2024 के लिए 8 उपयोगो Investment Strategies In India - निवेश रणनीति
प्रत्येक निवेशक को अपने व्यक्तित्व, निवेश लक्ष्यों और जोखिम की भूख के आधार पर विभिन्न निवेश रणनीति चुनना चाहिए। विभिन्न प्रकार की निवेश रणनीतियाँ हैं, इसलिए यह जानना कठिन हो सकता है कि कहाँ से शुरू करें।
इस लेख में, हम वर्तमान में उपलब्ध कुछ सबसे लोकप्रिय निवेश रणनीतियों पर प्रकाश डालेंगे, और यह भी चर्चा करेंगे कि अपनी खुद की निवेश रणनीति चुनते समय आपको किन कारकों पर विचार करना चाहिए।
विषय सूची
What Is An Investment Strategy In Hindi?
व्यापार और निवेश - यद्यपि ये दोनों शब्द अक्सर, और गलत तरीके से, एक दूसरे के स्थान पर उपयोग किए जाते हैं, वित्तीय बाजारों में इनके संचालन के दो अलग-अलग तरीके हैं। निवेश का मतलब लंबी अवधि में धन बढ़ाना है, जबकि ट्रेडिंग का मतलब कम समय में लाभ कमाना है, और इस लेख में हम इसी पर चर्चा करेंगे।
निवेश रणनीति एक ऐसी योजना है, जिसमें आप अपने निवेश के उद्देश्यों और उन्हें प्राप्त करने के तरीके को स्थापित करते हैं। यह योजना निम्नलिखित मापदंडों पर आधारित होगी, जिन्हें आपकी निवेश यात्रा शुरू करने से पहले परिभाषित किया जाना चाहिए:
➡️ आपके निवेश लक्ष्य
➡️ अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने की समय सीमा
➡️ आप जितनी पूंजी निवेश करना चाहते हैं
➡️ वह वित्तीय उत्पाद जिसमें आपका निवेश किया जाएगा
➡️ आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल
निवेश शुरू करने से पहले अपनी निवेश रणनीति को स्पष्ट रूप से परिभाषित करने से आपके जोखिम को प्रबंधित करने में मदद मिलेगी।
Investment Strategy कैसे बनाएं?
एक प्रभावी निवेश रणनीति बनाने के लिए, हमें विभिन्न कारकों पर विचार करना चाहिए, और तीन बातों पर ध्यान रखनी चाहिए:
| उद्देश्य | ✔️ आप अपनी निवेश रणनीति से क्या हासिल करना चाहते हैं? ✔️ क्या आप लंबी अवधि में अपनी पूंजी बढ़ाना चाहते हैं? या क्या आप नियमित आय उत्पन्न करना चाहते हैं? |
| निवेशक प्रोफाइल | ✔️ क्या आप जोखिम से बचना चाहते हैं? या क्या आप बड़े रिटर्न के लिए जोखिम लेने में खुश हैं? ✔️ एक बात, जो हमेशा ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है, चाहे आपकी प्रोफ़ाइल कुछ भी हो, वह यह है कि कभी भी अपनी क्षमता से अधिक जोखिम न उठाएं। |
| वित्तीय उत्पाद | ✔️ फंड या शेयर बाज़ार? एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या बांड? |
| निवेश का प्रकार | ✔️ सक्रिय या निष्क्रिय? ✔️ क्या आप लगातार अपने निवेश पर नज़र रखना चाहते हैं और बाज़ार में बदलाव के साथ अपने पोर्टफोलियो की भरपाई करना चाहते हैं? या आप अपनी पूंजी को ऐसे उत्पाद में रखना पसंद करते हैं, जो निरंतर समीक्षा के बिना लगातार दीर्घकालिक आय प्रदान करेगा? |
एक बार जब आप इन प्रश्नों का उत्तर दे देंगे आप अपनी निवेश रणनीति बनाने के लिए बेहतर स्थिति में होंगे।
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जैसा कि हमने लेख की शुरुआत में उल्लेख किया है, निवेशकों के लिए कई types of investment strategy उपलब्ध हैं, और आपको एक ऐसी निवेश रणनीति चुननी होगी, जो आपके हितों और लक्ष्यों के लिए सबसे उपयुक्त हो।
