2021年投资白银:完整指南

十一月 19, 2021 00:10 UTC

尽管贵金属白银常常充当黄金的“第二把手”角色,并被称为“穷人的黄金”,但是贵金属白银可以为新手投资者提供一个绝佳的交易和投资机会。想了解更多有关投资白银的信息吗? 那么您来对地方了!

在本文中,您将了解:

我们不要再浪费时间了,开始吧!

什么是银?

让我们从银的定义开始。

银是一种化学元素,是一种具有白色和特定金属光泽的贵金属。它的化学符号是Ag。银在金属中具有最高的导电性,并且易于加工。这些品质使其广泛应用于各个行业。

在秘鲁和墨西哥,自 1546 年就开始开采白银,这两个国家至今仍是最大的两个白银生产国。

银非常柔软且具有延展性,可以进行机械加工,但它仍然比金硬,比铜软。白色金属是电和热的最佳导体。此外,银不会被氧化,因此属于贵金属组。

这些是主要原因,如今,无论您相信与否,银有如此多的应用,您几乎没有一天不使用含有银的产品。银用于生产:

  • 电子和技术
  • 珠宝
  • 太阳能板
  • 电池
  • 汽车行业
  • 照片
  • 药物

当然,还有许多其他行业使用白银。这里我们列出了最受欢迎的。

银的开采

银矿的主要开采地是金矿、铜矿、铜镍矿、铅矿和铅锌矿。金属是通过电解精炼获得的。在任何含银矿石中,该元素始终是矿石的次要成分,通常含银量为 0.085%。

与此同时,2020年开采白银连续第四年减少,减少了“白色金属”的供应。

资料来源:miningmetalnews.com

为什么要投资白银?

对每个投资者来说,考虑一项资产是否是好的投资是自然的,甚至是明智的。白银也是如此,以下是投资白银的一些好处:

  • 银行存款零利率
  • 世界各地的经济体正在进行的刺激计划,增加了货币供应量
  • 通货膨胀保护,黄金已证明其价值所在
  • 价值转移
  • 资本收益和实现财务目标的机会
  • 多元化资产组合的机会
  • 资产的流动性非常高 (您可以在几秒钟内买卖您的资产)
  • 由于高流动性,您可以利用低投资成本 (点差和佣金)
  • 低初始投资
  • 目前白银似乎被低估了 (历史上黄金/白银比率很高)

这是金银比的图表:

资料来源:BullionByPost

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白银的价格取决于什么?

影响白银股票市场价格的因素有很多,其中许多因素会随着时间的推移而发生变化。但是,影响白银价格的主要因素有:

☑️ 供需。与所有其他市场一样,决定白银价格的主导力量是供求关系。在供应方面,关注白银开采和回收,在供应方面,关注用银行业的发展是一个好主意。

☑️ 地缘政治的不确定性。在全球经济动荡期间,随着投资者购买贵金属等类似庇护的资产,黄金和白银均趋于上涨。

☑️ 利率。许多交易者和投资者利用金融市场寻求货币回报。在利率上升时期,黄金和白银的吸引力在一定程度上下降,因为投资者可能会在其他资产类别、货币或债券中获得更好的回报。

☑️ 美元。美元的走势会对白银价格产生很大的影响。这是因为白银以美元计价。因此,美元贬值可能会推高白银价格,反之亦然。

☑️ 全球经济数据。由于黄金被视为一种庇护资产,全球经济数据的任何重大变化都可能影响对黄金的需求。例如,如果全球经济没有增长,投资者开始担心经济放缓甚至衰退,并可能以牺牲风险股票为代价转向黄金等庇护资产。

还有其他因素会在短期内影响白银价格,但这些是主要的长期基础。

投资白银需要多少资金?

这个问题的答案主要取决于四个个人因素:

  1. 个人机会
  2. 个人理财目标
  3. 个人风险承受能力
  4. 您设定的投资期限

对于不同的投资者而言,个人机会可能非常个体化,因此无法确定开始时的确切金额。

您可以查看投资期限或无需资金即可分配资金的时间。这将取决于您是专注于短期投资还是长期投资。

累积投资 (例如,每月一定金额) 可以使看似很小的回报在更长的时间内看起来很严重。

同时,开始确定您的财务目标。您将来需要什么?您可能想买房子或汽车,为孩子的教育提供资金,计划出国度假,开始或发展企业或新企业,或者在退休时有足够的钱。

这些问题的答案将使您了解自己的财务目标。

您需要考虑的下一个方面是您的风险承受能力或承担风险的能力。这取决于诸如当前收入、储蓄、支出、财务义务和足够的生命和健康财务保障等因素。最后但并非最不重要的是来自您自己的脾气。

