Risk Reward Ratio - एक समझ

Roberto Rivero

जीवन के विभिन्न पेहलुयों में, खासकर निवेश में, अक्सर जोखिम और इनाम के बीच एक संबंध होता है। यदि आप एक बड़ा इनाम चाहते हैं, तो आपको अक्सर अधिक जोखिम उठाने की आवश्यकता होती है। 

लेकिन मुश्किल सवाल यह है की हम कैसे जानें कि कितना जोखिम लेना है? ट्रेडिंग में यही risk reward ratio की बात अति है।

Risk reward अनुपात में कई सरे बातें महत्वपूर्ण है जैसे के risk to reward ratio जोखिम इनाम अनुपात की गणना कैसे करें? एक आदर्श जोखिम इनाम अनुपात क्या है? वगेरा।

इस लेख में, मैं इन सवालों का जवाब देंगे। चलिए शुरू करें! 

शुरू करने से पहले आइये देखें जोखिम क्या है और इनाम क्या है।

प्रतिफल/इनाम की परिभाषा - Reward To Risk Ratio

व्यापार और निवेश में इनाम की अवधारणा को समझना अपेक्षाकृत सरल है; यह वह लाभ है जो हमें उम्मीद है कि हमारे व्यापार से आएगा। यह लाभ या तो जो हम व्यापार कर रहे हैं (जैसे कि कम खरीद, उच्च बेच) की कीमत में बदलाव या हमारे निवेश से उत्पन्न आय (जैसे लाभांश या ब्याज भुगतान की प्राप्ति) से आएगा।

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जोखिम की परिभाषा - Risk Reward Ratio Meaning

इच्छित परिणाम नहीं मिलने की संभावना को जोखिम कहता है। जैसा कि आपने जितना सोचा था शेयर की कीमत उतना ऊपर नहीं जाती है, या कंपनी के अपेक्षित लाभांश में कटौती की जाती है, या पूरी तरह से नहीं दी जाती है।

व्यापार और निवेश में, स्रोत के आधार पर, जोखिम को कई अलग-अलग प्रकारों में बांटा जा सकता है। उदाहरण के लिए:

✔️ लिक्विडिटी जोखिम: आप जिस स्थिति रखना चाहते हैं (खरीद या बेच) वह स्थिति नहीं रख पाने का जोखिम

 ✔️ बाजार जोखिम: जब बाजार आपके अपेक्षा के अनुरूप नहीं जाता है (अगर आप एक खरीद स्थिति लेते हैं और फिर बाजार गिर जाता है)

 ✔️ सहसंबंध जोखिम: आपके विभिन्न उपकरणों के बीच सहसंबंध जिसके वजह से एक संपत्ति का मूल्य गिरने से दूसरे का भी मूल्य गिर जाता है

 ✔️ मुद्रा जोखिम: यह तब होता है जब आप अपने धन के मुद्रा से अलग किसी मुद्रा में निवेश करते हैं

 ✔️ ब्याज दर जोखिम: वह जोखिम जो ब्याज दरों को बदलने से होता है

✔️ मुद्रास्फीति जोखिम: मुद्रास्फीति की दर में परिवर्तन आपके संभावित वापसी को नष्ट या समाप्त कर सकता है 

✔️ राजनीतिक जोखिम: एक राजनीतिक घटना (एक चुनाव, तख्तापलट, आदि) का जोखिम, या एक राजनीतिक कार्रवाई (जैसे नए कानून) आपके निवेश को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते हैं

ऊपर दिए गए जोखिम को वर्गीकृत करना उपयोगी है क्योंकि आप कभी-कभी व्यक्तिगत जोखिमों के खिलाफ बचाव या बीमा कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप टेस्ला के शेयर खरीद सकते हैं और उसी समय आपके USD  में गिरावट से बचाने के लिए और आपके ट्रेडिंग जोखिम को कम करने के लिए फॉरेक्स डेरिवेटिव खरीद सकते हैं। या आप शेल में शेयर खरीद सकते हैं और उसी समय तेल की कीमत शार्ट कर सकते हैं ताकि आप इस संभावना से बच सकें कि तेल में गिरावट शेल के शेयरों के मूल्य को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगी।

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Risk Reward के बीच संबंध

अब जब हम अलग-अलग अवधारणाओं के रूप में जोखिम और इनाम के बारे में अधिक समझते हैं, तो यह सामान्य जोखिम और इनाम की परिभाषा प्रदान करने और उनके बीच संबंधों को देखने का समय है।

वित्त की दुनिया में एक बात सच है, कि यदि आप बड़े इनाम हासिल करना चाहते हैं तो आपको अधिक से अधिक जोखिम उठाने के लिए तैयार रहना होगा।

कल्पना कीजिए कि आप एक ऐसे निवेशक हैं जिन्हें दो संभावित निवेश क और ख की पेशकश की गई है। दोनों में एक ही संभावित वापसी है लेकिन आप निवेश क को निवेश ख से दोगुना जोखिम भरा मानते हैं। आप किसे चुनेंगे? ज्यादातर लोग ख चुनेंगे।

