如何投资白银 ▷ 2023年指南

Boris Petrov

由于全球经济增长的前景,贵金属在 2021 年结束时走低,因为它们被视为避险资产。尽管如此,投资白银仍是一个可以考虑的选择,通过差价合约投机价格下跌。

受 Covid-19 影响后的全球经济复苏以及利率可能上升和通胀上升的前景导致贵金属价格出现挫折,贵金属在危机时期被视为避险资产。就股票市场上的白银而言,价格在 2021 年收盘时跌幅略高于 12%。

这种情况在 2022 年初发生了变化,当时乌克兰爆发战争,市场的波动性和不确定性再次促使投资者寻找白银等避险资产。

什么是银?

– 是一种化学元素,一种具有特定金属光泽的白色贵金属。它的化学符号是 Ag

银在金属中具有最高的导电性,并且易于加工。正是由于这些品质,它被广泛应用于各个行业。

秘鲁和墨西哥自 1546 年以来一直在开采白银,直到今天,这两个国家仍然是两个最大的白银生产国。

白银的价值是多少?银相当柔软柔韧,可以机械加工,但仍比黄金硬,比铜软。白色金属是电和热的最佳导体。此外,银不会氧化,因此属于贵金属组。

这些是银如今有如此多用途的主要原因,不管您信不信,您几乎没有一天不使用含银的产品。银被用于:

  • 电子和技术
  • 珠宝
  • 太阳能板
  • 电池
  • 汽车行业
  • 照片
  • 药物

银矿开采

银的主要开采地点是金、铜、铜镍、铅和铅锌矿。这种金属是通过电解精炼生产的。在任何含有银的矿石中,这种元素总是矿石的次要成分,通常含有大约 0.085% 的银。

然而,2020 年是白银开采量减少最多的一年,导致 "白色金属 "的供应也减少。

以下是最大的白银生产国和 2023 年前的产量预测。

资料来源:miningmetalnews.com

投资白银:购买白银是否值得?

为什么要投资白银?任何投资者都会考虑一项资产是否是一项好的投资,这是自然而合理的。白银也是如此,以下是投资白银的一些好处

✔️ 抵御通货膨胀的保护
✔️ 资本收益和实现财务目标的机会
✔️ 投资组合多样化的机会  
✔️ 流动性非常高(您可以在几秒钟内购买和出售你的资产)
✔️ 流动性高,投资成本低(点差和佣金)
✔️ 初始投资低
✔️ 正在进行的刺激全球经济的计划,增加货币供应量 
✔️ 白银目前看起来被低估了(黄金/白银比率高)

下面是一个黄金/白银比率的图表:

资料来源:BullionByPost

与任何其他资产一样,投资白银并不能保证资本收益。然而,对于长期投资者来说,白银确实是一个不错的选择,并且在经济不确定时期也是一种很好的对冲工具。

什么决定了白银的价格?

白银的价格受到许多可能随时间变化的因素的影响。但是,影响白银价格的主要因素有:?

  • 供需。与任何市场一样,决定白银价格的主要因素是供求关系。关注银矿的开采和加工,以及使用银的工业的发展是很重要的。
  • 地缘政治不确定性。在全球经济动荡期间,随着投资者购买贵金属等所谓的避险资产,黄金和白银的价格往往会上涨。
  • 利率。在高利率下,黄金以及白银的吸引力会降低,因为投资者可以从其他资产类别、货币或债券中获得更高的回报。
  • 美元。美元可能对白银价格产生重大影响。这是可能的,因为白银以美元计价。因此,美元贬值可以帮助白银价格上涨,反之亦然。
  • 宏观经济数据。由于白银被视为避险资产,全球经济数据的任何重大变化都可能影响其需求。例如,如果世界经济不增长,投资者将开始担心经济放缓和可能出现的衰退,并将投资于白银等避险资产,而不是风险股票。

短期内还有其他因素会影响白银的价格,但这些是主要的长期基本面。

投资白银的风险

与任何其他投资一样,购买白银也存在风险:❗❗❗

  • 市场风险 - 您的分析可能不正确,投资后白银价格可能会下跌。
  • 波动性 – 与大多数商品一样,白银价格波动性通常非常高,这可能不是每个投资者都喜欢的。
  • 没有股息或利息 – 白银不支付股息,就像股票一样,也不支付利息,就像债券一样。但是,如果您投资银矿股票,那么您将能够获得额外的股息支付(我们将在本文稍后讨论这个选项)。