延长期限和更高的回报率都可以给您类似的结果。这使得不同的投资变得有趣并适合不同的目的。

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投资白银的风险

与任何其他投资一样,白银投资隐藏了其风险,其中包括:

‼️ 市场风险 - 您的分析可能有误,在您投资白银后,白银价格可能下跌。

‼️ 波动性 - 白银的价格以及大多数原材料的价格通常波动很大,这不符合任何投资者的喜好。

‼️ 没有股息或利息 - 白银不支付股息 (如股票 )或利息 (如债券)。但是,如果您投资白银矿业公司的股票,这可能会改变 (此项将在文章的下一部分中讨论)

当然,可以通过正确的黄金购买策略和适当的风险管理来积极管理这些风险。

如何投资白银?

记住,您有很多机会投资白银,这并不总是与实际购买投资白银或珠宝有关。

  1. 投资白银
  2. 白银矿业公司股票
  3. 白银ETF
  4. 白银的差价合约
  5. 白银期货

上述每个选项都有其优点和缺点,每个投资者必须根据其自己本身的个人能力、个人财务目标、风险承受能力和投资期限选择最准确的选项。

但是让我们更详细地看一下这些选项中的每一个。

➊ 投资白银

投资白银最常被理解为实物购买白银,如银条、银币、银锭甚至珠宝。

投资者需要找到愿意向他们出售白银的其他人或公司 (通常是白银交易商),有足够的现金支付当下的全部价值,然后找到一个安全的地方来存放它。

购买投资性白银的优势在于实物感和快速兑换现金,尽管这往往涉及到高额费用和佣金。这也许是购买投资银的最大缺点。

除了高昂的交易成本外,以下是实物购买白银的其他一些缺点:

与实物白银的运输、存储和保险相关的成本和风险,例如金库存储

缺乏灵活性 - 您只能购买/出售硬币、金条和锭中指定的数量

更高的初始投资 - 最好是购买数额较大的实物白银,且购买频率较低,因为如果您经常投资且数量较少,高佣金会严重影响您的投资回报。

但是,在线购买投资白银还有其他选择。

➋ 矿业公司股票

股票是一种可变收益证券,让您有机会持有一家公司的股份。股份是公司的所有权单位。
例如,如果一家公司发行了 100 股,而您购买了该公司的 10 股,则您拥有该公司 10% 的股份。持有股份可以赋予您 (但并非总是如此) 以下任何权利:
  • 分红权
  • 在股东大会上的投票权
  • 清算股份的权利

大多数公司发行和出售股票是为了筹集更多资金来为其活动提供资金。

投资白银矿业公司股票的优势:

✅ 比实物购买白银更高的流动性

✅ 佣金低于购买实物白银

✅ 随着贵金属价格的上涨,它们的价格涨幅超过白银

✅ 获得股息的机会

同时,投资白银矿业公司股票的弊端是:

❎ 当贵金属价格下跌时,它们的价格下跌幅度超过白银

❎ 他们承担着公司管理不善的风险

白银矿业公司的例子有:

  • Fresnillo
  • Glencore
  • Newmont Mining
  • Pan American Silver
  • Hecla

在下图中,您将找到 2020 年世界上最大的白银生产商 Fresnillo 的股票价格图表,这些股票在伦敦证券交易所交易,其价格是比索:

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,#FRES,周线图,数据范围为 2014 年 4 月 13 日 - 2021 年 9 月 14 日。准备于 2021 年 9 月 14 日下午 5:31 请注意,过去的表现并不能保证未来的结果。

➌ 白银ETF

投资白银的机会在全球迅速流行,它是一个交易所交易基金,它拥有实物白银或投资一篮子白银矿业公司的股票。

交易所交易基金 (ETF) 是一篮子证券,您可以通过投资中介在相关证券交易所买卖。ETF 可以追踪不同资产类别的表现,例如指数、一篮子股票或债券、货币和大宗商品。

交易所交易基金是最受欢迎的金融产品之一。它们最近创建是为了帮助个人投资者,但也被金融机构积极使用。今天的ETF具有广泛的优势,如果经过精心挑选,可以为投资者提供实现投资目标的绝佳机会。

投资白银ETF的优势:

✅ 低成本

✅ 低初始投资要求

✅ 快速简便的多元化机会

✅ 世界上一些国家的税收效率

✅ 使用杠杆的可能性

投资白银ETF的缺点:

❎ 与基础资产相比,价格可能存在偏差

❎ 可能的低流动性 (这适用​​于管理较少资产的 ETF)

