Portfolio Diversification In Hindi | पोर्टफोलियो विविधकरण
पोर्टफोलियो विविधीकरण विभिन्न निवेशों की एक श्रृंखला में अपनी पूंजी को विभाजित करके जोखिम से निपटने का एक उपाय है।
इस लेख में, हम portfolio diversification in Hindi की एक परिभाषा प्रदान करेंगे, समझाएंगे कि कैसे पोर्टफोलियो विविधीकरण जोखिम को कम करता है और विविध पोर्टफोलियो बनाने के तरीके के बारे में सुझाव साझा करेंगे।
विषय सूची
पोर्टफोलियो विविधकरण क्या है?
diversified portfolio meaning in Hindi क्या है की बात करने से पहले हम आपको हमारी यह लेख पढ़ने की सलाह देंगे:
How To Make An Investment Portfolio
क्या आपने कभी यह कहावत सुनी है "अपने सारे अंडे एक टोकरी में मत रखें"? – यही portfolio diversification in Hindi के पीछे का सिद्धांत है।
एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो कई तरह के निवेशों को मिश्रित करता है। एक निवेशक द्वारा एक कंपनी, एक उद्योग या एक प्रकार की संपत्ति में अपना सारा पैसा जोखिम में डालने के बजाय, एक विविध पोर्टफोलियो बनाना कहीं अधिक विवेकपूर्ण है। यह आम तौर पर स्वीकार किया जाता है कि यह समग्र जोखिम को कम करने का उपाय है।
Diversification And Portfolio Risk
पोर्टफोलियो विविधीकरण किस तरह से जोखिम को कम करता है, यह समझना काफी सहज है। आइये विचार के पीछे तर्क को प्रदर्शित करने के लिए एक सरल उदाहरण देखें।
मान लीजिए कि आप 'अपने अंडे एक टोकरी में रखते हैं' और अपनी सारी पूंजी एक कंपनी के स्टॉक में निवेश करते हैं। अगर वह कंपनी विफल हो जाती है, तो आप अपना सारा पैसा खो सकते हैं।
अब, कल्पना करें कि उपरोक्त कार्रवाई के बजाय, आपने अपनी उपलब्ध पूंजी ली थी और इसे 20 अलग-अलग शेयरों में समान रूप से निवेश किया था। यदि उन कंपनियों में से एक विफल हो जाती है, तो स्वाभाविक रूप से, आपके पोर्टफोलियो में तनाव महसूस होगा, लेकिन आपके पास अभी भी 19 स्टॉक होंगे, जो आपके एक विफल निवेश से होने वाले नुकसान की भरपाई भी कर सकते हैं।
👆 याद रखें जबकि एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है, यह इसे पूरी तरह से खत्म नहीं करेगा। वित्तीय बाजारों में निवेश किए गए सभी पैसे खो जाने का खतरा है। पोर्टफोलियो विविधीकरण का उद्देश्य इस जोखिम को कम करने में मदद करना है, लेकिन इसका उपयोग व्यापक जोखिम प्रबंधन रणनीति के हिस्से के रूप में किया जाना चाहिए।
Methods Of Diversification Of Portfolio | विविध पोर्टफोलियो कैसे बनाएं
आपके निवेश में जोखिम को कम करने का प्रयास करने के लिए आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने के कई तरीके हैं। आइए कुछ अलग-अलग तरीकों पर गौर करें जिनसे आप ऐसा कर सकते हैं।
➡️ उद्योगों के बीच विविधीकरण - Diversification In Portfolio Management
निवेशक उद्योगों से जुड़े जोखिमों को कम करने के प्रयास में विभिन्न उद्योगों में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का विकल्प चुन सकते हैं।
उदाहरण के लिए, तेल का उत्पादन करने वाली कंपनियों के शेयर स्वाभाविक रूप से तेल की कीमत बढ़ने पर मूल्य में वृद्धि करेंगे। इसके विपरीत, जब तेल की कीमत गिरती है, तो इन कंपनियों के शेयर की कीमतों में भी गिरावट आती है।
इसलिए, यदि आप एक तेल स्टॉक में शेयरों के मालिक हैं, और तेल की कीमतों में गिरावट के जोखिम को कम करने के लिए अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं, तो आप एक ऐसे उद्योग में निवेश कर सकते हैं, जिसका तेल की कीमत के साथ विपरीत संबंध है।
एयरलाइन उद्योग इसका एक उदाहरण है। जब तेल की कीमत बढ़ती है, तो एयरलाइन के शेयरों में गिरावट आती है, क्योंकि टिकट की कीमतें अनिवार्य रूप से बढ़ जाती हैं, जिससे हवाई यात्रा की मांग कम हो जाती है। इसके विपरीत, सस्ते तेल की कीमतों का अर्थ है सस्ती यात्राएं, उच्च मांग और, सैद्धांतिक रूप से, उच्च शेयर मूल्य।
➡️ कंपनियों के बीच विविधीकरण - Portfolio Diversification Meaning In Hindi
