2024 年值得关注的最佳银行股

最值得关注的银行股是今年年初 2024 年的热门话题。

目前，银行股的状况出现了从温和到极端的波动，这既会带来威胁，也会带来机会，这取决于每个投资者的风险偏好。

哪些被认为是 2024 年最值得关注的银行股？我们来看看有关全球银行股的这些细节，以及与该垂直领域相关的更多细节。继续阅读以了解更多信息。

最值得关注的银行股：简介

尽管在 2018 年最后一个季度经历了一些疯狂的波动，但在金融危机结束后的几年里，美国股市一直在享受一个长期的牛市。

2019 年 11 月，S&P 500 指数收复了大约一年前的大部分失地，不仅如此，它还收于当时的历史高点 3.085,20，从 2009 年 3 月的收盘价 682.55 一路上涨。在十多年的时间里，价值显著增加了 352%。

现在，2023 年 3 月，随着硅谷银行丑闻的最新消息传出，银行股出现大幅波动，让人想起 2008 年的金融危机。

在当前的经济环境下，银行股在交易和投资方面是否仍然是一个有效的选择？这是一个只能单独回答的问题。

银行股的优缺点

与任何利基股票一样，投资或交易银行股票有利也有弊 - 优点和缺点。

当然，它们并不适用于所有投资策略和个人。虽然银行股通常被视为长期投资，但在波动时期，它们可能适合短期交易。

让我们回顾一下下面的一些优点和缺点：

✔️ 银行股的优点：

• 多收入垂直行业：一般而言，银行以及银行股具有一定程度的独特多元化。商业银行业务和投资银行业务具有两种业务功能，两者对市场条件的反应不同。商业银行业务主要集中在贷款、吸收存款、保险、退休等方面。投资银行更侧重于财富管理、交易、首次公开募股 (IPO) 和股票承销。这两个细分市场对市场条件的反应不同，使潜在投资更具多样性。
• 监管的好处：鉴于银行业对国家和全球经济的影响，它们受到严格监管。虽然监管也可以被视为小型银行或区域性银行的风险因素，但监管通常确实允许特定银行的股票保持更稳定。

❌ 银行股的缺点：

• 周期性商业模式：简而言之，银行对经济衰退很敏感，因为它们是周期性业务。鉴于银行的商业模式依赖于客户的消费和借贷，这在经济衰退时期构成了自然风险。
• 利率：银行的主要盈利手段是从客户那里获得利息。在特定的经济环境下，当利率下降时，银行的利润自然会减少，从而影响到股票价格。

美国前 5 大银行股

考虑到各种经济因素，美国银行股或多或少处于全球金融世界的核心，因此可能会一直受到欢迎。

由于美联储采取了宽松的货币政策，美国为消费者和小企业提供金融服务、资产管理和金融交易处理等广泛的选择，为开展此类业务创造了有利的环境。

让我们看看道琼斯美国银行指数中的一些主要银行，以帮助我们探索哪些是最好的美国银行股。毫不奇怪，在该特定银行指数中权重最高的银行股是美国银行业的一些巨头。

这些包括：

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美国地区银行股

自然，随着时间的推移，股价健康增长的不仅仅是银行业巨头。如果我们深入研究市值较小的美国银行并查看最佳的区域银行股，这将提供对潜在银行股的额外概述。

例如，如果我们关注西南区域性银行，第一金融银行股票 (#FFIN) 在 5 年期间增长稳定。查看下面的 5 年 TradingView 图表，了解长期价格波动：

英国银行股

鉴于统计数据，英国银行股的情况有所不同。

尽管美国经济随着时间的推移一直有些稳定，但英国经济形势因英国退欧的迫在眉睫的结果而变得复杂。

虽然迄今为止的直接经济影响值得商榷，但整个局势的不确定性使英国成为一个不那么有吸引力的提议。

伦敦长期以来一直享有欧洲金融中心的地位，然而，英国脱欧自就职以来创造了更多动荡时期。

也就是说，让我们在下面列出一些领先的英国银行股：

一般来说，从技术上讲，在投资和交易银行股票时，重要的是要考虑相关经济区域的具体环境。

在一段全球增长时期，美国大型银行和英国大型银行的股价表现存在显著差异。

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银行 ETF：简单敞口

当然，如果您只是想接触整个银行业，而不是试图挑选个股，那么一个方便的方法就是投资银行 ETF。

例如，SPDR S&P Regional Banking ETF (#KRE) 是一种旨在使用被动管理策略模仿美国区域银行业的基金。这种方法跟踪纳斯达克 KBW 区域银行业指数的总回报表现。

最值得关注的银行股：结论

全球经济在很长一段时间内受益于低利率环境，但美联储一再表示有意使货币政策正常化。

更高的利率可能会在某些领域对银行业造成不利影响，或者可能会在其他领域提供新的机会。在交易和投资时始终使用风险管理策略，以确保您能够管理潜在的收益和损失。

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关于银行股的常见问题

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