➍ 白银差价合约

差价合约或 CFD (English Contract for Difference) 是一种差价合约,是交易者与经纪商之间订立的一种交换资产价格差价的合约。该合约在交易者关闭之前一直有效,并且付款是通过经纪商进行的,而不是交易资产的实际交付。

在实践中,差价合约为投资者提供了金融工具实际投资的几乎所有优势,但实际上并没有拥有它们。

我们先来看看差价合约的优势:

卖空。当今差价合约交易的主要优势之一在于可以建立空头头寸。通过这种方式,您可以潜在地从上涨和下跌的市场中受益。

✅ 杠杆的使用。差价合约允许您管理比交易账户中更大的金额。这是通过使用杠杆来完成的。

日内交易机会。差价合约使他们能够利用股票、指数或大宗商品市场的短期价格变动。

✅ 轻松进入全球市场。通过您选择的中介轻松访问许多金融工具,例如股票、债券、货币、大宗商品、加密货币等。

✅ 在与 Admiral Markets 的差价合约交易中,开仓和平仓通常不收取任何费用和佣金

✅ 有多种交易风格可供选择 (至少对于 Admiral Markets 等一些经纪商而言)。

像任何投资和差价合约一样,都有其缺点:

❎ 没有基础资产的所有权。

❎ 差价合约可能是一种监管较少的产品。

❎ 杠杆效应可能是一把双刃剑。这意味着除了增加潜在收益外,它还会增加潜在损失。

❎ 隔夜持仓的掉期费。

您可以在下方看到白银差价合约图表:

资料来源:Admiral Markets MetaTrader 5,Silver,每周图表,数据范围为 2014 年 4 月 13 日 - 2021 年 9 月 14 日。准备于 2021 年 9 月 14 日下午 6:32 请注意,过去的表现并不能保证未来的结果。

➎ 白银期货

期货是必须在固定的未来日期和价格购买或提供基础资产的一方与必须确保付款的另一方之间的协议。无论当前市场价格如何,买方必须在合同到期日付款,卖方必须出售。

白银期货合约完全标准化。基本上,这意味着所有期货合约都具有相同的规格,无论谁买入和谁卖出。交易的期货合约在数量、质量和结算方面都是标准化的。

期货交易的优势

✅ 由于在公共交易所交易,价格完全透明

✅ 缺乏掉期费

交易期货的缺点:

❎ 大合同规模

❎ 到期日

❎ 进入比差价合约更少的市场

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如何开始白银交易?

一旦您知道白银是什么,为什么选择投资白银,白银的股票市场价格取决于什么,投资白银的风险是什么以及如何进行投资,是时候关注更有趣的实际部分了,即如何开始交易白银。

您只需 3 个简单的步骤即可开始:

  1. 开设白银交易账户
  2. 下载白银交易平台
  3. 选择一种金融工具并进行第一笔交易。

让我们举例说明如何使用白银差价合约买卖白银金融工具。

如何买入白银差价合约?

  • 登录您的 Admiral Markets 账户 (MT4 / MT5 / WebTrader / 移动应用程序)
  • 转到市场状况
  • 寻找 SILVER 交易品种
  • 右键单击,然后选择“图表窗口”
  • 图形出现后,单击“新订单”按钮(在菜单下方的工具栏中)
  • 在成交量字段中选择手数,以及止损和止盈水平,如果您想放置这样的
  • 单击蓝色的“按市场上买入”按钮

当您购买 (多头) 白银差价合约时,您预计白银价格会上涨,以便您可以从交易中获得潜在利润。

如何卖出白银的差价合约?

  • 登录您的 Admiral Markets 账户 (MT4 / MT5 / WebTrader / 移动应用程序)
  • 转到市场状况
  • 寻找 SILVER 交易品种
  • 右键单击,然后选择“图表窗口”
  • 图形出现后,单击“新订单”按钮 (在菜单下方的工具栏中)
  • 在成交量字段中选择手数,以及止损和止盈水平,如果您想放置这样的
  • 点击红色的“按市场上卖出”按钮

当您卖出 (空头) 白银差价合约时,您预计白银价格会下跌,这样您就可以从交易中获得潜在利润。

关于Admiral Markets

我们是一家业务遍及全球的经纪商,并受到最严格的金融机构的监管。我们提供外汇和股票,指数,大宗商品差价合约等8,000多种金融交易工具的访问权,以及对实物股票和ETF的投资机会。

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Boris Petrov
Boris Petrov 金融分析师 ,Admiral Markets,保加利亚

金融市场分析师,在金融工具的技术和基本面分析以及为外汇交易、股票市场、大宗商品市场等制定策略方面拥有多年经验)