निवेश/ट्रेडिंग के लिए सही शेयर कैसे चुनें?

अगस्त 19, 2021 02:07 UTC

तो आप शेयरों में निवेश शुरू करना चाहते हैं। लेकिन विश्व में लाखों-कड़ोड़ों सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनियों है और इसी लिए सही शेयर चुनना एक बहुत ही मुश्किल और भ्रामक काम हो सकता है।

इस लेख में हम आपको बताएँगे के के कहां से शुरू करें और सही शेयर कैसे चुने? यह आसान प्रक्रिया नहीं है, लेकिन उतना मुश्किल भी नहीं है।  

आपका लक्ष्य क्या है? - स्टॉक कैसे चुनें

इससे पहले कि आप यह सोचें कि सफलतापूर्वक स्टॉक कैसे चुना जा सकता है, आपको यह परिभाषित करने की आवश्यकता है कि आपके निवेश या ट्रेडिंग लक्ष्य क्या है।

हां, जाहिर है आप पैसा कमाना चाहते हैं, लेकिन अलग-अलग निवेशक अलग-अलग उद्देश्यों पर ध्यान देंगे, जिसके लिए अलग-अलग निवेश रणनीतियों की आवश्यकता होगी। आमतौर पर, हम निवेश के तीन मुख्य लक्ष्यों की रूपरेखा तैयार कर सकते हैं:

1️⃣ आय उत्पन्न करना

2️⃣ पूंजी का संरक्षण

3️⃣ दौलत को बढ़ाना

यह तय करना कि उपरोक्त में से कौन सा आपका प्रमुख लक्ष्य है, यह निर्धारित करने में एक बड़ी भूमिका निभाएगा कि स्टॉक कैसे चुनें।

▶️ उदाहरण:

☑️ आय उत्पन्न करने के इच्छुक निवेशक REIT (रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट) के लाभांश भुगतान स्टॉक या शेयरों में निवेश करना चाहेंगे।

☑️ जो लोग मुद्रास्फीति को मात देना चाहते हैं और अपनी पूंजी को संरक्षित करना चाहते हैं, वे उन शेयरों में दिलचस्पी लेंगे जो यथासंभव कम जोखिम वाले हैं। वह  अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के शेयर चुनेंगे जो पहले से ही अपने उद्योग पर हावी हैं, दूसरे शब्दों में, बड़ी बाज़ार पूंजीकरण समेत ब्लू चिप स्टॉक।

☑️ अंत में, अपनी संपत्ति बढ़ाने में इच्छुक निवेशक युवा कंपनियों की तलाश करेंगे, जो अभी तक अपने उद्योग में स्थापित नहीं हुए हैं लेकिन भविष्य के लिए उज्ज्वल संभावना दिखाते हैं।

उम्मीद है कि अब आप इस पहले कदम के महत्व को समझ गए होंगे। अब हम अपना ध्यान अगले चरण की ओर लगाएंगे कि stock kaise chune।

एक उद्योग चुनें - शेयर कैसे चुनें

चुनने के लिए शेयरों की भारी मात्रा को फ़िल्टर करने के लिए, उस विशेष उद्योग की पहचान करें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।

महान निवेशक वारेन बफे ने एक बार कहा था कि "कभी भी ऐसे व्यवसाय में निवेश न करें जिसे आप समझ नहीं सकते" और यहां हम इस बुद्धिमान सलाह को प्रतिध्वनित करेंगे। सुनिश्चित करें कि आप जिस उद्योग को चुनते हैं आप उसे समझते हैं।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि जब आप किसी कंपनी में शेयर खरीदते हैं, तो आप वास्तव में उस कंपनी का एक छोटा सा हिस्सा खरीद रहे होते हैं। अगर आपको समझ में नहीं आता कि कंपनी क्या करती है या जिस उद्योग में वह काम करती है वहां क्या होता है, तो आप कैसे सही ढंग से निर्धारित कर सकते हैं कि कंपनी एक अच्छा निवेश है या नहीं?

जिस उद्योग क्षेत्र को आप समझते हैं उसे चुनने के साथ-साथ, जिस उद्योग में आप रुचि रखते हैं उसे चुनना अच्छा अभ्यास है। आप इस क्षेत्र में जितनी अधिक रुचि रखते हैं, उतनी ही अधिक व्यस्त होने की संभावना है और आप वह अपना विश्लेषण संचालित करने में आसान पाएंगे। इस लेख में आगे हम अच्छे शेयर का चुनाव कैसे करे के लिए विश्लेषण की भूमिका पर गौर फरमाएंगे।

उन कंपनियों की पहचान करें जिनके पास एक खाई है - सबसे अच्छा स्टॉक

स्टॉक चुनने के अगले कदम के लिए, हमने वॉरेन बफे की एक पसंदीदा सादृश्य उधार लिया है। एक महल की तरह, एक कंपनी को सफल होने के लिए एक खाई की आवश्यकता होती है।

