REIT: एक Real Estate Investment Trust क्या है?
Real estate investment trust (REIT) भौतिक अचल संपत्ति खरीदे बिना संपत्ति बाजार में निवेश करने का एक लोकप्रिय तरीका है।
लेकिन इनसे जुड़ी कई प्रशन आपके मन में हो सकते हैं: What is a REIT? how REIT works? उनके क्या फायदे हैं? आदि।
इस लेख में, हम इन सवालों के जवाब देंगे, और विश्व की सबसे लोकप्रिय कुछ REITs पर प्रकाश डालेंगे। पढ़ते रहें!
विषय सूची
What Is A REIT? आरईआईटी क्या है?
तो, what is REIT?
| एक real estate investment trusts, या REITs, एक ऐसी कंपनी है जो निवेशकों के धन का उपयोग आमतौर पर आय-सृजित संपत्तियों के पोर्टफोलियो अधिग्रहण, विकसित और प्रबंधन करने के लिए करती है। इन संपत्तियों में अपार्टमेंट भवन, शॉपिंग सेंटर, गोदाम और कार्यालय ब्लॉक शामिल हो सकते हैं। |
REIT म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के समान काम करते हैं, जिसमें वे खुदरा निवेशकों को उच्च लागतों और संपत्ति बाजार में जोखिम के बिना अचल संपत्ति के मालिक और प्रबंधन का मौका देते हैं।
हालांकि REIT fund आम तौर पर संपत्ति बाजार के एक विशिष्ट क्षेत्र में विशेषज्ञ होते हैं, आप रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट भी ढूंढ सकते हैं जिनके पोर्टफोलियो विविध हैं और कई अलग-अलग क्षेत्रों में फैले हुए हैं।
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तो, आरईआईटी को इन अन्य फंडों और किसी अन्य प्रकार की कंपनी से क्या अलग करता है? आरईआईटी की सटीक विशेषताएं देशों के बीच भिन्न होती हैं, जिसके आधार पर वे किस वित्तीय क्षेत्राधिकार में आते हैं। हालांकि, उनमें से सामान्य गुण यह है कि, आरईआईटी के रूप में, एक कंपनी को तरजीही कर उपचार प्राप्त होता है - आमतौर पर निगम कर और पूंजीगत लाभ दोनों में कम भुगतान करने की आवश्यकता होती है। लेकिन आरईआईटी के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, कंपनियों को कुछ शर्तों को पूरा करना होगा।
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अभी ट्रेड करेंआरईआईटी में निवेश के लाभ | REIT India
हमने पहले ही निवेशकों के लिए REIT India में निवेश करने के कुछ मुख्य लाभों को छुआ है, लेकिन यहां, हम इन लाभों और अन्य पर विस्तार करेंगे।
❶ विविधता
संपत्ति बाजार अन्य परिसंपत्ति वर्गों के तुलना में अलग तरह से व्यवहार करता है, जो इसे आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है। आरईआईटी निवेशकों को यह विविधीकरण प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें किसी भी भौतिक अचल संपत्ति को खरीदने या प्रबंधित किए बिना संपत्ति बाजार में निवेश करने की अनुमति मिलती है।
❷ नियमित आय
आरईआईटी बनने की एक आवश्यकता यह है की कंपनी को निवेशकों के बीच कर-मुक्त लाभ का 90% वितरित करना होगा। इसका मतलब यह है कि, REITs investment के साथ एक निवेशक अतिरिक्त आय के काफी स्थिर स्रोत का आनंद ले सकते हैं। यह आरईआईटी को आय निवेशकों के लिए विशेष रूप से आकर्षक बनाता है।
❸ लिक्विडिटी
भौतिक संपत्ति में निवेश के प्रमुख नुकसानों में से एक संपत्ति बाजार में तरलता की कमी है। संपत्ति खरीदने और बेचने में कुछ मामलों में महीनों या साल भी लग सकते हैं। दूसरी ओर, यूके जैसे देशों में आरईआईटी, स्टॉक एक्सचेंज पर व्यापार करते हैं और उच्च स्तर की तरलता का आनंद लेते हैं जिसका अर्थ है कि उन्हें खरीदना और बेचना आसान है।
❹ मुद्रास्फीति से बचाव
यह शायद विशेष रूप से आरईआईटी के लिए इतना अधिक लाभ नहीं है क्योंकि यह सामान्य रूप से संपत्ति बाजार के लिए है। मुद्रास्फीति के दबाव के समय में, संपत्ति ऐतिहासिक रूप से मुद्रास्फीति के खिलाफ एक प्रभावी बचाव साबित हुई है।
यदि हम विशेष रूप से आरईआईटी पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो उनका राजस्व ज्यादातर संपत्तियों के अपने पोर्टफोलियो पर किराया एकत्र करके उत्पन्न होता है। किराया मुद्रास्फीति के साथ सकारात्मक रूप से सहसंबद्ध होता है;