जब यह पूरे बाजार में होता है, तो इन निवेशों की कीमतें उस रिश्ते को प्रतिबिंबित करने के लिए समायोजित होती हैं जो जोखिम भरा निवेश उच्च पुरस्कार प्रदान करता है।

सामान्य तौर पर, नीचे दिए गए परिसंपत्तियां बढ़ते जोखिम और बढ़ती अपेक्षित पुरस्कारों के अनुसार सूचीबद्ध किये गए हैं:

✔️ अल्पकालिक ऋण या आर्थिक रूप से स्वस्थ सरकारों के बॉन्ड;

✔️ लंबी अवधि के ऋण या आर्थिक रूप से स्वस्थ सरकारों के बॉन्ड;

✔️ आर्थिक रूप से स्वस्थ कंपनियों के ऋण या बॉन्ड;

✔️ उच्च जोखिम (उच्च उपज) कंपनियों के ऋण या बॉन्ड;

✔️ इक्विटी

उपरोक्त सूची संपूर्ण नहीं है और प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के लिए सीमा के बीच ओवरलैप हैं। उदाहरण के लिए, एक बड़े, स्थापित सुपरमार्केट श्रृंखला के शेयरों को कुछ उच्च-उपज कंपनियों के बॉन्ड से अधिक सुरक्षित माना जा सकता है।

जोखिम और इनाम के बीच संबंध वित्त में एक बहुत महत्वपूर्ण सिद्धांत है।

What Is Risk Reward Ratio

उपरोक्त सभी अवधारणाओं को सरल बनाने के लिए, कई व्यापारी risk to reward ratio का उपयोग करते हैं। जैसा कि नाम का अर्थ है, यह एक अनुपात है जो अधिकतम संभावित लाभ (इनाम) के साथ अधिकतम संभावित नुकसान (जोखिम) की तुलना करता है।

किसी विशेष व्यापार के लिए जोखिम / पुरस्कार अनुपात का उपयोग करने के लिए, एक व्यापारी स्टॉप-लॉस ऑर्डर देता है, जो व्यापार पर संभावित नुकसान को सीमित करता है। वे तब एक टेक प्रॉफिट आदेश देते हैं, जो एक पूर्व निर्धारित स्तर तक पहुंचने के बाद लाभ प्राप्त करता है।

How To Calculate Risk Reward Ratio

एक विशेष risk reward ratio calculator या कुछ सॉफ़्टवेयर की खोज करना आवश्यक नहीं है जो आपको इसकी गणना करने में मदद करें। यह काफी सरल है। अब, हम आपको दिखाएंगे how to calculate risk reward ratio.

Risk reward ratio formula

मान लें कि आप $ 135 / शेयर पर एप्पल शेयर खरीदने का निर्णय लेते हैं। यदि आप एक साथ $ 130 पर एक स्टॉप लॉस और $ 160 पर एक टेक प्रॉफिट ऑर्डर करते हैं, तो आपका अधिकतम संभावित नुकसान (या जोखिम) $ 5 / शेयर है और आपका अधिकतम संभावित लाभ $ 25 / शेयर है, जो आपको 5:25 का अनुपात देता है, या 1: 5।

है न यह सरल? अब आप अपने खुद का risk to reward ratio calculator हैं।

Depicted: Admiral Markets MetaTrader 5 - Apple Inc. Weekly Chart. Date Range: 17 May 2015 - 2 February 2021. Date Captured: 2 February 2021. पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है।

जोखिम/इनाम अनुपात की उपयोगिता और सीमाएँ

अनुशासित व्यापारी और निवेशक अक्सर खुद को लक्षित जोखिम इनाम अनुपात निर्धारित करते हैं और बाजार में संभावित पदों का विश्लेषण करते समय इसका उपयोग करते हैं। यह एक उपयोगी उपकरण है जब ट्रेडों पर पैसे खोने के जोखिम का प्रबंधन किया जाता है।

हालाँकि, सिर्फ इसलिए कि आप अपने सभी ट्रेडों पर 1: 3 जोखिम-प्रतिफल अनुपात का लक्ष्य रखते हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि आप अपने खोए हुए प्रत्येक £ 1 के लिए £ 3 बनाने जा रहे हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि केवल उच्च risk to reward ratio formula के साथ एक रणनीति का उपयोग करने से आपको स्टॉप लॉस के स्तर या टेक-प्रॉफिट के स्तर तक पहुंचने वाले बाजार मूल्य की संभावना के बारे में कुछ भी नहीं बताता है।

एक अच्छा Reward To Risk Ratio क्या है?

