Benchmark Meaning In Hindi | निवेश और ट्रेडिंग में इसकी महत्व

अगर आपने आर्थिक और वित्तीय समाचारों पर ध्यान दिया है, तो शायद आपने बेंचमार्क शब्द सुना होगा। इस लेख में हम benchmark meaning in Hindi के बारे में विस्तारित चर्चा करेंगे और देखेंगे की निवेश और ट्रेडिंग में इसकी महत्त्व क्या है....

चलिए शुरू करते हैं!

बेंचमार्क क्या है?

एक बेंचमार्क एक ऐसा सूचकांक हो सकता है जिसे आम बाजार के कुछ पहलू का प्रतिनिधित्व करने वाली कई प्रतिभूतियों को शामिल करने के लिए बनाया गया हो। वित्तीय बाजारों में सभी प्रकार के परिसंपत्ति वर्गों में बेंचमार्क संकेतक बनाए जाते हैं।

वित्तीय बाज़ार में Types Of Benchmark

एक बार जब आप मूल बेंचमार्क को समझ लेते हैं, तो यह देखना महत्वपूर्ण हो जाता है कि किस प्रकार के बेंचमार्क मौजूद हैं। ऐसे संकेतक को परिभाषित करना व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश का एक महत्वपूर्ण पहलू हो सकता है।

पारंपरिक बेंचमार्क संकेतकों के अलावा, जो परिसंपत्तियों या पूरे बाजार की एक विस्तृत श्रृंखला के प्रदर्शन की निगरानी करते हैं, हम ऐसे सूचकांक जोड़ सकते हैं, जो निम्नलिखित के प्रदर्शन की निगरानी करते हैं:

✔️ बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ मध्यम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ वृद्धि शेयर

✔️ मूल्य शेयर

✔️ लाभांश शेयर

✔️ व्यक्तिगत आर्थिक क्षेत्र

✔️ बाजार के रुझान और अन्य

किसी विशेष प्रकार के निवेश में समझ या रुचि से निवेशक को उपयुक्त संपत्ति की पहचान करने में मदद मिलेगी, जो उन्हें अपने निवेश लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करेगी।

विभिन्न प्रकार के बेंचमार्क संकेतकों का उपयोग यह समझने के लिए भी किया जा सकता है कि पोर्टफोलियो को विभिन्न बाजार क्षेत्रों में कैसे प्रस्तुत किया जाता है।

Benchmarking In Hindi की आवश्यकता क्यों है?

व्यक्तिगत फंड और निवेश पोर्टफोलियो ने आमतौर पर मानक विश्लेषण के लिए मानदंड स्थापित किए हैं। विभिन्न बाजार खंडों में एक पोर्टफोलियो कैसे प्रस्तुत किया जाता है, यह समझने के लिए विभिन्न बेंचमार्क सूचकांकों का भी उपयोग किया जा सकता है।

निवेश उद्योग में कई म्यूचुअल फंड पुनरुत्पादन रणनीति के आधार के रूप में सूचकांकों का उपयोग करते हैं। म्यूचुअल फंड में निवेश का एक सेट होता है, जो पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, और विभिन्न प्रतिभूतियों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड और डेरिवेटिव में निवेश करता है।

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) अपने प्रदर्शन को दोहराने के लिए निष्क्रिय रणनीति के आधार के रूप में भी बेंचमार्क इंडेक्स का उपयोग करते हैं। ईटीएफ अंतर्निहित सूचकांक की सभी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं और इसलिए इसे निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड माना जाता है।

सामान्य तौर पर, दुनिया भर के निवेशक, निवेश पोर्टफोलियो के निम्नलिखित संकेतकों को मापने के लिए एक बेंचमार्क का उपयोग करते हैं:

❶ विविधीकरण

❷ जोखिम

❸ वापसी

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सबसे अधिक उपयोग किए जानेवाले बेंचमार्क

विश्व में आमतौर पर सबसे ज़्यादा उपयोग किए जाने वाले बेंचमार्क में विभिन्न निवेश परिसंपत्तियों और बाजार क्षेत्रों को मापने वाले सूचकांक शामिल हैं। 

सूचकांक, जो व्यापक बाजार और विशिष्ट क्षेत्रों और परिसंपत्तियों दोनों को मापते हैं, नियमित रूप से चल रहे मूल्यांकन और पोर्टफोलियो के परिवर्तन के लिए उपयोग किए जाते हैं।

आइये कुछ सबसे अधिक उपयोग किए जानेवाले बेंचमार्क देखें.....

