Investasi Saat Inflasi Tinggi di Tahun 2024
| Inflasi tahun 2023 mencapai level tertinggi yang tidak terlihat sejak 1970, mengakibatkan daya beli uang menurun. Satu-satunya cara untuk mengurangi dampak ini adalah dengan mencari peluang investasi di mana pengembalian lebih tinggi atau setara dengan laju inflasi. |
Dalam artikel ini, kami akan memaparkan cara melakukan investasi saat inflasi tinggi, melihat kualitas yang perlu dimiliki saham untuk investasi melawan inflasi dan menyoroti tiga saham yang patut dipertimbangkan di tahun 2024 ini.
Daftar Isi
Cara Investasi Saat Inflasi
Tujuan investasi mana pun adalah untuk meningkatkan kekayaan seiring dengan berjalannya waktu, tetapi saat di mana pasar saham global terpukul karena ketidakpastian ekonomi yang disebabkan oleh naiknya inflasi, di manakah Anda harus meletakkan uang Anda? Apakah investasi bisa jadi jalan keluar Anda dari inflasi?
| Penting untuk dicatat bahwa, dalam ekonomi yang sehat, inflasi selalu hadir karena inflasi yang rendah dan stabil diinginkan untuk pertumbuhan ekonomi, dengan bank sentral biasanya menargetkan sekitar 2%. |
Dalam artikel ini, kami akan berfokus pada pasar saham, melihat cara mengidentifikasi saham untuk dibeli seiring dengan naiknya inflasi.
Karakteristik Saham Terbaik untuk Melawan Inflasi
Jadi, apa saja saham terbaik untuk melawan inflasi? Seperti kebanyakan saham di dunia yang mengalami kesulitan di tahun 2022, mungkin berlebihan untuk mengidentifikasi saham yang berkinerja baik selama inflasi. Namun, kita dapat mengidentifikasi karakteristik saham yang harus dicari investor ketika melakukan investasi di tengah inflasi tinggi.
Sekarang kita sudah mengetahui kualitas apa saja yang perlu dicari saat mempertimbangkan untuk membeli saham mana saat inflasi, selanjutnya mari kita teliti tiga saham untuk dipertimbangkan untuk investasi anti inflasi tahun 2022 ini.
Pada tahap ini penting untuk ditekankan bahwa investasi selama inflasi bukanlah ilmu pasti. Harga saham perusahaan ditentukan oleh pelaku pasar melalui tingkat permintaan dan penawaran. Selama masa ketidakpastian ekonomi, sulit untuk memprediksikan bagaimana pelaku pasar akan bertindak dan oleh karena itu bagaimana harga akan bereaksi.
Aksi jual bisa terjadi secara tidak terduga, bahkan dengan jenis saham berkualitas tinggi, karena investor lebih gelisah daripada biasanya. Namun, bergantung pada cakrawala waktu investasi Anda, aksi jual ini kadang bisa memberikan investor peluang untuk mengambil saham yang dinilai lebih rendah.
Berkshire Hathaway
Berkshire Hathaway adalah perusahaan induk konglomerat internasional yang dimiliki oleh investor terbaik sepanjang masa, Warren Buffet yang terkenal dengan startegi value investing.
Berkshire Hathaway terdiri dari berbagai macam investasi yang dilihat oleh Buffet dan tangan kanannya, Charlie Munger. Selama beberapa tahun, strategi investasi Berkshire telah teruji waktu, memberikan nilai yang luar biasa kepada pemegang sahamnya dan secara teratur mengungguli kinerja S&P 500.
Faktanya, antara tahun 1965 dan 2021, keuntungan tahunan gabungan Berkshire Hathaway adalah 20.1%, hampir dua kali S&P 500 sebesar 10.5% dalam periode yang sama.
Di atas kami menyoroti beberapa kualitas yang perlu dicari investor untuk saham terbaik untuk investasi saat inflasi, dan kebetulan juga strategi investasi Buffet menekankan pentingkan investasi di perusahaan yang memenuhi kriteria tersebut.
Di antara portofolio investasi Berkshire Hathaway yang luas adalah investasi yang signifikan di saham-saham seperti Kraft Heinz Company, American Express, Coca-Cola dan Chevron. Seperti halnya semua investasi ini, Berkshire sepenuhnya memiliki beberapa perusahaan, termasuk GEICO – perusahaan asuransi mobil terbesar kedua di AS.
Semua perusahaan yang disoroti, dan banyak lainnya dalam portofolio Berkshire, memiliki karakteristik saham untuk melawan inflasi, yang membuat Berkshire Hathaway menjadi saham yang perlu diperhatikan untuk investasi sebagai jalan keluar inflasi di tahun 2022 ini.
