वारेन बफेट के निवेश मंत्र | आप किन कंपनियों में निवेश कर सकते हैं?
"ओमाहा के ओरेकल" को कौन नहीं जानता।
वारेन बफेट ने कहाँ निवेश किया है यह बात की ख़ुलासा होने पर उस कंपनी की शेयर की कीमत अक्सर आसमान छू जाता है।
लेकिन क्यों? वारेन बफेट की निवेश रणनीतियाँ क्या हैं?
वारेन बफेट के निवेश मंत्र से सीखने लायक बहुत कुछ है। इस लेख में हम इस बात की चर्चा करेंगे के दुनिया के सबसे अच्छे निवेशकों में से एक कैसे निवेश करते हैं।
विषय सूची
कौन हैं वॉरेन बफेट?
वारेन बफेट के विचार समझने के लिए सबसे पहले यह जानना जरूरी है कि वॉरेन बफेट कौन हैं, उनकी कंपनियां और उनकी पृष्ठभूमि क्या है, और वक़्त के साथ साथ उनका निवेश मॉडल कैसे बदल गया है।
वॉरेन बफेट का जन्म 1930 में ओमाहा में हुआ था। उनके पिता होमन बफेट एक स्टॉकब्रोकर और यूनाइटेड स्टेट्स कांग्रेस के सदस्य थें।
वारेन बफेट ने कब निवेश करना शुरू किया?
1950 में, सिर्फ 20 साल की उम्र में, वॉरेन बफेट ने निवेश करना शुरू किया। उन्होंने 9,800 डॉलर की पूंजी के साथ शुरुवात किया, जो मात्र 6 वर्षों में बढ़कर 140,000 हो गया।
इस प्रारंभिक सफलता के बाद, उन्होंने 7 अन्य व्यावसायिक भागीदारों के साथ, बफेट एसोसिएट्स लिमिटेड की स्थापना की। कंपनी की शुरुआती पूंजी 200,000 डॉलर के करीब थी, जिसमें वॉरेन बफेट ने लगभग 50% और उनके 7 भागीदारों ने अन्य 50% का योगदान दिया।
कंपनी बढ़ी और नए साझेदार आए।
1962 में, कंपनी के पास 7.2 मिलियन डॉलर की पूंजी थी, जिसमें वॉरेन बफेट की भागीदारी एक मिलियन यूरो के करीब थी।
इतने कम समय में इतना मुनाफा - कैसे? वारेन बफेट के विचार
युवा वारेन द्वारा लागू की गई निवेश तकनीक मूल्य निवेश पर आधारित थी। उन्होंने अपने प्रोफेसर ग्राहम का वित्तीय अनुपात का इस्तेमाल किया - NCAVPS (Net Current Asset Value Per Share या हिंदी में प्रति शेयर शुद्ध संपत्ति मूल्य)।
ग्राहम के अनुसार, निवेशक कंपनियों के मुनाफे पर अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं, न कि उसकी संपत्ति और ऋण पर।
इस डेटा ने एक कंपनी के आंतरिक मूल्य के लिए एक रूढ़िवादी सन्निकटन की पेशकश की। ग्राहम के अनुसार, उन शेयरों को तब खरीदा जाना चाहिए, जब मूल्य NCAVPS के ⅔ से कम है।
यह एक बहुत ही रूढ़िवादी अनुपात है। वर्तमान में बाजार बहुत बदल गया है, और यह माना जाता है कि P / NCAVPS <1 अनुपात वाली कंपनी पहले से ही पर्याप्त मानदंड में है। इस अनुपात का तात्पर्य है कि किसी कंपनी की कीमत उसकी वर्तमान शुद्ध संपत्ति से कम है।
पहले कुछ वर्षों के दौरान इस फॉर्मूले की मदद से वॉरेन बफेट ने चौंका देने वाला रिटर्न दिया - शुरुआत में बहुत आक्रामक होना, और बाद में बाजार की गिरावट में खरीदारी के अवसरों का लाभ उठाना।