इस अनुभाग में, हमने आज निवेशकों के बीच कुछ सबसे लोकप्रिय investment strategy in India की एक सूची तैयार की है।
➀ निश्चित आय Portfolio Investment Strategy
निश्चित आय बाजार में बांड, ट्रेजरी बिल, बैंक जमा आदि में निवेश शामिल है।
इन उत्पादों में रिटर्न का एक पूर्व निर्धारित प्रतिशत होता है, जिसका भुगतान समय-समय पर किया जाता है, और परिपक्वता तिथि भी होती है।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ इन्हें कम जोखिम वाला माना जाता है | ❌ अपने कम जोखिम के बदले में, वे कम लाभप्रदता प्रदान करते हैं |
➁ लाभांश निवेश रणनीति
लाभांश निवेश रणनीति आम तौर पर लाभांश भुगतान से आय एकत्र करने के लिए, लंबी अवधि तक लाभांश शेयरों को रखने पर आधारित होती है।
इसलिए, जब यह विश्लेषण किया जाए कि किस कंपनी में निवेश करना है, तो अन्य बातों के अलावा, यह विचार करना महत्वपूर्ण है कि उनकी लाभांश उपज क्या है। लाभांश उपज हमें मौजूदा शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में पिछले वर्ष के लाभांश भुगतान का मूल्य दिखाती है।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ लाभांश निवेश रणनीति का उपयोग करने का मतलब है कि आपको नियमित आय प्राप्त होगी ✅ लाभांश का पुनर्निवेश करके संभावित रिटर्न को अधिकतम करें | ❌ लाभांश शेयरों में निवेश करने से पूंजी वृद्धि की संभावना कम हो जाती है ❌ किसी कंपनी की लाभांश नीति में कोई भी बदलाव आपकी शेयरधारिता के मूल्य पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकता है |
➂ मूल्य निवेश रणनीति
एक मूल्य निवेश रणनीति में उन शेयरों की पहचान करना और खरीदना शामिल है, जिनका बाजार में कम मूल्य है। इस निवेश रणनीति को प्रसिद्ध निवेशक वॉरेन बफे ने लोकप्रिय बनाया था।
बफेट का दर्शन शेयरों को लगातार खरीदने और बेचने पर आधारित नहीं है, बल्कि सही शेयरों की पहचान करना, उन्हें खरीदना और उन्हें अपने पास रखना है। इसके अलावा, बफ़ेट ने स्वयं को प्रति वर्ष आठ या नौ से अधिक कंपनियों में शेयर प्राप्त करने तक ही सीमित रखा है।
उनके दर्शन का एक और हिस्सा यह समझ है कि जो कंपनियां अच्छा लाभांश देती हैं, वे आपके निवेश की लाभप्रदता को अधिकतम करने के लिए बेहतरीन अवसर प्रस्तुत करती हैं।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ आप कंपनी के आंशिक-मालिक हैं, जिसका अर्थ है, अन्य बातों के अलावा, आपके पास मतदान का अधिकार है ✅ यदि कंपनी लाभांश देती है, तो आपको नियमित आय मिलेगी साथ ही पूंजी बढ़ने की भी संभावना है। | ❌ आपको निवेश का 100% भुगतान करना होगा ❌ कंपनी विफल हो सकती है, या दिवालिया हो सकती है |
➃ डॉग्स ऑफ़ थे डोव Investment Strategy In Stock Market
यह समझने और पालन करने में सबसे आसान stock investment strategy में से एक है। 1992 में माइकल बी. ओ'हिगिन्स द्वारा अपनी पुस्तक "बीटिंग द डाउ" में लोकप्रिय हुई इस रणनीति में डाउ जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (DJIA) से उच्चतम वार्षिक लाभांश उपज वाले शेयरों का चयन करना शामिल है।
डॉग्स ऑफ़ द डाउ निवेश रणनीति इन पांच चरणों का पालन करते हैं:
1. वर्ष की शुरुआत में, उच्चतम लाभांश उपज वाले 10 DJIA शेयरों की पहचान करें
2. अपनी उपलब्ध पूँजी को दस बराबर भागों में बाँट लें
