Apa itu Exchange Traded Fund (ETF)?

Artikel ini akan memberikan Anda gambaran tentang pengertian ETF, sejarah, kelebihan dan kekurangan dari trading ETF, serta produk ETF terbaik untuk investasi di tahun 2022.

Apa itu ETF?

ETF adalah sekelompok saham atau reksadana yang dapat Anda beli atau jual melalui sebuah broker di bursa saham.

➡️ Sementara hal di atas menjelaskan skenario paling umum dari struktur ETF, ada kemungkinan bahwa ETF juga melacak indeks tunggal, komoditas individual, dsb.

Beberapa contoh ETF yang tercantum di bawah ini, memungkinkan opsi untuk membeli CFD ETF:

• iShares S&P 500 Growth ETF CFD, yang mencakup saham dari S&P 500
• VanEck Vectors Gold Miners ETF CFD,terdiri dari perusahaan tambang
• iShares Silver Trust ETF CFD, yang mencerminkan kinerja harga perak
• iShares PHLX Semiconductor ETF CFD, yang melacak saham AS di sektor semikonduktor

Masih ada banyak jenis ETF lainnya, termasuk obligasi, mata uang dan pasar baru yang berkembang seperti bioteknologi, kecerdasan buatan, dan yang terbaru, ETF Bitcoin resmi pertama, ETF Strategi Bitcoin ProShares. 

Seperti yang telah disebutkan di atas, ETF memberikan trader dan investor kesempatan untuk berspekulasi atau berinvestasi dalam suatu sektor, daripada memilih aset saham secara individu. 

Misalnya, Anda mungkin baru-baru ini mendengar banyak tentang pekembangan Artificial Intelligent (AI) atau Kecerdasan Buatan. Namun, Anda mungkin tidak tahu bagaimana menemukan perusahaan yang tepat untuk berinvestasi karena AI masih merupakan bidang yang sangat baru.

➡️ Dalam kasus ini, seorang investor dapat melihatGlobal X Robotics & Artificial Intelligence ETFmisalnya.

ETF ini secara khusus berinvestasi di perusahaan yang mengambil keuntungan dari kemajuan dalam pengembangan robotika dan kecerdasan buatan. Oleh karena itu, ETF tersebut dapat memberi investor akses ke pasar yang berkembang, tanpa harus memilih perusahaan secara individu.

Pendekatan yang berfokus pada suatu sektor/ekonomi ini menjadikan Exchange Traded Fund adalah salah satu produk finansial yang paling dicari oleh investor kecil. ETF menawarkan beragam manfaat dan jika dipilih dengan seksama, dapat menjadi pilihan yang sangat baik untuk mencapai tujuan investasi Anda.

Di Admirals, kemi menawarkan opsi utnuk investasi langsung di ETF melalui akun Invest.MT5. Anda juga dapat membeli CFD ETF melalui akun Trade.MT5 kami yang mungkin lebih cocok dengan aktivitas trading Anda.

Sejarah ETF

➡️ Ahli ekonomi Harry Markowitz adalah salah satu dari orang-orang pertama yang turut andil dalam penciptaan ETF. Harry ingin memperkenalkan reksadana yang dapat diperdagangkan secara publik dengan indeks paling populer di dunia: S&P 500. Dikenal sebagai SPDR atau Spider, reksadana tersebut kemudian menjadi ETF terbesar di dunia, yang sekarang memiliki nilai lebih dari 43,3 miliar dolar.

Di bursa saham Amerika Serikat saja, secara keseluruhan terdapat hampir 1.000 produk ETF dengan nilai investasi sebesar 1 triliun dolar. Admirals menawarkan kemampuan untuk melakukan trading di ribuan saham dan ETF, dan lebih dari 300 CFD ETF.

Pada tahun 1996, iShares memulai debutnya di pasar ETF secara global, dengan mencakup ETF di berbagai indeks Eropa, Asia dan Amerika. Dengan demikian, iShares membuktikan diri sebagai ETF dengan variasi terbesar, dengan lebih dari 300 pilihan untuk trader dan investor. Peluncuran ini menyebabkan efek domino dalam hal munculnya instrumen ETF baru yang dapat diperdagangkan dan diakses oleh investor umum.

Keberhasilan ETF membuat industri keuangan meluncurkan produk ETF yang berhubungan dengan emas. Pada tahun 2004, para trader dan investor dapat melakukan perdagangan dengan ETF emas yang dikenal sebagai SPDR (GLD) atau etf gold. Pada gambar di bawah ini Anda dapat melihat kinerja harga dana investasi emas dalam satu tahun terakhir.