दुर्भाग्य से, इस प्रश्न का कोई सरल उत्तर नहीं है। इनाम अनुपात के लिए सबसे अच्छा जोखिम स्थिति, आपकी ट्रेडिंग शैली (स्कल्पिंग, डे ट्रेडिंग, स्विंग ट्रेडिंग आदि), जोखिम और अन्य कारकों के लिए आपकी सहिष्णुता के आधार पर अलग-अलग होगा।

ट्रेडिंग में जोखिम / इनाम अनुपात का उपयोग करने का सबसे अच्छा तरीका दो बिंदुओं में से प्रत्येक की गणना स्वतंत्र रूप से और अपने स्वयं के विश्लेषण के अनुसार करना है; चाहे वह मौलिक विश्लेषण हो, तकनीकी विश्लेषण, या दोनों।

फिर जब आप जोखिम-से-इनाम अनुपात की गणना करते हैं, तो आप इसे विभिन्न संभावित ट्रेडों की वास्तविक रूप से तुलना करने के तरीके के रूप में उपयोग कर सकते हैं। आप खुद को एक नियम भी निर्धारित कर सकते हैं; उदाहरण के लिए, कि आपने 1: 2 से कम जोखिम वाले अनुपात वाले ट्रेड नहीं किए हैं। ये विदेशी मुद्रा बाजार या किसी भी बाजार के लिए जोखिम / पुरस्कार अनुपात विकसित करने के साथ शुरू करने के लिए अच्छे कदम हैं।

ऋणात्मक जोखिम/इनाम अनुपात

यदि आपके risk reward ratio calculator ने एक नकारात्मक अनुपात उत्पन्न किया है, तो इसका मतलब है कि आप बहुत जोखिम में हैं और बहुत कम कमा रहे हैं।

यह किसी भी व्यवसाय के साथ पैसे कमाने का प्रयास करने का एक नासमझ तरीका है।

इस स्थिति में, आपको लाभदायक बने रहने के लिए बार-बार ट्रेड जीतने की आवश्यकता होगी। यह भी सबसे आम कारणों में से एक है जो व्यापारी लाभदायक नहीं हैं।

ज्यादातर मामलों में, हम कम से कम 1: 2 का जोखिम इनाम अनुपात स्थापित करना चाहते हैं।

प्रत्येक व्यापार पर 1: 2 के अनुपात के साथ, आपको कई ट्रेड जीतने की आवश्यकता नहीं है। आप अपने ट्रेडों का 50% से अधिक खो सकते हैं और फिर भी लाभदायक हो सकते हैं।

यदि आप इस अनुपात का बुद्धिमानी से उपयोग करते हैं और इसे निष्पादित करते हैं, तो आप समय की अवधि में लाभदायक होने की संभावनाओं को बढ़ा सकते हैं।

ऑप्शंस ट्रेडिंग में Risk Reward Ratio

ऑप्शंस ट्रेडिंग पर risk reward ratio formula लागू करना थोड़ा अधिक कठिन हो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि ऑप्शंस प्रीमियम अंतर्निहित सुरक्षा की कीमत में आंदोलनों को प्रतिबिंबित नहीं करते हैं। प्रीमियम के समय मूल्य के साथ, ऑप्शंस ट्रेडिंग रणनीति में reward to risk ratio formula की गणना करना आसान नहीं है।

कुछ व्यापारी जोखिम का प्रसार करने के लिए विभिन्न परिसंपत्तियों के साथ एक समय में कई ट्रेडों का उपयोग करते हैं। अन्य रणनीतियों में अनुबंध की शुरुआत में ऑप्शंस खरीदना शामिल है, क्योंकि प्रीमियम अपने अनुबंध के अंत में क्षय करना शुरू कर सकते हैं। इस तरह, क्षय को कम किया जा सकता है।

हालांकि, ऑप्शंस ट्रेडिंग के साथ इस अनुपात का उपयोग करने के बारे में कोई एकल उत्तर नहीं है। क्योंकि यह अनुपात ऑप्शंस ट्रेडिंग के साथ विश्वसनीय नहीं है, इसलिए लक्ष्य आपके समग्र जोखिम को कम करने के लिए अन्य जोखिम प्रबंधन रणनीतियों का उपयोग करना है। वैसे, विभिन्न व्यापारियों के लिए विभिन्न जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ बेहतर काम करती हैं।

Risk Reward Ratio - निष्कर्ष

अब जब आप जोखिम इनाम अनुपात के बारे में काफी कुछ जानते हैं, तो इसे अपनी ट्रेडिंग और निवेश रणनीतियों में शामिल करने का प्रयास करें। यह आपके जोखिम प्रबंधन को बेहतर बनाने का एक शक्तिशाली और सरल तरीका है।

यदि आप लाइव बाजारों का व्यापार शुरू करने के लिए तैयार महसूस कर रहे हैं, तो एडमिरल मार्केट्स के साथ आप दुनिया के 15 सबसे बड़े स्टॉक एक्सचेंज में शेयर, कॉन्ट्रैक्ट फॉर डिफरेंस (सीएफडी) और कई सारे परिसंपत्तियों पर व्यापार कर सकते हैं।

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इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।

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