As melhores ações de bancos para investir em 2024

Brandie E Blackler
8 Min leitura

As melhores ações de bancos para investir são um tema recorrente desde o início deste ano de 2024.

O estado atual das ações dos bancos apresenta uma volatilidade que vai desde um nível leve a extremo, que pode representar tanto ameaças como também oportunidades, dependendo do apetite de risco de cada investidor individual.

Quais são consideradas as melhores oportunidades de ações de bancos a serem seguidas em 2024? Analisámos esses detalhes sobre ações de vários bancos mundiais, juntamente com mais detalhes sobre os mesmos. Continue a ler para saber mais.

Melhores ações de bancos para investir: Introdução

Apesar de ter passado por uma volatilidade selvagem no último trimestre de 2018, o mercado de ações dos EUA tem desfrutado de uma longa corrida de subidas nos anos seguintes ao fim da crise financeira.

Em novembro de 2019, o índice S&P 500 recuperou a maior parte das suas perdas cerca de um ano antes e não só, mas fechou em alta histórica de 3085,20, tendo subido de um fecho de 682,55 em Março de 2009. É um notável aumento de valor de 352% em pouco mais de uma década.

Agora, em março de 2023, com as notícias mais recentes do escândalo do Silicone Valley Bank, as ações dos bancos estão a passar por muita volatilidade, que relembra a crise financeira de 2008.

As ações de bancos ainda são uma opção válida no clima económico atual, tanto para operar ou para investimento? Esta é uma pergunta que só pode ser respondida individualmente.

Quais são algumas das características das ações dos bancos? Vejamos algumas vantagens e desvantagens.

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Vantagens e Desvantagens das Ações de Bancos

Como em qualquer nicho de ações, há vantagens e desvantagens em investir ou operar ações de bancos - subidas e descidas.

Naturalmente, estas não funcionarão para todas as estratégias de investimento e indivíduos. Embora as ações dos bancos possam ser geralmente percebidas como investimentos de longo prazo, em tempos de volatilidade estas podem ser adequadas para o trading de curto prazo.

Vamos analisar algumas das vantagens e desvantagens abaixo:

Vantagens das ações de bancos:

  • Múltiplas Subidas de Rendimento: Os bancos, em geral, e, portanto, as ações dos bancos têm um certo nível único de diversificação. Com duas funções de negócios, banco comercial e banco de investimento, ambos reagem de maneira diferente às condições do mercado. O banco comercial concentra-se principalmente em empréstimos, recebimento de depósitos, seguros, aposentadoria e assim por diante. O banco de investimento concentra-se mais na gestão de património, trading, ofertas públicas iniciais (IPOs) e subscrição de ações. Estes dois sub-nichos reagem de maneira diferente às condições do mercado, tornando o investimento potencial mais versátil.
  • Benefício da regulamentação: Dada a influência do setor bancário nas economias nacionais e globais, este está sujeito a uma regulamentação pesada. Embora a regulamentação também possa ser vista como um fator de risco em bancos menores ou regionais, a regulamentação geralmente permite que as ações de um determinado banco permaneçam mais estáveis.

Desvantagens das ações de bancos:

  • Modelo de negócios cíclico: Simplificando, os bancos são sensíveis à recessão, pois são negócios cíclicos. Dado que o modelo comercial dos bancos depende dos clientes gastarem e pedirem dinheiro emprestado, isso representa um risco natural em tempos de recessão.
  • Taxas de juro: O principal veículo de lucro dos bancos é gerar juros dos seus clientes. Quando as taxas de juro caem com um determinado clima económico, naturalmente os bancos obtêm menos lucros, o que afeta o preço das ações.

As 5 principais ações de bancos dos EUA

As ações dos bancos dos EUA serão sempre populares, pois estão mais ou menos no centro do mundo financeiro global, devido a vários fatores económicos.

Com as amplas opções de ofertas, como serviços financeiros para consumidores e pequenas empresas, gestão de ativos e processamento de transações financeiras, os EUA criaram um ambiente propício para conduzir tais negócios, graças à política monetária acomodatícia empregada pela Reserva Federal.

Vamos dar uma olhada em alguns dos principais bancos do índice Dow Jones de bancos americanos, para nos ajudar a explorar quais são as melhores ações de bancos americanos. As ações de bancos com maior peso no índice desse banco em particular são, sem surpresa, alguns dos gigantes do setor bancário dos EUA.

Estes incluem:

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Ações de Bancos Regionais dos EUA

Naturalmente, não são apenas os gigantes bancários que tiveram um crescimento saudável nos preços das suas ações ao longo do tempo. Se aprofundarmos mais sobre os bancos dos EUA com valores de mercado menores e observarmos as melhores ações de bancos regionais, isso fornecerá uma visão geral adicional de possíveis ações de bancos a serem observadas.

Por exemplo, se nos concentrarmos nos bancos regionais do sudoeste, o First Financial Bankshares (#FFIN) teve um crescimento um tanto estável ao longo de um período de 5 anos. Veja o gráfico TradingView de 5 anos, abaixo, para ter uma ideia das flutuações de preço de longo prazo:

Ações de Bancos do Reino Unido

Tem sido uma história diferente para as ações dos bancos do Reino Unido, dadas as estatísticas.

Embora a economia dos EUA tenha se mantido um tanto estável ao longo do tempo, o cenário económico do Reino Unido foi complicado pelos resultados iminentes do Brexit.

Embora o impacto económico direto até agora seja discutível, a incerteza de toda a situação serviu para tornar o Reino Unido uma proposta menos atraente.

Londres há muito desfruta de uma posição como o centro financeiro da Europa, no entanto, o Brexit criou tempos mais turbulentos desde o seu inicio.

Dito isso, vamos listar abaixo algumas das principais ações de bancos do Reino Unido:

Em termos gerais e técnicos, é importante considerar o ambiente específico da região económica em questão ao investir e operar ações de bancos.

Durante um período de crescimento global, houve uma diferença marcante no desempenho do preço das ações entre os grandes bancos dos EUA e os grandes bancos do Reino Unido.

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ETFs bancários: exposição mais simples

Obviamente, se deseja apenas obter uma exposição ao setor bancário como um todo, em vez de tentar escolher ações individuais, uma maneira conveniente de fazer isso é investir em ETFs bancários.

Por exemplo, o SPDR S&P Regional Banking ETF (#KRE) é um fundo projetado para imitar o setor bancário regional dos EUA usando uma estratégia de gestão de passivo. Esta abordagem acompanha o desempenho do retorno total do KBW Regional Banking Index da Nasdaq.

Melhores ações de bancos para investir: Conclusão

A economia global beneficiou, durante um longo período de tempo, de um ambiente de juros baixos, mas a Reserva Federal tem repetidamente sinalizado a sua intenção de normalizar a política monetária.

Taxas de juro mais altas podem criar obstáculos em certas áreas para o setor bancário, ou possivelmente oferecer novas oportunidades noutras. Use sempre uma estratégia de gestão de risco ao operar e investir, para de forma a que consiga gerir os ganhos e as perdas potenciais.

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