Entenda o Forex: Como Funciona o Mercado e o Trading

✺O mercado de divisas, também conhecido como mercado forex, está aberto 24 horas por dia, exceto nos finais de semana. A abertura do mercado forex ocorre em Sydney na manhã de segunda-feira e o fechamento do mercado forex acontece em Nova York na tarde de sexta-feira.

✺Os Estados, as empresas e até mesmo os particulares, como você, operam com divisas todos os dias no mercado forex.

O que é o mercado Forex?

O mercado de divisas, também conhecido como mercado Forex (Foreign Exchange), é um mercado mundial e descentralizado onde se negociam as divisas. Cada uma dessas divisas tem uma taxa de conversão, chamada de tipo de câmbio.

O Forex é um dos mercados mais líquidos do mundo, com um volume diário de transações de 5 trilhões de dólares. Principalmente, é utilizado para facilitar as operações e os investimentos entre países.

O mercado Forex está aberto 24 horas por dia, exceto nos finais de semana, abrindo em Sydney na manhã de segunda-feira e fechando em Nova York na tarde de sexta-feira.

O auge do mercado de divisas ocorreu graças ao crescimento econômico acelerado e aos avanços tecnológicos. Tudo isso ajudou a tornar o trading de divisas cada vez mais conhecido e utilizado.

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Como Funciona o Mercado de Divisas

Para saber como funciona o trading Forex, primeiro é preciso entender bem o funcionamento desse mercado:

Oferta e Demanda

Em economia, a oferta e demanda é um modelo que explica a formação dos preços em um mercado de livre concorrência. Os preços das mercadorias são estabelecidos em um ponto onde a quantidade demandada pelo consumidor se equilibra com a quantidade fornecida pelo produtor.

A constante mudança de oferta e procura de pares de moedas é o que os gráficos Forex representam. A filosofia do equilíbrio de preços é fundamental para compreender como funciona o Forex Trading, uma vez que todos os eventos económicos mundiais são relevantes para o mercado.

A constante mudança de oferta e demanda dos pares de divisas é o que os gráficos de Forex representam. A filosofia do equilíbrio dos preços é fundamental para entender como funciona o trading de Forex, já que todos os eventos econômicos do mundo são relevantes para o mercado.

Participantes no Forex

No oceano, encontram-se peixes de tamanho médio – os investidores privados, companhias com necessidades de cobertura e bancos privados – e também os pequenos participantes – corretoras financeiras, bancos menores e investidores de baixa capitalização.

A maioria dos participantes no mercado Forex mencionados anteriormente tem acesso direto interbancário ao Forex, que é o mercado onde toda a magia do intercâmbio de divisas ocorre. Isso significa que podem operar entre si sem precisar passar por intermediários.

Os participantes menores tentam sobreviver tempo suficiente para crescer mais como traders de varejo no Forex, o que, é claro, inclui você. O poder de compra de um trader ocasional é geralmente menor, comparado com os grandes participantes que necessitam de um corretor de Forex ou um banco que forneça uma conta de trading alavancada e acesso ao mercado através de servidores de trading.

Entender como funciona o mercado de Forex, assim como a posição de alguém na escala das coisas, inspirará a cautela necessária na hora do trading.

O Papel dos Bancos Centrais

O mercado Forex é o mercado de câmbio. As moedas, ao contrário dos outros ativos do mercado de ações, são ferramentas econômicas e também indicadores econômicos. De modo geral, se os países fossem empresas, as moedas seriam suas ações.

As políticas do banco central são as maiores reguladoras da oferta de capital, tornando as decisões sobre suas políticas monetárias um fator de influência primário no trading Forex e no seu funcionamento.

O exemplo mais óbvio e simples seriam as taxas de juros estabelecidas pelo banco central de cada país do mundo. Tal como o dólar americano, o euro, a libra esterlina e o iene japonês são as moedas mais negociadas no mundo.

A Reserva Federal, o Banco Central Europeu, o Banco da Inglaterra e o Banco do Japão são, respectivamente, os “peixes grandes” no oceano.

Compreender como tudo isso pode afetar a economia ajudará você a entender como funciona o mercado Forex.

Tenha atenção às taxas de juros

Quando as taxas de juros sobem, algo que apenas os bancos centrais podem fazer, torna-se mais caro para os participantes do mercado pedirem emprestado essa moeda ao banco central. Momentaneamente, isso causa uma escassez no fornecimento da moeda e impulsiona seu preço para cima.

