交易风险管理:十大外汇风险管理技巧

四月 24, 2021 01:00 UTC

交易风险管理是交易中最重要的主题之一,即使不是最重要的主题。一方面,交易者希望将任何潜在的损失保持得尽可能小,但另一方面,交易者也希望从每笔交易中榨取尽可能多的潜在利润。

许多外汇交易者亏损的原因不仅是由于经验不足或对市场缺乏了解,还因为风险管理不善。适当的风险管理是成为成功交易者的绝对必要条件。

在本文中,我们将告诉您您需要了解的有关风险管理的所有知识,并提供有关该主题的十大技巧,以帮助您获得较少的交易压力!

外汇风险管理

了解交易风险管理

外汇市场是全球最大的金融市场之一,每日交易总额超过5.1万亿美元。因此,银行、金融机构和个人投资者都有可能获得丰厚利润或造成巨额损失。

外汇交易风险只是交易时可能发生的潜在损失风险。重要的是要指出,在本文中提供的外汇风险管理规则并非仅适用于外汇交易。无论您对能源交易,期货,商品或股票交易的风险管理感兴趣,与每种工具进行交易时,风险管理的基础知识都非常相似。

这些风险可能包括:

❗ 市场风险:即金融市场的表现与您预期不同的风险。这也是外汇交易中最常见的风险。如果您认为美元兑欧元会升值,但买入EURUSD货币对后美元下跌,那么您就会亏损。

❗ 杠杆风险:大多数外汇交易者会使用杠杆来发起远超其保证金规模的交易,因此在某些情况下,您甚至有可能损失比初始投入更多的资金。

❗ 利率风险:一个经济体的利率可能会影响该经济体的货币价值,这意味着交易者可能会面临意料之外的利率变动风险。

❗ 流动性风险:某些货币比其他货币更具流动性。这意味着该货币的供给和需求量更大,交易可以很快执行。对于需求较少的货币,当您在交易平台上进行开仓或平仓时,交易可能会出现延迟。这可能意味着交易未按预期价格执行,您最终获得的收益较低(甚至出现亏损)。

❗ 破产的风险:即您在执行交易时用尽资产的风险。试想一下,针对某一货币的价值变动趋势,您根据预想制定了一个长期策略,但是该货币的牌价却朝着相反的方向移动。您需要有足够的资金来承受这种变动,直到该货币按照您希望的走势移动为止。如果您没有足够的资本,则您的交易可能会自动平仓,而您会失去在该交易中投入的所有资金,即使该货币之后朝您预期的方向移动也无济于事

如您所见,外汇交易存在许多风险!因此,管理外汇风险是一个至关重要的话题。这就是为什么我们在本文中汇总了十大外汇风险管理提示。

外汇风险管理的十个技巧

以下是我们总结的十大外汇风险管理提示,无论您是交易新手还是专业人士,这些提示都将帮助您降低外汇风险:

  • 学习有关外汇风险和交易的知识
  • 使用止损
  • 利用止盈来确保您的利润
  • 不要冒险承受超出承受能力的损失
  • 限制您对杠杆的使用
  • 有现实的利润期望
  • 有一个外汇交易计划
  • 为最坏的情况做准备
  • 控制您的情绪
  • 多样化您的外汇投资组合

在以下各节中,我们将更详细地介绍这些点。

1️⃣ 学习有关外汇风险和交易的知识

如果您刚刚开始进行外汇交易,则需要先自学相关知识。以从事正式工作的态度从事外汇交易将对您有所裨益,因为外汇交易本身就是一项事业。

好消息是,大量的学习资源可以为您提供帮助,这包括有关外汇的文章。当您准备好将新知识付诸实践时,您可以在免费的模拟交易账户中使用虚拟资金进行外汇交易。

2️⃣ 使用止损

止损是一种工具,旨在保护您在交易中免受市场意外变动的影响。简而言之,就是您为交易预设的平仓价格。也就是说,当您预期资产将升值因而开仓交易,但资产反而下跌,在其跌至止损点时,交易将平仓,防止损失进一步扩大。(请注意,止损无法保证执行,在某些情况下会出现跳空缺口,资产价格无法达到止损点,这意味着交易不会平仓)。

没有止损的交易就像在高速驾驶没有刹车的汽车,结局会很惨烈。

经验之谈是,将止损点设置为每笔既定交易的损失不超过交易金额的2%。假设您的交易金额为20000美元,则一笔交易的止损点应为40个点。这样,如果该交易亏损,按照您设置的止损点,您最多损失80美元。

