Benchmark Meaning In Hindi - एक सम्पूर्ण गाइड

Boris Petrov

अगर आपने आर्थिक और वित्तीय समाचारों पर ध्यान दिया है, तो शायद बेंचमार्क शब्द सुना होगा। हालांकि, उनमें से अधिकांश सटीक benchmark meaning in Hindi नहीं समझ सकते हैं, और यह भी की इसका उपयोग किस लिए किया जाता है, और यह किसी भी निवेश पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है।

इस लेख में हम meaning of benchmark के बारे में विस्तारित चर्चा करेंगे।

चलिए शुरू करते हैं!

What Is A Benchmark?

Benchmark definition: एक बेंचमार्क एक मानक है जिसके साथ एक परिसंपत्ति पोर्टफोलियो, निवेश कोष या परिसंपत्ति प्रबंधक का प्रदर्शन निर्धारित किया जा सकता है। ज्यादातर मामलों में, इस उद्देश्य के लिए व्यापक बाजार सूचकांक, बाजार खंड या बांड का उपयोग किया जाता है।

एक बेंचमार्क एक ऐसा सूचकांक हो सकता है जिसे आम बाजार के कुछ पहलू का प्रतिनिधित्व करने वाली कई प्रतिभूतियों को शामिल करने के लिए बनाया गया हो। वित्तीय बाजारों में सभी प्रकार के परिसंपत्ति वर्गों में बेंचमार्क संकेतक बनाए जाते हैं।

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Types Of Benchmark

एक बार जब आप मूल बेंचमार्क को समझ लेते हैं तो यह देखना महत्वपूर्ण हो जाता है कि किस प्रकार के बेंचमार्क मौजूद हैं। ऐसे संकेतक को परिभाषित करना व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश का एक महत्वपूर्ण पहलू हो सकता है।

पारंपरिक बेंचमार्क संकेतकों के अलावा, जो परिसंपत्तियों या पूरे बाजार की एक विस्तृत श्रृंखला के प्रदर्शन की निगरानी करते हैं, हम ऐसे सूचकांक जोड़ सकते हैं जो निम्नलिखित के प्रदर्शन की निगरानी करते हैं:

✔️ बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ मध्यम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां

✔️ वृद्धि के साथ शेयर

✔️ मूल्य के साथ शेयर

✔️ लाभांश शेयर

✔️ व्यक्तिगत आर्थिक क्षेत्र

✔️ बाजार के रुझान और अन्य

किसी विशेष प्रकार के निवेश में समझ या रुचि से निवेशक को उपयुक्त संपत्ति की पहचान करने में मदद मिलेगी जो उन्हें अपने निवेश लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करेगी।

विभिन्न प्रकार के बेंचमार्क संकेतकों का उपयोग यह समझने के लिए भी किया जा सकता है कि पोर्टफोलियो को विभिन्न बाजार क्षेत्रों में कैसे प्रस्तुत किया जाता है। विभिन्न निवेशों के जोखिम और रिटर्न का विश्लेषण करते समय निवेशक अक्सर S&P 500, Barclays Agg और एक साल के अमरीकी बॉन्ड का उपयोग करते हैं।

Benchmark In Hindi की आवश्यकता क्यों है?

व्यक्तिगत फंड और निवेश पोर्टफोलियो ने आमतौर पर मानक विश्लेषण के लिए मानदंड स्थापित किए हैं। विभिन्न बाजार खंडों में एक पोर्टफोलियो कैसे प्रस्तुत किया जाता है, यह समझने के लिए विभिन्न बेंचमार्क सूचकांकों का भी उपयोग किया जा सकता है।

निवेश उद्योग में कई म्यूचुअल फंड पुनरुत्पादन रणनीति के आधार के रूप में सूचकांकों का उपयोग करते हैं। म्यूचुअल फंड में निवेश फंड का एक तरीका होता है, जो पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। यह विभिन्न प्रतिभूतियों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड और डेरिवेटिव में निवेश करता है।

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ETF vs Mutual Fund: क्या अंतर है?