Isso é bom, não é mesmo? Quem não deseja uma moeda nacional forte?

Bem, na verdade, não é assim.

• A curto prazo, isso significa que haverá menos capital para desenvolver relações comerciais, menos receitas nacionais e, consequentemente, um índice de crescimento econômico mais lento. No entanto, também reduz a inflação e a inevitável alta da dívida – o que é bom a longo prazo.
• Por outro lado, quando as taxas de juros são cortadas, todos os participantes do mercado podem pedir emprestado mais capital. Momentaneamente, um excesso no fornecimento de capital é criado e o preço da moeda cai. A curto prazo, isso significa uma expansão nos negócios, impulsionada pelos gastos nacionais e pelo crescimento da economia.

Isso parece realmente bom?

Bem, na verdade, não. Quanto mais dinheiro for emprestado, mais capital será devido. A longo prazo, o crédito acumulado no banco recai sobre todos, como se uma grande tempestade criasse uma crise financeira. Isso é conhecido como o ciclo macroeconômico.

Este processo é comum em todas as economias de tipo capitalista. Os bancos nacionais estão continuamente tentando equilibrar as escalas, aumentando e diminuindo as taxas de juros.

Estes ciclos econômicos são semelhantes aos ciclos de mudança do clima - lentos, inexoráveis e muito perigosos para os participantes do mercado que não conseguem prever quando chegam.

Nada o vai preparar melhor do que uma Conta Demo de investimento - uma forma livre de riscos de operar no mercado de câmbio, em condições de tempo real para obter uma melhor compreensão do mercado. É altamente recomendável que você se envolva primeiro na demonstração e, somente depois, inicie o trading ao vivo. Os resultados falarão por si mesmos.

O que é Trading no Forex?

Para responder à pergunta sobre o que é o trading de divisas ou trading Forex, vamos descrever e definir ambos os termos:

• O termo “trading” refere-se à atividade pela qual um produto é trocado por outro. É possível fazer trading com uma variedade de instrumentos, como forex, commodities, índices, ações, criptomoedas, entre outros;
• O termo "Forex" refere-se ao mercado onde ocorre a troca de uma moeda por outra, assim como outros tipos de instrumentos financeiros.

Por tanto, o que é o trading no Forex? O trading de Forex é uma atividade, ou até mesmo uma profissão, na qual os pares de moedas são comprados e vendidos para especular sobre a subida ou queda do preço desses pares.

Esta atividade está aberta a qualquer pessoa que tenha um computador e acesso à internet. O trading de Forex é um tipo de trading diário e internacional. Os Estados, as empresas (trading institucional) e até mesmo os particulares, como você, operam com divisas todos os dias.

Este trading é realizado por meio de redes de computadores entre traders de todo o mundo. Essa é a principal razão pela qual o Forex é o mercado mais amplo e líquido do mundo, e também o mais acessível.

Melhores moedas para operar no mercado Forex

As moedas mais populares disponíveis para os traders são: o dólar americano, o euro, a libra esterlina, o iene japonês e o franco suíço.

As quais compõem o grupo de pares de moedas principais do Forex:

Observe como em todos os pares o dólar americano está incluído.

Os pares compostos pelas moedas principais que não incluem o dólar americano são chamados de pares cruzados.

Alguns exemplos são:

Existem outras 3 moedas que são comumente encontradas ao operar no Forex: o dólar da Nova Zelândia, o dólar canadense e o dólar australiano. Se você as combinar com o dólar americano, terá um grupo conhecido como pares menores:

Todos os outros pares, geralmente conhecidos como exóticos, compõem menos de 10% de todas as transações de Forex.

Como funciona o Trading no Mercado Forex

A lógica geral é simples. Todo aquele que começa a se envolver na atividade do trading tem em mente a seguinte pergunta: como ganhar dinheiro no Forex. O trader ou operador deste mercado compra algo quando acredita que seu valor irá subir, ou o vende a descoberto quando acredita que seu valor irá cair.

Por exemplo, vamos supor que hoje o euro vale 1,2345 dólares. Depois de analisar o mercado, o trader acredita que esse valor aumentará nas próximas 24 horas. Ele abre uma posição de compra (buy) hoje e espera. No dia seguinte, o euro vale 1,2395 dólares e o trader fecha a ordem, obtendo um lucro de 50 pips.

Quanto dinheiro isso representa?

