Apa itu Carry Trade dalam Forex?
Tahukah Anda bahwa carry trade adalah salah satu strategi trading paling tua yang pertama kali dikembangkan oleh manajer keuangan elit? Karena trading melibatkan beli dan jual dua mata uang yang berbeda, hanya mereka yang memiliki akses ke pasar global yang bisa berpartisipasi. Namun, berkat perkembangan pesat di teknologi, mengakses pasar global sekarang jauh lebih mudah, inilah mengapa harus mempelajari carry trade Forex.
Daftar Isi
Apa itu Carry Trade?
Sederhananya, carry trade adalah di mana trader meminjam satu instrumen keuangan untuk membeli instrumen keuangan lain.
Contoh Carry Trade
Bayangkan skenario di mana Anda meminjam £5,000 dari bank yang membebankan Anda biaya pinjaman 1%. Sekarang katakanlah Anda mengambil £5,000 tersebut dan membeli obligasi yang membayar Anda 4% per tahun. Keuntungan Anda adalah 3% (dikurangi komisi, biaya, dll). Pada dasarnya, Anda telah menghasilkan keuntungan dari perbedaan dalam suku bunga.
Apa itu Carry Trade dalam Forex?
Carry trade sangat populer di pasar Forex. Carry trade Forex adalah situasi di mana ketika seorang trader meminjam, atau membeli, satu mata uang dengan suku bunga rendah untuk membeli mata uang lainnya dengan suku bunga yang lebih tinggi.
Trader membayar suku bunga yang rendah pada mata uang yang dipinjam sementara mengumpulkan pengembalian pada suku bunga yang lebih tinggi dari mata uang yang dibeli. Perbedaannya dikenal sebagai perbedaan suku bunga.
Di bawah ini adalah daftar suku bunga yang ditetapkan oleh masing-masing negara:
| Negara | Suku Bunga |
|---|---|
| Swiss | -0.75% |
| Jepang | -0.1% |
| Eropa | 0% |
| Inggris | 0.75% |
| Australia | 0.75% |
| Selandia Baru | 1% |
| Amerika Serikat | 1.75% |
| Kanada | 1.75% |
| Brazil | 4.5% |
| Meksiko | 7.25% |
*Per 3 Februari 2020.
Pada dasarnya, carry trade melibatkan meminjam uang dengan murah dari suatu negara dengan suku bunga rendah dan investasi di negara dengan suku bunga yang lebih tinggi. Idealnya, dan menggunakan tabel suku bunga di atas, seseorang akan meminjam uang di Selandia Baru dan membayar 1% suku bunga dan kemudian menginvestasikan uang tersebut di Mexico di mana mereka akan menerima 7.25% suku bunga, yang menghasilkan keuntungan bersih 6.25% (7.25% - 1%).
Tentu saja, ini adalah contoh yang telah disederhanakan, dalam kenyataannya suku bunga yang Anda bayar atau terima akan berbeda bergantung pada seberapa besar posisi Anda dan komisi dan biaya lainnya dari bank atau broker yang Anda gunakan.
Cara Kerja Carry Trade
Pasar Forex adalah tempat yang ideal untuk carry trade karena mata uang diperdagangkan secara berpasangan. Misalnya, ketika Anda membeli nilai tukar EUR/USD Anda membeli euro sementara di saat yang sama menjual dolar AS. Untungnya, Anda tidak perlu euro atau dolar di akun trading Anda karena broker akan mengurus konversi mata uang untuk melakukan trading. Belajar lebih banyak tentang trading Forex dalam artikel Panduan Trading Forex untuk Pemula.
Saat trading Forex dengan broker, semua posisi secara teknis ditutup di ujung hari, meskipun pasarnya buka 24 jam sehari, 5 hari seminggu. Broker akan menutup dan membuka kembali posisi Anda dan kemudian mengkreditkan atau debit Anda dengan perbedaan di suku bunga semalam dari mata uang yang telah Anda beli atau jual. Ini dikenal sebagai rolling over atau membawa posisi ke hari berikutnya.
Broker biasanya menggunakan istilah ‘Swap’ untuk memberitahu trader berapa pembayaran perbedaan suku bunga atau biaya, karena banyak yang menambahkan biaya mereka sendiri ke dalamnya. Biaya swap trading Forex bisa ditemukan langsung di platform trading MetaTrader yang disediakan gratis oleh Admirals.
