Guia de Investimento em Ações com Dividendos 2024

Jitanchandra Solanki
12 Min leitura

Investir em dividendos é uma estratégia de investimento popular.

Dividendos são pagos aos acionistas por empresas de capital aberto como uma forma de compartilhar os lucros que a empresa obtém.

O objetivo dos investidores em dividendos é montar uma carteira de ações com dividendos que possa ser utilizada como uma fonte de renda.

Saiba mais sobre os prós e contras de investir em dividendos no Brasil e como começar a montar uma carteira de ações com dividendos neste artigo.

O que é Investir em Dividendos no Brasil?

Investidores que possuem ações de empresas listadas publicamente podem lucrar com um aumento no preço das ações e com a coleta de dividendos. Um dividendo é uma parte do lucro que uma empresa distribui entre seus acionistas.

O que é investir em dividendos? Investir em dividendos é uma estratégia que envolve a construção de uma carteira de ações que pagam dividendos. Os investidores fazem isso para tentar receber uma renda regular dos pagamentos de dividendos feitos pela empresa.

O conselho de administração de uma empresa determina se um dividendo será pago e quanto será. O pagamento deve então ser aprovado pelos acionistas através de uma votação.

O restante dos lucros geralmente é utilizado para investimentos pela administração da empresa. Isso significa que, em geral, empresas que se concentram no crescimento (como aquelas no setor de tecnologia) tendem a pagar uma proporção menor de seus lucros como dividendos do que empresas em uma indústria mais madura que foca na estabilidade.

Quando os Dividendos são pagos no Brasil?

Quando são as datas de pagamento de dividendos? Dividendos geralmente são pagos semestralmente, embora algumas empresas os paguem trimestralmente e outras anualmente. Existem algumas empresas que também pagam dividendos mensais, o que pode ser mais interessante para quem busca retornos de investimento em dividendos de forma mais regular.

Além de determinar uma porcentagem dos lucros a ser alocada para os pagamentos de dividendos, o conselho de administração também define uma “data de registro”. Esta é a data em que a empresa verificará seu registro de ações para determinar quem são seus acionistas e, portanto, quem é elegível para o pagamento do dividendo.

Para se qualificar para o pagamento do dividendo, os investidores devem ser acionistas registrados na data de registro. Há um intervalo de alguns dias entre o momento em que as ações são negociadas e a atualização no registro de ações. Isso significa que é necessário comprar ações pelo menos dois dias úteis antes da data de registro para garantir que você esteja registrado a tempo. Esta data é conhecida como “data ex-dividendo” e indica aos possíveis investidores que, se não tiverem comprado ações antes dessa data, não terão direito ao pagamento de dividendos programado.

Por causa disso, as ações geralmente caem em valor na data ex-dividendo pelo valor que está sendo pago naquele dividendo. Por exemplo, suponha que a Empresa X esteja prestes a pagar £1 em dividendos e a data ex-dividendo seja amanhã; se suas ações terminarem o dia de negociação hoje a £25, então o preço de abertura oficial de amanhã será £24.

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Os diferentes tipos de Dividendos

Existem vários tipos de dividendos que existem:

  • Dividendo em Dinheiro
    • Este é, de longe, o método mais comum de realizar pagamentos de dividendos. Como o nome implica, a empresa paga o valor dos dividendos aos seus acionistas em dinheiro.
  • Dividendo em Ações
    • Se uma empresa não tiver dinheiro operacional, pode optar por emitir ações adicionais aos acionistas, que recebem essas “ações bônus” proporcionalmente com base na quantidade de ações que possuem.
    • A empresa faz isso aumentando o número de ações em circulação na empresa, similar a um desdobramento de ações.
  • Dividendo de Propriedade
    • Assim como no dividendo em ações, dividendos de propriedade podem ser emitidos quando uma empresa não tem dinheiro operacional suficiente para pagar um dividendo em dinheiro. Esse tipo de dividendo é pago na forma de ativos físicos que não são mais necessários pela empresa.
  • Dividendo em Scrip
    • Nesta circunstância, a empresa emite uma nota promissória aos acionistas que confirma o pagamento de um dividendo em uma data futura. Esta nota promissória pode ser remunerada com juros, mas não necessariamente. Este cenário pode ocorrer quando a empresa precisa de tempo adicional para converter ativos atuais em dinheiro.
  • Dividendo em Obrigações
    • Um dividendo em obrigações é muito semelhante a um dividendo em scrip, mas tem uma data de vencimento (ou pagamento) que está mais distante no futuro. Esses títulos sempre são remunerados com juros.
  • Dividendo de Liquidação
    • Este último tipo de dividendo ocorre quando a empresa devolve o investimento de capital original aos acionistas e geralmente é visto como um precursor ao fechamento do negócio.

O conselho de administração decide qual porcentagem dos lucros será paga aos acionistas como dividendos, bem como a maneira pela qual eles farão o pagamento do dividendo. Eles então submetem a proposta a votação na Assembleia Anual dos Acionistas.

