外汇风险管理 10 大技巧
在交易方面，交易风险管理即使不是最重要的话题，也是最重要的话题之一。一方面，交易者希望尽可能减少潜在损失，但另一方面，交易者也希望从每笔交易中榨取尽可能多的潜在利润。
许多外汇交易者亏损的原因不仅仅是由于缺乏经验或缺乏对市场的了解，而是因为风险管理不善。适当的风险管理是成为成功交易者的绝对必要条件。
在本文中，我们将告诉您有关风险管理所需了解的所有信息，并提供有关该主题的十大技巧，以帮助您获得更轻松的交易体验！
了解交易风险管理
外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易总额超过 5.1 万亿美元！由于涉及这么多资金，银行、金融机构和个人交易者既有可能赚取巨额利润，也有可能遭受同样巨大的损失。向借款人放贷的银行必须实行信贷风险管理，以确保他们的投资回报，而交易者在投资时也必须这样做。
外汇交易风险是指交易时可能出现的潜在损失风险。需要指出的是，我在本文中提供的外汇交易风险管理规则并不只适用于外汇交易。无论您是对能源交易、期货、大宗商品还是股票交易的风险管理感兴趣，在使用每种工具进行交易时，风险管理的基本原理都是非常相似的。
这些风险可能包括：
您现在应该充分认识到，外汇交易和其他金融工具交易都存在一些风险！因此，毫无疑问，外汇交易中的风险管理非常重要。我们列出了十大技巧，以帮助您有效地做到这一点，这样您就无需去寻找交易风险管理书籍。
外汇风险管理的十大技巧
以下是我们的顶级外汇风险管理技巧，无论您是新交易者还是专业人士，它们都将帮助您降低风险：
- 自学外汇风险和交易
- 使用止损
- 使用止盈来确保您的利润
- 不要冒险超过您能承受的损失
- 限制杠杆的使用
- 有切合实际的利润预期
- 制定外汇交易计划
- 为最坏的情况做好准备
- 控制您的情绪
- 使您的外汇投资组合多样化
在下面的部分中，我们将更详细地讨论每一点。
1) 自我学习外汇交易中的风险管理
交易的第一条规则是什么？如果您是交易新手，您将需要尽可能多地进行自我学习。事实上，无论您在外汇市场上经验有多丰富，总有新的课程等着您去学习！继续阅读并学习一切与外汇相关的知识。
好消息是，有大量的教育资源可以提供帮助，包括外汇文章、视频和网络研讨会！🔻🔻🔻
2) 使用止损
也许您问过自己：“日内交易者会亏损吗？” 当然。他们经常亏钱。但是，我们的目标是确保在交易时段结束时，盈利大于亏损。防止巨大损失的方法之一就是止损。
止损是一种工具，可以让您设定一个预定价位，在该价位上您的交易将自动平仓，从而保护您的交易不受意外市场波动的影响。因此，如果您入市时希望资产升值，而实际上资产却在贬值，那么当资产触及您的止损价位时，交易就会平仓，以防止进一步的损失。
一个好的经验法则是将止损设置在一个水平上，这意味着您在任何一笔交易中的损失都不会超过交易余额的 2%。
一旦设置了止损，就不应该再增加亏损保证金。如果您不正确使用，那么设置安全网也就没有意义了。
外汇交易中有不同类型的止损。如何设置止损点取决于您的个性和经验。常见的止损类型包括：
如果您发现自己总是因止损而亏损，请分析您的止损，看看其中有多少是真正有用的。 也许是时候调整您的水平以获得更好的交易结果了。
此外，保护性止损可以帮助您在市场转向之前锁定利润。 例如，一旦您建仓并获得 500 美元的浮动利润，您可以将止损移至更接近当前价格的位置，这样，如果价格被击中，您的交易将会平仓，而您的部分利润仍然完好无损。 如果交易继续按照您的方式进行，您可以在价格之后继续追踪止损。 一种自动化的方法是使用追踪止损。
3) 使用止盈来确保您的利润
通过对每笔交易有明确的预期，您不仅可以设定盈利目标，从而设定止盈，还可以决定交易的适当风险水平。大多数交易者的目标是至少达到 2:1 的回报风险比，即预期收益是他们愿意承担的交易风险的两倍。
因此，如果您将止盈设置为高于入场价格 40 点，那么您的止损将设置为低于入场价格 20 点 (即距离的一半)。