1️⃣ S&P 500 Benchmark: बाजार पूंजीकरण द्वारा संयुक्त राज्य में 500 सबसे बड़ी कंपनियों का बाजार-भारित सूचकांक है। S&P 500 के बारे में अधिक जानकारी आप हमारे इस लेख से पा सकते हैं: S&P 500 में ट्रेडिंग - १५ मिनट का एक छोटा गाइड  

2️⃣ रसेल 2000 Benchmark In Hindi: छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के प्रदर्शन के लिए सबसे लोकप्रिय बेंचमार्क अमरीकी इंडेक्स। 

3️⃣ MSCI वर्ल्ड इंडेक्स बेंचमार्क: एक व्यापक वैश्विक इक्विटी बाजार बेंचमार्क जो सभी 23 विकसित बाजार अर्थव्यवस्थाओं से बड़ी और मिड-कैप कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।

4️⃣ Barclays Agg: ब्लूमबर्ग बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स एक इंडेक्स है, जो निवेशकों और बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के व्यापारियों द्वारा उनके सापेक्ष प्रदर्शन को मापने के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग किया जाता है।

अपने पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क कैसे चुनें? -  Meaning Of Benchmark In Hindi

जैसा कि हम पहले ही समझ चुके हैं, बेंचमार्क मीनिंग इन हिंदी एक मानक या माप है, जिसका उपयोग किसी पोर्टफोलियो के वितरण, जोखिम और रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए किया जा सकता है। समग्र रूप से व्यक्तिगत फंड और निवेश पोर्टफोलियो में मानक विश्लेषण के लिए मानदंड स्थापित होंगे।

विभिन्न बेंचमार्क मूल्यों की विविधता का उपयोग यह समझने के लिए भी किया जा सकता है, कि आपका निवेश पोर्टफोलियो विभिन्न बाजार क्षेत्रों में कैसे वितरित है।

अब हम देखेंगे कि आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क चुनते समय किन कारकों पर विचार करना चाहिए।

➡️ जोखिम प्रोफाइल

बेंचमार्क की तलाश करते समय आपको जोखिम पर विचार करने की आवश्यकता होती है। निवेशक द्वारा चुना गया सूचकांक को उस जोखिम की मात्रा को प्रतिबिंबित करना चाहिए, जो वह लेने के लिए तैयार हैं। बेंचमार्क विचारों के आसपास के अन्य निवेश कारकों में निवेश की जाने वाली राशि और निवेशक द्वारा भुगतान की जाने वाली लागत शामिल हो सकती है।

बेंचमार्क मॉडल चुनने में पहला कदम अपने जोखिम प्रोफाइल को निर्धारित करना है। आपके जोखिम सहनशीलता को निर्धारित करने के लिए कई कारकों पर विचार करने की आवश्यकता है, जिनमें निम्न शामिल हैं:

➀ उम्र

➁ निवेश का अनुभव

➂ वित्तीय संसाधन जो उपलब्ध हैं

➡️ संपत्ति का वितरण

एक बार जब आप अपनी व्यक्तिगत जोखिम प्रोफ़ाइल निर्धारित कर लेते हैं, तो आपको एक सामान्य परिसंपत्ति आवंटन मॉडल (विविधीकरण) पर निर्णय लेने की आवश्यकता होती है, जो आपकी जोखिम उठाने की क्षमता को दर्शाता है।

क्योंकि अधिकांश लोगों के पास विविध पोर्टफोलियो है, वितरण में विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग, जैसे बांड, स्टॉक, कमोडिटी और विभिन्न देशों और क्षेत्रों की मुद्राएं शामिल होनी चाहिए। निर्धारित करें कि कौन से परिसंपत्ति वर्गों को शामिल करना है, साथ ही प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में आपके पोर्टफोलियो का कितना प्रतिशत होना चाहिए।

उदाहरण के लिए:

✔️ आपका दीर्घकालिक निवेश स्टॉक में 70% और बांड में 30% बंटन हो सकता है

✔️ जबकि आपके 3-5 साल के निवेश का संबंध विपरीत हो सकता है

निवेश कंपनियों द्वारा पेश किए जाने वाले विभिन्न फंडों की संरचना को देखना बेंचमार्क पोर्टफ़ोलियो में परिसंपत्ति वर्गों को कैसे आवंटित किया जाए, यह समझने का एक तरीका है। हा

➡️ अस्थिरता

जोखिम में अस्थिरता शामिल है। अस्थिरता किसी परिसंपत्ति के मूल्य में परिवर्तन की आवृत्ति को मापती है।

➡️ बेंचमार्क बनाना

आप एक कस्टम बेंचमार्क भी बना सकते हैं, जिसके लिए ज्यादातर मामलों में, कुछ सॉफ़्टवेयर के उपयोग की आवश्यकता होती है। ऐसी कई कंपनियाँ हैं जो सॉफ़्टवेयर सदस्यताएँ बेचती हैं। यह आपको एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने और एक बेंचमार्क बनाने की अनुमति देते हैं। आप कई वॉलेट और बेंचमार्क मान बना सकते हैं, साथ ही शार्प अनुपात, मानक विचलन और अल्फा जैसे विभिन्न सांख्यिकीय उपाय उत्पन्न कर सकते हैं।     

कुछ ईटीएफ कंपनियों मुफ्त जानकारी और सॉफ्टवेयर टूल प्रदान करते हैं। आप इनका उपयोग करके भी एक बेंचमार्क बना सकते हैं।

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पोर्टफोलियो के लिए Benchmark Kya Hota Hai 