बेशक, महल और कंपनी के बीच का अंतर यह है कि कंपनी का "खाई" भौतिक प्रकार नहीं है! एक "खाई" वाली कंपनी का विचार यह है कि इसके पास कुछ प्रतिस्पर्धात्मक लाभ है - और, इस प्रकार, सुरक्षा भी।

एक कंपनी की खाई कई रूपों में आ सकती है। यह एक तकनीकी लाभ (जैसे टेस्ला), कम लागत वाला उत्पादन (अमेज़ॅन की तरह) या यहां तक ​​कि ब्रांड वफादारी (जैसे एप्पल) हो सकता है।

एक बार यह स्थापित हो जाने के बाद, बफ़ेट हमें बताते हैं कि हमें यह पता लगाना चाहिए कि क्या उस खाई को बरकरार रखा जा सकता है और क्या यह निकट भविष्य में प्रतिस्पर्धा में बना रह सकता है।

कंपनी पर अनुसंधान करें - Achhe Stock Kaise Chune

स्टॉक चुनने के हमारे गाइड में इस स्तर पर, आपके पास निवेश करने के लिए संभावित शेयरों की एक सूची होना चाहिए और अब केवल उन कंपनियों को शामिल किया जाना चाहिए जिनके व्यवसाय को आप समझते हैं और जिनके उद्योग में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ है।

अब उन कंपनियों पर कुछ शोध करने का समय है जो आपके सूची में है। ताजा खबर जानने के लिए वित्तीय समाचार को पढ़ें, हालांकि ध्यान रखें कि आपको टिप्पणीकारों की राय को सोच समझकर लेनी चाहिए।

सूचीबद्ध कंपनियों को अपने वित्तीय परिणामों को नियमित रूप से प्रकाशित करने की आवश्यकता होती है, जो आप आमतौर पर उनकी वेबसाइट के "Investor Relations" अनुभाग में पा सकते हैं। इन रिपोर्टों में तल्लीन करें, न केवल उनके वर्तमान प्रदर्शन बल्कि उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन को भी देखें। उन्होंने वर्षों में कैसा प्रदर्शन किया है? क्या वे लगातार अच्छे परिणाम प्राप्त कर रहे हैं? क्या उनमें सुधार हो रहा है या वे गलत दिशा में जा रहे हैं?

कुछ आंकड़े जिन पर आपको विशेष ध्यान देना चाहिए वे हैं:

☑️ राजस्व

☑️ शुद्ध आय

☑️ प्रति शेयर आय (ईपीएस)

☑️ मूल्य/आय अनुपात - एक कंपनी के शेयर की कीमत को उसके EPS से विभाजित किया जाता है जो यह निर्धारित करने में मदद करता है कि शेयर अच्छे मूल्य पर कारोबार कर रहे हैं या नहीं

☑️ लाभांश प्रतिफल - विशेष रूप से महत्वपूर्ण यदि आपके निवेश से नियमित आय प्राप्त करना आपके लिए महत्वपूर्ण है

यदि आप मौलिक विश्लेषण का उपयोग कर अच्छे शेयर का चुनाव कैसे करे के तरीके के बारे में अधिक जानने में रुचि रखते हैं, तो आप हमारे यह दो लेख पढ़ सकते हैं:

Fundamental analysis से परिचय

Fundamental Analysis Of Stocks - एक संक्षिप्त गाइड

How To Do Fundamental Analysis Of A Company

किसी कंपनी के मूल सिद्धांतों पर शोध करते समय आपको न केवल यह मूल्यांकन करना चाहिए कि कंपनी अच्छा प्रदर्शन कर रही है या नहीं, बल्कि यह भी कि क्या उसके शेयर की कीमत कंपनी के मूल्य को सटीक रूप से दर्शाती है।

एडमिरल मार्केट्स के साथ सबसे अच्छा स्टॉक कैसे खरीदें

अब तक अपने सफलतापूर्वक स्टॉक कैसे चुना जा सकता है यह जान लिया है। अब आप शेयर खरीदने के लिए तैयार हैं। 

खुश ख़बरी यह है कि आप इसे यहीं एडमिरल मार्केट्स के साथ आसानी से ऑनलाइन शेयर ट्रेडिंग कर सकते हैं!