当然,可以通过正确的白银购买策略和适当的风险管理来积极管理这些风险。

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购买白银:5大白银投资选择

如何投资白银?有几种投资白银的方法,投资不一定非要实际购买投资银或珠宝。

  • 投资白银
  • 矿业公司股票
  • 白银 ETF
  • 白银差价合约
  • 白银期货

上述每一种选择都有其优点和缺点,每个投资者必须考虑其个人能力、财务目标、可接受的风险水平和投资范围,选择最适合自己的方案。

让我们更详细地看一下每个选项。

投资白银

投资白银 涉及实物购买白银,例如银条、银币甚至珠宝。

投资者需要找到其他出售白银的人或公司,有足够的钱支付全部费用,然后找到一个安全的地方存放白银。

✔️ 购买投资性白银的好处是实际拥有金属,并能迅速将其兑换成现金,尽管这往往伴随着高额的佣金。这可能是购买投资白银的最大缺点。

❌ 除了高昂的交易成本外,购买实物白银还有其他缺点

  • 与运输、存储和为实物白银投保相关的成本和风险,例如在使用金库服务时。
  • 缺乏灵活性 – 您只能购买/出售硬币或条形图上指定的数量。
  • 较高的初始投资 – 购买实物白银的金额较大,频率较低,这是好事,因为如果您经常投资且金额较小,高额的佣金会严重影响您的投资回报。

但是,在线购买白银还有其他选择。

如何在证券交易所购买白银:白银股票

想买白银但又想节省成本,不想承诺持有白银的投资者可以投资矿业公司的白银股票。

股票 – 是一种可变收益证券,使您能够拥有公司的股份。股份是公司所有权的单位。

股份所有权可能赋予您(但不总是)以下权利:

  • 获得股息的权利
  • 公司股东大会表决权
  • 清算时对部分财产的权利

大多数公司发行和出售股票以筹集更多资金为其运营提供资金。

✔️ 投资银矿公司股票(优势)

  • 流动性高于购买实物白银
  • 佣金低于购买实物白银
  • 当贵金属价格上涨时,股价上涨幅度超过白银本身的价格。
  • 获得股息的机会

投资银矿公司股票(劣势)

  • 贵金属价格下跌时股价跌幅大于白银价格
  • 他们承担着公司管理薄弱的风险

银矿公司的例子:

  • Glencore (GLEN)
  • Fresnillo (FRES)
  • Newmont Mining (NEM)
  • Pan American Silver (PAAS)
  • Hecla (HL)

以下是全球最大的白银生产商之一 Glencore 在伦敦证券交易所交易的股票图表:⬇️

资料来源:Admirals MetaTrader 5,#GLEN,每周 - 数据范围:截至 2022 年 2 月 23 日的 2012 年 6 月 12 日至 2022 年 2 月 23 日。请注意,过去的表现并不是未来表现的可靠指标。

购买白银:白银 ETF

投资白银的一个机会是交易所交易基金或 ETF,它持有实物白银或投资于一篮子白银矿业股票,这在全球范围内迅速流行起来。

交易所交易基金 (ETF) – 是您可以通过投资中介在各个证券交易所买卖的证券。ETF 可以跟踪各种资产类别,例如指数、一篮子股票或债券、货币和大宗商品。

交易所交易基金是最受欢迎的金融产品之一。它们最初旨在帮助个人投资者,但现在被金融机构使用。如今,ETF 具有广泛的优势,可以为投资者提供实现投资目标的绝佳机会。

✔️ 投资白银 ETF(优点):

  • 初始投资金额小 
  • 低成本
  • 多样化的巨大机会 
  • 税收效率(在某些国家/地区)
  • 使用杠杆的选项

❌ 投资白银 ETF(缺点):

  • ETF 价格可能偏离基础资产价格
  • 可能缺乏流动性(适用于持有较少资产的 ETF)

