Value Investing In Hindi - परिभाषा, रणनीतियाँ और उदाहरण!

अपने वारेन बफेट के बारे में तो सुना होगा - दिग्गज, अरबपति निवेशक। तो आप पहले ही value investing in Hindi और उसके राजा से परिचित हो गए हैं।

पिछले कुछ वर्षों में पेशेवर और खुदरा मूल्य निवेशकों के लिए शेयरों को उनके आंतरिक मूल्य के अनुसार चुनने की कला महत्वपूर्ण हो गयी है।

हालांकि, 2020 के कोरोनावायरस महामारी के बाद से, Value Investing in Hindi निवेश रणनीतियों में रिकॉर्ड आमद हुई है - एक प्रवृत्ति, जो अगले दशक तक जारी रहने की संभावना है, कुछ विश्लेषकों के अनुसार।

अगर आप बाजार में इस अनोखे बदलाव का मौका उठाना चाहते हैं, तो पढ़ते रहें! ▼▼▼

इस लेख में आप सीखेंगे:

What Is Value Investing in Hindi?

संक्षेप में, मूल्य निवेशक का लक्ष्य एक स्टॉक, बांड, मुद्रा, संपत्ति या वस्तु का पता लगाना है, जिसकी कीमत उसके 'आंतरिक' मूल्य से महत्वपूर्ण छूट पर है।

इस प्रकार के निवेश का उपयोग ज्यादातर शेयर बाजार में उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों में निवेश करने के लिए किया जाता है, जिन्हें ऐतिहासिक मूल्यांकन के आधार पर सस्ता माना जाता है। मूल्य निवेशक का काम इन कंपनियों को ढूंढना और इसके स्टॉक की कीमत पर एक दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखना है, इस उम्मीद में कि अन्य निवेशक जल्द ही स्टॉक की क्षमता का एहसास करना शुरू कर दें, और फिर निवेश करना शुरू कर दें। नतीजतन स्टॉक का मूल्य बढ़ जाए। 

लेकिन कुछ कंपनियां छूट पर व्यापार क्यों करती हैं? इसके कई अलग-अलग कारण हो सकते हैं, आइए कुछ पर एक नजर डालें:

▶️ निराशाजनक लाभ: जब कोई कंपनी निराशाजनक लाभ पोस्ट करती है, तो निवेशक अक्सर कंपनी के शेयर की कीमत में गिरावट के कारण भावनात्मक रूप से प्रतिक्रिया कर सकते हैं। यह विशेष रूप से सच है, अगर कम मुनाफे का एक पैटर्न उभर रहा है।

▶️ एक बाजार दुर्घटना: कभी-कभी, एक 'काला-हंस' घटना हो सकती है, जिससे शेयर बाजार के बजाय निवेशक सुरक्षित-संपत्ति या नकदी में निवेश करते हैं। 2000 का तकनीकी बुलबुला, 2008 की वित्तीय मंदी और 2020 कोरोनावायरस महामारी स्टॉक मार्केट क्रैश के कुछ उदाहरण हैं।

▶️ उद्योग की गतिशीलता में बदलाव: समय के साथ, उपभोक्ता की आदतें बदलती हैं, और नए राजनीतिक दल नए नियम लागू करते हैं। इस तरह के बदलाव से उद्योग की गतिशीलता में भारी बदलाव आ सकता है, जिससे निवेशक कुछ उद्योगों से बाहर निकल सकते हैं, भले ही कोई कंपनी ऐसे माहौल में अच्छा प्रदर्शन कर सके। जैसे के इलेक्ट्रिक वाहन उद्योग के उदय के दौरान पारंपरिक वाहन कंपनियां।

▶️ कंपनी-विशिष्ट समाचार: जबकि सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियां वित्तीय विवरण जारी करके और उनका ऑडिट करवाकर पारदर्शिता प्रदान करती हैं, धोखाधड़ी और एक घोटाला अभी भी संभव हो सकता है। जैसे के 2001 में एनरॉन घोटाले, 2002 में वर्ल्डकॉम, 2004 में AIG, 2008 में लेहमैन ब्रदर्स, 2014 में टेस्को और 2015 में वॉक्सवैगन।

