如何投资避险资产?

Roberto Rivero

欧洲的通货膨胀、加息和战争。这些只是目前造成世界不确定性的一些因素,而这种不确定性反过来又对金融市场产生了显著影响。

在这种时期,投资者往往会涌向所谓的“避险资产”。但什么是避险资产?您如何投资它们?您首先为什么要这样做?在本文中,我们将解释避险资产的含义,提供一些被认为是最佳避险投资的示例,并演示如何开始与 Admirals 进行避险投资。

避险资产的含义

避险资产 – 是指在经济不确定和市场动荡期间有望保持或增值的资产。投资者在这种时期寻求避险资产,以限制可能的市场低迷风险。

在任何有关避险资产的讨论中,都会经常出现许多相同的名字。然而,必须注意的是,并非每一种避险投资都适合每一次市场衰退,因此,被归类为避险资产的资产也会因更广泛的经济环境而有所不同。

因此,为了找到最佳的避险投资,投资者必须进行自己的研究,并确保相关投资适合他们想要实现的目标。

避险资产:避险投资

金融市场并不总是一帆风顺;低迷和动荡期是正常的,遗憾的是,也是投资不可避免的一部分。

因此,投资者最好为此类时期做好准备,并了解市场低迷可能对不同资产类别产生的影响。

在以下部分中,我们将了解一些最受欢迎的抵御市场动荡的避险投资。但请记住,这不是一门精确的科学,任何资产的价格都是由市场的供求水平决定的,并且并不总是按照您期望的方式做出反应。

此外,受欢迎的避险资产会随着时间的推移而发生变化,因此在考虑避险投资之前,您应确保了解当前的市场趋势。

💠黄金

当大多数人想到避险资产时,他们首先想到的可能就是黄金

虽然黄金从技术上讲没有任何内在价值,但几个世纪以来,人类一直赋予这种闪亮的贵金属价值。以至于世界上许多最大的央行本身都持有大量黄金储备,以降低风险和对冲通胀

从历史上看,黄金一次又一次地被证明在不确定性和市场低迷时期能够保持甚至增加其价值,尽管这很大程度上取决于心理因素。

正如我们之前提到的,价格是由市场供求关系驱动的。当不确定性增加或全球市场下跌时,许多投资者的第一反应就是涌向黄金,因为对许多人来说,这是他们首先想到的避险投资。这导致对黄金的需求上升,因此,由于全球黄金供应有限,其价格也随之上涨。

图示:Admirals MetaTrader 5 – 黄金日线图。日期范围:2019 年 10 月 25 日至 2021 年 2 月 17 日。拍摄日期:2023 年 3 月 28 日。过去的表现并不是未来结果的可靠指标。
图示:Admirals MetaTrader 5 – 黄金周线图。日期范围:2016 年 10 月 9 日至 2023 年 3 月 30 日。拍摄日期:2023 年 3 月 30 日。过去的表现并不是未来结果的可靠指标。

在上面的 2020 年图表中,我们可以看到,在 Covid-19 大流行开始时,尽管金价最初下跌,但在接下来的几个月里金价飙升。当年 3 月至 8 月期间,金价上涨超过 40%,创下历史新高。

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💠政府债券

对于不熟悉债券的人来说,它们就像支付利息的“借条”。投资者购买债券本质上是向债券发行人借钱,债券发行人承诺在指定的未来日期全额偿还原始贷款金额或本金,并在此期间偿还任何适用的利息 (称为息票付款)。

企业和政府都发行债券。然而,主要发达经济体政府发行的债券被认为几乎是无风险的,因为这样的政府不太可能出现债务违约。

因此,美国和英国等国发行的政府债券被广泛认为是避险投资,在经济不确定时期往往会吸引更多兴趣。

💠避险货币

美元、瑞士法郎和日元在某种程度上都被视为避险资产。通常,在波动的情况下,投资者可能会将其现金和/或投资转换为这三种避险货币之一。

美元

美元和黄金一样,通常出现在任何有关最受欢迎的避险投资的话题中。

事实上,它作为世界储备货币的地位以及大多数大宗商品以美元定价的事实,使其在市场动荡时期作为避险资产而受到欢迎。此外,它是外汇市场上流动性最强的货币,这意味着投资者可以轻松地将资产兑换成美元。

下面是美元指数图表,该指数跟踪美元兑一篮子竞争对手外币的表现。

瑞士法郎

由于瑞士经济强劲、政治中立、通胀处于历史低位以及银行业,瑞士法郎也被许多人视为避险货币,在股市动荡时期,对瑞士法郎的需求往往会增加。

日元

日元是我们三大避险货币的补充。日元作为避险货币的情况很有趣。

日本政府、其企业和个人投资者往往持有大量海外资产,经常为日本赢得“世界最大债权国”的称号。特别令人感兴趣的是外国政府债券,它往往比日本政府发行的通常低收益债券提供更高的回报。

然而,在动荡或市场恐慌时期,日本投资者习惯于平仓海外头寸,并将其兑换回本国货币。这就推动了对日元的需求,从而推高了日元的价格。

💠避险股票

有些人可能会认为,在不确定时期应该完全避开股市,但有些防御性行业无论大盘走势如何,往往都会有良好的表现。一些人将此类公司的股票视为避险股票。

👉 那么,什么是避险股呢?

您需要寻找的主要是生产需求缺乏弹性的商品的公司股票,即无论发生什么情况,人们都会继续购买的商品。

例如,生产消费品的公司 (如宝洁公司)、公用事业公司 (如 NextEra Energy)、超市 (Tesco) 以及某些所谓的“罪恶股” (如英美烟草或帝亚吉欧)。

这些公司销售的商品的需求通常不会受到经济衰退的很大影响,因此在经济形势严峻的情况下也会有可靠的表现。如果这些股票能向投资者支付现金股息 (许多防御型股票都有现金股息),那就更好了!

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避险资产常见问题

什么是避险资产?

避险资产是一种在市场动荡期间可能保持或增加价值的金融工具。

避险资产有哪些?

避险资产可以包括美元和瑞士法郎等货币、贵金属、防御性股票和政府债券。

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关于 Admirals

Admirals 是一家屡获殊荣、受全球监管的外汇和差价合约经纪商,通过世界上最受欢迎的交易平台 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 提供超过 8,000 种金融工具的交易。立即开始交易

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