3. प्रत्येक हिस्से का उपयोग दस पहचानी गई कंपनियों में से प्रत्येक में शेयर खरीदने के लिए किया जाएगा
4. शेयरों की इस टोकरी को साल के अंत तक अपने पास रखें
5. साल के अंत में शेयर बेचें और प्रक्रिया को दोहराएं
यह रणनीति अतीत में बहुत प्रभावी साबित हुई है, लेकिन कुछ अपवादों के साथ। उदाहरण के लिए, 2016 में, डॉग्स ऑफ द डॉव ने DJIA के लिए 16.5% की तुलना में 20.8% का रिटर्न हासिल किया।
हालाँकि, 2017 में, डॉग्स ऑफ़ द डॉव ने सूचकांक में कमज़ोर प्रदर्शन किया, व्यापक DJIA के 28.1% की तुलना में 23.7% की बढ़त हासिल की।
नीचे आप 2024 के लिए डॉग्स ऑफ़ थे डाउ की सूची देख सकते हैं:
| टिकर | नाम | लाभांश |
|---|---|---|
| VZ | Verizon | 6.62% |
| DOW | Dow | 5.56% |
| INTC | Intel | 5.52% |
| WBA | Walgreens | 5.14% |
| MMM | 3M | 4.97% |
| IBM | IBM | 4.68% |
| AMGN | Amgen | 3.24% |
| CSCO | Cisco | 3.19% |
| CVX | Chevron | 3.16% |
| JPM | JP Morgan Chase | 2.98% |
Source: Dogsofthedow.com – 30 दिसंबर 2022 तक लाभांश उपज।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ इसके लिए बाज़ार की अधिक जानकारी की आवश्यकता नहीं है ✅ इसके लिए केवल प्रत्येक वर्ष की शुरुआत में कार्रवाई की आवश्यकता होती है | ❌ किसी भी निवेश की तरह, बाजार के आपके विरुद्ध जाने का जोखिम है |
शेयर बाजार में अपनी यात्रा शुरू करने के लिए यह एक अच्छी investment strategy for beginners हो सकती है, क्योंकि इसे समझना आसान है। हालाँकि, जब आप ऊपर दी गई तालिका में प्रत्येक स्टॉक की कीमतों को देखते हैं, तो आप आवश्यक स्टार्ट-अप पूंजी की मात्रा से खुद को निराश महसूस कर सकते हैं।
सौभाग्य से, आंशिक शेयर निवेश के साथ, Admirals के ग्राहक कीमत के एक अंश के लिए DJIA के सभी घटकों सहित दुनिया की कुछ सबसे लोकप्रिय कंपनियों में शेयर खरीद सकते हैं! अधिक जानने के लिए नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें:
➄ रुपया लागत औसत रणनीति
रुपया लागत औसत रणनीति शुरुआती लोगों के लिए एक और उपयुक्त active investment strategy है। इसमें नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल है, आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड में। आम तौर पर, यह निवेश हर महीने होता है, हमेशा समान राशि के साथ, चाहे बाज़ार का व्यवहार कैसा भी हो।
रुपया लागत औसत रणनीति इस तथ्य पर निर्भर करती है कि शेयर बाजार लंबी अवधि में बढ़ता है, भले ही यह छोटी अवधि में उतार-चढ़ाव के अधीन हो। रुपया लागत औसत उन अल्पकालिक मूल्य उतार-चढ़ाव में शामिल समय जोखिम से बचाती है।
हर महीने समान राशि का निवेश करके, जब कीमत गिरती है, तो आप अपने पैसे के लिए अधिक शेयर खरीदते हैं, जिससे आपके शेयरों की कुल औसत लागत कम हो जाती है, और इसके विपरीत। यही कारण है कि लगातार बने रहना और कुछ महीनों के बाद रिटर्न न मिलने पर हार न मानना महत्वपूर्ण है।
हालाँकि रुपया लागत औसत रणनीति आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड के साथ अपनाई जाती है, लेकिन अगर हम इसे ईटीएफ के साथ उपयोग करते हैं, तो यह अधिक प्रभावी हो सकती है। ईटीएफ सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध फंड हैं, जो प्रतिभूतियों की एक टोकरी खरीदने के लिए निवेशकों के पैसे का उपयोग करके अंतर्निहित परिसंपत्ति, अर्थव्यवस्था या क्षेत्र को ट्रैक करने के लिए बनाये गए हैं।