Value Investing India रणनीति कैसे बनाएं

जबकि पिछले खंड में सूचीबद्ध कुछ बड़े विषय निवेशकों को कम मूल्य वाले स्टॉक खोजने में मदद कर सकते हैं, कई निवेशक अपने शोध में वित्तीय अनुपात का भी उपयोग करते हैं। आइए मूल्य निवेश शेयरों के लिए शीर्ष तीन वित्तीय अनुपातों पर एक नज़र डालें।

1. मूल्य/आय अनुपात (P/E)

यह वित्तीय अनुपात किसी कंपनी के शेयर की कीमत कम मूल्यांकित है या नहीं, यह पता लगाने का सबसे तेज़ और आसान तरीका है।

अपने आप में उपयोगी होते हुए भी, एक ही क्षेत्र की कई कंपनियों के मूल्य/आय अनुपात की तुलना करना कहीं अधिक शक्तिशाली है। उदाहरण के लिए, वॉल-मार्ट, कॉस्टको और अन्य खुदरा विक्रेताओं के मूल्य/आय अनुपात की तुलना करने से आपको समग्र उद्योग का एक अच्छा मूल्य/आय अनुपात मिल सकता है।

👉कम कीमत/आय अनुपात का मतलब है कि कंपनी कम मुलांकित हो सकता है, क्योंकि कंपनी के शेयर की कीमत कंपनी के मुनाफे के मुकाबले काफी कम है।

2. मूल्य/बुक अनुपात (P/B)

अनुपात की गणना कंपनी के शेयर की कीमत को उसके बुक वैल्यू से विभाजित करके की जाती है, जो कि कंपनी की संपत्ति का मूल्य घटा देनदारियों को प्रचलन में शेयरों की कुल राशि से विभाजित किया जाता है।

👉 यह अनुपात निवेशकों को यह समझने में मदद करता है कि अगर कंपनी का परिसमापन हो जाता है तो उन्हें कितना मिलेगा।

मूल्य निवेश के पिता और वॉरेन बफेट के शिक्षक बेंजामिन ग्राहम के अनुसार, मूल्य निवेशकों को उन शेयरों पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए जिनका बाजार मूल्य व्यवसाय के बुक वैल्यू से दो-तिहाई कम है।

3. लाभांश उपज

यदि आप पहले से नहीं जानते थे, तो कई कंपनियां शेयरधारकों को हर तिमाही, छह महीने या वार्षिक आधार पर मुनाफे का एक हिस्सा देती हैं - जिसे लाभांश भुगतान के रूप में जाना जाता है।

इस अनुपात की गणना वार्षिक लाभांश को वर्तमान शेयर मूल्य से विभाजित करके की जाती है।

👉 उच्च लाभांश उपज का मतलब निवेशक के लिए उच्च आय हो सकता है।

हालांकि, जैसा कि लाभांश उपज कंपनी के शेयर की कीमत के विपरीत दिशा में चलती है, उच्च लाभांश उपज शेयरों के आगे के विश्लेषण की आवश्यकता होगी।

उदाहरण के लिए, एक उच्च लाभांश उपज का मतलब है कि कंपनी का शेयर मूल्य कम होगा। स्टॉक की कीमत कम क्यों है, इस पर और शोध किए जाने की जरूरत है। कुंजी उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों को मजबूत लाभांश प्रतिफल के साथ खोजना है। 

यह अनगिनत वित्तीय अनुपात में से सिर्फ कुछ ही उदाहरण है। किसी भी कंपनी के हजारों वित्तीय विवरणों और रिपोर्टों को हर रोज विश्लेषण करना एक समय लेने वाली प्रक्रिया है। इसी लिए कई एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के उपयोग के माध्यम से एक निष्क्रिय निवेश तरीका चुनते हैं। 

ईटीएफ का उपयोग कर Value Investing Strategy

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवेश फंड हैं, जिनका उद्देश्य एक निश्चित बाजार, क्षेत्र या उद्योग के प्रदर्शन को ट्रैक करना है।

उदाहरण के लिए:

▶️ ऐसे ईटीएफ हैं, जो विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों में स्टॉक के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं, जो कि रोजमर्रा के निवेशकों की पहुंच नहीं हो सकती है। iShares MSCI South Korea ETF निवेशकों को दक्षिण कोरिया के शेयर बाजार में एक्सपोजर प्रदान करता है।