दूसरे शब्दों में, जब मुद्रास्फीति बढ़ती है, किराए का भुगतान आमतौर पर भी बढ़ता है। यह सहसंबंध आरईआईटी को मुद्रास्फीति के दबाव की अवधि के दौरान अपने लाभांश भुगतान को बढ़ने और बनाए रखने की अनुमति देता है।
REITs Investment के नुकसान
स्वाभाविक रूप से, रईआईटी में निवेश में सिर्फ सकारात्मकता नहीं है और कुछ कमियां हैं जिन पर संभावित निवेशकों को विचार करने की आवश्यकता होगी।
➀ कम वृद्धि
जबकि निवेशकों को अपने कर-मुक्त लाभ का 90% भुगतान करने की आवश्यकता आय के दृष्टिकोण से बहुत अच्छी है, आरईआईटी को कंपनी में फिर से निवेश करने के लिए सिर्फ 10% ही मिलता है। स्वाभाविक रूप से, इसके कंपनी के पोर्टफोलियो में जोड़ने के लिए नई संपत्ति को विकसित करने और हासिल करने की क्षमता पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।
इसलिए, जबकि कई आरईआईटी के पास एक अनुकूल लाभांश उपज होगी, वे हमेशा उन लोगों के लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं होते हैं जो पूंजी प्रशंसा क्षमता वाले निवेश की तलाश में हैं।
➁ कर
आरईआईटी में निवेश करने का एक और नकारात्मक पक्ष यह है कि लाभांश भुगतान पर कर लगाया जाता है। आरईआईटी कर-मुक्त लाभ से किए गए लाभांश भुगतान को संपत्ति आय वितरण (Property Income Distribution या PID) के रूप में जाना जाता है और गैर-पीआईडी लाभांश पर अलग-अलग कर लगाया जाता है।
चूंकि पीआईडी लाभांश के रूप में वितरित लाभ को कर से छूट दी गई है, एक बार वितरित होने के बाद, इसे संपत्ति देने वाली आय के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, जो आयकर के लिए उत्तरदायी है।
Tritax Big Box - UK का REIT Fund
ट्रिटैक्स बिग बॉक्स एक यूके आरईआईटी है जो वितरण केंद्रों में निवेश करता है और उन्हें पट्टे पर देता है। इसके पास वर्तमान में £ 4.89 बिलियन के कुल मूल्य के साथ 60 परिसंपत्तियों का एक पोर्टफोलियो है।
उनके 42 ग्राहकों में से शीर्ष दस में अमेज़ॅन, मॉरिसन, टेस्को और को-ऑप हैं; वास्तव में, उनके H1 2021 परिणामों के अनुसार, उनके कुल अनुबंधित किराए के अनुपात के रूप में, "समूह के 63% ग्राहक ई-कॉमर्स और खाद्य खुदरा जैसे रक्षात्मक और लचीले क्षेत्रों में हैं" - जो विशेष रूप से वैश्विक के रूप में महत्वपूर्ण है, जब कोरोनावायरस महामारी के वजह से अर्थव्यवस्थायें अभी भी अनिश्चित भविष्य का सामना कर रही है।
दूसरी जगहों मेजन H1 परिणामों से हम सीखते हैं कि परिचालन लाभ 2020 की तुलना में 19% से अधिक बढ़ गया है, जो £84.1m तक पहुंच गया है। प्रति शेयर लाभांश में भी 2.4% की वृद्धि हुई है, जिससे उन्हें लगभग 2.9% की वर्तमान लाभांश उपज मिली। इसके अलावा, आरईआईटी ने अप्रैल 2021 में अपने पोर्टफोलियो के लिए एक नई संपत्ति का अधिग्रहण किया, जिससे 2020 के अंत से अपने पोर्टफोलियो मूल्य को लगभग 11% तक बढ़ाने में मदद मिली।
Tritax Big Box मूल्य चार्ट को देखते हुए, कोविड -19 के प्रकोप के कारण हुए निम्न स्तर के बाद, शेयर की कीमत को अपने पूर्व-महामारी के स्तर को ठीक करने में तीन महीने से भी कम समय लगा और तब से इसमें काफी वृद्धि हुई है।
ऑनलाइन रिटेल की लोकप्रियता में वृद्धि के कारण ट्रिटैक्स बिग बॉक्स अपनी हालिया सफलता का बहुत श्रेय देता है। ई-कॉमर्स बाजार हाल के वर्षों में काफी बढ़ा है और इस वृद्धि को महामारी ने जटिल बना दिया है - जिसने कई लोगों को ऑनलाइन खरीदारी करने के लिए मजबूर किया। जैसे-जैसे बाजार का विकास जारी रहेगा, वितरण केंद्र अधिक मांग में होंगे और ट्रिटैक्स बिग बॉक्स इस वृद्धि से लाभ के लिए अच्छी स्थिति में है।
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इस लेख में दिया गया तथ्य को वित्तीय साधनों में किसी भी लेनदेन के लिए निवेश सलाह, निवेश अनुशंसाएं, प्रस्ताव या अनुशंसा के रूप में समझा नहीं जाना चाहिए। कृपया ध्यान दें कि इस तरह का ट्रेडिंग विश्लेषण किसी भी वर्तमान या भविष्य के प्रदर्शन के लिए एक विश्वसनीय संकेतक नहीं है, क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले, आपको इस विषय से सम्बंधित जोखिमों को समझने के लिए स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।