以下是投资实物白银的 ETF 的一些例子,用这些 ETF 可以以较低的佣金购买白银:

  • iShares Silver Trust (#SLV) 上的差价合约
  • Aberdeen Standard Physical Silver ETF (#SIVR) 的差价合约

下图是全球最大的 ETF 在 SLV 上投资实物白银差价合约的图表:⬇️

资料来源:Admirals MetaTrader 5,#SLV,每日 - 数据范围:截至 2022 年 2 月 23 日,2020 年 12 月 14 日至 2022 年 2 月 23 日。请注意,过去的表现并不是未来表现的可靠指标。

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投资白银:白银差价合约

差价合约 (CFD) – 是交易者和经纪商之间的差价合约,以交换资产价格的差异。该合约在交易者关闭之前一直有效,并且不是实际交付资产,而是用于通过经纪商交换资金。

在实践中,差价合约为投资者提供了实际投资金融工具的几乎所有好处,但并未实际拥有它们。

✔️ 首先,让我们注意交易差价合约的(优势)

  • 卖出头寸差价合约交易的主要优势之一是能够开设空头头寸(卖出头寸)。因此,您可以在价格上涨和下跌时赚取收益。
  • 使用杠杆。通过使用杠杆,您可以管理可能大大超过您交易账户资金数额的差价合约头寸。
  • 白天交易的可能性。差价合约让您有可能从股票、指数或大宗商品的短期价格变动中受益。
  • 轻松进入全球市场。通过您的经纪商轻松访问许多金融工具,例如股票、债券、货币、大宗商品、加密货币等。
  • 在 Admirals 上交易差价合约时,开仓和平仓不收取任何费用
  • 有多种交易方式可供选择(至少在一些像 Admirals 这样的经纪商上是这样)。从技术上讲,这是因为差价合约是一种所谓的衍生品,这意味着它的价值是基于基础资产(在我们的例子中是白银)的价值。

❌ 与任何投资一样,差价合约也有其(缺点)

  • 没有基础资产的所有权
  • 差价合约可能是监管较少的产品(取决于国家/地区)
  • 杠杆效应可能是一把双刃剑。
  • 这意味着除了增加潜在利润外,财务杠杆还可以增加潜在损失。
  • 隔夜持有未平仓头寸的掉期佣金

下面是白银差价合约图表:⬇️

资料来源:Admirals MetaTrader 5,SILVER,每周 - 数据范围:截至 2022 年 2 月 23 日的 2016 年 6 月 12 日至 2022 年 2 月 23 日。请注意,过去的表现并不是未来表现的可靠指标。

投资白银:白银期货

期货合约 – 是一方必须在预先确定的未来日期以固定价格购买或提供基础资产的交付,而另一方必须为此提供付款的协议。买方必须付款,卖方必须在合约到期日出售资产,而不管当前的市场价格如何。

白银期货合约在数量、质量和结算方面完全标准化。从本质上讲,所有期货合约都具有相同的规格,无论谁在购买和出售它们。

✔️ 交易白银期货(优势):

  • 通过在公共交易所交易实现价格完全透明
  • 没有掉期

❌ 交易白银期货(劣势):

  • 大的合约规模
  • 合约有到期日

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如何以及在哪里购买白银?

贵金属通常是许多投资者和交易者投资组合的重要组成部分,尤其是在经济或政治不确定时期。避险资产的地位使得白银在抵御通胀、经济冲击等方面备受追捧。

除了这些品质外,白银还广泛用于电子、能源、医药等许多行业。同时,相对较低的白银价格和高波动性使白银成为非常有吸引力的交易和投资资产。

要开始交易或投资白银,您只需要遵循三个步骤:

  1. 开设 Invest.MT5 或 Trade.MT5 账户
  2. 下载 MetaTrader 5 交易平台
  3. 打开新订单窗口并进行您的第一笔交易!

交易黄金和白银是个好主意,因为这两种商品往往是紧密相连的。重要的是要注意,所有长期白银交易策略都意味着,如果您没有足够的耐心接受您的投资在很长一段时间内可能是负面的,那么短期价格波动可能会影响结果。

最后,管理好风险,避免很大的损失。

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