इसलिए, ईटीएफ के साथ इस निवेश रणनीति का उपयोग यह सुनिश्चित करता है कि आपका पोर्टफोलियो विविध है, और आप खुद को भविष्य में बढ़ने वाले एक ही प्रकार के स्टॉक पर निर्भर नहीं पाते हैं।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
✅ आपकी भावनाओं को रणनीति से बाहर रखा गया है ✅ आपको बड़ी मात्रा में स्टार्ट-अप पूंजी की आवश्यकता नहीं है | ❌ योजना में निरंतरता और आत्मविश्वास की आवश्यकता है |
➅ विकास निवेश रणनीति
विकास निवेश रणनीति में तीव्र विकास क्षमता वाली कंपनियों, जैसे प्रौद्योगिकी स्टार्ट-अप, में शेयर खरीदना शामिल है। इन कंपनियों को आमतौर पर उनके बुक वैल्यू के संबंध में अधिक मूल्य दिया जाता है, जिससे यह रणनीति उस मूल्य निवेश रणनीति के विपरीत हो जाती है, जिसे हमने पहले देखा था।
यह जानने के लिए कि क्या कोई कंपनी ओवरवैल्यूड है, हमें कंपनी के मूल्य से आय अनुपात (P/E अनुपात) को देखना चाहिए, जो कंपनी के शेयर मूल्य और कंपनी की प्रति शेयर आय (EPS) के अनुपात को दर्शाता है। P/E अनुपात जितना अधिक होगा, स्टॉक उतना ही अधिक मूल्यवान होगा और इसके विपरीत।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ यदि यह काम करता है, तो यह रणनीति उच्च रिटर्न की पेशकश कर सकती है | ❌ हमारे द्वारा चर्चा की गई पिछली investment strategy in stock market की तुलना में विकास निवेश का जोखिम अधिक है। ऐसा इसलिए है, क्योंकि संबंधित कंपनी अपनी उच्च उम्मीदों पर खरी नहीं उतर सकी और शेयर बाजार में गिरावट आई। |
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एक पार्टनर बनें➆ गति निवेश रणनीति
मोमेंटम या गति निवेश रणनीति हमारी सूची में सबसे लोकप्रिय निवेश रणनीतियों में से एक है। इसमें उन परिसंपत्तियों में निवेश करना शामिल है, जो पहले से ही लगातार ऊपर की ओर बढ़ रही हैं और मौजूदा गति का लाभ उठा रही हैं।
ऊपर की ओर रुझान बाधित होने की स्थिति में कार्रवाई करने में सक्षम होने के लिए इसे निरंतर समीक्षा की आवश्यकता होती है। इस रणनीति में, आपको बुनियादी बातों के विपरीत, तकनीकी विश्लेषण पर पूरा ध्यान देना चाहिए। यदि इस रणनीति का उपयोग शेयरों के साथ किया जाता है, तो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की सिफारिश की जाती है, ताकि आपके सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखे जाएं।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ यदि गति समय के साथ लंबा चलता है, तो यह उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करता है। | ❌ लगातार ध्यान देने की जरूरत है ❌ तनाव और भावनाएं आसानी से गलतियों का कारण बन सकती हैं |
➇ हरित निवेश रणनीति
हरित निवेश रणनीति उन कंपनियों पर केंद्रित है, जो स्वच्छ ऊर्जा संसाधनों और पर्यावरण की दृष्टि से जिम्मेदार प्रथाओं को बढ़ावा देती हैं।
हम दो सामान्य प्रकार के हरित निवेश के बारे में बात कर सकते हैं:
- प्रत्यक्ष हरित निवेश: ये ऐसे निवेश हैं, जहां पर्यावरण के अनुकूल गतिविधियों के लिए समर्पित कंपनियों से सीधे लाभ प्राप्त किया जाता है।
