什么是避险资产?

Roberto Rivero

Covid-19、通货膨胀、加息和欧洲冲突。这些只是目前世界上造成不确定性的一些因素,而这种不确定性反过来又对金融市场产生了显著影响。

在不确定时期,投资者往往会涌向所谓的“避险资产”。但什么是避险资产?您如何投资他们?在本文中,我们将提供避险的定义、避险投资的示例,并解释如何与 Admiral Markets 一起投资。

避险定义

避险资产是指在经济不确定和市场动荡期间预计会持有或增值的资产。投资者在这种时候寻求避险资产,以限制他们对市场可能低迷的风险。

在任何关于避险资产的讨论中,都会经常出现许多相同的名称。然而,重要的是要注意,并非每一项避险投资都适合每一次市场低迷,因此被归类为避险资产的资产可能会因更广泛的经济环境而异。

因此,为了找到合适的避险资产,投资者必须进行自己的研究,并确保相关投资适合他们想要实现的目标。

避险投资

金融市场并不总是上涨,低迷和动荡时期是正常的,不幸的是,这是投资中不可避免的一部分。

因此,投资者最好为这样的时期做好准备,并了解市场低迷可能对他们自己的投资以及其他资产类别产生的影响。

在以下部分中,我们将看看一些最受欢迎的避险投资,以抵御市场动荡。但请记住,这不是一门精确的科学,任何资产的价格都是由市场供需水平决定的,并不总是会按照您的预期做出反应。

此外,受欢迎的避险资产确实会随着时间而变化,因此在考虑进行避险投资之前,您应确保了解当前的市场趋势。

避险资产 - 黄金

当大多数人想到避险资产时,他们首先想到的可能是黄金

虽然黄金在技术上没有任何内在价值,但几个世纪以来,人类一直被这种闪亮的贵金属所吸引并赋予其价值。如此之多,以至于世界上许多最大的央行自己都持有大量黄金储备,以降低风险和对冲通胀

从历史上看,黄金一次又一次地被证明在不确定性和市场低迷时期保持甚至增加其价值,尽管这在很大程度上取决于心理。

正如我们之前提到的,价格是由市场供需驱动的。当不确定性增加或全球市场下跌时,许多投资者的第一反应是涌向黄金,因为对许多人来说,这是他们想到的第一个避险投资。这导致对黄金的需求上升,因此,由于世界上的黄金供应有限,其价格也随之上涨。

图示:Admiral Markets MetaTrader 5 – 黄金日线图。日期范围:2019 年 9 月 12 日至 2021 年 1 月 5 日。拍摄日期:2022 年 3 月 2 日。过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

在上面的 2020 年图表中,我们可以看到,在 Covid-19 大流行开始时,尽管最初价格下跌,但随后几个月黄金价格飙升。当年 3 月至 8 月期间,黄金价格上涨了 40% 以上,创下历史新高。

避险资产 - 政府债券

对于那些不熟悉债券的人来说,它们就像一张支付利息的“借条”。购买债券的投资者实质上是向债券发行人借钱,债券发行人承诺在指定的未来日期全额偿还原始贷款金额或本金以及任何适用的利息,称为息票支付,在此期间。

企业和政府都发行债券。然而,主要发达经济体政府发行的债券被认为几乎没有风险,因为这样的政府不太可能违约。

因此,美国和英国等国家发行的政府债券被广泛认为是避险投资,在经济不确定时期往往会吸引更多兴趣。

避险货币

美元、瑞士法郎和日元在某种程度上都被视为避险资产。通常,在动荡的情况下,投资者可能会将他们的现金和/或投资转换为这三种避险货币中的一种。

🌟 美元

与黄金一样,美元通常出现在有关最受欢迎的避险资产的任何谈话中。

事实上,它作为世界储备货币的地位以及大多数商品以美元计价的事实,都有助于它在动荡时期成为避险资产。此外,它是外汇市场上流动性最强的货币,这意味着投资者可以轻松地将其资产与美元进行兑换。

下图是美元指数图表,追踪美元兑一篮子竞争对手外币的表现。

🌟 瑞士法郎

得益于瑞士强劲的经济、政治中立、历史上低通胀和安全的银行业,瑞士法郎也被许多人视为避险货币,在股市动荡时,对瑞士法郎的需求往往会增加。

🌟 日元

完成我们的三种避险货币的是日元。日元作为避险货币的案例是一个有趣的案例。

日本政府、其企业和个人投资者往往持有大量海外资产,经常为日本赢得“世界最大债权国”的称号。特别令人感兴趣的是外国政府债券,它往往比日本政府发行的通常低收益债券提供更高的回报。

然而,在动荡或市场恐慌时期,日本投资者习惯于平仓许多海外头寸并将其转换回本国货币。这推动了对日元的需求,从而推高了日元的价格。

避险股票

虽然有些人可能认为在不确定时期应该完全避免股市,但无论大盘中发生什么,有些防御性行业往往表现良好,一些人将其视为避险股票。

那么,什么是避险股票?

您需要寻找的主要是生产需求缺乏弹性的商品的公司的股票,即人们无论如何都会继续购买的商品。

例如,宝洁等生产必需消费品的公司、NextEra Energy 等公用事业公司、乐购等超市以及英美烟草或帝亚吉欧等某些所谓的“罪恶股”。

所有这些公司都具有生产和销售商品的特点,这些商品的需求一般不会受到经济衰退的巨大影响,因此,在这种时期会继续表现良好。如果这些股票向投资者支付现金股息,就像许多防御性股票所做的那样,那就更好了!

图示:Admiral Markets MetaTrader 5 - Proctor and Gamble 周线图。日期范围:2015 年 8 月 30 日 - 2022 年 3 月 3 日。拍摄日期:2022 年 3 月 4 日。过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

如何交易和投资避险资产

在 Admiral Markets,我们的客户可以通过各种不同的方式接触到许多不同的避险资产!

👉 交易避险资产的差价合约

使用 Admiral Markets 的 Trade.MT5 账户,您可以交易各种避险资产的差价合约 (CFD),例如:

  • 黄金
  • 众多外汇对,包括避险货币
  • 美元指数期货
  • 10年德国国债期货
  • 10年期美国国债期货

以及数以千计的其他交易工具!差价合约允许交易者尝试从价格上涨和下跌中获利,而无需获得基础资产的所有权。差价合约还允许交易者从杠杆的使用中受益。要从 Admiral Markets 注册 Trade.MT5 账户,请单击下面的横幅:🔻🔻🔻

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本材料不包含也不应被解释为包含投资建议、投资推荐、任何金融工具交易的要约或招揽。请注意,此类交易分析并不是任何当前或未来表现的可靠指标,因为情况可能会随着时间而变化。在做出任何投资决定之前,您应征求独立财务顾问的意见,以确保您了解风险

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