Download MetaTrader 5 Anda sekarang dengan mengklik banner di bawah ini:
Carry Trade Positif dan Carry Trade Negatif
Carry trade positif melibat meminjam mata uang dengan suku bunga rendah sementara membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi. Trader kemudian akan menerima pembayaran suku bunga berdasarkan pada perbedaan suku bunga antara dua mata uang dan ukuran posisi mereka.
Carry trade negatif melibatkan meminjam mata uang dengan suku bunga tinggi sementara membeli mata uang dengan suku bunga rendah. Trader akan mengalami kerugian pada selisih suku bunga dan harus membayar suku bunga untuk kepemilikan posisi.
Juga penting untuk dicatat bahwa keuntungan yang dihasilkan dari carry trade bisa diimbangi dengan depresiasi di harga pasar yang Anda beli. Sebaliknya, kerugian yang dihasilkan dari carry trader bisa diimbangi dengan apresiasi di pasar yang Anda beli. Menemukan pasar yang akan mengalami apresiasi dalam nilainya dan menyediakan positif carry dianggap ideal.
Contoh Carry Trade Leverage
Salah satu alasan pasar Forex populer untuk strategi trading carry trade adalah karena Anda bisa trading pada margin. Ini artinya Anda hanya membutuhkan deposit yang kecil untuk mengendalikan jumlah yang besar. Anda bisa belajar lebih banyak tentang risiko terkait trading dengan leverage dalam artikel Penjelasan Leverage Forex kami.
Mari kita lihat contoh umum carry trade leverage. Seorang trader membuka akun trading dan membuka trader untuk satu mini lot yang setara dengan 10.000 unit mata uang. Dalam contoh ini, katakanlah $10,000. Untuk membuka trading ini, trader tidak memerlukan $10,000 di akunnya untuk melakukan hal tersebut, broker hanya memerlukan margin atau deposit tertentu.
Klien yang dikategorikan sebagai klien ritel bisa mengakses leverage 1:30 pada pasangan mata uang. Ini berarti untuk membuka satu posisi mini lot yang setara dengan $10,000, mereka hanya memerlukan $333 untuk disimpan sebagai margin untuk melakukan hal tersebut. Meskipun begitu, jika mereka memilih untuk trading pasangan mata uang dengan carry positif, mereka bisa mendapat suku bunga pada $10,000, alih-alih pada $333 yang diperlukan untuk membuka trading.
Sementara ini terdengar menarik, juga perlu diingat bahwa jika trader memilih untuk trading pasangan mata uang dengan carry negatif maka mereka harus membayar bunga harian pada $10,000.
Untuk mengetahui lebih banyak tentang cara kerja leverage dalam trading, Anda bisa membuka akun trading demo gratis dengan Admirals dan trading bebas risiko di lingkungan virtual untuk melatih kemampuan trading dan menguji strategi Anda.
Klik banner di bawah ini untuk membuka akun demo Anda sekarang:
Risiko Carry Trade
Ada risiko terkait saat menggunakan strategi carry trade. Misalnya, negara dengan suku bunga rendah memiliki suku bunga rendah dengan alasan tertentu. Biasanya, bank sentral akan menjaga suku bunga rendah saat ekonomi mengalami kesulitan untuk mendorong konsumen dan bisnis meminjam, menghabiskan uang dan investasi untuk meningkatkan aktivitas ekonomi. Saat ekonomi mulai tumbuh lagi, bank sentral dapat mulai meningkatkan suku bunga untuk menghentikannya dari kepanasan, oleh karenanya mempengaruhi carry trade.
Risiko lain terkait carry trade termasuk apresiasi dan depresiasi pasar yang Anda perdagangkan. Seorang trader bisa diuntungkan dari carry trader positif dan menerima pembayaran bunga harian yang positif jika mereka mengambil posisi long, atau membeli pasar di harga tertentu. Meskipun begitu, jika mereka keluar dengan harga lebih rendah, kehilangan investasi bisa melampaui pembayaran bunga harian yang positif, yang berujung pada kerugian bersih secara keseluruhan.