➡️ Hari ini, pasar ETF mewakili hampir 3 miliar dolar dalam transaksi harian, bersaing dengan likuiditas yang ditawarkan oleh pasar Forex. ETF adalah dana investasi yang bertujuan untuk melacak kinerja sebuah indeks atau aset tertentu.

Cara Kerja ETF

➡️ Perbedaan ETF dari saham perusahaan adalah bahwa jumlah saham yang tersedia dalam ETF dapat berubah setiap hari sebagai hasil dari penciptaan berkelanjutan saham baru, dan penukaran saham yang ada.

Harga pasar ETF biasanya akan bergantung pada sekuritas yang mendasarinya secara berkelanjutan dan berdasarkan pada kemampuan ETF untuk menerbitkan dan membebaskan saham. ETF dibuat untuk investor individu dan oleh karena itu investor institusional masih dapat mempertahankan likuiditas dan melacak integritas ETF dengan membeli dan menjual unit saham.

Ketika harga ETF menyimpang dari nilai aset yang mendasarinya, investor institusional akan menggunakan sistem arbitrase dan membuat unit untuk membawa harga ETF kembali sesuai dengan nilai aset yang mendasarinya.

Secara singkat, berikut ini adalah karakteristik ETF:

• Diperdagangkan seperti ekuitas, yang membuat harga dapat dlihat secara waktu nyata.
• Dapat dijual atau dibeli kapan saja selama sesi bursa berlangsung.
• Merupakan adalah instrumen tunggal yang mencakup beberapa instrumen trading, termasuk sekuritas pendapatan tetap.
• Tidak tertutup secara eksklusif untuk investor perusahaan atau peserta besar di pasar keuangan.

➡️ Secara umum, ETF adalah pilihan investasi yang luar biasa. ETF dapat dibeli dan dijual secara real time, seperti halnya saham, dan memiliki biaya manajemen yang lebih rendah. Untuk alasan ini, ETF juga mulai mengganti reksadana sebagai investasi pilihan.

Jika Anda seorang trader pemula, maka sebelum trading langsung di pasar keuangan, kami menyarankan Anda memulai dengan akun demo bebas risiko. Anda dapat membuka akun demo dengan Admirals sepenuhnya gratis dan trading di lingkungan perdagangan virtual sampai Anda siap untuk membuka akun live.

Apa Perbedaan Antara ETF dan Reksadana?

Jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam ETF atau reksadana, Anda mungkin mengira keduanya adalah hal yang serupa. Walaupun kedua instrumen memiliki beberapa kesamaan, mereka juga memiliki beberapa perbedaan utama:

• Dana investasi reksadana mencakup kontribusi dari beberapa penabung yang mentransfer pengelolaan kontribusi tersebut. Namun ETF, dibeli atau dijual secara langsung di pasar saham seolah-olah mereka adalah saham.
• Reksadana dapat dikelola secara aktif atau pasif, sementara ETF dikelola secara pasif.
• Reksadana mencoba mengungguli indeks sementara ETF berusaha untuk menyamakan keuntungan dari indeks yang mereka tiru.

Apa itu ETF dengan leverage?

Anggap saja seperti membeli rumah, Anda membayar setoran sebesar 10% atau 20% di muka, dan bank memungkinkan Anda untuk meminjam sisa uang untuk membeli properti. Demikian pula, beberapa broker menawarkan ETF dengan leverage di mana seorang trader dapat menyetor hanya sebesar 20% dari nilai ETF untuk melakukan perdagangan.

Jika ETF dengan leverage mengalami kenaikan atau penurunan harga, Anda akan mengalami perubahan dalam harga secara penuh, meskipun deposit Anda sebenarnya hanya merupakan sebagian kecil dari nilai ETF.

Dengan kata lain, jika pasar bergerak sesuai keinginan Anda, persentase pengembalian investasi Anda (relatif terhadap setoran awal Anda) akan jauh lebih tinggi dibandingkan jika Anda langsung membeli nilai penuhnya.

Namun, jika pasar bergerak melawan Anda, kerugian Anda juga akan membesar pada tingkat yang sama.

➡️ Penting untuk dicatat bahwa CFD ETF merepresentasikan CFD dengan leverage pada sekuritas ETF. Ketika Anda membeli CFD ETF, Anda tidak memiliki ETF sebenarnya, tetapi Anda memperdagangkan kontrak untuk perbedaan harganya.