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) अपने प्रदर्शन को दोहराने के लिए निष्क्रिय रणनीति के आधार के रूप में भी बेंचमार्क इंडेक्स का उपयोग करते हैं। ईटीएफ अंतर्निहित सूचकांक की सभी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं और इसलिए इसे निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड माना जाता है।

सामान्य तौर पर, दुनिया भर के निवेशक, निवेश पोर्टफोलियो के निम्नलिखित संकेतकों को मापने के लिए एक बेंचमार्क का उपयोग करते हैं:

❶ विविधीकरण

❷ जोखिम

❸ वापसी

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सबसे अधिक उपयोग किए जानेवाले बेंचमार्क

विश्व में आमतौर पर सबसे ज़्यादा उपयोग किए जाने वाले बेंचमार्क में विभिन्न निवेश परिसंपत्तियों और बाजार क्षेत्रों को मापने वाले सूचकांक शामिल हैं। 

सूचकांक, जो व्यापक बाजार और विशिष्ट क्षेत्रों और परिसंपत्तियों दोनों को मापते हैं, नियमित रूप से चल रहे मूल्यांकन और पोर्टफोलियो के परिवर्तन के लिए उपयोग किए जाते हैं।

नीचे हम कुछ सबसे अधिक उपयोग किए जाने की सूची देंगे।

S&P 500 Benchmark बेंचमार्क

स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 बाजार पूंजीकरण द्वारा संयुक्त राज्य में 500 सबसे बड़ी कंपनियों का बाजार-भारित सूचकांक है। यह एक प्रमुख अमेरिकी और वैश्विक बेंचमार्क है, जो 1939 से विद्यमान है, लेकिन 1957 में इसका विस्तार 500 कंपनियों तक हो गया।

उस समय, S&P 500 का अमेरिकी शेयर बाजार में 80% से 85% और वैश्विक शेयर बाजार का लगभग आधा हिस्सा था। जब शेयर बाजारों की बात आती है तो यह सूचकांक को दुनिया का सबसे महत्वपूर्ण और निगरानी वाला बेंचमार्क बनाता है।

S&P 500 में शामिल कंपनियों का चयन S&P इंडेक्स कमेटी द्वारा किया जाता है, जो स्टैंडर्ड एंड पूअर्स के विश्लेषकों और अर्थशास्त्रियों की एक टीम है। ये विशेषज्ञ औद्योगिक समूह के आकार, तरलता और अन्य संकेतकों से संबंधित विभिन्न प्रकार के कारकों को ध्यान में रखते हैं।

इस समय इस बेंचमार्क में सबसे अधिक वजन वाली पांच कंपनियां हैं: 

✔️ Apple Inc 

✔️ Microsoft Corp 

✔️ Alphabet Inc (Google के मालिक) 

✔️ Amazon Inc. 

✔️ Facebook Inc.

बाजार पूंजीकरण की गणना के लिए S&P केवल फ्री फ्लोटिंग शेयरों का उपयोग करता है, जिसका अर्थ है कि सार्वजनिक रूप से कारोबार किए जाने वाले शेयर। S&P शेयरों या कंपनियों के विलय के नए मुद्दों को ऑफसेट करने के लिए प्रत्येक कंपनी के बाजार पूंजीकरण को समायोजित करता है।

सूचकांक के मूल्य की गणना प्रत्येक कंपनी की समायोजित बाजार बाधाओं को जोड़कर और परिणाम को एक भाजक द्वारा विभाजित करके की जाती है। दुर्भाग्य से, डिवाइडर S&P की स्वामित्व वाली जानकारी है और इसे जनता के लिए उपलब्ध नहीं कराया गया है।

आप नीचे S&P 500 इंडेक्स पर सीएफडी (कॉन्ट्रैक्ट फॉर डिफरेंस) का दैनिक चार्ट देख सकते हैं। यह स्पष्ट रूप से 2012 के बाद से इस बेंचमार्क में ऊपर की ओर रुझान को दर्शाता है।

Source: Admiral Markets MetaTrader 5 , S&P 500 CFD, Weekly chart with data range October 7, 2012 - July 31, 2020. Prepared on July 31, 2020 at 11:50 p.m. कृपया ध्यान दें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

2015 में, S&P 500 लगभग अपरिवर्तित रहा, 2016 में इसमें  9.4% की वृद्धि हुई, और 2017 में इसमें यह और 19.2% बड़ा, लेकिन 2018 में सूचकांक में 6.6% की कमी आई, एयर 2019 में 3% की बृद्धि हुयी। इस प्रकार, पिछले 5 वर्षों से S&P 500 में लगभग 57% की वृद्धि हुई है।