外汇交易中有不同的止损类型。如何设定止损取决于您的性格和经验。常见的止损类型包括:

🔸 净值止损
🔸 波动止损
🔸 图表止损(技术分析)
🔸 保证金止损

如果您发现设定止损后您一直在亏损,请分析每笔止损单,查看其中有多少是实际有效的。有时候,您可能只需要调整止损水平就能获得更好的交易结果。

此外,保护性止损可以帮助您在市场下行前锁定收益。例如,当您建立头寸并获得500美元的浮动收益,您可以将止损点设在接近当前价格的水平,这样,如果价格降至止损点,交易平仓,您会获得400美元的收益。而如果交易继续上行,您可以根据价格追加止损点。使用追踪止损可以自动完成这一操作。

3️⃣ 不要冒险承受超出承受能力的损失

外汇市场风险管理的一个基本法则是,您绝不应承担超出承受范围的损失。话虽如此,这种错误却非常普遍,尤其是对于刚开始进行外汇交易的人。外汇市场是高度不可预测的,因此愿意超出其实际承受范围进行投资的交易者非常容易遭受外汇风险。

如果一系列较小的损失就足以让您的大部分交易资本损失殆尽,这就表明每笔交易都承担了过大的风险。

弥补已损失的外汇资本是一个很困难的过程,因为您必须获得相当于交易账户总额更大比例的收益才能弥补您的损失。想象一下,一个5000美元的交易账户,您损失了1000美元,损失百分比为20%。而要弥补这一损失,您需要获得25%的利润才能赚回相同的资金(因为您的账户上只剩下4000美元,1000美元的收益相当于新账户余额的25%)。这就是为什么您应该在开始交易 之前计算外汇交易涉及的风险 。如果获利的机会要低于您所能获得的收益,请停止交易。您可能需要使用交易计算器来更有效地衡量风险。

一个久经验证的规则是,每笔交易的损失风险不应超过您账户余额的2%。如前所述,对于一个20000美元的交易账户,该额度仅为80美元。此外,许多交易者会调整头寸规模以反映所交易货币对的波动性。考虑到这一点,与波动较小的货币对相比,您应为波动较大的货币对建立较小的头寸。

在某些时候,您可能会遭受重大损失或丧失大部分的交易资本。遭受巨额亏损之后,人们会非常想在下一次交易中收回投资。但问题是,您的账户余额已经很低,这是增加风险最糟糕的时机。相反,请考虑在亏损的情况下减小交易量,或者在发现高概率交易机会之前暂时不要交易。无论是情绪还是头寸规模,您都应始终保持在平稳状态。

4️⃣ 限制您对杠杆的使用

在上一节之后,我们的下一个技巧是限制您对杠杆的使用。

简而言之,杠杆为您提供了扩大交易账户收益的机会,但同时也增加了潜在的风险。例如:在一个400美元的账户上使用1:200的杠杆率,这意味着您可以进行高达80000美元的交易(400美元 x 200)。另一方面,使用1:500的杠杆率意味着您可以进行高达20 万美元的交易(400美元 x 500)。

也就是说如果您交易的资产上涨,即使您仅投资了400美元,您也将获得80000美元(或20万美元)交易的全部收益。尽管这可能意味着当市场对您有利时,您会获利丰厚,但同时风险也会更高。

杠杆率越高,您的风险敞口水平也就越高。如果您是初学者,请不要使用高杠杆。最好仅在您清楚地了解潜在损失时使用杠杆,这样才不会对您的投资组合造成重大损失,同时您也可以避免在错误的时机进入市场。

Admiral Markets会根据交易者的身份提供不同的杠杆。

外汇风险管理并不难理解,棘手的是要足够自律,在市场出现不利状况时遵循这些风险管理规则。

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5️⃣ 有现实的利润期望

新手交易者过于激进的原因之一是他们的期望不切实际。他们可能认为激进的交易方式有助于他们更快地获得投资回报。但是,最好的交易者可以稳定获得回报。设定切合实际的目标并持有谨慎的态度才是开始交易的正确方式。