Ini memungkinkan Anda untuk memulai Beli dan Jual Kontrak pada harga, bergantung pada kondisi pasar dan strategi trading Anda. Jika Anda membeli ETF reguler, maka dalam kasus ini Anda secara langsung memiliki sekuritas tersebut.

Apa Saja Keunggulan ETF?

Seperti halnya dengan opsi trading atau investasi mana pun, ada kelebihan dan kekurangannya. Di bawah ini kami telah merangkum kelebihan ETF.

• Dividen yang Diinvestasikan Kembali: Saat berinvestasi di ETF terbuka, dividen perusahaan diinvestasikan kembali secara otomatis.
• Diversifikasi: Keuntungan paling menarik dari ETF adalah keragaman yang dibawanya. Seorang trader atau investor memiliki eksposur ke beberapa saham, gaya, dan segmen.
• Bergerak seperti Saham: Seperti saham, ETF dapat diperoleh dengan margin, dengan opsi Beli dan Jual, dan dengan perdagangan berjangka. 
• Biaya Lebih Sedikit: Dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif, seperti reksadana, ETF memiliki biaya rasio pengeluaran yang lebih rendah.

Apa Saja Kekurangan ETF?

Meskipun memiliki banyak keunggulan, namun berikut kekurangan ETF:

• Waktu Tunggu dalam penjualan: Penjualan ETF dapat memakan waktu selama dua hari setelah transaksi, yang berarti bahwa dana penjual mungkin tidak akan tersedia untuk investasi kembali sampai penjualan diselesaikan.
• Likuiditas: Beberapa ETF yang jarang diperdagangkan mungkin memiliki spread bid/ask yang luas karena likuiditasnya yang rendah, artinya biaya transaksi Anda bisa menjadi tinggi, meskipun hal yang sama dapat dikatakan mengenai saham perusahaan kecil yang jarang diperdagangkan.
• Perbedaan harga: Sementara harga ETF melacak kelas aset dasar mereka dengan cukup baik, namun perbedaan harga mungkin ada.
• Biaya trading: Jika nilai investasi kecil, terdapat alternatif investasi lain dengan biaya lebih rendah.

Tahukah Anda bahwa Admirals menawarkan platform multi-aset trading nomor 1 di dunia kepada trader sepenuhnya secara GRATIS !? MetaTrader 5 memungkinkan trader untuk mengakses kemampuan pembuatan grafik yang unggul, analisis data & pasar real-time secara gratis, widget trading terbaik yang tersedia, dan masih banyak lagi!

Untuk mengunduh MetaTrader 5 sekarang, klik banner di bawah ini!

Investasi di ETF Terbaik Tahun 2022

Sekarang setelah Anda tahu apa itu ETF, beserta keunggulan dan kekurangannya, apa saja ETF terbaik untuk Anda dapat memulai perjalanan investasi ETF Anda?

Tidak terdapat jawaban yang pasti mengenai ETF yang terbaik karena semua bergantung pada profil risiko Anda.

Berikut adalah beberapa jenis investasi ETF pilihan beserta profil risikonya untuk menjadi pertimbangan Anda.

ETF Emas dan Perak Terbaik

Emas dan Perak merupakan aset yang defensif atau aman. Hal ini membuat aset emas dan perak menjadi pilihan populer selama masa ketidakpastian ekonomi, serta di lingkungan dengan inflasi yang tinggi. Beberapa ETF didukung oleh kepemilikan emas fisik, yang banyak di antaranya terdaftar secara global.

• Jangka pendek: SPDR Gold Shares ETF CFD (GLDAR), dikarenakan likuiditasnya yang kuat dan biaya transaksi yang lebih rendah terkait dengan spread bid/ask.
• Jangka panjang: iShares Gold Trust ETF CFD (IAU) adalah opsi karena rasio pengeluaran tahunanadalah 15 basis poin di bawah GLDAR. Biaya swap mungkin muncul kinerja masa lalu tidak menentukan hasil di masa mendatang.

ETF Real Estate Terbaik

Investor real estate dapat memperoleh manfaat diversifikasi dari kepercayaan investasi real estate dari berbagai jenis.