- अप्रत्यक्ष हरित निवेश: व्यापारी जो पूंजी निवेश करते हैं, वह उन कंपनियों को निर्देशित की जाती है जिनका मुख्य व्यवसाय टिकाऊ प्रथाओं के लिए समर्पित नहीं है, लेकिन जिनकी उत्पाद लाइन, या एक परियोजना है, जो हरित गतिविधियों के लिए निर्देशित है।
हरित निवेश रणनीति या तो कंपनियों में शेयर खरीदकर या विशेष हरित ईटीएफ के माध्यम से बनाई जा सकती है।
| लाभ | नुकसान |
|---|---|
| ✅ यह विकास की अपार संभावनाओं वाला क्षेत्र है ✅ हरित निवेश हमारे ग्रह की भविष्य की भलाई में योगदान देता है | ❌ संपत्तियों के गहन विश्लेषण की आवश्यकता है ❌ यह अत्यधिक केंद्रित है, और इसे अन्य निवेशों के साथ विविधीकृत किया जाना चाहिए |
अंतिम विचार - Best Investment Strategy In India
इस लेख में, हमने शुरुआती और अनुभवी निवेशकों के लिए आठ लोकप्रिय निवेश रणनीतियों पर प्रकाश डाला है। याद रखें, निवेश का मतलब लंबी अवधि में लाभ कमाना है, और इसलिए, कोई भी निवेश रणनीति आपको रातों-रात अमीर नहीं बना देगी।
एक चीज, जो सबसे सफल निवेशकों और व्यापारियों में समान होती है, वह है अभ्यास, कुछ ऐसा जो Admiralsके ग्राहक जोखिम-मुक्त डेमो ट्रेडिंग खाते पर मुफ्त में कर सकते हैं।
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सामान्यतः पूछे जाने वाले प्रश्न
निवेश रणनीति का क्या मतलब है?
निवेश रणनीति एक ऐसी योजना है, जिसमें आप अपने निवेश के उद्देश्यों और उन्हें प्राप्त करने के तरीके को स्थापित करते हैं।
प्रमुख निवेश रणनीतियां क्या हैं?
सबसे लोकप्रिय 8 निवेश रणनीतियां हैं:
- निश्चित आय portfolio investment strategy
- लाभांश निवेश रणनीति
- मूल्य निवेश रणनीति
- डॉग्स ऑफ़ थे डोव investment strategy in stock market
- रुपया लागत औसत रणनीति
- विकास निवेश रणनीति
- गति निवेश रणनीति
- हरित निवेश रणनीति
निवेश की रणनीति क्यों महत्वपूर्ण है?
समय के साथ, मुद्रास्फीति पैसे की क्रय शक्ति को नष्ट कर देती है, जिसका अर्थ है कि - जब तक कि ब्याज दरें मुद्रास्फीति से अधिक न हों, जो कि वर्तमान में नहीं हैं - बैंक में रखा पैसा धीरे-धीरे अपना मूल्य खो रहा है। निवेश मुद्रास्फीति को मात देने का अवसर प्रदान करता है, और उम्मीद है कि लंबी अवधि में आपकी संपत्ति बढ़ेगी।
हमें उम्मीद है आपको यह लेख जानकारीपूर्ण लगी। अगर आप ट्रेडिंग के बारे में और विस्तार से जानना चाहते हैं, तो यह लेख पड़ें:
मुख्य वित्तीय अनुपात जिन्हें निवेश करने से पहले आपको ध्यान में रखना चाहिए
स्टॉक Beta In Hindi? व्याख्या | गणना | कंपनियों की रैंकिंग
Admirals एक विश्व स्तर पर विनियमित विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर जो बहु-पुरस्कार का विजेता है। बहुत सारे उपकारणों के इलावा एडमिरल मार्केट्स के वेबसाइट में कई सारे शिक्षा सम्बंधित लेखे है जहाँ से आपको फोरेक्स, शेयर मार्किट, निवेश और भी बहुत कुछ के बारे मे तथ्य मिलेगा। दुनिया के सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से 8000 से अधिक वित्तीय साधनों पर व्यापार की पेशकश करते हैं: मेटा ट्रेडर 4 और मेटा ट्रेडर 5 ।आज ही ट्रेडिंग शुरू करें!
इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।
