管理金融市场风险的十大提示

Boris Petrov

几乎所有与金融市场打过交道的人都可能遇到过诸如“交易涉及风险”、“您正在承担损失资金的高风险”等警告。 正是在这里,风险管理的概念应该让交易者在市场上保持足够长的时间,让您开始实现您的财务目标。想更多地了解这个概念?那么您来对地方了!

什么是风险管理?

金融市场的风险管理,或所谓的风险管理,是一个旨在评估、管理和减少交易和投资损失的过程。

风险管理是市场参与者讨论最多的话题之一:

  • 一方面,交易者和投资者希望减少潜在损失的可能性。
  • 另一方面,他们寻求从每笔交易中获取尽可能多的利润。

众所周知,为了获得更高的利润,您需要承担更多的风险。这就提出了确切的风险管理策略的问题,这通常取决于 3 个主要因素:

  1. 个人机会
  2. 个人财务目标
  3. 个人风险承受能力

从本质上讲,风险管理发生在投资者或交易者分析并试图量化交易损失的可能性,然后根据上述四个因素采取适当行动时。

金融市场的风险类型

风险常常被视为消极的东西。然而,在金融市场的世界里,风险是必要的,甚至与您交易和投资的预期结果密不可分。

投资风险的一般定义是与预期结果的偏差,但这种偏差可以是正的也可以是负的。因此,这里要提一个市场的铁律:

为了获得更高的投资回报,您需要承担更多的风险。较低的风险不可避免地会导致较低的回报。

金融市场交易和投资涉及的各种风险包括:?

  • 市场风险 – 这是市场表现与预期不同的风险,这是最常见的风险。例如,如果您在交易外汇并且您预测欧元兑美元将升值,但情况恰恰相反。
  • 杠杆风险 – 许多交易者使用杠杆开立比其交易账户允许的更大的头寸。在某些情况下,这可以增加交易的潜在利润,但同样适用于损失。
  • 利率风险 – 经济利率的变化,尤其是突然的利率变化,会影响汇率,这对外汇交易者来说是一种风险。
  • 流动性风险 – 一些金融工具比其他金融工具更具流动性。对于流动性较低的工具,开仓和平仓可能需要更长的时间,这可能意味着订单不太可能以要求的价格成交。此外,流动性较低的交易工具通常与较高的成本相关。

❗ 您必须充分了解与上述金融市场交易和投资相关的风险,以便分析和管理风险。因此,在本文的下一部分中,我们将关注为什么您需要金融市场的风险管理策略。

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为什么需要风险管理策略?

今天,许多人都在努力在全球金融市场上占有一席之地。然而,他们中的大多数人未能获得长期回报,或者至少无法获得他们最初预期的回报。您甚至会经常遇到损失大部分或全部投资资本的交易者。

建立一个适当的风险管理策略,并以有纪律的方式遵循它,绝对是解决许多交易者和投资者所经历的许多问题的一部分。以下是您需要风险管理策略的一些原因:

✔️ 减少在一次交易中损失整个账户的机会

✔️ 以最佳风险/回报率进行交易

✔️ 更准确地确定您要交易的头寸大小

✔️ 为了不对交易的负面发展感到惊讶

✔️ 让您在未来不必面对许多艰难的决定

当然,与任何领域一样,风险管理也有其缺点,例如,它需要一定的知识和技能,因此需要时间来掌握。此外,各种风险管理策略会降低交易的潜在利润。

金融市场风险管理的10个提示

您已经了解什么是风险管理、市场中的金融风险类型以及您需要风险管理策略的原因。现在我们将提供一些提示,帮助您制定自己的风险管理计划。

  1. 不要停止学习
  2. 使用止损订单
  3. 使用止盈订单
  4. 不要冒险超过您能承受的损失
  5. 不要使用过多的杠杆
  6. 有切合实际的利润预期
  7. 制定风险管理计划
  8. 为最坏的情况做好准备
  9. 控制您的情绪
  10. 使您的资产组合多样化

现在,我们将把注意力逐一转到这些提示中,以便您了解它们并了解更多信息。

✍ 不要停止学习

如果您是金融市场的初学者,继续学习是件好事。事实上,无论您的经验如何,总有一些新的东西需要学习!

好消息是,大量的学习资源可以为您提供帮助,这包括有关外汇的文章。当您准备好将新知识付诸实践时,您可以在免费的模拟交易账户中使用虚拟资金进行外汇交易。

✍ 使用止损订单

止损 (stop loss) – 是通过您的经纪商下达的延迟订单,以某一价格买入/卖出金融资产,以减少未平仓头寸的损失。

该工具可保护您的交易免受意外市场波动的影响。因此,如果您进入一个头寸,希望资产增值,但实际上却减少了,那么当资产达到您的止损单价格时,交易将被平仓,以防止进一步的损失。

重要的是要记住,不能保证以最初确定的价格执行止损单。有时市场表现混乱并形成价格缺口。如果发生这种情况,止损订单将不会在预定水平执行,而是会在下一个最佳市场价格被激活。这种现象称为滑点。

与设置止损订单相关的另一个重要点是选择设置它的水平。以下是一些选项:

  • 资本的百分比。例如,您决定愿意在此交易中损失 2% 的本金,您计算金额,然后计算止损水平。
  • 固定金额。例如,您决定在这个中可以损失 50 BGN,并计算出你应该在哪里下止损单。
  • 低于/高于最后一个低点/高点。例如,如果您在金融工具中持有多头头寸,您可能会在最后一个低点下方设置止损。在这种情况下,最好是开一个与止损水平相匹配的头寸。

在文章中了解有关止损订单的更多信息:

✍ 使用止盈订单

在我们已经提到如何通过止损获利之后,我们还要提到一个专门为此目的创建的订单 - 止盈。实际上,它与止损单相反,因为它旨在在达到一定利润时自动关闭交易。

通过对每笔交易都有明确的预期,您不仅可以设定利润目标并因此设置止盈订单,还可以决定交易的适当风险水平。大多数交易者的目标是 1:2 的风险/回报比,即预期回报是他们愿意承担的风险的两倍。

因此,如果您在交易中设置 100 的止盈,止损订单最好不要超过开盘价 50 点。

您必须记住:

  • 在多头头寸中,止损单被置于开盘价以下,而止盈单被置于开盘价以上。
  • 在空头头寸中,止损单被置于开盘价之上,而止盈单被置于开盘价之下。

在文章中了解有关止盈订单的更多信息:

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✍ 不要冒险超过您能承受的损失

金融市场风险管理的基本规则之一是,您永远不应冒险超过您可以承受的损失。

尽管它很基础,但违反这一规则的错误是非常普遍的,特别是在交易和投资的初学者中。记住

  • 如果一连串的小亏损足以耗尽您的大部分交易资金,则表明每笔交易都承担了太多风险。
  • 追回损失资金的过程很困难,因为您必须返还更大比例的交易账户以弥补损失。
假设您有一个 5,000 美元的交易账户,而您损失了 1,000 美元。损失率为 20%。然而,为了弥补这一损失,您需要获得账户剩余资金 (4000 美元) 的 25% 的利润。这就是为什么您应该在开始交易之前计算风险。

如果获利的机会低于损失,或者潜在的利润低于潜在的损失,就停止交易。

以下是交易者和投资者通常偏爱的一些规则:

  1. 在市场交易时,不要在单笔交易中冒超过账户余额 2% 的风险
  2. 调整您的头寸规模以反映您所交易工具的波动性。与波动较小的工具相比,波动较大的工具需要较小的头寸。
  3. 不要投入您可能需要满足生活需要的交易和投资资金

在某些时候,您可能会遭受严重损失或烧掉大部分交易资金。在遭受重大损失后,有一种诱惑试图通过下一笔交易收回您的投资。但是,在您的账户余额已经很低的情况下增加风险可能是最糟糕的决定。

相反,考虑减少连续亏损的交易规模或休息一下,直到您可以确定高概率交易。始终保持冷静,无论是在情绪上还是在头寸规模方面。

✍ 不要过度使用杠杆

这个提示可以说是前一个提示的延伸。杠杆可能为您提供增加交易账户利润的机会,但同样也会增加损失。

例如,一个杠杆为 1:30 的账户意味着在一个 1000 美元的账户上,您可以进行价值高达 30,000 美元的交易。这意味着:

  • 如果市场走势对您有利,您的利润将以 30,000 美元为基础,尽管您只存入了 1,000 美元。
  • 如果市场走势对您不利,那么您的损失将以 30,000 美元为基础,尽管你只存入了 1,000 美元。

✍ 有切合实际的盈利预期

新手交易者承担不必要风险的原因之一是他们的期望不切实际。他们通常认为激进的交易会帮助他们更快地获得更大的投资回报。然而,最好的交易者会获得稳定的回报。

  • 设定切合实际的目标并保持保守的方法可能是开始交易的正确方法
  • 现实的态度与承认自己的错误是相辅相成的。
  • 很重要的一点是,当您发现自己的交易很糟糕时,迅速平仓是很重要的
  • 试图把坏情况变成好情况是人类的自然反应,但在交易中这是一个错误。

有了这种心态,您就可以防止贪婪成为做出错误交易决策的模式的一部分。交易不是每分钟都开一笔有利可图的交易,而是关于:

  1. 在正确的时间找到正确的交易。
  2. 如果情况需要,提前关闭交易。

风险管理和分析并不是一个难以理解的概念。更为棘手的是,当市场走势不利于某个头寸时,要有足够的自律来遵循一个明确的风险管理策略。

✍ 制定风险管理计划

新交易者常犯的一个大错误是登录交易平台,然后仅凭直觉或他们当天从新闻中听到的消息进行交易。虽然这可能会导致一些获胜的交易,但这只不过是运气。

要进行适当的风险管理,您需要一个至少概述以下内容的交易计划

  • 何时进入交易?
  • 什么时候退出交易?
  • 最小的风险/回报率。
  • 您愿意在一笔交易中冒多大的风险?