Beberapa portofolio dalam kategori ini juga berinvestasi di perusahaan real estate. Jika Anda mempertimbangkan dana indeks REIT untuk investasi Anda, berikut adalah beberapa reksadana ETF perumahan terbaik:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VV)
• SPDR Dow Jones, Real Estat Internasional ETF CFD (RWX)
• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

ETF Vanguard Terbaik

Vanguard adalah pelopor di bidang ETF dan merupakan salah satu provider dunia terbesar dan termurah, Ia memiliki sekitar $7.2 triliun di aset global di bawah manajemen, per Januari 2021.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF CFD (VEA) (VEA) adalah satu yang harus diperhatikan, sebagai salah satu dari tiga ETF terdaftar terbesar di AS.

ETF Indeks Terbaik

Sementara banyak investor akan merasa puas dengan kinerja yang dicapai oleh indeks S&P 500 selama beberapa tahun terakhir, beberapa investor lebih memilih untuk mendiversifikasi portofolio mereka untuk menemukan pasar lain yang dapat meningkatkan keuntungan secara keseluruhan.

➡️ Beberapa investor mungkin juga ingin berinvestasi dalam sesuatu yang mereka lebih mereka kenal, seperti saham teknologi. Indeks Nasdaq 100, yang termasuk 100 saham teknologi teratas.

Jadi bagaimana Anda dapat berinvestasi dalam indeks khusus ini?

Terdapat banyak ETF yang melacak kinerja indeks Nasdaq 100. Sebagai contoh, ada First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund ETF CFD (QTEC).

ETF ini memberikan investor paparan terhadap berbagai tindakan teknologi seperti Facebook, Apple, Amazon, Netflix dan Google, dalam bentuk ETF. Namun, terdapat area dan sektor lain yang harus dipertimbangkan oleh trader profesional.

ETF Pertumbuhan (Growth ETF) Terbaik

Apa itu ETF pertumbuhan? Secara sederhana, ETF pertumbuhan adalah ETF yang dianggap memiliki karakteristik pertumbuhan, penjualan yang tumbuh pesat, dan rasio harga terhadap pendapatan yang relatif tinggi. Beberapa ETF jenis ini meliputi:

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG) 
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK) 
• Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY) 
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB) 

ETF Dividen Terbaik

Investor yang mencari hasil dividen memiliki banyak jenis ETF untuk dipilih. Namun demikian, meskipun rekam jejak dividen perusahaan dapat bersifat informatif, namun mereka tidak dapat dilihat hanya untuk perkiraan hasil dividen. Rasio pembayaran dividen pendapatan/perusahaan dalam beberapa tahun terakhir tidak selalu memberikan indikasi yang kuat tentang apa yang akan terjadi di tahun mendatang.

Untuk ETF dividen, Investor dapat memperhatikan:

• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD) 
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS) 

ETF Kecerdasan Buatan Terbaik

Kecerdasan buatan adalah bidang ilmu komputer yang berfokus pada pembuatan mesin cerdas yang dapat bekerja dan membuat keputusan seperti manusia.

Beberapa ETF fokus dalam area ini dapat mengambil manfaat dari meningkatnya penggunaan kecerdasan buatan, khususnya dalam berbagai aspek robotika industri atau non-industri, otomatisasi, media sosial, kendaraan otonom, dan pemrosesan bahasa alami. 

Beberapa dana berinvestasi khusus di perusahaan-perusahaan yang mengembangkan AI, pengembangan teknologi, juga pengembangan layanan dan produk baru. Diantaranya;

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Akun Invest.MT5 dari Admirals memungkinkan Anda untuk berinvestasi di saham dan Exchange-Traded Funds (ETF) dari bursa saham terbesar AS! Manfaat lain dari akun Invest.MT5 termasuk: Akses gratis ke platform trading multi-aset nomor satu di dunia, MetaTrader 5 dan kemampuan untuk membuka akun dengan setoran minimum hanya €1.

Klik banner di bawah untuk daftar akun hari ini:

Tanya Jawab Seputar ETF

Artikel menarik lainnya untuk Anda:

• ETF Terbaik 2022
• Pengenalan Strategi Trading ETF
• Negara Emerging Market dan Investasi Indeks Saham

Tentang Admirals

Admirals adalah broker Forex dan CFD yang telah memenangkan banyak penghargaan dan diatur secara global, menawarkan trading dengan lebih dari 6.000 instrumen keuangan melalui platform trading paling populer di dunia. Mulai trading hari ini!

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh diartikan sebagai saran investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau rekomendasi untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Harap dicatat bahwa analisis trading bukanlah indikator yang pasti untuk kinerja saat ini atau di masa mendatang, karena keadaan dapat berubah seiring berjalannya waktu. Sebelum membuat keputusan investasi, Anda harus mencari nasihat dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.