2023 年初学者如何正确投资

Boris Petrov

对于初学者来说,投资似乎是一个令人生畏的概念。知道今天如何正确地投资资金,以便在未来从中获利,这是一项非常重要的技能,而初学者往往缺少这一技能。从长远来看,银行账户中闲置的资金将无法确保您的财务状况。想知道如何赚钱吗?

我们将分析什么是投资及其运作方式、投资的类型、与投资相关的风险、如何从头开始投资等等!

初学者的投资:什么是投资?

简单地说,投资 – 是对一种资产的投资,购买这种资产的目的是为了在未来因其价值增加而产生收入。

重要的是要记住以下几点:在投资时,我们总是期望所购资产的价值会增加,因此,我们的投资 (可以是时间、金钱,甚至是努力) 不仅会得到回报,还会带来收入。

从头开始投资:我们为什么需要投资?

对于初学者来说,投资的话题通常都是从这个问题开始的。

人们出于各种原因进行投资:从长远来看增加财富、支付孩子的教育费用、为自己的企业积累资本、实现某些财务目标,或者仅仅是为了增加收入。

我们建议您考虑利用投资机会的主要原因,而不是将钱藏在床垫和银行存款下:

➠ 与近乎零的银行存款利率相比,回报更高

➠ 防止通货膨胀 (例如,在经济衰退期间,许多投资者投资黄金,即所谓的避险资产)

➠ 全球经济持续实施刺激计划,相应增加货币供应和通胀压力

➠ 筹集资金和实现财务目标的机会

➠ 通过应计股息创造被动收入流

多元化投资组合的可能性

➠ 资产的流动性非常高 (您可以在几秒钟内购买和出售您的资产))

➠ 由于高流动性,投资成本 (点差和佣金) 变低。

➠ 低初始投资 (Admirals Invest.MT5 账户的最低入金仅为 1 欧元)

当然,投资的理由还有很多,因为每个潜在的投资者都有自己的目标。

初学者投资:您需要多少钱才能开始投资?

那些想开始投资的人的另一个迫切问题是“我需要多少钱才能开始投资”?这个问题没有单一的正确答案,因为它取决于四个主要因素:?

  1. 个人能力
  2. 财务目标
  3. 可接受的风险水平
  4. 您设定的投资期限

⚠️ 未来投资者的机会是非常个别的,所以不可能确定一个确切的金额来开始投资。

您应该确定投资期限。想一想您可以分配资金多长时间而不会遇到对资金的迫切需求。并且在此基础上,您将能够决定您最好关注哪种类型的投资 - 短期或长期。

同时,需要设定财务目标。您将来需要什么?为什么需要额外资金?也许您想买房子或汽车、资助孩子的教育、计划出国度假、开始自己的事业或发展现有事业。或者,也许您只是想在退休后有足够的钱。

这些问题的答案将使您清楚地了解自己的财务目标。

您需要考虑的下一个方面是您的风险承受能力 (换句话说,您可以接受什么程度的风险)。它可能取决于当前收入、储蓄、支出、财务义务 (如还清抵押贷款) 以及对生命和健康的充分财务保障等因素。

有许多不同的资产可以投资,适合不同的目的,所以每个人都可以找到适合他们个人气质的资产。

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初学者投资:2023 年在哪里投资?

投资环境在不断变化,并且可能非常动态。然而,那些愿意花一点时间学习投资的基本原则和研究不同资产类别的人,从长远来看可以从中受益匪浅。

那么,对于初学者来说,最好的投资地点在哪里?作为投资者,您可以选择多种投资方式。详细考虑这些选项很重要;我们将帮助您不要迷失在这种多样性中,并考虑各种投资金融市场的选择。

根据您将使用的工具,以下是金融市场上不同类型的投资:

股票投资

黄金和其他商品投资

房地产投资

股票指数投资

投资 ETF

外汇市场投资

加密货币投资

衍生品投资

您可以通过单击相应的链接找到有关每个投资选项的更多详细信息。我们将在下面看一下最受欢迎的选择。

适合初学者的股票投资

股票代表上市公司资本中的一部分。也就是说,通过购买股票,您成为公司一部分的所有者。

有两种方法可以通过投资股票获得潜在利润:

  1. 以较低的价格买入股票并以较高的价格卖出。这称为资本收益。
  2. 支付股息时:您可以分享公司产生的利润。这可以为投资者提供稳定的收入。

大多数股票投资都被行业领先的公司所吸引。这里只是其中的几个:

初学者投资:股票指数

股票市场指数是一种追踪特定一篮子股票或债券的投资产品。因此,通过投资指数,您同时投资了多只股票。

例如,纳斯达克 100 指数包括科技行业 100 家最大的上市公司。如果您选择投资 S&P 500 指数,那么您将投资美国 500 强公司。主要股票指数还包括:

从头开始投资:ETF (交易所交易基金)

ETF  – 是一种交易所交易基金,它是属于特定行业、国家或例如由股息组成的股票的集合。目标是以较低的成本获得这些股票的回报。

以下是一些流行的 ETF:

  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF – 最佳美国股市指数基金
  • ETF on SPDR MSCI Europe UCITS – 最佳欧洲股票指数基金
  • iShares MSCI China ETF CFD – 中国领先的经济增长指数基金
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets Index UCITS ETF – 最佳新兴市场指数基金
  • iShares Select Dividend ETF – 最佳的美国高股息股票指数基金 
  • L&G Gold Mining UCITS ETF – 最佳黄金矿业指数基金 

初学者投资:外汇市场

外汇货币市场 – 是世界上流动性最强的市场,日均成交额约为 6.6 万亿美元。

与投资股票不同,通过投资外汇市场,您可以从资产的上涨和下跌中获利:如果您认为价格会上涨,您可以开立多头头寸,如果预期价格会上涨,则可以开立空头头寸货币对会更便宜。

要确定哪些货币对适合您,我们建议您阅读我们的文章:

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初学者投资:加密货币

加密货币交易变得非常流行,尤其是在 2017 年这个市场出现惊人增长之后。比特币一直是并且仍然是市场领导者,所有其他加密货币都称为 altcoins (比特币的替代品)。有观点认为,随着这类数字资产的普及,加密市场的价值在未来几年只会增长。

最著名的加密货币对:

在线交易中对比特币和其他加密货币的任何投资都具有高风险。如果您想交易数字资产,建议投资加密货币的 CFD (差价合约),您可以用它开多头或空头头寸,即有可能在价格上涨和下跌时获利。

从零开始投资:投资黄金和大宗商品

大宗商品 是使您的投资组合多样化的绝佳机会。这是因为它们的价格往往与大多数资产类别的价值呈负相关。例如,当股票和债券价格下跌时,大宗商品价格上涨。

此外,影响股票和债券市场的因素通常不会影响大宗商品。因此,包含大宗商品的投资组合可能会获得更稳定的回报。

原材料也被用来对冲通胀。一些大宗商品,例如黄金和白银,被视为避险资产

金融市场上最受欢迎的大宗商品:

初学者投资方向:投资房地产

大多数人对房地产投资的理解是投资于实物房产。然而,也有其他投资房地产的方法。

例如,一些最受欢迎的房地产投资资产是:

1、投资于房地产公司的股票:

2、房地产交易所交易基金 (ETF):

3、房地产投资信托基金 (REIT):

2023 年初学者如何开始投资?

那么开始投资需要什么?首先,您需要确定一个投资策略。这将决定您的资金应该有多大比例分配给高收益投资,例如股票、大宗商品和差价合约。以及什么比例应该分配给低风险投资。正是这种组合将帮助您创造一个最佳的投资组合。

您还需要弄清楚什么更适合您的目标 - 短期或长期投资。如果您正在投资以产生额外收入,但又想同时继续工作,则长期策略更适合您。如果您准备在此投入大量时间,那么您应该注意短期投资策略。

可接受的风险水平将受到您实现财务目标的时间长度的影响。如果您在需要资金之前还有几年时间,您可以把赌注押在高风险、高收益的投资上,因为即使您失败了,您也有足够的时间来恢复。如果您有几年甚至几个月的时间,您可以把赌注押在风险较小、潜在收益较低的投资上。

高风险、高回报的投资策略将包括更多股票甚至加密货币差价合约交易的投资组合。而低风险投资策略可能包括更多防御性股票和债券。

⚠️ 请记住,没有确切的投资公式。这完全取决于您的财务状况、财务目标、风险偏好和投资期限。

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初学者从头开始投资:风险管理

除了收益之外,每项投资都伴随着一定的风险。对我们列出的资产的投资具有不同程度的风险,因此具有不同的潜在回报。

下面我们将考虑交易和投资中的主要风险:❗❗❗

  • 市场风险 – 是指您所投资资产的市场价格下跌的风险。 这是大多数投资者担心的主要风险。
  • 通货膨胀风险 – 通货膨胀超过您的资产回报率时发生。目前,银行存款就是一个明显的例子。
  • 流动性风险 – 是当您想卖掉您的投资时无法卖掉的风险。这种风险主要是实物资产的特点,在金融市场上它要小得多。
  • 集中风险 – 是由于在一种资产中持有过多资金而产生的风险。
  • 货币风险 – 是与外国资产 (货币、证券、房地产等) 投资相关的风险。外币兑本国货币的汇率可能出现负面变化,可能会对您的利润产生不利影响。

当然,可以通过正确的股票购买、多元化和风险管理策略来积极管理这些风险。

初学者投资:从哪里开始?

本投资指南到此结束。既然您知道什么是投资、不同类型的投资、它们的优缺点以及风险,我们将讨论的最后一个主题是如何通过开始投资成为一名投资者。

为此,您只需执行三个步骤:

  1. 开设交易账户
  2. 下载交易平台
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本材料不包含也不应该解释为包含金融工具的任何交易的投资建议,投资推荐,要约或推荐。请注意,由于情况可能随时间变化,因此此类交易分析不是当前或未来表现的可靠指标。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险

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