रसेल 2000 Benchmark In Hindi

जब लार्ज-कैप कंपनियों की बात आती है तो हमने ऊपर सबसे अधिक इस्तेमाल किए जाने वाले बेंचमार्क पर चर्चा की, लेकिन अब देखते हैं कि हम छोटे बाजार पूंजीकरण वाले शेयरों के प्रदर्शन को सबसे आसानी से कैसे ट्रैक कर सकते हैं।

छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के प्रदर्शन के लिए सबसे लोकप्रिय बेंचमार्क अमेरिकन रसेल 2000 इंडेक्स है। रसेल इन्वेस्टमेंट्स द्वारा समर्थित, इस सूचकांक के घटकों का हर साल मूल्यांकन किया जाता है, और जैसा कि नाम से पता चलता है, उनकी संख्या लगभग 2000 है।

यदि कोई कंपनी अपने पूंजीकरण को बढ़ाती है और अब मानदंडों को पूरा नहीं करती है, तो एक छोटे बाजार पूंजीकरण के साथ कंपनियों के प्रदर्शन के सटीक माप को बनाए रखने के लिए एक छोटे बाजार पूंजीकरण को सूचकांक से हटा दिया जाता है और दूसरे के साथ बदल दिया जाता है।

नीचे आप सबसे लोकप्रिय ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) में से एक का चार्ट देख सकते हैं जो इंडेक्स रसेल 200 - Russell 200 - iShares Russell 2000 ETF CFD (#IWM) के आंदोलन को ट्रैक कर रहा है।

Source: Admiral Markets MetaTrader 5, #IWM, Daily Chart with Data Range December 17, 2018 - July 31, 2020. Prepared on July 31, 2020 at 11:55 p.m. कृपया ध्यान दें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

MSCI वर्ल्ड इंडेक्स बेंचमार्क

MSCI वर्ल्ड इंडेक्स एक व्यापक वैश्विक शेयर बाजार बेंचमार्क है, जो विकसित बाजारों के साथ सभी 23 अर्थव्यवस्थाओं से बड़े और मध्यम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। यह बेंचमार्क इनमें से प्रत्येक देश और 1,603 कंपनियों में लगभग 85% मुक्त-अस्थायी बाजार पूंजीकरण के लिए है।

बेशक, संयुक्त राज्य अमेरिका में लगभग 66% के साथ सबसे बड़ा वजन है, इसके बाद जापान का लगभग 85% वजन है, और यूनाइटेड किंगडम में 4.4% है। वहीं, MSCI Wordl Index  में सबसे ज्यादा वजन वाला आर्थिक क्षेत्र सूचना प्रौद्योगिकी है।

Barclays Agg बेंचमार्क - Types Of Benchmark

ब्लूमबर्ग बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स, या संक्षेप में बार्कलेज एग, निवेशकों और व्यापारियों द्वारा बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में उनके सापेक्ष प्रभावशीलता को मापने के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग किया जाने वाला एक सूचकांक है।

इस बेंचमार्क में सरकारी प्रतिभूतियां, बंधक-समर्थित प्रतिभूतियां (MBS), परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां (ABS) और कॉरपोरेट प्रतिभूतियां शामिल हैं जो बांड बाजार का अनुकरण करने में सक्षम हैं। बॉन्ड मार्केट इंडेक्स के कार्य शेयर बाजार के लिए S&P 500 के समान हैं।

बार्कलेज एजीजी को आम तौर पर पूरे बांड बाजार में सबसे अच्छा बेंचमार्क माना जाता है, और इसका उपयोग 90% अमेरिकी निवेशकों द्वारा किया जाता है। सूचकांक में प्रतिभूतियां होती हैं जिनकी निवेश रेटिंग उच्चतर होती है, परिपक्वता के लिए कम से कम एक वर्ष और कम से कम $ 100 मिलियन का मूल्य होता है।

निम्नलिखित छवि में आपको iShares Core US Aggregate Bond ETF CFD का मूल्य चार्ट मिलेगा:

Source: Admiral Markets MetaTrader 5, #AGG, Daily Chart with Data Range December 17, 2018 - July 31, 2020. Prepared on July 31, 2020 at 11:55 p.m. कृपया ध्यान दें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