विविधीकरण का विभिन्न उद्योगों में होना आवश्यक नहीं है, विभिन्न कंपनियों में एक ही उद्योग के भीतर विविधता लाना भी समझदारी हो सकता है।
हमारे पिछले उदाहरण को जारी रखते हुए, यदि आप तेल क्षेत्र में तेजी महसूस कर रहे हैं, तो तेल का प्रमुख उत्पादक शेल में शेयर खरीदने के लिए अपनी सारी पूंजी आवंटित करने के बजाय, आप उस पूंजी को शेल और बीपी के बीच विभाजित करना चाह सकते हैं।
अगर कुछ ऐसा होता है जो विशेष रूप से शेल के शेयर की कीमत पर नकारात्मक प्रभाव डालता है (जैसे के एक कंपनी का घोटाला) तो आपका बीपी में आपका निवेश अप्रभावित रहेगा, यहाँ तक के शेल के नकारात्मक प्रदर्शन से बीपी को लाभ भी हो सकता है।
➡️ अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विविधीकरण - Diversified Portfolio Meaning In Hindi
यह बात जाना माना है कि किसी अर्थव्यवस्था का स्वास्थ्य और उस अर्थव्यवस्था में अधिवासित संपत्तियों का प्रदर्शन गहराई से आपस में जुड़ा हुआ है।
इसलिए, एक देश में विशेष रूप से निवेश करने के बजाय कई निवेशक कई अलग-अलग देशों में अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का विकल्प चुनते हैं। इससे एक देश के बाजार के खराब प्रदर्शन के जोखिम को दूर हो सकता है।
➡️ संपत्ति वर्गों के बीच विविधीकरण
अलग-अलग परिसंपत्ति वर्ग अक्सर घटनाओं के लिए अलग-अलग तरीकों से प्रतिक्रिया करते हैं और इसलिए, केवल शेयर बाजार पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, कई निवेशक अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाने का विकल्प चुनते हैं।
संपत्ति विविधीकरण के लिए पारंपरिक दृष्टिकोण 60/40 है - पोर्टफोलियो का 60% शेयरों को आवंटित किया जा रहा है, और 40% बॉन्ड को। हालांकि, सटीक अनुपात प्रत्येक निवेशक, उनके लक्ष्यों और उनके जोखिम सहिष्णुता पर निर्भर करेगा। उदाहरण के लिए, युवा निवेशकों के लिए शेयरों के लिए अधिक निवेश करना अधिक समझदारी भरा हो सकता है।
जबकि बांड आम तौर पर आपके पोर्टफोलियो के समग्र रिटर्न को कम करते हैं, उन्हें शेयरों की तुलना में कम जोखिम वाला निवेश माना जाता है, और इसके परिणामस्वरूप, आपके पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम प्रोफाइल को कम करना चाहिए। इसके अलावा, नियमित कूपन (ब्याज़) भुगतान आय का एक स्वागत योग्य अतिरिक्त प्रवाह बना सकते हैं।
Diversification Of Portfolio के लिए 3 टिप्स
निम्नलिखित अनुभागों में, हम आपको अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने के लिए तीन युक्तियां साझा करेंगे।
❶ निम्न या नकारात्मक सहसंबंधों की तलाश करें
सहसंबंध दो चरों के बीच संबंध को मापता है। एक सकारात्मक सहसंबंध का अर्थ है कि दो चर एक ही दिशा में चलते हैं, जबकि एक नकारात्मक सहसंबंध का अर्थ है कि वे विपरीत दिशा में चलते हैं।
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाते समय, आदर्श रूप से आपको उन निवेशों को खोजना चाहिए जिनका या तो कम सहसंबंध है - यानी मूल्य आंदोलनों के बीच संबंध न्यूनतम है - या एक नकारात्मक सहसंबंध है, ताकि एक निवेश में होने वाले नुकसान संभावित रूप से दूसरे निवेश में ऑफसेट हो जाएं।
आप संपत्ति के बीच संबंध कैसे पता लगा सकते हैं? कुछ काफी तार्किक होंगे। जो कंपनियां एक ही उद्योग में काम करती हैं, उनके सकारात्मक रूप से सहसंबद्ध होने की संभावना है, जैसे के हमने ऊपर एक उदाहरण दिया है - एयरलाइंस और तेल कंपनियां।
संपत्तियों के बीच ऐतिहासिक सहसंबंधों की जांच करने का एक तरीका सहसंबंध मैट्रिक्स का उपयोग करना है। नीचे Admirals सहसंबंध मैट्रिक्स की एक छवि है जो MT4 और MT5 के लिए मेटाट्रेडर सुप्रीम संस्करण प्लग-इन के साथ शामिल है।
सहसंबंध को +100 और -100 के बीच मापा जाता है, जिसमें पूर्व सबसे मजबूत संभव सकारात्मक सहसंबंध और बाद वाला सबसे मजबूत संभव नकारात्मक सहसंबंध है। शून्य अंक बिल्कुल कोई संबंध नहीं दर्शाता है। उपरोक्त उदाहरण में, सहसंबंध मैट्रिक्स पिछले 200 दिनों में कई संपत्तियों के ऐतिहासिक मूल्य डेटा का विश्लेषण कर रहा है।
