什么是外汇交易中的保证金?

十月 12, 2021 21:50 UTC

您之前可能听说过外汇和 CFD (差价合约) 交易中提到的“保证金”一词,或者它对您来说是一个全新的概念。无论哪种方式,这是一个非常重要的主题,您需要掌握它才能成为一名成功的外汇交易者。

在本文中,我们将详细回答:

什么是外汇交易中的保证金?

保证金是交易者必须存入其经纪商的抵押品(或证券),以弥补交易者为经纪商产生的一些风险。 它通常是交易头寸的一小部分,并以百分比表示。将您的保证金视为所有未平仓交易的入金是很有用的。

您的外汇经纪商要求的保证金将决定您可以在交易账户中使用的最大杠杆。因此,杠杆交易有时也被称为“保证金交易”。

每个经纪商都有不同的差价合约保证金要求,在您选择经纪商并开始进行保证金交易之前,了解这一点很重要。

保证金交易可能会产生不同的后果。它可以正面或负面地影响您的交易结果,潜在利润和潜在损失都被显著放大。

☑️ 如何计算外汇保证金

假设经纪商为外汇交易提供 1:20 的杠杆。这实质上意味着对于未平仓头寸中每 20 个单位的货币,需要 1 个单位的货币作为保证金。换句话说,如果您想要的外汇头寸规模为 20 美元,则保证金为 1 美元。

因此,在本例中,保证金等于 1/20 或 5%。

为了反过来证明这一点,如果我们知道经纪人商需要 10% 的保证金,我们可以计算出,对于我们想要交易的每 10 美元,我们必须提供 1 美元的保证金。换句话说,在这个例子中,我们可以以 1:10 的比例利用我们的交易。

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什么是外汇中的可用保证金?

您现在应该对外汇交易中的保证金数额、计算方式及其与杠杆的关系感到满意。但什么是可用保证金?

可用保证金是交易账户中可用于开立新头寸的金额。它可以通过从账户净值中减去已用保证金来计算。

您现在可能在想“什么是净值?”。净值是账户余额和任何未结头寸的任何未实现利润或亏损的总和。当我们谈论账户余额时,我们谈论的是存入交易账户的总资金(这包括任何未平仓头寸的已用保证金)。如果您没有未平仓交易,则净值等于交易账户余额。

上述含义是可用保证金实际上包括未结头寸的任何未实现利润或损失。这意味着,如果您有一个当前处于盈利状态的未平仓头寸,您可以使用该利润作为额外保证金在您的交易账户上开设新头寸。

我们可以通过一个例子更好地理解术语 - 可用保证金。

☑️ 可用保证金示例

假设我们有一个交易账户,余额为 1,000 美元,差价合约保证金为 5%。我们想开一个成本为 8,000 美元的头寸。在开始交易时,以下情况为真:

  • 账户余额 = 1,000 美元
  • 保证金 = 400 美元 (8,000 美元的 5%)
  • 可用保证金 = 600 美元 (净值 - 已用保证金)
  • 净值 = 1,000 美元

如果我们的头寸价值增加,给我们带来 50 美元的未实现利润,我们可以确定以下内容:

  • 账户余额 = 1,000 美元
  • 保证金 = 400 美元
  • 可用保证金 = 650 美元
  • 净值 = 1,050 美元

已用保证金和账户余额不变,但可用保证金和净值均增加以反映未结头寸的未实现利润。重要的是要注意,如果我们的头寸价值减少了 50 美元而不是增加,可用保证金和净值都会减少相同的数量。

什么是外汇保证金水平?

外汇保证金水平是一个重要的概念,它展示了净值与已用保证金的比率。它以百分比形式显示,计算方法如下:

保证金水平 =(净值 / 已用保证金)* 100

经纪商使用保证金水平来确定外汇交易者是否可以持有任何新头寸。保证金水平为 0% 意味着该账户目前没有未平仓头寸。

100% 的保证金水平意味着账户净值等于已用保证金。这通常意味着经纪商将不允许在您的账户上进行任何进一步交易,直到您向您的账户添加更多现金或您的未实现利润增加。

☑️ 保证金水平示例

假设您的账户余额为 10,000 美元,并开设了一个需要 1,000 美元保证金的头寸。

如果市场对您不利并导致 9,000 美元的未实现亏损,您的净值将为 1,000 美元 (即 10,000 美元 - 9,000 美元)。在这种情况下,您的净值等于您的保证金,这意味着您的保证金水平为 100%。这意味着您将无法再在您的账户上开设任何新头寸,除非市场好转并且您的资产再次增加或您将更多现金存入您的账户。

继续这个例子,让我们想象一下市场一直对您不利。在这种情况下,经纪商将自动关闭您的亏损头寸。经纪商关闭您的头寸的限制基于保证金水平,称为止损水平。止损水平因经纪商而异。

经纪商将按降序关闭您的头寸,首先从最大的头寸开始。平仓将释放已使用的保证金,这反过来会增加保证金水平,这可能会使其回到止损水平之上。如果没有,或者市场继续对您不利,经纪商将继续平仓。

什么是外汇追加保证金?

追加保证金可能是专业外汇交易者最大的噩梦之一。追加保证金通知是您的经纪商发出的通知,告知您的保证金水平已低于某个阈值,称为追加保证金水平。

差价合约追加保证金水平的计算因经纪商而异,但发生在诉诸止损之前。它警告市场对您不利,因此您可以采取相应的行动。经纪商这样做是为了避免发生交易者无法承担损失的情况。

需要记住的是,如果市场快速而剧烈地对您不利,经纪商可能没有机会在达到止损水平之前进行追加保证金通知。

您怎么能避免这种不愉快的惊喜呢?通过定期仔细监控您的账户余额并在您创建的每个头寸上使用止损订单,可以避免追加保证金。另一个需要采取的重要行动是在您的交易中实施风险管理计划。通过有效管理您的潜在风险,您将更加了解它们并更好地预测它们或希望完全避免它们。

结论 - 谨慎保证金交易

您现在应该对“外汇交易中的保证金是什么?”这个最初的问题有了答案,并了解它是如何计算的以及它的一些相关术语 - 例如保证金水平。

CFD 保证金是一个激烈争论的话题。 一些交易者认为过多的保证金是非常危险的,原因很容易理解。然而,这确实取决于个人的交易风格和交易经验水平。

保证金交易可能是外汇和差价合约交易的一种有利可图的方法,但是,了解所有相关风险至关重要。如果您选择使用差价合约保证金进行交易,您必须确保您准确了解您的账户是如何运作的。请务必仔细阅读您和您选择的经纪商之间的保证金协议,如果您有不清楚的地方,您应该要求您的经纪商澄清。

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