与切合实际的密切相关的是要承认犯错。当有明确的证据表明您交易不当时,迅速出场至关重要。试图扭转不良局面是人类的本能倾向,但在外汇交易中这是错误的。

保持这种思维方式可以防止您受到贪婪心理的影响。贪婪会导致您做出糟糕的交易决策。交易并不是每分钟都要开仓并盈利,而是要在正确的时间做正确的交易,如果交易被证实是错误的,就要尽早平仓。请尝试始终保持自律并遵循这些外汇风险管理策略,这样,您就能最有效地改善交易结果。

6️⃣ 使用止盈来确保您的利润

当您有了明确的期望,确保利润的一种方法就是采用止盈。这是一个类似于止损的工具,但目的相反:止损旨在自动平仓以防止进一步的损失,而止盈的作用是在达到一定收益水平时自动平仓。

通过为每笔交易设置明确的期望,您不仅可以设置收益目标(并获得收益),还可以决定该交易的适当风险水平。大多数交易的目标是风险回报比例至少2:1,其中预期的回报(或收益)应是交易者所愿意承担风险的两倍。

您可以将止盈点设置为目标收益水平(假设为40点),将止损点设置为交易开仓价的一半(本例中为20点)。

简而言之,请考虑一下您在市场上行时的目标收益水平,以及在市场下行时所能承受的损失水平。这样做将帮助您在交易中保持自律,它还会鼓励您从风险与回报的角度考虑问题。

7️⃣ 有一个外汇交易计划

新交易者会犯的一个最大的错误是登录交易平台,然后根据本能或从当天新闻中听到的消息进行交易。尽管您可能会从交易中侥幸获得收益,但也仅仅是运气而已。

为了正确管理您的外汇风险,您需要制定以下交易计划:

❇️ 何时开仓交易
❇️ 何时平仓
❇️ 您的最低风险收益率
❇️ 您愿意为每笔交易承担的风险所占的账户金额百分比

请制定一个外汇交易计划,并在任何情况下遵循该计划。交易计划将帮助您控制情绪,防止过度交易。有了计划,您的入场和出场策略就得到了明确的定义,并且您知道什么时候可以取得收益或减少损失,而又不会受到恐惧或贪婪心理的影响。将自律纳入您的交易中,这对于成功进行外汇风险管理至关重要。

显然,任何交易系统的成败都将取决于其长期表现。因此,请注意不要太过看重当前交易的成功或失败。不要通过放松或忽略系统规则来实现当前的交易。

8️⃣ 为最坏的情况做准备

没有人可以预测外汇市场,但是我们确实从过去的大量证据中了解到了市场在某些情况下的反应。之前发生的事情可能不会重复,但是它确实表明了可能的事情。因此,重要的是要查看您正在交易的货币对的历史记录。想一想如果再次发生糟糕的情况,您需要采取什么措施来保护自己。

不要低估价格意外波动的可能性。 您应该为这种情况制定一个计划,因为它们确实会发生。

9️⃣ 控制您的情绪

外汇交易者需要具有控制情绪的能力。如果您无法控制自己的情绪,那么您就无法获得您所希望的收益水平。

为什么?

因为受情绪影响的交易者无法坚持交易规则和策略。过于固执的交易者在交易亏损时可能不会及时清仓,因为他们预计市场会朝着利好的方向发展。

当交易者意识到自己的错误时,需要以最小的损失离场。等待时间过长可能导致交易者最终损失大量资金。离场后,交易者需要耐心等待,并在真正的机会出现时重新入场。

反之,在亏损之后情绪激动的交易者可能会进行大额交易来试图弥补亏损,但结果却增加了风险。而当交易者接连获得好运时,可能会发生相反的情况:他们可能会过分自信,并不再遵循正确的外汇风险管理策略。

归根到底,不要让交易过程变得充满压力。最佳的外汇风险管理策略有赖于交易者规避压力,并以您所能接受的金额进行资产投资。

🔟 多样化您的外汇投资组合

不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里,这是经典的风险管理法则,对于外汇也不例外。通过进行分散投资,您可以保护自己免受某一个市场下跌的影响,因为这一下跌造成的损失将由其他表现强劲的市场弥补。

考虑到这一点,要管理外汇风险,不妨确保将外汇投资作为投资组合的一部分,而非全部。另一种扩充投资的方法是进行多个货币对的外汇交易。

Admiral Markets的风险管理工具

如果您正在寻找用于个人交易活动的交易风险管理软件,则可能会发现一些Admiral Markets增值服务会有所帮助。多年来,Admiral Markets一直为交易者提供便捷而专业的交易渠道。但是您是否知道我们还免费提供独家保障和服务包?