कोई भी प्रबंधित फंड एक पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के संकेतक के रूप में बेंचमार्क का उपयोग करते हैं। एसेट मैनेजर आमतौर पर एक बेंचमार्क चुनते हैं, जो उनके निवेश दृष्टिकोण के अनुरूप होता है और फण्ड का निवेश ब्रम्हांड को धरता है।

सक्रिय प्रबंधक अपने चुने हुए बेंचमार्क के प्रदर्शन को मात देने की प्रयास करते हैं। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि जरूरी नहीं कि एक निवेशक सूचकांक की सभी प्रतिभूतियों में निवेश करे, और इसलिए सभी निवेश कुछ संबद्ध शुल्क के साथ आते हैं जो सूचकांक पर प्रतिफल को खराब कर देंगे।

निवेशक अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण करने और उस पोर्टफोलियो में परिसंपत्तियों के सटीक वितरण का चयन करने के लिए जोखिम संकेतकों के साथ संयुक्त व्यक्तिगत सूचकांकों का भी उपयोग कर सकते हैं।

सामान्य तौर पर, एक निवेशक अपने इक्विटी पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क के रूप में S&P 500 का उपयोग करना चाह सकता है, बांड प्रतिभूतियों के लिए Barclays Agg का, और अपनी तरल बचत के सूचकांक के रूप में एक साल के सरकारी बॉन्ड का। स्टॉक पोर्टफोलियो, निश्चित रिटर्न और बचत में भी कई बेंचमार्किंग अवसर हो सकते हैं।

एक उपयुक्त निवेश बेंचमार्क निर्धारित करने में मदद के लिए, निवेशक को पहले इसके जोखिम पर विचार करना चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप मध्यम मात्रा में जोखिम लेने के इच्छुक हैं (आपका खाता 1 से 10 के पैमाने पर 6 है), तो एक उपयुक्त संकेतक 60 से 40% का वितरण हो सकता है, जिसमें शामिल हैं:

❶ रसेल 3000 इंडेक्स में 60% निवेश। यह एक भारित बाजार पूंजीकरण सूचकांक पर केंद्रित है जिसमें बड़े, मध्यम और छोटे पूंजीकरण वाले अमेरिकी स्टॉक शामिल हैं।

❷ बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स में 40% निवेश, जिसमें यूएस-ग्रेड सरकार और कॉर्पोरेट बॉन्ड की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है।

इस परिदृश्य में, एक निवेशक रसेल 3000 इंडेक्स को अपने स्टॉक पोर्टफोलियो और बार्कलेज Agg को एक निश्चित रिटर्न बेंचमार्क के रूप में पेश करने के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग करेंगे।

बेशक, कुछ निवेशक निष्क्रिय निवेश चुनते हैं, जिसमें वे बाजार को मात देने की कोशिश किए बिना अपनी पूंजी को सीधे बेंचमार्क इंडेक्स में निर्देशित करते हैं। आप लेख में निष्क्रिय निवेश के बारे में अधिक जान सकते हैं:

अपने पोर्टफोलियो को कैसे बनाना है, इसके बारे में अधिक जानकारी के लिए हमारे शैक्षिक संसाधनों पर एक नज़र डालें....

बेंचमार्क के साथ ट्रेडिंग और निवेश कैसे शुरू करें?

अब आप जानते हैं कि बेंचमार्क क्या है, आपको इसकी आवश्यकता क्यों है, अपने निवेश पोर्टफोलियो को प्रस्तुत करने के लिए बेंचमार्क कैसे चुनें और बेंचमार्किंग क्या है। तो यह व्यावहारिक भाग पर ध्यान केंद्रित करने का समय है, अर्थात् व्यापार और निवेश कैसे शुरू करें।

आप केवल 3 सरल चरणों में शुरू कर सकते हैं:

➀ एक ट्रेडिंग खाता खोलें

➁ अपना ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म डाउनलोड करें।

➂ एक नई ऑर्डर विंडो खोलें और अपना पहला ट्रेड रखें!

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अब आप जानते हैं की एक बेंचमार्क का ट्रेडिंग कैसे किया जाये। तो देर न करें। आज ही Admiral Markets के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलें और ट्रेडिंग शुरू करें।

ट्रेडिंग के सम्बन्ध में और भी अधिक जानना चाहते हैं? हम आपको यह तीन लेख पड़ने का सलाह देंगे:

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Admiral Markets एक विश्व स्तर पर विनियमित विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर जो बहु-पुरस्कार का विजेता है। बहुत सारे उपकारणों के इलावा एडमिरल मार्केट्स के वेबसाइट में कई सरे शिक्षा सम्बंधित लेखे है जहाँ से आपको फोरेक्स, शेयर मार्किट, निवेश और भी बहुत कुछ के बारे मे  तथ्य मिलेगा। दुनिया के सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से 500 से अधिक वित्तीय साधनों पर व्यापार की पेशकश करते हैं: मेटा ट्रेडर 4 और मेटा ट्रेडर 5 ।आज ही ट्रेडिंग शुरू करें!

इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।