保证金:什么是外汇交易中的保证金?

Roberto Rivero

保证金 - 外汇交易中最重要的概念之一。您可能在讨论外汇和 CFD(差价合约)交易时听说过这个术语,或者它对您来说可能是一个全新的概念。无论哪种方式,这是一个非常重要的主题,您需要掌握才能成为一名成功的外汇交易者。

在本文中,我们将详细解答“什么是外汇交易中的保证金?”这个问题,以及如何计算,什么是可用保证金,杠杆与它有什么关系,保证金水平是多少等等!

在本文中,我们将详细回答:

保证金是……?

那么什么是保证金?简单来说,外汇交易中的保证金可以定义如下:

保证金 - 交易账户中用作开仓抵押品的资金部分,而不是费用或交易成本。

换句话说,交易保证金是交易者必须存入其账户的抵押品,以弥补交易者为经纪商创造的一些风险。通常它是交易头寸的一部分,以百分比表示。

您的外汇经纪商要求的保证金将决定您可以在您的交易账户中使用的最大杠杆。因此,杠杆交易有时被称为“保证金交易”。

每个经纪商都有不同的保证金要求,因此在选择经纪商并开始与他们进行保证金交易之前,研究这一点很重要。

保证金交易可以有不同的结果。您的交易结果可以是正面的也可以是负面的,而潜在的利润和潜在的损失都会显著增加。

保证金:公式。保证金是如何计算的?

如果您想知道“如何计算外汇保证金?”,那么答案很简单:可以使用特殊公式计算。

外汇保证金公式

保证金 = 持仓量 (手) * 合约大小 / 杠杆

假设经纪商为外汇交易提供 1:20 的杠杆。从本质上讲,这意味着对于未平仓头寸中每 20 个单位的货币,需要 1 个单位的货币作为保证金。换句话说,如果您想要的外汇头寸是 20 美元,那么您的保证金就是 1 美元。

因此,在本例中,保证金为 1/20 或 5%。

我们来看一个具体的例子:

假设您要在 EURUSD 货币对上开仓,交易量为 1 手,您可用的杠杆为 1:500,该工具的合约规模为 100,000 单位基础货币(合约规模为一个标准化的数字;您可以在合约规格中找到有关每种工具的规模合约的信息)。因此,此示例中的保证金将是:

保证金 = 1 * 100,000 / 500 = 200 欧元。

也就是说,当使用杠杆进行保证金交易时,您可以交易超过您账户中真实资金的交易量的头寸。在上面的例子中,您不需要 100,000 欧元进行交易,而只需 200 欧元,而盈亏将与您全额支付头寸相同。

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交易保证金:可用保证金

既然您了解了外汇交易中的保证金是什么,它是如何计算的以及它与杠杆的关系,那么让我们来回答“什么是可用保证金?”这个问题。

可用保证金 - 是您可以用来开设新头寸的金额,因为它不涉及任何交易。

可用保证金可以计算为资金(净值)与交易账户保证金之间的差额。

可用保证金公式

可用保证金 = 资产(净值)- 保证金

现在您可能想知道:“什么是净值?”。资产(净值)是账户上所有未平仓头寸的余额和浮动(非固定)利润和/或损失的总和。净值公式:

  • 净值 = 余额 + 浮动利润 - 浮动亏损

还有账户余额的概念。当我们谈到余额时,我们指的是存入交易账户的总金额,以及平仓的结果(盈亏),不包括未平仓头寸的结果(即浮动盈亏)。余额公式:

  • 余额 = 入金金额 + 盈利 - 亏损

也就是说,如果您的账户没有未平仓交易,则净值等于交易账户的余额。

从上面可以看出,可用保证金实际上包括未平仓头寸的任何浮动(未实现)利润或损失。这意味着如果您有一个当前盈利的未平仓头寸,您可以使用该利润作为额外保证金在您的交易账户中开设新头寸。

为了更好地理解术语可用保证金,让我们看一个例子。

外汇可用保证金:示例

假设我们有一个交易账户,余额为 1,000 美元,差价合约保证金为 5%。我们想开一个成本为 8,000 美元的头寸。在开始交易时,以下情况为真:

  • 账户余额 = 1,000 美元
  • 保证金 = 400 美元 (8,000 美元的 5%)
  • 可用保证金 = 600 美元 (净值 - 已用保证金)
  • 净值 = 1,000 美元

如果我们的头寸价值增加,给我们带来 50 美元的未实现利润,我们可以确定以下内容:

  • 账户余额 = 1,000 美元
  • 保证金 = 400 美元
  • 可用保证金 = 650 美元
  • 净值 = 1,050 美元

已用保证金和账户余额不变,但可用保证金和净值均增加以反映未结头寸的未实现利润。重要的是要注意,如果我们的头寸价值减少了 50 美元而不是增加,可用保证金和净值都会减少相同的数量。

外汇保证金:保证金水平

那么,外汇的保证金水平是多少?

保证金水平 - 是显示交易账户净值与保证金比率的指标。

✍ 以百分比形式显示,保证金水平公式如下:

保证金水平 = (净值 / 保证金) x 100

经纪商使用保证金水平来确定交易者是否可以开设额外头寸。保证金水平为0%意味着目前账户中没有未结头寸。

100% 的保证金水平意味着账户净值等于交易者使用的保证金。通常,在此保证金水平下,除非您为账户注资或浮动利润增加,否则经纪商将不允许在您的账户中开立额外交易。

保证金水平:示例

假设您有一个余额为 10,000 美元的账户,并且您以 1,000 美元的保证金(抵押品)开仓。

如果市场开始对您不利,导致您的账户出现 9,000 美元的浮动亏损,您的账户余额将为 1,000 美元(即 10,000 美元 - 9,000 美元)。

在这种情况下,资金量将等于保证金,即保证金水平为 100%。因此,在市场反转且您账户中的资金再次增长或您为交易账户注资之前,您将无法开设新头寸。

止损和追加保证金水平

让我们继续这个例子,假设市场继续对您不利。在这种情况下,经纪商将别无选择,只能关闭您所有无利可图的头寸。经纪商强行平仓时达到的保证金水平称为强制平仓,其数值因经纪商而异。

经纪商将开始关闭您的头寸,从最无利可图的头寸开始。平仓将释放已使用的保证金,这反过来会增加保证金水平,即它将再次升至止损水平之上。如果平仓未能达到此结果或市场继续对您不利,经纪商将继续平仓。

此外,还有追加保证金的概念 - 这是经纪商发出的通知,表明您的保证金水平已低于某个阈值,称为追加保证金水平。

通过此通知,经纪商要求交易者提高保证金水平,以便他可以维持未平仓头寸。

如何避免这种令人不快的意外通过密切关注您的账户余额并为您开设的每个头寸设置止损,可以避免追加保证金。此外,通过有效的风险管理来管理潜在风险也很重要。

结论 - 谨慎保证金交易

如您所知,外汇保证金是外汇交易中不可忽视的方面之一,因为这种态度会导致不愉快的结果。

保证金是一个有争议的话题。一些交易者认为保证金交易非常危险,另一些交易者认为这是交易中非常有利可图和方便的事情。

保证金交易对于外汇和差价合约交易来说是一种非常有利可图的方法,但您必须了解所涉及的风险。最终,这完全取决于您的交易经验和目标。

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