简而言之，考虑一下您的目标是在上涨时达到什么水平，在下跌时承受多大的损失才是合理的。这样做能帮助您在激烈的交易中保持纪律。它还会鼓励您从风险与回报的角度思考问题。
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4) 不要冒超出您能承受的损失的风险
在外汇交易中，风险管理的基本规则之一就是：您所冒的风险永远不能超过您能承受的损失。尽管这是一条基本规则，但违反这条规则的错误却极为常见，尤其是在外汇交易新手中。外汇市场的不可预测性很强，因此，如果交易者承担的风险超过了自己的实际承受能力，就会使自己变得非常脆弱。
如果一连串的小损失就足以让您的大部分交易资本化为乌有，那就说明每笔交易都承担了太大的风险。
因此，在开始交易之前，您应该计算外汇交易的风险。如果获利的机会低于可获得的利润，就停止交易。
一条久经考验的规则是每笔交易的风险不超过账户余额的 2%。此外，许多交易者会调整头寸大小，以反映所交易货币对的波动性。与波动性较小的货币对相比，波动性较大的货币需要较小的头寸。
在某些时候，您可能会遭受严重损失或耗尽大部分交易资金。在遭受重大损失后，您可能会试图通过下一次交易收回投资。然而，在账户余额已经很低的情况下增加风险是最糟糕的做法。
相反，请考虑在连续亏损时减少交易规模，或者休息一下，直到找到高概率的交易。无论是在情绪上还是在头寸规模上，始终保持平稳。
5) 限制杠杆的使用
继上一节之后，我们的下一个技巧是限制您对杠杆的使用。
- 杠杆为您提供了放大交易账户利润的机会，但它同样也会放大您的损失，增加潜在风险。例如，杠杆率为 1:30 的账户意味着在 1,000 美元的账户上，您最多可以进行价值 30,000 美元的交易。
- 这意味着，如果市场走势对您有利，即使您只投资了 1,000 美元，您也将体验到 30,000 美元交易的全部收益。然而，如果市场走势对您不利，则情况恰恰相反。
因此，杠杆越高，您面临的外汇风险水平就越高。如果您是初学者，明智的做法是通过不使用高杠杆来限制您的风险。只有在清楚了解潜在损失的情况下，才考虑使用杠杆。如果您这样做了，您的投资组合就不会遭受重大损失 - 您可以避免站在市场错误的一边。
外汇风险管理并不难理解。棘手的部分在于当市场走势不利于头寸时，是否有足够的自律性来遵守这些风险管理规则。
6) 有切合实际的利润预期
现实与承认错误是相辅相成的。当发现自己做了一笔糟糕的交易时，必须迅速退出头寸。人的自然反应是试图把坏情况变成好情况，但在外汇交易中，这是一个错误。
有了这种心态，您就能避免贪婪的影响，以免做出错误的交易决定。交易并不是每隔一分钟左右就进行一次成功的交易，而是在正确的时间进行正确的交易，并在情况需要时提前结束交易。
7) 制定外汇交易计划
新手外汇交易者常犯的一个大错误就是登录交易平台，然后仅凭直觉或当天从新闻中听到的消息进行交易。虽然这可能会带来一些幸运的交易，但那只是运气而已。
要正确管理外汇风险，您需要一个至少包含以下内容的交易计划：
- 何时开仓
- 何时平仓
- 您的最低回报风险比
- 您愿意为每笔交易承担风险的账户百分比
一旦您制定了外汇交易计划，在任何情况下都要坚持执行。交易计划可以帮助您在交易时控制情绪，防止过度交易。有了计划，您的进场和出场策略就有了明确的定义，您就会知道什么时候该获利或减少损失，而不会变得恐惧或贪婪。这种方法将为您的交易带来纪律性，而纪律性对于良好的风险管理至关重要。
当然，任何交易系统的成败都取决于其长期表现。因此，要警惕过于看重当前交易的成败。不要为了让当前交易成功而破坏甚至扭曲系统规则。
制定交易计划的最佳方法之一是向专家学习。您知道您可以通过我们每周的网络研讨会免费做到这一点吗？单击下面的横幅了解更多信息并注册！🔻🔻🔻
8) 管理外汇风险：做最坏的打算
没有人可以预测外汇市场，但我们确实有很多过去的证据可以证明市场在某些情况下的反应。以前发生过的事情可能不会重演，但它确实显示了可能发生的事情。因此，研究您正在交易的货币对的历史非常重要。想想如果糟糕的情况再次发生，您需要采取什么行动来保护自己。