हालांकि निवेशक हर दिन इसकी कीमत की निगरानी करते हैं, उदाहरण के लिए, डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज, या DJIA, सीमित संख्या में प्रतिनिधित्व करने वाली कंपनियों के कारण पूरे बाजार को सही ढंग से नहीं मापता है। इसके विपरीत, यदि निवेशक के पास केवल डॉव में दर्शाए गए शेयर हैं, तो सूचकांक एक आदर्श बेंचमार्क होगा।

किसी भी सूचकांक की तरह, उन घटकों को जानना महत्वपूर्ण है जो समूह का अवलोकन कर रहे हैं। वह हैं:

✔️ वैश्विक सूचकांक

✔️ शेयर बाजार क्षेत्र के सूचकांक

✔️ सूचकांक जो केवल एक देश में जारी किए गए बांडों को ट्रैक करते हैं

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अपने पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क कैसे चुनें? -  Meaning Of Benchmark In Hindi

जैसा कि हम पहले ही समझ चुके हैं, बेंचमार्क एक मानक या माप है, जिसका उपयोग किसी पोर्टफोलियो के वितरण, जोखिम और रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए किया जा सकता है। समग्र रूप से व्यक्तिगत फंड और निवेश पोर्टफोलियो में मानक विश्लेषण के लिए मानदंड स्थापित होंगे।

विभिन्न बेंचमार्क मूल्यों की विविधता का उपयोग यह समझने के लिए भी किया जा सकता है कि आपका निवेश पोर्टफोलियो विभिन्न बाजार क्षेत्रों में कैसे प्रस्तुत किया जाता है।

अब हम देखेंगे कि आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क चुनते समय किन कारकों पर विचार करना चाहिए।

✅ जोखिम प्रोफाइल

निवेश बेंचमार्क की तलाश करते समय आपको जोखिम पर विचार करने की आवश्यकता होती है। निवेशक द्वारा चुना गया सूचकांक उस जोखिम की मात्रा को प्रतिबिंबित करना चाहिए जो वह लेने को तैयार है। बेंचमार्क विचारों के आसपास के अन्य निवेश कारकों में निवेश की जाने वाली राशि और निवेशक द्वारा भुगतान की जाने वाली लागत शामिल हो सकती है।

बेंचमार्क मॉडल चुनने में पहला कदम अपने जोखिम प्रोफाइल को निर्धारित करना है। आपके जोखिम सहनशीलता को निर्धारित करने के लिए कई कारकों पर विचार करने की आवश्यकता है जिनमें निम्न शामिल हैं:

➀ उम्र

➁ निवेश का अनुभव

➂ वित्तीय संसाधन जो उपलब्ध हैं

संपत्ति का वितरण

एक बार जब आप अपनी व्यक्तिगत जोखिम प्रोफ़ाइल निर्धारित कर लेते हैं, तो आपको एक सामान्य परिसंपत्ति आवंटन मॉडल (विविधीकरण) पर निर्णय लेने की आवश्यकता होती है जो आपकी जोखिम उठाने की क्षमता को दर्शाता है।

क्योंकि अधिकांश लोगों के पास विविध पोर्टफोलियो हैं, वितरण में विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग, जैसे बांड, स्टॉक, कमोडिटी और विभिन्न देशों और क्षेत्रों की मुद्राएं शामिल होनी चाहिए। निर्धारित करें कि कौन से परिसंपत्ति वर्गों को शामिल करना है, साथ ही प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में आपके पोर्टफोलियो का कितना प्रतिशत होना चाहिए।

उदाहरण के लिए उपरोक्त S&P 500, रसेल 200, MSCI वर्ल्ड और बार्कलेज Ag जैसे व्यापक सूचकांकों का उपयोग करते समय विविधीकरण अपेक्षाकृत सरल प्रयास हो सकता है।

आपके समग्र परिसंपत्ति आवंटन मॉडल के भीतर, आपको अलग-अलग बेंचमार्क का उपयोग करने की आवश्यकता हो सकती है, जो इस बात पर निर्भर करता है कि फंड कितने समय तक निवेश किया जाएगा। 3-5 वर्षों की अवधि के साथ निवेश का उचित वितरण 10 या अधिक वर्षों के दीर्घकालिक निवेश से पूरी तरह अलग है।

उदाहरण के लिए:

✔️ आपका दीर्घकालिक निवेश स्टॉक में 70% और बांड में 30% बंटन हो सकता है

✔️ जबकि आपके 3-5 साल के निवेश का संबंध विपरीत हो सकता है

निवेश कंपनियों द्वारा पेश किए जाने वाले विभिन्न फंडों की संरचना को देखकर बेंचमार्क में परिसंपत्ति वर्गों को कैसे आवंटित किया जाए, यह समझने का एक तरीका है। हालांकि, वितरण और जोखिम कंपनी से कंपनी में भिन्न होते हैं, इसलिए कुछ अलग फंडों को देखना समझ में आता है।

✅ अस्थिरता

जोखिम में अस्थिरता शामिल है। अस्थिरता किसी परिसंपत्ति की कीमत के ऊपर और नीचे जाने की क्षमता को मापती है, जबकि अस्थिरता किसी परिसंपत्ति के मूल्य में परिवर्तन की आवृत्ति को मापती है।

उदाहरण के लिए, अमेरिकी निवेश ग्रेड सरकारी बॉन्ड, जिनमें कम अस्थिरता होती है, उन वस्तुओं की तुलना में सुरक्षित निवेश माने जाते हैं जिनमें बड़े और लगातार मूल्य परिवर्तन होते हैं।

✅ बेंचमार्क बनाना

एक कस्टम बेंचमार्क बनाने के लिए, ज्यादातर मामलों में, कुछ सॉफ़्टवेयर के उपयोग की आवश्यकता होती है। ऐसी कई कंपनियाँ हैं जो सॉफ़्टवेयर सदस्यताएँ बेचती हैं जो आपको एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने और एक बेंचमार्क बनाने की अनुमति देती हैं। आप कई वॉलेट और बेंचमार्क मान बना सकते हैं, साथ ही शार्प अनुपात, मानक विचलन और अल्फा जैसे विभिन्न सांख्यिकीय उपाय उत्पन्न कर सकते हैं।

शार्प अनुपात जोखिम-समायोजित प्रतिफल को मापने के लिए व्यापक रूप से उपयोग किया जाने वाला उपाय है। यह उस लाभ का प्रतिनिधित्व करता है जो कम जोखिम वाले निवेश पर प्रतिफल पर प्राप्त होता है जैसे कि अमेरिकी सरकार के बांड में। अनुपात जितना अधिक होगा, जोखिम-समायोजित रिटर्न उतना ही बेहतर होगा।

आप कुछ ईटीएफ कंपनियों द्वारा दी जाने वाली मुफ्त जानकारी और सॉफ्टवेयर टूल की एक बड़ी मात्रा को इकट्ठा करके एक बेंचमार्क भी बना सकते हैं।

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पोर्टफोलियो के लिए What Is Benchmarking 

फंड अपने निवेश ब्रह्मांड के संबंध में एक पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के संकेतक के रूप में बेंचमार्क का उपयोग करते हैं। एसेट मैनेजर आमतौर पर एक बेंचमार्क चुनते हैं जो उनके निवेश दृष्टिकोण के अनुरूप होता है।

पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की तुलना चयनित बेंचमार्क से करना बेंचमार्किंग कहलाता है।

सक्रिय प्रबंधक अपने चुने हुए बेंचमार्क के प्रदर्शन को पार करने का प्रयास करते हैं। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एक निवेशक जरूरी नहीं कि सूचकांक की सभी प्रतिभूतियों में निवेश करे, और इसलिए सभी निवेश कुछ संबद्ध शुल्क के साथ आते हैं जो सूचकांक पर प्रतिफल को खराब कर देंगे।

निवेशक अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण करने और उस पोर्टफोलियो में परिसंपत्तियों के सटीक वितरण का चयन करने के लिए जोखिम संकेतकों के साथ संयुक्त व्यक्तिगत सूचकांकों का भी उपयोग कर सकते हैं।

सामान्य तौर पर, एक निवेशक अपने इक्विटी पोर्टफोलियो के लिए बेंचमार्क के रूप में S&P 500 का उपयोग करना चाह सकता है, बांड प्रतिभूतियों के लिए बार्कलेज Agg का, और अपनी तरल बचत के सूचकांक के रूप में एक साल के सरकारी बॉन्ड का। स्टॉक पोर्टफोलियो, निश्चित रिटर्न और बचत में भी कई बेंचमार्किंग अवसर हो सकते हैं।

