成功外汇资金管理的五个技巧

七月 12, 2021 17:21 UTC

外汇资金管理是许多人在交易中忽略的事情。无论是由于缺乏知识还是无所事事,忽视资金管理的交易者都会对他们不利。这是区分成功交易者与失败交易者的关键因素之一。

但它究竟是什么?为什么如此重要?您如何确保在交易中使用它?在本文中,我们将回答所有这些问题以及更多问题。

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什么是外汇资金管理?

简单地说,外汇资金管理是成功交易者为了有效管理资金而遵循的一套自我强加的规则;最大限度地减少损失,最大限度地提高利润并增加交易账户的规模。

外汇资金管理经常与风险管理混淆,这是可以理解的,因为它们是非常相似的概念。风险管理更多地是识别、分析和量化与交易相关的所有风险,以便有效地管理它们,并在此过程中保护自己免受交易的不利影响。资金管理只专注于保护您的资金。

一句古老的交易格言有助于总结资金管理的目的“减少亏损,让赢家奔跑”。换句话说,最大限度地减少损失,最大限度地提高收益,并希望通过这样做,成为一个成功的、获利的外汇交易者。

成功资金管理的重要技巧

我们知道,尤其是作为新手交易者,外汇市场有很多东西需要吸收和学习。因此,为了让您的工作更轻松,我们编制了一份重要技巧列表,以帮助您制定成功的外汇资金管理系统。

1️⃣ 只交易您可以承受的损失

我们的第一个技巧,也可能是对任何交易者来说最重要的,就是只交易您能承受的损失。作为新手交易者,您应该只将您可以负担得起的交易存入您的交易账户,而不能再存入更多。

您可能希望为自己设定每月可接受的最大损失,如果您达到该损失,请停止交易。这个想法是,您只是在冒险,如果您失去它,它不会彻底改变您的生活。永远不要用您需要的必需品;房租、抵押贷款、食物、上班旅行等的钱来交易。

外汇交易不能保证赚钱。有些人只会在亏损的情况下结束他们的外汇交易生涯。不要冒您负担不起的风险。

2️⃣ 量化每笔交易的风险

一旦您决定了您愿意交易的金额,您就需要确定每笔交易要承担多少风险以及如何衡量这一点。这将有助于确定每笔交易的止损位置。

有两种常用的风险量化方法,每种方法都有其优点和缺点。

  • 固定金额

一些交易者将每笔交易的最大风险设置为固定的货币金额。例如,交易者可能将10,000英镑存入他们的交易账户,并确定他们每笔交易将承担500英镑的风险。

这是一个非常容易遵循的规则。对于每笔交易,无论是什么交易,您都清楚地知道自己要承担多少风险。如果您每天进行10笔交易,您无需做太多计算就知道,您将承担的最大风险为5,000英镑。

这种策略的缺点是它没有考虑您交易余额的任何变化。如果您连续获胜并大幅增加您的账户,但仍然坚持每笔交易的相同风险,您可能会错失更大的回报。

另一方面,如果您损失了很多交易,但每笔交易的风险仍然是100英镑,那么您将面临更高比例的账户余额风险,这可能导致您的余额贬值得更快。

  • 固定百分比

最常见的方法是在每笔交易中按固定比例的账户余额承担风险。因此,如果交易者的账户余额为 10,000 英镑,并且他们决定每笔交易承担2%的资本风险,那么第一笔交易将承担200英镑的风险。

使用这种方法的好处是,与固定金额不同,您的每笔交易风险会随着您的账户余额而波动。从理论上讲,如果坚持下去,将永远不会破坏您的账户余额,并且当您连续获胜时,您的风险会增加,以利用您可支配的更多资金。

这里的缺点是,如果您确实承受了一系列损失,您的每笔交易风险将随着您的余额而变得越来越小。这意味着,如果您开始赢得交易,并且何时开始,您将需要更长的时间才能收回您的资金。

3️⃣ 确定您的风险回报

现在您知道每笔交易打算承担多少风险,确定您打算从该风险中获利多少,并使用它来帮助为您的交易设置止盈

这个选择将取决于您的策略和您的交易状况,特别是您的风险偏好。例如,1:1 的风险回报率意味着,如果您可接受的最大损失为100美元,那么您的利润目标也将是100美元。然而,对于相同的风险,1:3 的比率将产生300美元的目标利润。

人们普遍认为,风险回报率应高于 1:1。这是因为,如果您连续赢三笔交易,然后连续输三笔交易,并且您的风险回报率为 1:1,您的总利润为0英镑。

然而,如果您以1:2 的风险回报率进行交易,并且您赢了3次,然后输了3次,因为您的利润高于每笔交易的损失,您仍然可以获利。

forex money management GBPUSD Chart

图示:Admiral Markets MetaTrader 5 - GBPUSD H1 图表。日期范围:2020年11月6日 - 2020年11月11日。拍摄日期:2020 年 11 月 11 日。过去的表现并不一定代表未来的表现。

4️⃣ 尊重杠杆

杠杆允许外汇交易者开设比他们的资本允许的更大的头寸。从本质上讲,交易者从他们的经纪商那里借钱来建立杠杆头寸。例如,如果交易者的杠杆为1:20,则他们的账户中只需500英镑就可以开设价值10,000英镑的头寸。

这听起来很重要,如果使用得当,它对成为获利的交易者非常有帮助。

因为它允许您用更少的钱获得更大的头寸,杠杆可以放大获胜交易的利润。

然而,这很重要,杠杆是一把双刃剑。那些在获胜交易中放大的利润变成了失败交易中放大的损失。因此,重要的是要尊重和谨慎地使用杠杆。

5️⃣ 提取利润

很多交易者犯的一个错误就是从不提取利润,或者没有足够的定期提取利润。

如果您开始在您的交易账户上赚取可观的利润 - 拿出来,享受它,用这笔钱做一些有价值的事情。

正如我们在开头所说,外汇资金管理的一部分是最大化您的利润。为了做到这一点,当有利润时,您需要照顾好您的利润。资金在您的交易账户中存放的时间越长,您用它进行交易的可能性就越大,并且可能会失去它。

最后的想法 - 资金管理很重要

成功进行外汇资金管理的这五个技巧应该会让您在刚开始交易时处于有利地位。一旦您确定了它们是什么,请记住坚持您的规则。例如,您可能决定写下如下内容作为整体交易计划的一部分:

☑️ 我不会在任何一笔交易中承担超过我账户余额3% 的风险

☑️ 我偏好的风险回报率是每笔交易 1:2

☑️ 我一周的累计损失不会超过2,000英镑。如果我达到这个目标,我这一周将停止交易

如果您有兴趣了解有关外汇交易的更多信息,请查看我们的外汇交易初学者指南

与生活中的任何事情一样,完善资金管理和外汇交易的最佳方法是练习。通过Admiral Markets,您可以在完全免费的模拟账户上执行此操作。

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