Dependerá do volume de dinheiro que o trader tenha investido nessa operação específica. O lucro poderia ser de 5000 dólares, assim como de 50.000 dólares.

No entanto, ao aprofundar no exemplo anterior, percebemos que as coisas são um pouco mais complicadas. Vamos começar do início para aprender a fazer trading no Forex.

Como fazer Trading Forex com CFDs

Os CFDs são o produto que transformou o mercado financeiro no que é hoje.

Nos velhos tempos de Charles Dow, não havia esse tipo de trading. Apenas investimento. Comprar ações de uma empresa com potencial era a única opção que os investidores tinham. Se essas ações valorizassem, poderiam ser vendidas e um lucro seria realizado. No entanto, se começarem a se depreciar, provavelmente, mesmo que se queira vender, ninguém quererá comprá-las.

Para ajudar na sua formação, vamos definir alguns dos termos básicos do Trading Forex com CFDs.

Terminologia do Trading Forex com CFDs

Para responder à pergunta de como operar no Forex, precisamos ter claros alguns conceitos-chave, pois constituem a base dessa atividade:

Par de Moedas

É um conceito fundamental dentro dos fundamentos para operar no Forex. Para simplificar e dentro do contexto do trading no Forex, imagine que os pares de moedas são um único instrumento financeiro.

Ao observar o par EUR/USD ou qualquer outra cotação em sua plataforma de trading, você verá dois números:

• Preço de venda (bid);
• Preço de compra (ask).

Os quais são exibidos da seguinte forma: EUR/USD 1,05154/1,05162.

Esta cotação indica que:

• Você pode comprar 1 euro com 1,05162 dólares americanos, o preço de compra;
• Você pode vender 1 euro por 1,05154 dólares americanos, o preço de venda.

O trading no mercado de divisas funciona da seguinte maneira. Imagine que você quer comprar euros e vender dólares americanos. Ao pressionar o botão de compra, sua corretora toma emprestada uma parte dos fundos da sua conta de trading como garantia para a transação.

Depois de um tempo, você fecha a ordem, assumindo que o mercado se moveu na direção que você esperava, ou seja, o euro aumentou de valor em comparação com o dólar ou este último se depreciou em relação ao euro. Neste ponto, sua corretora vende os euros que se valorizaram em troca de dólares que agora valem menos.

Há duas coisas que você deve ter em mente sobre o trading no Forex: primeiro, os traders vendem moedas que na realidade não possuem; segundo, em cada transação ocorre uma compra e uma venda; os dois lados da moeda. Por esse motivo, trata-se de um intercâmbio de moedas.

Esses são os fundamentos para operar no Forex relacionados à parte mecânica.

Ordem de compra

No trading no Forex, quando uma ordem de compra é colocada, por exemplo, no par EUR/USD, uma parte dos fundos da conta do trader é usada para comprar a moeda base do par, neste caso, o EUR, e vender a moeda cotada do par, o USD. Espera-se que o preço aumente e, assim, obter lucros.

O broker executa essa transação, que é chamada de colocar uma ordem de compra. A ordem é colocada ou com a corretora (criador do mercado), ou comunicada diretamente ao mercado interbancário de Forex (execução ECN), onde estão os grandes participantes do mercado.

Quando o lucro satisfizer o trader, ele fechará a ordem e o corretor executará a transação oposta, ou seja, venderá euros e comprará dólares.

Ordem de venda

O processo inverso, chamado de operar vendido, o trader abrirá primeiro uma ordem de venda. O motivo é que o trader, após analisar o mercado, considera que o preço do instrumento vai diminuir, então primeiro coloca uma ordem de venda, para depois de acumular o lucro desejado, fechar a posição com uma ordem de compra.

Pip ou Ponto

É a unidade mínima de mudança no preço e, simultaneamente, um dos termos mais populares dentro dos fundamentos para operar no Forex.

Quando o preço de venda do par EUR/USD passa de 1,1234 para 1,1235, isso significa que ele se moveu 1 pip.

Os pips são a maneira simples que os traders têm de calcular as perdas ou ganhos, já que seu valor depende do volume da operação.

Volume da operação

É o tamanho de uma posição dentro do mercado e é medido em lotes. Quando o volume da operação corresponde a 1 lote (100.000 unidades da moeda base), 1 pip equivale a 10 unidades da moeda cotada. Por exemplo, ao operar com 1 lote do par EUR/USD, 1 pip equivale a 10 USD.