एक उपयुक्त निवेश बेंचमार्क निर्धारित करने में मदद के लिए, निवेशक को पहले इसके जोखिम पर विचार करना चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप मध्यम मात्रा में जोखिम लेने के इच्छुक हैं (आपका खाता 1 से 10 के पैमाने पर 6 है), तो एक उपयुक्त संकेतक 60 से 40% का वितरण हो सकता है, जिसमें शामिल हैं:

❶ रसेल 3000 इंडेक्स में 60% निवेश। यह एक भारित बाजार पूंजीकरण सूचकांक पर केंद्रित है जिसमें बड़े, मध्यम और छोटे पूंजीकरण वाले अमेरिकी स्टॉक शामिल हैं।

❷ बार्कलेज एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स में 40% निवेश, जिसमें यूएस-ग्रेड सरकार और कॉर्पोरेट बॉन्ड की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है।

इस परिदृश्य में, एक निवेशक रसेल 3000 इंडेक्स को अपने स्टॉक पोर्टफोलियो और बार्कलेज Agg को एक निश्चित रिटर्न बेंचमार्क के रूप में पेश करने के लिए बेंचमार्क के रूप में उपयोग करेंगे।

✅ निष्क्रिय निवेश

बेंचमार्क मूल्यों को विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों को शामिल करने के लिए बनाया गया है जो कुछ मायनों में पूरे बाजार का प्रतिनिधित्व करते हैं। निष्क्रिय निवेश फंड निवेशकों को एक बेंचमार्क के संपर्क में आने का अवसर देते हैं, क्योंकि एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए प्रत्येक संपत्ति में निवेश करना महंगा होगा जो एक इंडेक्स का हिस्सा है।

निष्क्रिय निवेश में, परिसंपत्ति प्रबंधक समान संपत्ति और रिटर्न प्राप्त करने के लिए एक नकल रणनीति का उपयोग करता है, और एक बेंचमार्क में निवेश करने से निवेशक के लिए लागत कम हो सकती है। इसका एक प्रमुख उदाहरण एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) है जैसे SPDR S&P 500 ETF (#SPY), जो 0.09% के प्रबंधन शुल्क के साथ S&P 500 इंडेक्स को अनुसरण करता है।

निम्न छवि में आप SPDR S&P 500 ETF CFD का दैनिक चार्ट देख सकते हैं:

Source: Admiral Markets MetaTrader 5, SPDR S&P 500 ETF CFD (#SPY), daily chart with a range of December 14, 2018 - July 31, 2020. Made on July 31, 2020 at 23:55 . कृपया ध्यान दें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

✅ जोखिम प्रबंधन

जोखिम का प्रबंधन करने के लिए, कई लोग एक विविध benchmark instruments पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं जिसमें विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग शामिल होते हैं। निवेशकों द्वारा सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले स्टॉक और बॉन्ड हैं।

इन निवेशों के जोखिमों को समझने के लिए जोखिम संकेतकों का उपयोग किया जा सकता है, और जोखिम में अक्सर अस्थिरता होती है।

✔️ किसी परिसंपत्ति के लिए ये संकेतक जितने अधिक होंगे, उनमें निवेश करने का जोखिम उतना ही अधिक होगा

✔️ जोखिम भरी संपत्तियों पर अपेक्षित रिटर्न भी अधिक है

प्रत्येक निवेशक के लिए यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि उच्च रिटर्न अधिक जोखिम के साथ आता है, और कम जोखिम अधिक मामूली रिटर्न की ओर ले जाता है, और इस नियम का कोई अपवाद नहीं है।

बेंचमार्क के साथ ट्रेडिंग और निवेश कैसे शुरू करें?

अब आप जानते हैं कि बेंचमार्क क्या है, आपको इसकी आवश्यकता क्यों है, अपने निवेश पोर्टफोलियो को प्रस्तुत करने के लिए बेंचमार्क कैसे चुनें और बेंचमार्किंग क्या है। तो यह व्यावहारिक भाग पर ध्यान केंद्रित करने का समय है, अर्थात् व्यापार और निवेश कैसे शुरू करें।

आप केवल 3 सरल चरणों में शुरू कर सकते हैं:

➀ एक ट्रेडिंग खाता खोलें

➁ अपना ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म डाउनलोड करें।

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Admiral Markets का मेटाट्रेडर 5 ट्रेडिंग प्लेटफार्म के साथ स्टॉक ट्रेडिंग कैसे करें जानने के लिए निम्न वीडियो देखें:

Benchmark Instruments कैसे खरीदें/बेचें?