इस जानकारी को देखते हुए, हम देख सकते हैं कि, लुक-बैक अवधि के दौरान, शेल और बीपी का बहुत मजबूत सकारात्मक सहसंबंध (+96) है, जबकि शेल और डिज्नी का बहुत मजबूत नकारात्मक सहसंबंध (-90) है। अमेज़ॅन और ऐप्पल का सबसे कम सहसंबंध (-1) है, जिसका अर्थ है कि जांच की गई अवधि के दौरान उनके शेयर की कीमतों के बीच लगभग कोई संबंध नहीं था।
❷ संपत्ति में निवेश करने पर विचार करें
एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाने के इच्छुक निवेशकों को संपत्ति में निवेश करने पर गंभीरता से विचार करना चाहिए। संपत्ति बाजार अन्य प्रमुख परिसंपत्ति वर्गों, जैसे स्टॉक और बॉन्ड के लिए अलग-अलग प्रदर्शन करता है, जिससे यह एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में एक आदर्श उम्मीदवार बन जाता है।
रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (REIT) भौतिक अचल संपत्ति खरीदने के बिना संपत्ति बाजार में निवेश हासिल करने का एक आसान और प्रभावी तरीका है।
REIT निवेशक धन के एक पूल का उपयोग अधिग्रहण, विकास और आमतौर पर आय पैदा करने वाली संपत्तियों का प्रबंधन करने के लिए करते हैं - जैसे शॉपिंग सेंटर, अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स और कार्यालय भवन। नतीजतन, REIT निवेशकों को वास्तव में स्वयं संपत्ति के मालिक के बिना इस प्रकार की संपत्तियों के मालिक होने से जुड़े कई लाभों का आनंद लेने की अनुमति देते हैं।
इसके अलावा - REIT स्थिति का आनंद लेने के लिए, जो कंपनी पर कर लाभ प्रदान करता है - REIT शेयरधारकों को लाभांश के रूप में अपनी कर योग्य आय का एक उच्च अनुपात (यूके और यूएस में 90%) वितरित करने के लिए बाध्य हैं।
हालाँकि, यह उच्च लाभांश भुगतान अनुपात आय के दृष्टिकोण से आकर्षक हो सकता है, यह REIT को भविष्य के विकास के लिए कंपनी में पुनर्निवेश करने के लिए आय के एक छोटे से अनुपात के साथ छोड़ देता है। इसलिए, हालांकि कुछ REIT में आकर्षक लाभांश उपज हो सकती है, वे हमेशा पूंजी वृद्धि चाहने वाले निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं होते हैं।
❸ निधियों पर विचार करें
एक विविध पोर्टफोलियो बनाना एक मुश्किल काम लग सकता है - खासकर उन लोगों के लिए जो वित्तीय बाजारों के विशेषज्ञ नहीं हैं और जिनके पास विभिन्न निवेशों पर अंतहीन शोध करने का समय नहीं है।
म्युचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक सरल, प्रभावी और सस्ता तरीका है। एक फंड विभिन्न प्रकार की संपत्ति खरीदने के लिए निवेशक के पैसे को पूल करता है, जिसका अर्थ है कि सिर्फ एक निवेश के साथ, निवेशक तुरंत कुछ हद तक विविधीकरण प्राप्त कर सकते हैं।
निवेशकों के लिए चुनने के लिए अलग-अलग फंड की एक विस्तृत श्रृंखला है, एक विकल्प इंडेक्स फंड है, जो एक अंतर्निहित इंडेक्स को निष्क्रिय रूप से ट्रैक करता है। उदाहरण के लिए, एक S&P 500 इंडेक्स फंड इंडेक्स में सूचीबद्ध सभी कंपनियों में शेयर खरीदकर S&P 500 को ट्रैक करता है। इसलिए, इस एक निवेश से, निवेशकों को युनाइटेड स्टेट्स में सूचीबद्ध 500 सबसे बड़ी कंपनियों में निवेश प्राप्त होगा।
अंतिम विचार - Diversification Of Investment Portfolio
उम्मीद है कि हमारे लेख ने पोर्टफोलियो विविधीकरण के महत्व को प्रदर्शित किया है, और आपको विविध पोर्टफोलियो बनाने के बारे में हमारी युक्तियों से अतिरिक्त जानकारी प्राप्त हुई है।
हालांकि एक विविध पोर्टफोलियो बनाने की संभावना कठिन लग सकती है, यह खुद को जोखिम से बचाने का एक महत्वपूर्ण तरीका है। इसके अलावा, म्युचुअल फंड और ईटीएफ के साथ, आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए उतना मुश्किल नहीं होना चाहिए जितना लगता है।
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इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।