Spread

O spread é a diferença entre os preços de compra e venda. Como você leu anteriormente, uma cotação é a comparação entre esses dois preços. O preço de compra sempre será maior que o de venda.

O spread é a razão pela qual sempre há um pequeno saldo negativo ao colocar uma ordem. Além disso, é um dos conceitos mais importantes a serem considerados ao operar no Forex, pois influenciará os lucros ou prejuízos que o trader possa ter.

Margem

Em poucas palavras, é a quantidade de dinheiro que o trader investe em uma posição. Um trader varejista de Forex provavelmente não terá margem suficiente para negociar no mercado diretamente, já que o limite mínimo é de 100.000 unidades monetárias. Por esse motivo, é usado o apalancamento.

Alavancagem

É outro termo essencial para entender o trading no Forex. A alavancagem é um multiplicador de dinheiro. Por exemplo, uma alavancagem de 1:100 pode transformar uma conta de 100 euros em uma que controle 10.000 euros de um par de moedas, tornando até mesmo as flutuações mais pequenas no preço rentáveis.

No entanto, tenha em mente que a alavancagem é uma oportunidade que também traz seus riscos, pois a quantidade de margem disponível tem uma relação diretamente proporcional com as variações nos preços das moedas. Portanto, se o mercado se mover contra você, afetará em tempo real a margem disponível em sua conta e, se você não tiver fundos suficientes, o corretor liquidará sua posição, pois não poderá mantê-la aberta.

Margem Livre

É a diferença entre o saldo da conta e a soma das margens das posições abertas.

Nível de Margem

É o (patrimônio/margem)*100. Quando o nível é de 100%, significa que o patrimônio e a margem são iguais. Isso significa que o trader não tem margem livre para operar (abrir mais operações). Isso é chamado de chamada de margem. Ao operar no Forex, é muito importante observar esse indicador, pois pode impedir que você abra novas operações. Você pode monitorá-lo em sua plataforma de negociação.

Stop Out

O Stop Out é o nível mínimo de margem a partir do qual a corretora começa a fechar suas posições abertas.

Conta de Trading

Conta oferecida pela corretora ao trader de Forex para operar.

Plataforma de Trading

Plataforma oferecida pela corretora ao trader para acessar o mercado e operar.

E se você quiser saber mais sobre o trading em Forex? Você pode ver toda essa terminologia relacionada ao trading de moedas em mais detalhes no seguinte tutorial do YouTube:

Passos para operar em Forex

Para operar em Forex, você precisará abrir uma conta de negociação e fazer um depósito nela.

1. Você precisará ter baixado a plataforma de negociação MetaTrader;
2. Agora, você tem vários instrumentos financeiros à sua disposição para começar a negociar Forex online;
3. Agir com pressa não é recomendável, embora possa ser interessante para certos estilos de negociação ou situações de mercado. No entanto, para isso, você deve ter experiência;
4. A análise é fundamental e pode abranger tantos aspectos quantos o trader considere apropriado. Analisar as coisas é bom tanto para o aspecto emocional do trader quanto para o equilíbrio de sua conta.

A capacidade de encontrar, analisar, sintetizar e aplicar informações é o que aumenta o sucesso no Forex. Realizar essas ações é o que faz a diferença entre o sucesso e o fracasso na negociação.

O análise é a chave do Trading em Forex

A análise não é apenas a chave do sucesso no trading, mas também torna o trading de Forex verdadeiramente eficaz.

Os dois principais tipos de análise de mercado são a análise fundamental e a análise técnica.

Análise Fundamental

A análise fundamental é uma forma evoluída de auditoria financeira, apenas em escala nacional, ou por vezes, mundial. Esta é a forma mais antiga de prever a direção do preço, observando vários elementos da economia, ou seja, seu estado atual no ciclo, eventos relevantes, previsões futuras e o impacto possível no mercado.

As análises fundamentais interpretam:

Análise Técnica

O análise técnica é uma forma mais moderna de análise de mercado que trata apenas duas variáveis - tempo e preço. Ambas são estritamente quantificáveis, contabilizadas pelo mercado e são ambos fatos inegáveis. Por isso, para muitos, o trading de Forex funciona melhor quando se estudam os gráficos em vez de realizar investigações econômicas.

Tanto se você estiver traçando linhas de suporte e resistência, identificando níveis-chave, aplicando indicadores técnicos ou comparando formações de velas - você está tentando descobrir como o trading de Forex funciona sem realmente observar as causas da oferta e demanda.