आइए एक उदाहरण के माध्यम से देखें कि लोकप्रिय बेंचमार्क अमरीकी S&P 500 इंडेक्स के सीएफडी का उपयोग करके स्टॉक कैसे खरीदें और बेचें। यह अक्सर निवेशकों द्वारा बेंचमार्क के रूप में उपयोग किया जाता है।

➀ Admiral Markets (MT4 / MT5 / वेबट्रेडर/ Mobile application) के साथ अपने खाते में लॉग इन करें।

➁ बाजार की स्थिति पर जाएं

➂ SP500 टूल की तलाश करें

➃ अनुक्रमणिका CFD पर राइट-क्लिक करें और फिर "चार्ट विंडो" चुनें

➄ ग्राफिक दिखाई देने के बाद, "नया आदेश" बटन पर क्लिक करें (मेनू के नीचे टूलबार में)

➅ वॉल्यूम फ़ील्ड में लॉट की संख्या का चयन करें, साथ ही स्टॉप लॉस और टेक प्रॉफिट स्तर चुनें, यदि आप इसे रखना चाहते हैं

➆ खरीदने के लिए नीले "Buy on Market" और बेचने के लिए लाल "Market Sale" बटन पर क्लिक करें

👆 जब आप S&P 500 में खरीदते हैं (लॉन्ग पोजीशन), तो आप उसकी कीमत में वृद्धि की उम्मीद करते हैं ताकि आप अपने सौदे से लाभ उठा सकें।

👆 जब आप S&P 500 बेचते हैं (शॉर्ट पोजीशन), तो आप उसका सस्ता होने की उम्मीद करते हैं ताकि आप अपने सौदे से लाभ उठा सकें।

What Is Bench Mark - निष्कर्ष

Benchmark definition में अपने देखा की बेंचमार्क एक ऐसा उपकरण है जिसका इस्तेमाल निवेशक कई तरह से कर सकते हैं। यह कहा जा सकता है कि प्रत्येक परिसंपत्ति प्रबंधक के पास अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को मापने के लिए एक स्थापित बेंचमार्क होता है।

निवेशक मानक बेंचमार्किंग प्रक्रिया से आगे जा सकते हैं। बेंचमार्किंग के उन्नत रूप में सूचकांक शामिल हो सकते हैं जिसके माध्यम से एक विशिष्ट परिसंपत्ति आवंटन किया जा सकता है।

सक्रिय निवेशक जोखिम स्पेक्ट्रम में बड़ी संख्या में बेंचमार्क मूल्यों का अनुसरण करना भी चुन सकते हैं। एक बेंचमार्क का विश्लेषण करके, जोखिम विशेषताओं के साथ, वे यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनके निवेश को न्यूनतम संभव जोखिम और उच्चतम रिटर्न के साथ बेहतर तरीके से रखा गया है।

जोखिम संकेतकों की बेंचमार्किंग और निगरानी भी निवेशकों को हाल के बाजार के रुझानों का लाभ उठाने के लिए निवेश पोर्टफोलियो में बदलाव के अवसरों की पहचान करने की अनुमति देती है।

अब आप जानते हैं की एक बेंचमार्क का ट्रेडिंग कैसे किया जाये। तो देर न करें। आज ही Admiral Markets के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलें और ट्रेडिंग शुरू करें।

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Admiral Markets एक विश्व स्तर पर विनियमित विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर जो बहु-पुरस्कार का विजेता है। बहुत सारे उपकारणों के इलावा एडमिरल मार्केट्स के वेबसाइट में कई सरे शिक्षा सम्बंधित लेखे है जहाँ से आपको फोरेक्स, शेयर मार्किट, निवेश और भी बहुत कुछ के बारे मे  तथ्य मिलेगा। दुनिया के सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से 500 से अधिक वित्तीय साधनों पर व्यापार की पेशकश करते हैं: मेटा ट्रेडर 4 और मेटा ट्रेडर 5 ।आज ही ट्रेडिंग शुरू करें!

इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।

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