不要低估发生意外价格变动的可能性。您应该为这种情况制定计划，因为它们确实会发生。
9) 风险管理交易：控制您的情绪
交易心理和风险管理中有许多共同的原则。外汇交易者需要能够控制自己的情绪。如果您在交易时无法控制自己的情绪，那么您将无法达到您想要的交易利润。
为什么❓
情绪化的交易者很难坚持交易规则和策略。过于固执的交易者可能不会迅速退出亏损的交易，因为他们期望市场会对他们有利。
当交易者意识到自己的错误时，他们需要离开市场，尽可能减少损失。等待时间过长可能会导致交易者最终损失大量资金。一旦离场，交易者需要耐心等待，当真正的机会出现时再重新入市。
亏损后情绪激动的交易者也可能进行更大规模的交易，试图挽回损失，但结果是增加了风险。当交易者连胜时，相反的情况也会发生 - 他们可能会变得狂妄自大，不再遵守正确的外汇风险管理规则。
最后，不要在交易过程中产生压力。最好的外汇交易风险管理策略依赖于交易者避免压力。
10) 使您的外汇投资组合多样化
可以这么说，一个经典的、经过考验的风险管理规则是不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，外汇也不例外。通过多元化的投资，您可以在一个市场下跌时保护自己，而其他市场的表现可能会更强一些，您就有希望通过其他市场的下跌来弥补您的损失。
考虑到这一点，您可以通过确保外汇是您投资组合的一部分而不是全部来管理您的外汇风险。另一种扩展方式是交换多个货币对。
给频繁外汇交易者的额外提示
如果您经常交易，您可以使用另一种工具来管理您的外汇风险。衡量和管理风险敞口的主要方法之一是查看交易的相关性。
什么是外汇相关性？
外汇交易中的相关性向我们展示了一种货币对的变化如何反映在另一种货币对的变化中。一般来说，如果您交易的是密切相关的货币 (如 EUR/USD 和 AUD/USD)，您可以预期它们有共同的趋势。换句话说，每当 EUR/USD 下跌时，您也可以预期 AUD/USD 会出现下跌趋势。
您应该主要交易那些相关性不强的货币对，不管是正相关还是负相关。这是因为您只会在价格走势相同或相反的货币对上浪费您的保证金。通常，货币相关性在不同的时间框架内也是不同的。因此，您应该在实际使用的时间框架内寻找相关性。
密切关注货币相关性，尤其是在外汇超短线时，可以更好地管理外汇风险。如果使用超短线策略，就必须在短时间内将收益最大化。
要做到这一点，就不能把保证金套在相反相关的资产上。要想成为一名成功的外汇交易者，控制风险至关重要。这就是为什么您应该坚持上述外汇风险管理原则的原因。
问题是，如何衡量不同货币对的相关性？使用 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 的免费 MetaTrader 至尊版插件就可以轻松做到。
要访问它，您需要：
- 注册真实或模拟交易账户
- 下载并安装 MetaTrader 4 或 5
- 下载并安装 MetaTrader 至尊版
然后，当您在电脑上打开 MetaTrader 并登录交易账户时，该功能将自动可用！只需：
- 转到导航器窗口 (默认情况下，该窗口显示在屏幕的左下角)
- 点击 Expert Advisors
- 单击 Admiral - Correlation Matrix
- 单击“确定”打开矩阵
有了这个方便的外汇风险管理工具，您将能够看到不同货币对如何相互关联！
与 Admirals 交易风险管理工具
如果您正在为您的个人交易活动寻找交易风险管理软件，您可能会发现 Admirals 的一些增值服务很有帮助。多年来，Admirals 一直为交易者提供简单、专业的服务。但您是否知道我们还免费提供独家保障和服务包？
以下是您在与我们交易时可以使用的 Admirals 的一些风险管理工具：
免费短信交易通知
在交易世界中，信息为王。拥有真实账户的用户可以在 Dashboard 中注册免费短信服务。您将快速收到有关已处理的入金和出金以及即将追加保证金的最新信息。