Para confiar nos resultados de uma análise técnica, é preciso ter em mente a noção de que as formações de preço no passado podem afetar as formações de preço no futuro, o que muitos fundamentalistas consideram ridículo.

Em resumo, as análises fundamentais são como detetives econômicos com elementos que predizem o futuro, enquanto os analistas técnicos são como arqueólogos visuais do tempo e do preço, ao mesmo tempo em que o combinam com estatísticas.

Por que Operar no Forex

A seguir, vamos a examinar os diferentes motivos pelos quais, em menos de 20 anos, o mercado Forex se tornou um dos mercados mais populares. Essas razões tornam o trading de Forex uma ótima escolha tanto para traders iniciantes quanto para os mais experientes.

Facilidade de Acesso

Diferentemente de outros mercados financeiros que exigem grandes depósitos iniciais, no mercado de câmbio você pode começar a operar com um investimento muito menor.

É por isso que o Trading Forex é tão especial?

Não exatamente. A acessibilidade é apenas um dos fatores que contribuem para a popularidade do trading Forex, mas são suas outras características que realmente explicam por que essa atividade é tão difundida.

Volatilidade

A mecânica por trás do trading é bastante simples: você adquire um ativo a um preço favorável para vendê-lo posteriormente. Como isso se relaciona com a volatilidade do mercado? Bem, quanto mais volátil o mercado, mais oportunidades surgem para compra e venda de ativos.

Oferta e Demanda

Quando se negoceia no Forex, pode-se esperar uma demanda quase imediata por qualquer moeda, independentemente do seu volume. Desde que as condições de mercado sejam normais, pode ter a certeza de que as suas ordens serão executadas em questão de segundos, pois há uma ampla liquidez de oferta e demanda neste mercado.

Por esse motivo, o mercado Forex é considerado o mais líquido do mundo.

Avanços Tecnológicos

O avanço tecnológico é uma grande característica do trading em Forex e é isso que o torna algo tão especial.

Comunidade desenvolvida

À medida que o trading Forex emergia e crescia com o desenvolvimento da Internet, também o faziam os traders de varejo que buscavam informações adicionais para melhorar seu potencial de trading.

Isso levou ao surgimento de uma grande quantidade de fóruns sobre Trading Forex, com um número considerável de colaboradores ativos, onde se pode encontrar informações sobre este mercado em quase qualquer idioma. Como o mercado funciona 24 horas por dia e 5 dias por semana, há traders de Forex em todo o mundo.

Além dos fóruns mencionados, os traders de Forex podem encontrar diversos meios e novas formas de comunicação. Apesar de haver uma grande variedade de grupos no Facebook sobre trading Forex, este mercado evoluiu para algo maior, com muitas redes sociais projetadas especialmente para os traders.

Por que o Forex é tão social?

Na verdade, não. Há mais. O trading em Forex evoluiu para além da mera comunicação para a ação. O Forex é um mercado muito interessante porque deu origem ao que se conhece como trading social.

Negociação de câmbio com margem

Como já explicamos, a negociação com CFDs permite operar com margem e alavancagem. Isso diferencia a Negociação com CFDs Forex de outros mercados nos quais você precisa ter um capital considerável para realizar transações com volumes elevados.

Possibilidade de aprender com contas de demonstração

Se quiser experimentar este mercado e ver se o trading Forex é adequado para você, tem a possibilidade de aprender com contas demo totalmente gratuitas.

Para isso, você pode abrir uma conta de trading com dinheiro fictício e começar a praticar em poucos minutos. Este tipo de contas não requerem depósitos ou qualquer outro compromisso da sua parte. Tudo o que você precisa fazer é se registrar para abrir uma conta demo na Admirals e receberá instantaneamente por e-mail os dados para fazer login na sua conta.

As condições na conta demo são semelhantes às das contas reais, então você pode aprimorar suas habilidades operando com dinheiro virtual sem fazer nenhum depósito. Por esse motivo, é muito fácil começar a operar no mercado de divisas.

Regulação no mercado Forex

Existem regulamentos rígidos sobre a negociação Forex e muitos corretores são regulados por mais de uma autoridade reguladora. Isso significa que, embora seja um mercado descentralizado, ele ainda é seguro para negociar. No entanto, este ponto se aplica apenas aos corretores que são realmente regulamentados.

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