Shell
Saat investasi selama inflasi, sesaat perlu mempertimbangkan mengapa inflasi saat ini berada di titik tinggi, karena tidak semua periode inflasi setara.
Sehingga ada banyak faktor yang mendorong inflasi tinggi saat ini. Namun, salah satu pendorong utamanya adalah kenaikan di harga minyak dan gas, yang meningkatkan biaya produksi untuk bisnis dan mendorong naiknya tagihan biaya energi bagi konsumen rumah tangga.
Berdasarkan hal ini, perusahaan yang beroperasi di industri minyak dan gas bisa menjadi salah satu saham terbaik untuk melawan inflasi tahun 2022 ini. Kenaikan harga minyak dan gas telah mengakibatkan perusahaan seperti Shell, melaporkan laporan pendapatan luar biasa baru-baru ini, yang telah menyebabkan kenaikan di harga saham.
Di samping kenaikan harga minyak dan gas, Shell memiliki semua kualitas saham terbaik untuk melawan inflasi.
Meskipun dunia pelan-pelan melakukan transisi ke solusi energi yang lebih ramah lingkungan, suka atau tidak, kita masih bergantung kuat pada bahan bakar fosil, dan permintaan atasnya sangat tidak elastis. Sementara harga yang tinggi saat ini memperkuat alasan mengenai perlunya beralih dari sumber energi yang tidak ramah lingkungan ini, setidaknya dalam waktu dekat, Anda dapat memperkirakan bahwa bahan bakar fosil masih akan menjadi bagian yang tidak terpisahkan dari kehidupan kita.
Ketergantungan kita terhadap bahan bakar fosil ini artinya perusahaan seperti Shell bisa diandalkan untuk pendapatan yang dapat diprediksi sepanjang siklus ekonomi, dan kita telah menyaksikan dalam beberapa bulan terakhir, perusahaan ini memiliki kekuatan signifikan untuk meningkatkan harga tanpa penurunan tingkat permintaan yang signifikan.
Anda dapat mempraktikkan strategi trading Anda di akun trading demo bebas risiko secara gratis. Tetapi jika Anda sudah memutuskan dan ingin membeli saham Shell, Anda dapat membuka akun live dengan mengklik spanduk di bawah ini. Buka akun sekarang juga dan beli saham Shell hari ini!
Mastercard
Yang terakhir dari daftar saham untuk investasi tahan inflasi adalah prosesor pembayaran global, Mastercard. Bersama dengan pesaingnya Visa, dua perusahaan ini memiliki kapitalisasi pasar yang besar dan secara efektif memiliki duopoli global dalam pembayaran kartu kredit dan debit yang diproses di seluruh dunia.
Per Mei 2022, Mastercard beroperasi di seluruh negara di dunia, kecuali Rusia, dikarenakan konflik yang telah berlangsung di Ukraina, dan India, dikarenakan masalah regulasi negara itu.
Mastercard, dan prosesor pembayaran lainnya telah diuntungkan dalam beberapa tahun ini dari transisi gradual masyarakat Barat dari uang tunai ke penggunaan kartu kredit dan debit – tren yang semakin meningkat selama pandemi.
Sebagian besar penghasilan Mastercard berasal dari biaya transaksi. Setiap kali konsumen, atau bisnis, membayar untuk sesuatu dengan kartu kredit dan debit mereka yang menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard, Mastercard membebankan presentase dari transaksi.
Dengan kata lain, semakin tinggi nilai suatu pembayaran, semakin tinggi biaya yang diterima Mastercard untuk memproses pembayaran tersebut. Inflasi membuat harga semua barang dan jasa yang kita beli naik, yang artinya bahwa biaya transaksi Mastercard meningkat sejalan dengan inflasi.
Banyak investor condong ke Mastercard dibandingkan pesaing utamanya Visa karena ia merupakan perusahaan yang lebih kecil yang artinya secara teoritis ia memiliki ruang yang lebih besar untuk tumbuh. Namun, selain daripada itu, tidak ada banyak yang membedakan dua perusahaan tersebut, dan dua-duanya bisa menjadi saham yang berkinerja baik selama inflasi.
Namun demikian, tidak semuanya positif untuk Mastercard di tahun 2022 ini. Meskipun biaya transaksi perusahaan dapat diuntungkan dari harga yang lebih tinggi, periode inflasi yang lebih lama dan skenario terburuknya resesi kemungkinan akan berdampak pada penurunan di belanja konsumen, yang akan secara negatif mempengaruhi potensi pendapatan Mastercard.