उदहारण: Google स्टॉक के साथ वॉरेन बफेट की NCAVPS मूल्यांकन तकनीक का उपयोग
वारेन बफेट के अपने छोटे स्तर पर निवेश नियमों का पालन करके Google में निवेश करना है या नहीं, इसका विश्लेषण करने के लिए नीचे एक उदाहरण विकसित किया गया है।
स्रोत: 21 अप्रैल,2021 को 3.30 CET पर ट्रेडिंगव्यू से प्राप्त डेटा के साथ स्वयं का विस्तार।
तालिका में पहले 4 डेटा ट्रेडिंगव्यू से प्राप्त किए गए हैं, अगले 3 अनुपात स्वचालित गणना हैं।
NCAV = वर्तमान असेट्स - कुल लायबिलिटीज = 174,300 - 97,070 = 77,230 मिलियन
इस आंकड़े को शेयरों की संख्या से विभाजित किया जाता है, ताकि Google के शेयर का आंतरिक मूल्य प्राप्त किया जा सके, जो कि $114.56 है।
➡️ ग्राहक के मानदंड के अनुसार, आपको तब Google के शेयर खरीदना चाहिए था जब इसकी कीमत NCAVPS के से कम थी, यानी $ 76.37।
फिलहाल कीमत 2,293.63 डॉलर है, यानी NCAVPS के 20 गुना।
साथ ही, NCAVPS का मान धनात्मक होना चाहिए। अन्यथा, निवेश कंपनी के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य से अधिक है।
Google शेयर का विश्लेषण करने के बाद, वॉरेन बफेट की इस निवेश रणनीति का अनुसरण करते हुए, खरीदारी की सलाह नहीं दिया जाना चाहिए। बल्कि यह अनुशंसा करना चाहिए कि जब तक शेयर की कीमत $ 76.37 से कम न हो जाए, तब तक प्रतीक्षा करें।
अगर आप Google शेयर की तकनिकी और मौलिक पहलुओं को ध्यान से जानना चाहते हैं, तो आप हमारा यह लेख पढ़ सकते हैं:
How To Buy Google Shares In India
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बर्कशायर हैथवे में Warren Buffet Investment Strategy
1965 में वॉरेन बफेट ने बर्कशायर हैथवे टेक्सटाइल फर्म का अधिग्रहण किया, जिस पर उन्होंने एक संपूर्ण साम्राज्य का निर्माण किया है। एक कंपनी जिसने, समय के साथ, अपने सभी व्यवसायों को एक साथ समूहीकृत किया, और जिसके साथ उन्होंने वारेन बफेट के निवेश मंत्र को बदल दिया।
यह चरण सबसे प्रसिद्ध है, जहां वॉरेन बफेट ने अपने मित्र चार्ली मुंगेर के विचारों को लागू करना शुरू किया, जो बाद में बर्कशायर हैथवे के भागीदार और उपाध्यक्ष बने।
मुंगेर ने वॉरेन बफेट को दिखाया कि बुरी तरह से प्रदर्शन कर रहे कंपनियों में निवेश करके पैसा कमाना संभव है, लेकिन अच्छी, विकास-सक्षम और अच्छी तरह से प्रबंधित कंपनियों को उचित मूल्य पर खरीदना भी संभव है।
अमेरिकन एक्सप्रेस, कोका-कोला, वाशिंगटन पोस्ट, IBM और ऐप्पल जैसी कंपनियों में निवेश करते हुए, निवेश की यह नई शैली वॉरेन बफेट की पहचान बन गई।
बर्कशायर हैथवे एक निवेश कंपनी है, हालांकि इसे कभी-कभी वॉरेन बफेट के निवेश कोष के साथ भ्रमित किया जाता है।
बर्कशायर हैथवे पोर्टफोलियो में कौन से शेयर शामिल हैं?