हमारे Trade.MT5 खाते से, आप दुनिया के 15 सबसे बड़े स्टॉक एक्सचेंजों से व्यक्तिगत शेयर खरीद सकते हैं! अपनी पहली कंपनी के शेयर खरीदने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

1️⃣ एक Trade.MT5 खाते के लिए आवेदन करें

2️⃣ मेटा ट्रेडर 5 डाउनलोड करें और खोलें

3️⃣ स्क्रीन के बाईं ओर 'मार्केट वॉच' विंडो पर जाएं और उस स्टॉक को खोजें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं

चित्रित: एडमिरल मार्केट्स मेटा ट्रेडर 5 - मार्केट वॉच

4️⃣ एक बार चुने जाने के बाद, प्रतीक पर राइट क्लिक करें और मूल्य चार्ट खोलने के लिए "चार्ट विंडो" चुनें

चित्रित: एडमिरल मार्केट्स मेटाट्रेडर 5 - अमेज़ॅन डेली चार्ट। दिनांक सीमा: 5 मई 2020 - 9 जुलाई 2021। कैप्चर की गई तिथि: 9 जुलाई 2021। पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का विश्वसनीय संकेतक नहीं है।

5️⃣ स्क्रीन के शीर्ष पर 'नया ऑर्डर' चुनें और आपको नीचे स्क्रीन के साथ प्रस्तुत किया जाएगा, यहां आप उन शेयरों की मात्रा भर सकते हैं जिन्हें आप खरीदना चाहते हैं।

चित्रित: एडमिरल मार्केट्स मेटा ट्रेडर 5 - अमेज़न नया ऑर्डर

जब आप एक सौ खरीद सकते हैं तो एक क्यों खरीदें? - Shares कैसे चुने

हमने सही शेयर कैसे चुने इस बारे में यह गाइड बनाने की कोशिश की है। हालांकि, वास्तविकता यह है कि खरीदने के लिए अलग-अलग शेयरों को चुनना एक लंबी और जटिल प्रक्रिया हो सकती है और जरूरी नहीं कि यह हर निवेशक के अनुकूल हो।

अलग-अलग शेयरों को चुने बिना शेयर बाजार में निवेश करने के वैकल्पिक तरीके हैं। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवेशकों को केवल एक निवेश के साथ शेयरों की एक टोकरी खरीदने की अनुमति देता है।

ईटीएफ एक प्रकार की सुरक्षा है जो एक अंतर्निहित सूचकांक, क्षेत्र, अर्थव्यवस्था, वस्तु या किसी अन्य प्रकार की संपत्ति को उन प्रतिभूतियों में निवेश करके ट्रैक करती है, जिन्हें उनके अंतर्निहित बाजार की नकल करने के लिए सावधानीपूर्वक चुना जाता है।

उदाहरण के लिए, ईटीएफ के सबसे लोकप्रिय प्रकारों में से एक इंडेक्स ईटीएफ हैं, जिन्हें S&P 500 जैसे स्टॉक इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए बनाया गया है। एक ईटीएफ जो S&P 500 को ट्रैक करता है, उन सभी कंपनियों के शेयर रखेगा जो S&P 500 बनाते हैं, जिसका अर्थ है कि एक निवेशक एक निवेश के साथ पूरे स्टॉक सूचकांक में तत्काल निवेश प्राप्त कर सकता है।

ईटीएफ के बारे में अधिक जानने के लिए आप यह लेख पढ़ सकते हैं:

Exchange Traded Funds - ETF Investment सीखें

शेयरों की तरह, ईटीएफ का स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार होता है जो उन्हें खुदरा निवेशकों के लिए आसानी से सुलभ निवेश विकल्प बनाता है।

क्या आप जानते हैं की आप एडमिरल मार्केट्स के Trade.MT5 खाते के साथ विश्व का प्रमुख बाज़ारों में 25 ईटीएफ सीएफडी में ट्रेडिंग कर सकते हैं। तो देर किस बात की? आज ही नीचे तस्वीर पर क्लिक करें और एक शेयर और ईटीएफ ट्रेडिंग खाता खोलें!

ट्रेडिंग के सम्बन्ध में और भी अधिक जानना चाहते हैं? हम आपको यह तीन लेख पड़ने का सलाह देंगे:

ETF vs Mutual Fund: क्या अंतर है?

Silver Trading - एक आकर्षक निवेश या पैसे की बर्बादी?

2021 में How To Buy Facebook Shares In India

 

एडमिरल मार्केट्स एक विश्व स्तर पर विनियमित विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर जो बहु-पुरस्कार का विजेता है। बहुत सारे उपकारणों के इलावा एडमिरल मार्केट्स के वेबसाइट में कई सरे शिक्षा सम्बंधित लेखे है जहाँ से आपको फोरेक्स, शेयर मार्किट, निवेश और भी बहुत कुछ के बारे मे  तथ्य मिलेगा। दुनिया के सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से 500 से अधिक वित्तीय साधनों पर व्यापार की पेशकश करते हैं: मेटा ट्रेडर 4 और मेटा ट्रेडर 5 ।आज ही ट्रेडिंग शुरू करें!

 

इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।

Roberto Rivero
Roberto Rivero वित्तीय लेखक, एडमिरल्स, लंदन

रॉबर्टो ने व्यापारियों और फंड मैनेजरों के लिए ट्रेडिंग और निर्णय लेने की प्रणाली को डिजाइन करने में 11 साल और S&P में पेशेवर निवेशकों के साथ काम करते हुए और 13 साल बिताए।