मुख्य वित्तीय अनुपात जिन्हें निवेश करने से पहले आपको ध्यान में रखना चाहिए

Carolina Caro Mora
10 मिनट मे पढ़ेंं
वित्तीय अनुपात वे संकेतक हैं, जो किसी कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य को दर्शाते हैं। निवेश करने से पहले इन्हें देख कर ratio analysis in Hindi करना उचित है।

इस लेख में हम मुख्य Financial ratio in Hindi पर एक नज़र डालेंगे। 

पढ़ने का आनंद लें।

वित्तीय अनुपात और संकेतक क्या हैं, और वे क्या मापते हैं?

हम फाइनेंशियल रेश्यो को एक कंपनी के लेखांकन से निकाले गए उन संकेतकों के रूप में परिभाषित कर सकते हैं, जो हमें समय की विभिन्न अवधियों में इसकी स्थिति की तुलना करने की अनुमति देते हैं, और इसलिए, वर्षों में इसका विकास दिखाते हैं। कंपनी की इस वित्तीय तस्वीर के आधार पर, इसके प्रबंधक विकास और सुधार की रणनीति स्थापित करने में सक्षम होंगे।

निवेश करने के लिए वित्तीय अनुपातों का कैसे उपयोग किया जाता है? यदि विचाराधीन कंपनी शेयर बाजार में सूचीबद्ध है, तो ये अनुपात निवेशकों और व्यापारियों को इसके लघु, मध्यम और दीर्घकालिक भविष्य का एक सामान्य विचार देते हैं।

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मुख्य Financial ratio in Hindi और उनकी व्याख्या

कंपनी के लेखांकन के संबंध में कई फाइनेंशियल रेश्यो हैं, हालांकि निवेशक के दृष्टिकोण से, कंपनी का मूल्यांकन करने के लिए मुख्य अनुपात होगा: EBIT/EBITDA; ROA, ROE, PER, नकदी प्रवाह (Cash Flow), प्रति शेयर आय और लाभांश प्रतिफल।

आगे हम विस्तार से वित्तीय अनुपातों की सूची देखने जा रहे हैं और हम यह भी बताएंगे कि वित्तीय अनुपातों की व्याख्या कैसे करें।

मुख्य वित्तीय अनुपात:

➡️ EBIT

➡️ EBITDA

➡️ ROA

➡️ ROE

➡️ PER

➡️ Cash Flow (नगदी प्रबाह )

➡️ BPA

➡️ Dividend yield (लाभांश उपज)

मुख्य वित्तीय अनुपात की सूची

चलिए अब, ऊपर सूचीबद्ध किए गए प्रत्येक मुख्य वित्तीय अनुपात पर करीब से नज़र डालें:

1. EBIT

मुख्य वित्तीय अनुपातों में EBIT (ब्याज और करों से पहले की कमाई) परिचालन मुनाफा है, यानी यह एक निश्चित अवधि के दौरान प्राप्त आय से लागत (कर, परिशोधन, ब्याज) को घटाने का परिणाम है। संक्षेप में, यह कंपनी की गतिविधि के परिणाम को मापता है, जब एक बार ब्याज और कर की लागत में छूट दी जाती है।

विभिन्न राष्ट्रीयताओं की कंपनियों की तुलना करते समय यह अनुपात उपयोगी होता है, क्योंकि कराधान जैसी बातें, जो प्रत्येक देश में भिन्न होती हैं, समाप्त हो जाती हैं। तार्किक रूप से, उच्चतम EBIT वाली कंपनी तब अधिक लाभदायक होगी, जब उसका शुद्ध लाभ समान होगा।

2. EBITDA

EBITDA (ब्याज कर मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले की कमाई) करों, ब्याज और परिशोधन से पहले सकल परिचालन लाभ को संदर्भित करता है, लेकिन यह प्रावधानों और परिशोधन को भी छूट देता है, इसलिए यह उच्च आय दर्शाता है। इस सूचक का उद्देश्य किसी कंपनी के नकदी प्रवाह को मापने में सक्षम होना है।

3. ROA

ROA (संपत्ति पर वापसी) या ROI (निवेश पर वापसी) कंपनी की संपत्ति की लाभप्रदता की गणना करता है। कैसे? EBITDA को कुल संपत्ति के बीच विभाजित करें, और इसे 100 से गुणा करें। इस तरह से आप जान सकते हैं कि कोई कंपनी लाभदायक है या नहीं। वास्तव में, इस संकेतक का उपयोग बैंकों द्वारा ऋण देते समय यह फैसला लेने के लिए किया जाता है की ऋण देना है या नहीं। आम तौर पर, ROA 5% से अधिक होना चाहिए, ताकि यह अनुमान लगाया जा सके कि विचाराधीन कंपनी लाभदायक है।