现在您已经定义了您的交易标准和风险管理计划,请严格遵守它们。这些规则将帮助您在交易时控制情绪并防止您过度交易 (在短时间内开立过多交易)。

很明显,任何交易系统的成败都将取决于其长期表现。这就是为什么

  1. 谨慎行事,不要太看重当前交易的成败。
  2. 不要为了使当前交易成功而违反系统规则

您为制定交易计划所投入的时间和精力通常被认为是一项巨大的投资,可以帮助您在未来获得稳定的利润。

✍ 为最坏的情况做好准备

没有人能够准确预测金融市场,但是您有很多例子可以说明市场在过去的某些情况下是如何反应的。以前发生的事情可能不会再发生,但它表明了一切皆有可能。这就是为什么最好查看您要交易的金融工具的历史记录。

然后想一想对您的交易发展最不利的情况是什么,以保护自己免受其害。不要低估意外价格变动的可能性。您也应该为这种情况制定计划,因为它有可能发生。

✍ 控制您的情绪

交易者和投资者能够控制自己的情绪至关重要。如果您在交易时不能控制自己的情绪,您将无法达到可以从交易中获得想要的利润的地步。

以下是一些原因:

  • 情绪化的交易者发现很难遵守他们的交易规则。
  • 过于执着的交易者可能不会足够快地退出亏损交易,因为他们预计市场会转向对他们有利的方向。
  • 当交易者意识到自己的错误时,他应该以尽可能小的损失退出市场。等待时间过长会导致大量资金损失。
  • 一旦退出,交易者应该耐心等待,并在真正的机会出现时重新进入市场。
  • 亏损后情绪激动的交易者也可能会进行更大的交易以试图弥补损失,但这样做会增加风险。
  • 相反的情况也可能发生。当交易者连续获胜时,他可能会变得过于自信并不再遵循正确的风险管理规则。

可以肯定的是,情绪根本不是交易中最好的顾问。他们离市场越远,交易成功的机会就越大。

✍ 多元化您的资产组合

金融市场风险管理的一个行之有效的经验法则是“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,即。多样化。

多元化是一种风险管理方法,通过这种方法,可用于投资的资本被分散到不同的资产中,不允许过多地暴露在其中一个资产中。

通过多样化的投资组合,您可以在市场下跌时保护自己。您可能希望其他可能表现强劲的市场能够抵消跌势。

考虑到这一点,多元化应该成为您风险管理计划的特色。有两种方法可以做到这一点:

  1. 单一资产类别内的投资组合多元化
  2. 跨资产类别的投资组合多元化

在通过投资组合多元化构建整体风险管理策略时,将这两种方法结合起来可能是个好主意。

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风险管理中最常见的错误

在列出了金融市场风险管理的 10 大提示之后,让我们也看看最常见的错误是什么,尽管它们是相关的:

❌ 存入您无法承受损失的资金,这严重增加了交易者/投资者的紧张情绪。

❌ 在进入、退出或持有头寸时做出情绪化的决定。

❌ 在没有精确和明确标准的情况下通过增加头寸和进入交易来寻求即时“杀死”损失。

❌ 对金融市场财富快速积累的不切实际期望。

❌ 缺乏投资组合多元化。

❌ 没有认真对待自己所犯的错误,以避免重蹈覆辙。

避免这些错误并制定并坚持可靠的风险管理计划将帮助您在金融市场上至少迈出成功的一步。

如何启动金融市场的风险管理?

现在您知道什么是风险管理,为什么您应该在交易中使用风险管理,现在您确切地知道该怎么做,是时候进入更有趣的实践部分,即开始在金融领域进行风险管理交易市场。

您只需三个步骤即可完成此操作:

  1. 开设金融市场交易账户
  2. 下载金融市场交易平台
  3. 打开新订单窗口并进行您的第一笔交易!

让我们举例说明如何使用已经提到的 EUR/USD 货币对买卖金融工具。

如何买入 EUR/USD?

  • 登录您的 Admirals 账户 (MT4 / MT5 / WebTrader)
  • 转到“市场报价”
  • 寻找 EUR/USD 货币对
  • 右键单击货币对,然后选择“图表窗口”
  • 图表出现后,点击“新订单”按钮 (在菜单下的工具栏中)
  • 在交易量字段中选择手数,以及止损和止盈水平 (如果您希望设置它们)
  • 点击蓝色的“按市场上买入 (Buy) ”按钮

当您开立 EUR/USD 买入 (多头头寸) 时,您预计欧元会升值或美元会贬值,以便从您的交易中获得潜在利润。

如何卖出 EUR/USD?

  • 登录您的 Admirals 账户 (MT4 / MT5 / WebTrader)
  • 转到“市场报价”
  • 寻找 EUR/USD 货币对
  • 右键单击货币对,然后选择“图表窗口”
  • 图表出现后,点击“新订单”按钮 (在菜单下的工具栏中)
  • 在交易量字段中选择手数,以及止损和止盈水平 (如果您希望设置它们)
  • 单击红色的“按市场上卖出 (Sell) ”按钮

当您开立 EUR/USD 的卖出 (空头头寸) 时,您正在等待欧元价格下跌或美元价格上涨,以便从您的交易中获利。

如果您没有在 Admirals 开设账户,则可以在下面的横幅中开设账户并开始使用这些工具:???

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