当保证金水平达到 130% 时，系统会自动向您发送短信通知。这样您就有时间做出反应，包括：
- 部分/全部平仓您的外汇交易
- 使用快速处理选项存入更多资金
- 采取您决定的任何其他行动。
追加保证金通知
追加保证金通知是一种自动触发方式，当您的账户达到低保证金水平时，它会通知您。这可以帮助您做出及时关闭交易的决定。
在 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 中，当您的账户余额进入 100% 保证金水平时，它会以红色突出显示。
止损
止损是一种自动触发机制，可以帮助您避免遭受更大的损失。我们的止损工具执行以下操作：
- 持续监控您的保证金水平并实时更新
- 对您的 Trade.MT4、Trade.MT5、Zero.MT4 或 Zero.MT5 账户中的未平仓头寸进行平仓。
止损不能保护您免受滑点影响，因为它们不是立即发生的。它们只会触发您以最接近的可用价格平仓。触发止损的价格可能与实现止损的价格相差甚远。
一旦触发止损，您的未平仓交易将逐一平仓，从损失最大的交易开始。平仓后，系统会根据剩余的未平仓交易重新计算账户保证金。如果您的账户再次跌至止损水平，损失最大的最近未平仓交易将被平仓。
如果您没有 Admirals 账户，您可以在下面的横幅中开设账户并开始使用这些工具：🔻🔻🔻
特殊事件中的交易风险
2015 年 1 月 15 日，瑞士央行宣布瑞士与欧元脱钩。交易者们立即惊慌失措，立即进行交易，造成了盈余。不久之后，市场流动性下降，在市场高峰期几乎无法完成交易。
由于在很长一段时间内几乎没有流动性，止损出现了长时间的延迟，止损值远远偏离其触发值。结果，交易被拒绝，损失惨重。许多交易者的账户余额最终为负数。
交易者将这种极其罕见的事件称为“黑天鹅”。那么，您可能会问，这有什么意义呢？在Admirals，我们的首要任务之一是为交易者提供公开、清晰的信息，帮助他们制定有效的交易风险管理策略。如果是黑天鹅事件，我们会告诉您，您没有机会做任何准备！就瑞士央行而言，有两个事实显而易见：
- 意外事件可能会产生改变游戏规则的影响
- 即使央行也可以改变主意
抛开玩笑不谈，交易者无法准备也无法计算黑天鹅事件。因此，对于所有交易者，尤其是使用差价合约杠杆交易的交易者来说，风险管理的第一条规则就是：永远不要交易您在最坏情况下无法承受损失的资金。
外汇风险管理：最终想法
与交易的方方面面一样，外汇风险管理的最佳方式也会因交易者的偏好和个人情况而异。有些交易者愿意并能够承受比其他人更多的风险。
如果您是新手交易者，那么无论您是谁，降低风险的最佳秘诀就是保守地开始。我们建议在无风险的环境中使用免费的模拟交易账户练习新策略。此外，您还可以在我们的文章中找到更多有用的信息以及简单的外汇交易指南。
通过 Admirals，您今天就可以开始在模拟账户上进行交易！通过我们的无风险模拟账户，初学者和专业交易者都可以测试他们的策略并完善它们，而无需冒资金风险。
模拟账户是新手交易者熟悉交易或经验丰富的交易者进行练习的理想场所。无论目的是什么，模拟账户都是现代交易者必需的。
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交易风险管理常见问题
什么是交易中的风险管理？
在外汇交易中，获利的机会伴随着相应的风险。外汇交易风险管理就是要识别这些风险，试图将风险降到最低，从而尽可能保护自己免受交易不利因素的影响。
交易风险管理战略的四个关键阶段是什么？
这些阶段是： 识别风险 - 分析风险 - 找到最小化这些风险的解决方案 - 持续管理这些解决方案并将其应用到您的交易中。
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关于 Admirals
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