以下是Admiral Markets的一些风险管理工具,您可以在与我们交易时使用:

☪ 免费短信交易通知

信息是交易世界中的王者。拥有真实账户的人可以在交易室注册免费的短信服务。您将收到有关已处理的入金和出金以及即将发生的追加保证金的快速信息更新。

系统会自动以130%的保证金水平向您发送SMS通知。这使您有时间做出反应,方法是:

  • 部分/全部关闭您的外汇交易
  • 使用快速处理选项存入更多资金
  • 采取您决定采取的其他任何措施。

☪ 追加保证金

追加保证金是一种自动触发功能,当您的账户达到低保证金水平时会通知您。这可以帮助您做出有关按时完成交易的决策。

在MetaTrader 4和MetaTrader 5中,当您的账户余额进入100%保证金水平时,将以红色突出显示。

☪ 止损

止损是自动触发,可以帮助您避免遭受更大的损失。我们的止损工具执行以下操作:

  • 持续监控您的保证金水平并实时更新
  • 平仓您的Trade.MT4,Trade.MT5账户中的未结头寸。

止损并不能防止您滑点,因为它们不是立即发生的。它们只会以最近的可用价格触发您的交易平仓。触发止损的价格可能与止损实现的价格相去甚远。

一旦触发了止损,您的未平仓交易将一个一个的平仓,从亏损最大的交易开始。平仓后,系统会根据剩余未平仓交易重新计算您账户的保证金。如果您的账户再次跌至止损水平,则亏损最大的最近的未平仓交易将被平仓。

如果您没有在Admiral Markets开设账户,则可以在下面的横幅中开设账户并开始使用这些工具:

risk management - start trading

外汇风险管理 - 非常事件

2015年1月15日,瑞士央行将瑞士与欧元脱钩。交易者立即感到恐慌,立即进行交易并产生盈余。此后不久,市场流动性下降,这使得在市场高峰期几乎无法完成交易。

因为很长一段时间几乎没有流动性,所以止损产生了长时间的延迟,这些延迟在远离触发值的值处实现。结果,出现了拒绝和巨大损失。许多交易者最终账户余额为负。

交易者将这种罕见的事件称为“黑天鹅”。那么,您可能在问什么呢?在Admiral Markets,我们的首要任务之一是为交易者提供开放,清晰的信息,以帮助他们制定有效的交易风险管理策略。如果发生“黑天鹅”事件,我们会通知您,您没有任何准备的机会!以瑞士央行为例,有两个事实很明确:

  • 意外事件可能会改变游戏规则
  • 即使是央行也可以改变主意

撇开所有笑话,交易者无法为黑天鹅事件做准备或计算。因此,所有交易者(尤其是那些使用差价合约杠杆交易的交易者)的总规则是风险管理的第一规则 - 绝不要交易在最坏情况下无法承受的资金。

外汇风险管理技巧 -总结

与交易的所有方面一样,在外汇风险管理方面最有效的方法将根据您的偏好和交易者的个人情况而有所不同。一些交易者愿意并且有能力承受比其他交易者更大的风险。

如果您是初学者,那么无论您是谁,降低风险的最佳秘诀就是保守地开始投资。我们建议在无风险的环境中使用免费的模拟交易账户练习新​​策略。

借助Admiral Markets,您可以立即开始使用模拟账户进行交易!借助我们的无风险模拟账户,无论是初学者还是专业交易者都可以测试他们的策略并完善他们的策略,而不必冒险花钱。

模拟账户是初学者适合交易的理想场所,也适合经验丰富的交易者进行练习。无论目的是什么,对于现代交易者来说,开设模拟账户都是必不可少的。点击下面的横幅,立即打开免费的模拟交易账户!

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Admiral Markets是一家屡获殊荣的,受全球监管的外汇和差价合约经纪商,通过全球最受欢迎的交易平台MetaTrader 4和MetaTrader 5提供8,000多种金融工具的交易。

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本资料不包含也不应解释为包含投资意见、投资建议、任何金融工具交易的要约或招揽。请注意,由于情况可能会随着时间的推移而变化,此种交易分析并不是任何当前或未来业绩的可靠指标。在做出任何投资决策之前,您应该征求独立财务顾问的意见,以确保您了解了风险

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