Como identificar as melhores ações com Dividendos para investir

O rendimento de dividendos mostra quanto uma empresa paga em dividendos a cada ano em relação ao seu preço atual de ações e, portanto, é um fator muito importante a considerar ao investir em dividendos. Para calcular o rendimento de dividendos, devemos dividir o dividendo anual por ação pelo preço atual da ação e, em seguida, multiplicar o resultado por 100.

Por exemplo, a Empresa A pagou um dividendo total de £0,25 por ação nos últimos 12 meses e seu preço atual de ações é £6,85. O rendimento de dividendos da Empresa A é = (0,25 / 6,85) * 100 = 3,65%. Isso significa que um investidor receberá um retorno anual de 3,65% sobre seu capital (não incluindo qualquer ganho ou perda de capital com o preço da ação).

5 principais ações do FTSE que pagam Dividendos

Abaixo estão cinco das principais ações pagadoras de dividendos do FTSE 100, que é um índice das 100 maiores ações listadas na Bolsa de Valores de Londres.

  Ação Setor Rendimento de Dividendos
1. Phoenix Group Holdings Seguros 11.58%
2. Vodafone Telecomunicações 10.24%
3. M&G Banca de Investimento 10.10%
4. British American Tobacco Tabaco 9.43%
5. Legal & General Group Seguros 9.37%

Fonte: DividendData

Como começar a investir em ações com Dividendos hoje

Com a Admirals, você pode comprar ações e receber pagamentos de dividendos em ações do Reino Unido, EUA e Europa com comissões competitivas:

  • Ações do Reino Unido – 0,1% do valor da negociação, comissão mínima de 1 GBP;
  • Ações dos EUA – A partir de $0,02 por ação, comissão mínima de 1 USD;
  • Ações da Alemanha e França – 0,1% do valor da negociação, comissão mínima de 1 EUR.

Você pode aprender mais sobre as comissões de investimento na página de Especificações de Contrato da Admirals. Você pode procurar ações globais e ETFs na plataforma web Invest.MT5 e investir em apenas quatro etapas:

  1. Abra uma conta na Admirals para ter acesso ao Dashboard;
  2. Clique em Negociar em uma de suas contas reais ou demo para abrir a plataforma web;
  3. Pesquise sua ação na janela de busca no canto superior direito para visualizar o gráfico de preços ao vivo;
  4. Clique em Criar Nova Ordem na parte inferior da tela para abrir o ticket de negociação.
Fonte: Exemplo de um gráfico e ticket de negociação da plataforma de negociação web Trade.MT5. Apenas para fins ilustrativos.

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Conclusão

Investir em dividendos pode ajudar os investidores a construir outra fonte de renda a partir de seus investimentos. Embora o preço de uma ação suba e desça, algumas empresas continuarão a distribuir uma parte dos lucros aos seus acionistas na forma de dividendos. Claro, o valor dos dividendos pode mudar ao longo do tempo, conforme as empresas precisam se adaptar às condições em mudança. Você pode montar uma carteira de ações com dividendos com a conta Admirals Invest.MT5.

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Perguntas Frequentes sobre Investir em Dividendos no Brasil

O que é um Dividendo?

Um dividendo é um pagamento regular aos acionistas a partir dos lucros de uma empresa pública. Embora nem todas as empresas paguem dividendos, muitas empresas públicas compartilham uma parte dos lucros com seus acionistas na forma de pagamentos de dividendos. Os investidores podem usar isso como uma fonte de renda ou para comprar mais ações.

 

O que é investir em Dividendos?

Investir em dividendos é o objetivo de construir uma carteira de ações que pagam dividendos regularmente, os quais podem ser usados como uma forma de renda ou reinvestidos para comprar mais ações. Empresas de capital aberto frequentemente pagam dividendos aos acionistas como uma maneira de compartilhar os lucros que a empresa está obtendo.

 

Como começar a investir em Dividendos?

Para começar a investir em dividendos, você precisa ter uma corretora de ações que forneça acesso a uma ampla gama de ações com comissões competitivas. Em seguida, a pesquisa começa identificando as principais ações com dividendos, que podem ser pesquisadas online. Uma métrica comum para encontrar as melhores ações com dividendos é identificar as ações com o melhor rendimento de dividendos.

 

Investir em Dividendos é uma boa estratégia?

Investir em dividendos pode ser uma boa estratégia, pois os pagamentos de dividendos podem ser usados como uma fonte de renda ou para reinvestir e comprar mais ações. Como em qualquer forma de investimento, existe o risco inerente de que o preço das ações da empresa em que você investe também caia, portanto, isso precisa ser levado em consideração.

Sobre a Admirals

A Admirals é uma corretora de Forex e CFD, multi-premiada e regulada globalmente, oferecendo negociação em mais de 8.000 instrumentos financeiros através das plataformas de negociação mais populares do mundo: MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Comece a negociar ainda hoje!

Este material não contém e não deve ser interpretado como contendo conselhos de investimento, recomendações de investimento, uma oferta ou solicitação para quaisquer transações em instrumentos financeiros. Por favor, note que tal análise de negociação não é um indicador confiável para qualquer desempenho atual ou futuro, pois as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, você deve procurar aconselhamento de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.

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