如何投资 MSCI 指数:2022 年 MSCI ETF 初学者指南

四月 16, 2022 01:20 UTC

交易充满了不熟悉的术语、首字母缩略词和概念。ETF 和 MSCI 指数是属于这一类的两个术语。但是,一旦您了解它们的含义以及为什么它们是强大的交易选择,您就会想要开始投资。

在本指南中,我们解释了 MSCI 和 ETF(交易所交易基金)是什么。我们还向您展示了如何使用 ETF 投资 MSCI 指数,并就如何选择合适的产品提供了一些提示。因此,如果您准备好了解这些有趣的交易选项,请查看下面的指南。

什么是 MSCI 指数?

MSCI 代表 Morgan Stanley Capital International。与道琼斯平均指数或标准普尔 500 指数一样,MSCI 是一个指数。具体而言,MSCI 指数是衡量股市表现的指标。一般而言,该指数的作用是跟踪特定类别或区域内特定公司/交易所的股票表现。

最受欢迎的 MSCI 指数

从本质上讲,MSCI 提供了一个与指数中股票的整体表现相关的价值。在 MSCI 指数中,有一些子类别,即专注于特定行业、领域或地区的指数。

虽然有许多不同的工具可供考虑,但 MSCI 中最受欢迎的四个指数跟踪存在于以下领域的证券交易所:新兴市场前沿市场发达市场MSCI 世界指数

通过 Admiral Markets,您可以交易和投资涵盖这些领域的各种不同的 MSCI 指数 ETF。您可以通过 Admiral Markets 免费提供的桌面、网络 MetaTrader 5 交易平台找到选择。

下载平台后,打开市场报价窗口(键盘上的 Ctrl+M),右键单击并选择交易品种。在此窗口中,您可以搜索 MSCI 以查看可用于交易和投资的所有不同 MSCI 指数 ETF,如下所示:

MetaTrader 5 交易品种窗口的屏幕截图,显示了可用于与 Admiral Markets 进行交易和投资的不同 MSCI 指数 ETF。

不同类型的 MSCI 指数

有多种 MSCI 指数可供选择。他们中的大多数将属于下面列出的类别之一。

1) 新兴市场 MSCI 指数

该指数追踪 26 个新兴国家的股市表现,包括阿根廷、巴西、印度、俄罗斯和阿联酋。该指数采用所有 26 个国家/地区证券交易所上市公司的市值。这反过来又决定了“新兴市场”的价值。

2)前沿市场 MSCI 指数

该指数侧重于 21 个被认为具有波动性的国家 - 它们不是发达国家,但也不是新兴国家。作为可能爆发的国家,它们处于中间位置。除了构成前沿市场的 21 个国家,如克罗地亚、摩洛哥、约旦和肯尼亚,还有 11 个独立指数。这些国家,如牙买加和津巴布韦,被归类为前沿市场,但被单独列出,不属于更大的群体。

3)发达市场(EAFE指数)MSCI 指数

该指数涵盖21个发达国家,不包括美国和加拿大。它涵盖了每个国家/地区股票市场市值的 85%。MSCI EAFE 指数所列国家包括日本、德国、英国、法国、澳大利亚、香港和新加坡。

4)MSCI 世界指数

该指数跟踪和衡量 23 个国家的 4,500 家公司的表现,包括澳大利亚、英国、美国、日本和香港。该指数涵盖被描述为具有“全球”影响力的大中型公司。MSCI 世界指数通常被用作衡量发达国家股市表现的重要指标。

下面是 Admiral Markets 提供的 Metatrader 5 交易平台的截图,显示了 Lyxor MSCI World Index UCITS ETF 的长期价格图表,该平台仅提供一种类型。

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,#WLD,每月 - 数据范围:2006 年 5 月 1 日至 2022 年 3 月 28 日,于 2022 年 3 月 28 日上午 7:00  BST访问。请注意:过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

使用 ETF 投资 MSCI 指数

要交易或投资 MSCI 指数,投资者通常会使用指数的 ETF(交易所交易基金)

什么是交易中的 ETF?