Kesimpulan
Sekarang Anda harus lebih familier dengan apa yang perlu diperhatikan ketika berinvestasi saat inflasi dan kualitas apakah yang dimiliki saham terbaik untuk investasi yang mengalahkan inflasi. Kami juga memberikan beberapa contoh saham untuk dipertimbangkan sebagai jalan keluar inflasi 2022 ini.
Karena inflasi tinggi, penting untuk dipertimbangkan bahwa volatilitas jangka pendek di pasar saham juga mungkin terjadi. Oleh karena itu, penting bahwa Anda hanya menginvestasikan modal yang tidak Anda perlukan dalam jangka pendek. Sebelum berinvestasi, selalu pastikan bahwa Anda memiliki dana darurat sebagai cadangan.
Tanya Jawab
Berapa biaya untuk membeli saham?
Jika Anda ingin membeli saham, Anda harus mempertimbangkan nilai saham pada saat itu, jumlah saham yang ingin Anda beli dan komisi yang diberlakukan oleh broker.
Dimana saya bisa melihat tingkat inflasi Indonesia terkini?
Untuk mengetahui tingkat inflasi terkini di Indonesia, Anda bisa melihatnya di situs resmi Bank Indonesia dalam daftar data inflasi ini.
Investasi dengan Admirals
Dengan akun Invest.MT5 dari Admirals, Anda dapat membeli berbagai saham di lebih dari 2.500 perusahaan terdaftar di seluruh dunia! Keuntungan lain dari akun Invest.MT5 termasuk membuka akun dengan setoran minimum €1 dan akses gratis ke platform trading multi aset nomor satu di dunia, MetaTrader 5. Untuk mulai menikmati semua keuntungan ini, dan masih banyak lagi, klik banner di bawah untuk membuka akun:
Artikel Menarik Lainnya untuk Anda:
Tentang Admirals
Admirals adalah broker Forex dan CFD yang telah memenangkan banyak penghargaan dan diatur secara global, menawarkan trading dengan lebih dari 6000 instrumen keuangan melalui platform trading paling populer di dunia: MetaTrader 4 dan MetaTrader 5. Mulai trading hari ini!
INFORMASI TENTANG MATERI ANALITIS:
Data yang diberikan memberikan informasi tambahan mengenai semua analisis, perkiraan, prognosis, prakiraan, tinjauan pasar, pandangan mingguan atau penilaian atau informasi serupa lainnya (selanjutnya disebut "Analisis") yang dipublikasikan di situs web firma investasi Admirals yang beroperasi di bawah merek dagang Admirals (selanjutnya "Admirals") Sebelum membuat keputusan investasi, harap perhatikan hal-hal berikut:
- Ini adalah komunikasi pemasaran. Konten tersebut diterbitkan untuk tujuan informatif saja dan sama sekali tidak dapat ditafsirkan sebagai nasihat atau rekomendasi investasi. Ini belum disiapkan sesuai dengan persyaratan hukum yang dirancang untuk mempromosikan kemandirian penelitian investasi, dan tidak tunduk pada larangan berurusan sebelum diseminasi penelitian investasi.
- Setiap keputusan investasi dibuat oleh setiap klien sendiri sedangkan Admirals tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang timbul dari keputusan tersebut, baik berdasarkan konten atau tidak.
- Dengan maksud untuk melindungi kepentingan klien kami dan objektivitas Analisis, Admirals telah menetapkan prosedur internal yang relevan untuk pencegahan dan pengelolaan konflik kepentingan.
- Analisis disusun oleh analis independen, Roberto Rivero (analis), (selanjutnya disebut “Penulis”) berdasarkan estimasi pribadi mereka.
- Sementara setiap upaya yang wajar telah dilakukan untuk memastikan bahwa semua sumber konten dapat diandalkan dan bahwa semua informasi disajikan, sebanyak mungkin, dengan cara yang dapat dimengerti, tepat waktu, tepat dan lengkap, Admirals tidak menjamin keakuratan atau kelengkapan apa pun informasi yang terkandung dalam Analisis.
- Segala jenis kinerja instrumen keuangan masa lalu atau model yang ditunjukkan dalam konten tidak boleh ditafsirkan sebagai janji, jaminan, atau implikasi tersurat maupun tersirat oleh Admirals untuk kinerja di masa mendatang. Nilai instrumen keuangan dapat naik dan turun dan pelestarian nilai aset tidak dijamin.
- Produk dengan leverage (termasuk kontrak untuk perbedaan) bersifat spekulatif dan dapat mengakibatkan kerugian atau keuntungan. Sebelum Anda mulai berdagang, harap pastikan bahwa Anda sepenuhnya memahami risiko yang terlibat.