आइये 31/03/2023 बर्कशायर हैथवे के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटक पर एक नज़र डालें:
स्रोत: 04 अप्रैल, 2023 को 12.00 pm IST पर डेटारोमा से प्राप्त आंकड़ों के साथ स्वयं का विस्तार।
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Apple के शेयरों और प्रबंधन टीम में वॉरेन बफेट का जुनून और विश्वास जगजाहिर है। कुछ साल पहले, CNBC के साथ अपने साक्षात्कार में, बफेट ने कहा कि ऐप्पल शायद दुनिया में सबसे अच्छा व्यवसाय है, जिसे वह जानते हैं।
यदि हम क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करें, तो सूचना प्रौद्योगिकी में निवेश के अलावा, दो क्षेत्र हैं जिन्हें वॉरेन बफेट के निवेश पोर्टफोलियो में एक विशेषाधिकार प्राप्त स्थिति है: वित्तीय सेवाएं और उपभोक्ता स्टेपल।
दूसरे शब्दों में, उनका पोर्टफोलियो मुख्य रूप से अर्थव्यवस्था के चक्रीय क्षेत्रों में कंपनियों के शेयरों से बना होता है।
चक्रीय क्षेत्रों की कंपनियां अक्सर बाजार की बेहतर स्थितियों से लाभान्वित होती हैं, और संकट के समय पीड़ित होती हैं। ऐसा क्यों होता है? चक्रीय क्षेत्र वे हैं, जो व्यापार चक्र पर निर्भर करते हैं।
एक मंदी में प्रवेश करना, सिद्धांत रूप में, वित्तीय क्षेत्र के लिए एक चुनौती का प्रतिनिधित्व करता है, क्योंकि पैसे की कम आवाजाही होती है, जो इस क्षेत्र में कम गतिविधि और कम व्यवसाय का कारण बनती है। इसके एलावा, मंदी में, उपभोक्ता स्टेपल और सूचना प्रौद्योगिकी जैसे क्षेत्रों में कारोबार को कम करके लोगों का खर्च अक्सर सीमित होता है और आवश्यक उत्पादों पर केंद्रित होता है।
दूसरे शब्दों में, आवर्ती समय में चक्रीय कंपनियों के वित्तीय स्वास्थ्य को नुकसान होता है। आर्थिक उछाल की अवधि में विपरीत होता है, जहां इन कंपनियों के अभ्यास के परिणाम बहुत अनुकूल होते हैं।
इसके बावजूद, बाजार की ताकतें हो सकती हैं जिससे अल्पावधि में शेयर की कीमत के आंदोलन में अधिक प्रासंगिकता हो सकती है, जैसे: तकनीकी विश्लेषण या बाजार की भावना।
वारेन बफेट के विचारों के बारे में और भी गहरायी से जानने के लिए आप हमारा यह वीडियो देख सकते हैं
Warren Buffet Investment Strategy In Hindi - निष्कर्ष
अगर आप सोच रहे हैं कि वॉरेन बफेट किस तरह के निवेशक हैं? उत्तर सरल है: मौलिक निवेशक।
हालांकि, वॉरेन बफेट की निवेश रणनीतियां उनके पूरे जीवन में और उनकी विभिन्न कंपनियों में अलग-अलग रही हैं; हालांकि उन्होंने सामान्य मानदंडों के साथ निवेश किया है - मूल्य में निवेश। उन्हें हमेशा उन व्यवसायों में से प्रत्येक का विस्तृत विश्लेषण करने में दिलचस्पी रही है जिसमें उन्होंने निवेश किया है, और कभी भी उन व्यवसायों में निवेश नहीं किया है जिन्हें वह नहीं समझते हैं। यही वारेन बफेट का निवेश मंत्र है।
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वारेन बफेट ने कैसे निवेश किया?
वारेन बुफे एक मूल्य निवेशक हैं जो अपने कंपनी बर्कशायर हैथवे के माध्यम से शेयरों में निवेश करते हैं।
वारेन बफेट का सबसे अच्छा निवेश क्या है?
वारेन बुफेट के पोर्टफोलियो का 39.90% एप्पल के शेयरों में निवेशित है। Apple के शेयरों और प्रबंधन टीम में वॉरेन बफेट का जुनून और विश्वास जगजाहिर है।
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Bluechip Stocks In Hindi: एक निवेश केंद्रित गाइड
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इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।