ETF 代表交易所交易基金。这种金融证券于 1993 年首次面世。当时,ETF 被视为一种新事物。然而,今天,它们已成为专业人士和零售客户的热门投资选择。事实上,2017 年所有 ETF 管理资产 (AUM) 的价值为 4 万亿美元。这比 14 年前的 2000 亿美元还要高。

简单来说,交易所交易基金 (ETF) 是由多种资产组成的单一投资选择。也许考虑 ETF 的最佳方式是,它们是一系列金融工具所在的保护伞。ETF 通常由大型基金经理创建,并专注于特定类型的资产。

例如,您可以投资股票 ETF。该基金可以包含一些主要公司的股票。当您将资金投入此 ETF 时,您的投资价值会根据基金内每只股票的表现而涨跌。换个角度来看,当您投资 ETF 时,您就是在撒下一张大网来捕捉一组资产。

所以,在这个例子中,您没有把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。通过选择 ETF 而不是单个公司的股票,您正在分散您的利益。但是,您只需进行一项投资即可以一种简单的方式进行操作。从本质上讲,您将拥有资产组合,而无需通过个人投资自己建立资产组合

MSCI ETF 交易的优缺点

自然,ETF 交易也有一些负面和正面的因素。首先,大多数 ETF 具有流动性。这意味着您可以在正常交易时间内买卖 ETF。这与 ETN(交易所交易票据)不同,ETN 通常被描述为 ETF 的姊妹期权。我们不会深入探讨 ETN 与 ETF 的细节。但是,只要知道 ETN 是债券和衍生品的组合,以不同的方式支付。

如果您正在寻找可以每天买卖的投资,那么您应该尝试 ETF。自然,ETF 的价值来源于其基础资产的总价值。这可以是积极的,也可以是消极的。继续我们以股票为基础的 ETF 的例子,如果其中的股票价值增加,您的投资价值就会增加。同样,如果股票价值下降,ETF 的价值也会下降。在这种情况下,您已经可以开始看到积极和消极的一面。

ETF 的伟大之处在于强劲的股票可以支撑弱势股票。因此,如果股票 A、B、C 和 D 看涨,但 E 看跌,则 ETF 的整体价值仍可能增加。当然,缺点是,它可能不会像您单独投资每个股票期权那样赚钱。在实践中,收益可能会略低。但是,与此相反的是,您可以分散风险。反过来,这可以让您在事情不顺利时限制潜在的损失。

如何使用 ETF 投资 MSCI 指数

您可以为几乎所有类型的金融资产投资 ETF。从股票和大宗商品到债券和其他资产。然而,ETF 最常与指数相关联。这使它们成为投资 MSCI 指数的理想方式。

正如我们所解释的,MSCI 中有许多子指数。您的工作是在感兴趣的领域内选择 ETF。作为初学者,说起来容易做起来难。但是,如果您按照以下步骤操作,您不仅可以使用 ETF 投资 MSCI,还可以更好地选择适合自己的:

1️⃣ 在 Admiral Markets 创建一个账户。使用“注册”按钮开始注册过程。输入您的详细信息,验证您的账户,然后登录。

2️⃣ 要开始使用,您需要先下载 MetaTrader 5 交易平台。您可以使用模拟交易选项来体验在线投资和 ETF。然后,一旦您有信心,您就可以开设一个真实账户并进行入金。

3️⃣ 了解可用的 MSCI 指数 ETF 概览,您可以访问 Admiral Markets 合约规格页面。选择您感兴趣的国家或地区并在该地区搜索 MSCI,然后滚动浏览 ETF 机会列表。选择一个并投资。

选择正确的 MSCI 市场

选择正确的 MSCI 指数 ETF 需要仔细考虑。作为初学者,您想要风险最低的选项。当然,任何投资都会涉及风险因素。但是,如果我们回顾一下 MSCI 及其四个最受欢迎的指数,您会发现 EAFE 或世界指数将是最稳定的。