4. ROE

ROE इक्विटी पर वापसी है, और इक्विटी द्वारा शुद्ध लाभ को विभाजित करके इसकी गणना की जाती है। संक्षेप में, यह कंपनी की अपने शेयरधारकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता है, जिसके वजह से यह महत्वपूर्ण है। यदि, उदाहरण के लिए, किसी कंपनी का ROE 12% है, तो इसका मतलब है कि, प्रत्येक 100 यूरो के निवेश के लिए, यह 12 यूरो का लाभ उत्पन्न करता है।

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5. PER

PER या मूल्य/आय अनुपात मूल्य-से-आय का अनुपात है। यह संकेतक एक निश्चित अवधि में कंपनी की कमाई के साथ शेयर की कीमत की तुलना करता है।

इसकी गणना कैसे की जाती है? PER शेयर प्रति शेयर आय (EPS) द्वारा शेयर की मौजूदा कीमत को विभाजित करने का परिणाम है। यदि परिणाम यह है कि PER कम है, तो इसका मतलब यह हो सकता है कि शेयर बाजार में शेयर की कीमत का मूल्यांकन नहीं किया गया है। यह अनुपात तब बहुत उपयोगी होता है, जब आप एक ही क्षेत्र की अन्य कंपनियों के PER के साथ तुलना करते हैं, इसलिए यदि यह उद्योग के औसत से कम है, तो इसका मतलब है कि यह कम मूल्यांकित है।

6. कैश फ्लो या नगदी प्रबाह 

जब आप किसी सूचीबद्ध कंपनी का विश्लेषण करते हैं, तो नगदी प्रबाह एक बहुत ही महत्वपूर्ण संकेतक होता है। यह किसी कंपनी की अपने भुगतानों को पूरा करने के लिए तरलता उत्पन्न करने की क्षमता को संदर्भित करता है, इसलिए यह जानना महत्वपूर्ण है कि क्या कंपनी व्यवहार्य है। ऐसा करने के लिए आपको हमेशा सकारात्मक रहना चाहिए। 

इसकी गणना करने के लिए, हमें शुद्ध लाभ, प्रावधानों और परिशोधन को जोड़ना होगा।

7. BPA 

किसी कंपनी का विश्लेषण करते समय EPS या प्रति शेयर आय सबसे महत्वपूर्ण संकेतकों में से एक है, क्योंकि यह उस लाभप्रदता को मापता है जो एक निवेशक उनके पास प्रत्येक शेयर के लिए प्राप्त करते हैं। इसकी गणना कंपनी में शेयरों की संख्या से शुद्ध लाभ को विभाजित करके की जाती है।

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8. लाभांश उपज

लाभांश उपज या डिविडेंड यील्ड शेयरों में हमारे निवेश की लागत और डिविडेंड के भुगतान के लिए हम जो वसूल करते हैं, उसके बीच का अंतर है। इस महत्वपूर्ण अनुपात की गणना करने के लिए, हमें लाभांश के मूल्य को उस मूल्य से विभाजित करना होगा, जिस पर शेयर बाजार में उद्धृत किया गया है, और फिर इसे 100 से गुणा करना होगा।

इस सूचक का उपयोग, उदाहरण के लिए, उन व्यापारियों द्वारा किया जाता है, जो डॉव जोन्स 30 शेयरों के बीच उच्चतम वार्षिक लाभांश उपज वाले शेयरों के आधार पर डॉग्स ऑफ़ थे डॉव रणनीति का अभ्यास करते हैं।

ये 8 ही मुख्य वित्तीय अनुपात हैं। लेकिन कई अन्य भी हैं, जैसा कि हम नीचे देखेंगे, जो आप उपयोग कर सकते हैं।

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शेयर बाजार में निवेश करने के लिए अन्य फाइनेंशियल रेश्यो

➡️ आय

यह शब्द संदर्भित करता है कि एक कंपनी अपनी गतिविधि को पूरा करने के लिए क्या कमाती है, और जो उसके निवल मूल्य में वृद्धि का प्रतिनिधित्व करती है।

➡️ ऋृण

हमें कंपनी के कर्ज को भी ध्यान में रखना चाहिए: इसमें मिलियन-डॉलर का मुनाफा हो सकता है, लेकिन अगर इसका कर्ज भी मिलियन-डॉलर है, तो इसमें गंभीर व्यवहार्यता की समस्या हो सकती है। हम आपसे 'शून्य' ऋण की उम्मीद नहीं कर सकते, क्योंकि ऋण आवश्यक है, लेकिन यह कभी भी आय से अधिक या आय के करीब नहीं होना चाहिए, यह संतुलन में होना चाहिए।