▶️ कुछ ईटीएफ अन्य उद्योगों या उप-क्षेत्रों को ट्रैक करते हैं, जिनमें कृषि जैसे पारंपरिक उद्योग शामिल हो सकते हैं। PowerShares DB Agriculture Fund ETF निवेशकों को कृषि क्षेत्र में वस्तुओं से फ्यूचर्स अनुबंधों के लिए जोखिम प्रदान करता है।

▶️️ संस्थागत निवेशकों के सबसे लोकप्रिय प्रकार के ईटीएफ शेयर बाजार सूचकांकों की विविधताओं को ट्रैक करते हैं। उदाहरण के लिए, iShares S&P 500 Value ETF, S&P 500 इंडेक्स में सूचीबद्ध सभी शेयरों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जिन्हें कम मूल्यांकित माना जाता है।

उदाहरण के रूप में, BlackRock की एक कंपनी iShares फंड का निर्माण, रखरखाव और प्रबंधन करती है। वे, और अन्य फंड प्रदाता, निवेशकों को विभिन्न फंडों की एक श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करते हैं। iShares S&P 500 Value ETF को निवेशकों को व्यक्तिगत शेयरों को खोजने के बिना मूल्य आधारित निवेशों के लिए जोखिम हासिल करने में मदद करने के लिए बनाया गया है।

ऊपर दिया गया चार्ट मई 2000 से निवेशित $10,000 की काल्पनिक वृद्धि दर्शाता है। जबकि निवेशक स्वयं फंड में निवेश करना चुन सकते हैं, कुछ सक्रिय निवेशक उन शेयरों को देखना चुन सकते हैं, जो फंड के भीतर रखे गए हैं और जिन्हें कम मुलांकित माना जाता है। दिसंबर 2020 से, फंड के पास S&P 500 इंडेक्स में सूचीबद्ध 500 में से 390 स्टॉक थे। शीर्ष 10 होल्डिंग्स को नीचे दिखाया गया है:

सभी फंड प्रदाता निवेशकों को फंड के बारे में और चयन कैसे किया जाता है, इसके बारे में अधिक समझने में मदद करने के लिए एक फैक्टशीट प्रदान करते हैं। रोज़मर्रा के निवेशकों के लिए फंड के अंदर झाँकने के लिए यह फैक्टशीट बहुत अच्छा है।

यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि बेंजामिन ग्राहम और वारेन बफेट जैसे मूल्य निवेशक बहुत लंबी अवधि के विचार रखते हैं। कई खुदरा निवेशक भावुक हो जाते हैं और बहुत जल्दी बाहर आ जाते हैं या जल्दी लाभ की तलाश में रहते हैं और अक्सर निराश हो जाते हैं। value investing in India की कला में धैर्य रखने की ज़रुरत है जो निष्क्रिय निवेशक के लिए कोई समस्या नहीं होनी चाहिए।

How To Start Value Investing?

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ऐसा करने के लिए इन सरल चरणों का पालन करें:

1. अपना मुफ़्त मेटा ट्रेडर 5 ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खोलें
2. टॉप मेन्यू में व्यू टैब से मार्केट वॉच विंडो खोलें
3. मार्केट वॉच में राइट-क्लिक करें और सिंबल चुनें
4. सर्च बॉक्स में 'वैल्यू' टाइप करें जो इस शब्द के साथ उपकरणों की एक सूची प्रदान करेगा, जैसा कि नीचे दिखाया गया है:

5. ट्रेड रखने के लिए, बस मार्केट वॉच विंडो से चार्ट पर सिंबल को खींचे 

6. राइट-क्लिक करें और ट्रेडिंग और नया ऑर्डर चुनें। आपके व्यापार विवरण इनपुट करने के लिए एक टिकट खुलेगा!

यदि आप यह जानने में रुचि रखते हैं कि how to start value investing और एक value investor को लाभांश स्टॉक क्यों पसंद है, तो नीचे दिया गया वीडियो देखें! 46 मिनट के इस वीडियो में, एक पेशेवर व्यापारी डिविडेंड स्टॉक क्या है, और उनकी पहचान करने के लिए प्रमुख मीट्रिक के बारे में बात करते हैं।

Admirals के साथ Value Investing India क्यों करें?

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