是的,它们容易出现正负波动。然而,由于它们专注于美国、英国、德国和香港等金融成熟地区的证券交易所,因此会有较少的意外。相比之下,新兴市场和前沿市场的风险更大。由于某些潜在的不稳定性 - 无论是政治、经济还是监管,要预测钟摆将朝哪个方向摆动要困难得多。

许多初学者选择从 MSCI EAFE 指数或 MSCI 世界指数开始。一旦您决定了您将关注的指数,您就需要查看适用于该市场的单个 ETF。例如,在 Admiral Marekts,我们是四只 MSCI 世界指数 ETF 的经纪商:

✴️ WLD - Lyxor MSCI World UCITS ETF - Dist CFD

✴️ WLDH - Lyxor MSCI World Monthly Hedged to EUR UCITS ETF - Dist CFD

✴️ IWDAU - iShares Core MSCI World UCITS (USD) ETF CFD

✴️ SWDA - iShares Core MSCI World UCITS ETF CFD

下面是 Admiral Markets 提供的 MetaTrader 5 交易平台的屏幕截图,显示了 iShares Core MSCI World ETF 的长期每周价格图表:

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,#SWDA,每日 - 数据范围:2018 年 7 月 8 日至 2022 年 3 月 28 日,于 2022 年 3 月 28 日上午 11:40 BST 访问。请注意:过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

作为新手,这些选项可能看起来令人困惑。然而,Admiral Markets 提供了每一项的完整细分。通过查看 Admiral Markets 合约规格页面,您将获得您签订的“合约”的详细信息。该“合约”决定了保证金(即您维持 1 手头寸所需的资金量)、您为每笔交易支付的佣金、最小合约规模(您必须购买多少手)、和更多。通读合同规格后,您可以做出明智的决定。

例如,如果一个期权的保证金较低,而您是小额投资者,那么这对您来说可能是一个不错的选择。或者,如果您是想要小点差的人,您可以专注于合约的这一领域。最终,一旦您权衡了所有选项,您就会找到适合您的 ETF。

为什么要投资 MSCI 指数?

使用 ETF 投资 MSCI 指数是一种通过一个简单的交易选项覆盖大量资产的好方法。为了充分利用它们以及它们所提供的一切,您需要进行研究。除了确保您了解这些交易选项是什么外,您还需要了解最新的财经头条新闻。 

除了交易指南,您还可以找到实时价格图表、基本面分析、技术分析和经验丰富的交易者的博客。当您将这些实时洞察与 ETF 的包罗万象的能力以及您自己的偏好相结合时,您应该能够充分利用 MSCI 指数。

为什么与 Admiral Markets 一起投资 MSCI 指数 ETF?

如果您正在考虑投资 MSCI 指数 ETF,或想投资世界各地的其他股票和 ETF,您可以考虑使用 Invest.MT5,您可以:

✔️投资来自全球 15 家最大证券交易所的数千只股票和 ETF。

✔️以最低 1 欧元的入金开立一个账户,并以每股 0.01 美元的价格投资美国股票,最低交易费用仅为 1 美元。

✔️接收免费的实时市场数据,无延迟,无需额外费用。

✔️通过收取股息来创造被动收入流。

✔️使用世界上最受欢迎的多资产类别交易平台 MetaTrader 5。

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关于 Admiral Markets

Admiral Markets 是一家屡获殊荣、受全球监管的外汇和差价合约经纪商,通过全球最受欢迎的交易平台 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 提供超过 8,000 种金融工具的交易。立即开始交易!

本材料不包含也不应被解释为包含任何金融工具交易的投资建议、投资推荐、要约或建议。请注意,此类交易分析并不是任何当前或未来表现的可靠指标,因为情况可能会随着时间而变化。在做出任何投资决定之前,您应征求独立财务顾问的意见,以确保您了解风险

Jitanchandra Solanki
Jitanchandra Solanki 金融市场作家,Admiral Markets,伦敦

Jitanchandra 是一位金融市场作家,拥有超过 15 年的货币、指数和美国股票交易经验。他是一名获得认可的拥有荣誉学士学位的市场技术员。