➡️ EV/EBITDA  

EV/EBITDA ब्याज, करों, परिशोधन से पहले सकल लाभ के साथ कंपनी के मूल्य (उद्यम मूल्य) की तुलना करता है। जब हम किसी कंपनी के मूल्य के बारे में बात करते हैं, तो हमारा मतलब है कि अगर हम इसे खरीदना चाहते हैं, तो हमें इसके लिए कितना भुगतान करना होगा। EV की गणना करने के लिए, हम मूल रूप से बाजार पूंजीकरण, बकाया शेयरों की संख्या, शेयर की कीमत और ऋण को ध्यान में रखते हैं।

➡️ मूल्य से बुक वैल्यू (PVC)

बुक वैल्यू रेशियो (बुक वैल्यू या PVC का मूल्य) एक वित्तीय अनुपात है, जिसका उपयोग उनके बुक वैल्यू के संबंध में शेयरों की कीमत को मापने के लिए किया जाता है, और इसकी गणना जारी किए गए शेयरों की कुल संख्या से विभाजित संपत्ति माइनस देनदारियों के मूल्य को घटाकर की जाती है। इस तरह, निवेशक को पता चल जाएगा कि अगर कंपनी का परिसमापन हो गया तो उन्हें कितना पैसा मिलेगा।

➡️ PEG  

विकास के लिए मूल्य/आय (PEG) अनुपात प्रति की तुलना कंपनी के लिए अपेक्षित भविष्य की वृद्धि से करता है, आमतौर पर अगले पांच वर्षों में। इस प्रकार निवेशक कंपनी की विकास क्षमता का अनुमान लगा सकते हैं।

PEG की गणना करने के लिए हमें प्रति शेयर आय की अनुमानित वार्षिक वृद्धि दर से प्रति शेयर को विभाजित करना होगा।

➡️ भुगतान

भुगतान या पे आउट वह अनुपात है जो लाभांश के रूप में अपने शेयरधारकों को पुरस्कृत करने के लिए कंपनी द्वारा समर्पित मुनाफे के प्रतिशत को दर्शाता है। जैसा कि तार्किक है, भुगतान जितना अधिक होगा, वह अपने शेयरधारकों को उतना ही अधिक रिटर्न प्रदान करेगा, यही कारण है कि जब हम किसी कंपनी का मौलिक विश्लेषण करते हैं, तो इसे ध्यान में रखना एक संकेतक है।

➡️ SOTP दर

यदि हम जिस सूचीबद्ध कंपनी का अध्ययन कर रहे हैं, वह एक होल्डिंग कंपनी का हिस्सा है, तो 'भागों का योग' या SOTP अनुपात नामक अनुपात जानना सुविधाजनक है। यह होल्डिंग के हिस्सों के मूल्यांकन की एक प्रक्रिया है, यह पता लगाने के लिए कि अगर उन्हें अलग कर दिया गया या किसी अन्य कंपनी को बेच दिया गया तो उनका कितना मूल्य होगा।

अब जब आप जानते हैं कि जिस कंपनी में आप निवेश करने में रुचि रखते हैं, उसका मौलिक विश्लेषण करने के लिए वित्तीय अनुपात विश्लेषण कैसे करना है, यदि आप तैयार महसूस करते हैं, तो आप एक लाइव ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं। यदि आपके पास बहुत अधिक पूंजी नहीं है तो चिंता न करें क्योंकि Admirals शेयर की कीमत की परवाह किए बिना केवल 1 EUR या 1 USD से भिन्नात्मक शेयरों में निवेश करने की पेशकश भी कर सकते हैं।

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वित्तीय अनुपात का अर्थ क्या है?

वित्तीय अनुपात वे संकेतक हैं, जो किसी कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य को दर्शाते हैं। निवेश करने से पहले इन्हें देख कर ratio analysis in Hindi करना उचित है। 

 

वित्तीय अनुपात क्या है और इसका महत्व क्या है? 

मूल रूप से ८ वित्तीय अनुपात हैं जो महत्वपूर्ण हैं, वह हैं:

  1. EBIT
  2. EBITDA
  3. ROA
  4. ROE
  5. PER
  6. Cash Flow (नगदी प्रबाह )
  7. BPA
  8. Dividend yield (लाभांश उपज)

हमें उम्मीद है आपको यह लेख जानकारीपूर्ण लगी। अगर आप ट्रेडिंग के बारे में और विस्तार से जानना चाहते हैं, तो यह लेख पड़ें:

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इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।

 

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