Manajemen risiko dalam strategi trading Carry penting sifatnya. Menggunakan order stop loss bisa membantu melindungi dan Anda dari pergerakan pasar yang merugikan. Mengetahui seberapa besar risiko dan seberapa banyak yang bisa Anda kehilangan pada suatu trading penting.
Carry Trade Forex Terbaik
Sementara kita berpikir bahwa bepergian ke luar negeri untuk meminjam uang di negara-negara dengan suku bunga rendah dan kemudian menginvestasikannya di negara-negara dengan suku bunga tinggi terdengar menyenangkan, ini mahal dilakukan. Juga, tidaklah mudah untuk membuka akun bank dan investasi di yurisdiksi yang berbeda dari negara tempat tinggal Anda.
Cara termudah adalah dengan memilih broker berkualitas tinggi yang menawarkan biaya trading kompetitif untuk membeli dan menjual mata uang dengan biaya swap rendah yang kemudian meningkatkan peluang Anda untuk menemukan carry trade positif.
Cara terbaik untuk melakukan carry trade Forex adalah dengan memiliki strategi trading yang membantu Anda mengidentifikasi pasangan mata uang yang akan menjadi tren dan terapresiasi atau terdepresiasi dari waktu ke waktu.
Kelebihan dan Kekurangan Carry Trade
Salah satu kelebihan carry trade adalah bahwa trader mungkin mendapatkan keuntungan dari perbedaan suku bunga pada posisi yang dipertahankan semalaman, selain apresiasi pasar yang diperdagangkan.
Bagi trader Forex, kelebihan utama adalah menggunakan leverage di mana Anda bisa diuntungkan dari perbedaan suku bunga pada nilai penuh posisi Anda alih-alih hanya uang yang disimpan di margin untuk membuka posisi. Meskipun begitu, ini juga merupakan kekurangan carry trade Forex karena menggunakan leverage juga artinya kerugian yang lebih besar.
Kekurangan lain carry trade adalah bahwa mata uang bisa sangat volatil dan suku bunga mengalami perubahan dari waktu ke waktu. Ini berarti trader perlu terus update dengan tindakan baru bank sentral, melakukan analisis untuk menemukan pasar yang menawarkan carry positif namun juga akan menyediakan pengembalian positif pada investasi mereka. Seperti biasa, manajemen risiko adalah kunci untuk mengelola dana Anda.
Tanya Jawab Seputar Carry Trade dalam Forex
Apa itu carry trade dalam Forex?
Dalam Forex, carry trade adalah situasi di mana ketika seorang trader meminjam, atau membeli, satu mata uang dengan suku bunga rendah untuk membeli mata uang lainnya dengan suku bunga yang lebih tinggi.
Apa kelebihan dan kekurangan carry trade?
Salah satu kelebihan carry trade adalah bahwa trader mungkin mendapatkan keuntungan dari perbedaan suku bunga pada posisi yang dipertahankan semalaman, selain apresiasi pasar yang diperdagangkan. Selain itu kelebihan lainnya adalah penggunaan leverage yang dapat melipatgandakan keuntungan. Leverage juga merupakan kekurangan carry trade karena dapat melipatgandakan kerugian. Kekurangan lain carry trade adalah bahwa mata uang bisa sangat volatil dan suku bunga mengalami perubahan dari waktu ke waktu.
Apa saja risiko carry trade?
Risiko terkait carry trade salah satunya adalah negara dengan suku bunga rendah memiliki suku bunga rendah dengan alasan tertentu. Risiko lain terkait carry trade termasuk apresiasi dan depresiasi pasar yang Anda perdagangkan.
Artikel menarik lainnya untuk Anda:
Tentang Admirals
Admirals adalah broker Forex dan CFD yang telah memenangkan banyak penghargaan dan diatur secara global, menawarkan trading dengan lebih dari 6.000 instrumen keuangan melalui platform trading paling populer di dunia. Mulai trading hari ini!
***
Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh diartikan sebagai saran investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau rekomendasi untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Harap dicatat bahwa analisis trading bukanlah indikator yang pasti untuk kinerja saat ini atau di masa mendatang, karena keadaan dapat berubah seiring berjalannya waktu. Sebelum membuat keputusan investasi, Anda harus mencari nasihat dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.
