Кредитное плечо в трейдинге: плюсы и минусы торговли с плечом
В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое кредитное плечо, как оно работает, в чем заключаются его преимущества и недостатки и многое другое.
Содержание
Что такое кредитное плечо в трейдинге?
Кредитное плечо (или финансовый леферидж/ финансовый рычаг) на Форекс позволяет как розничным, так и профессиональным трейдерам торговать позициями больших объемов, используя при этом небольшой начальный депозит. По сути, трейдеры одалживают деньги у своего брокера для увеличения своей покупательной способности при размещении сделок.
Как только торговая позиция, открытая трейдером с использованием кредитного плеча, закрывается, заемные деньги возвращаются брокеру, и трейдер либо получает прибыль, либо несет убытки (в зависимости от успешности торговли).
Чтобы иметь возможность открывать позицию с кредитным плечом и поддерживать ее, трейдер должен внести часть стоимости такой сделки в виде депозита. Такой депозит известен как маржа.
Торговое кредитное плечо обычно выражается в виде коэффициента, который показывает, во сколько раз превосходящую сумму вашей маржи позицию вы можете открыть.
Хотите узнать больше о трейдинге и инвестировании? В Admirals мы регулярно проводим обучающие вебинары. При этом они абсолютно бесплатны! Нажмите на баннер ниже, чтобы принять участие в заинтересовавшем вас вебинаре:
Как работает торговля с плечом?
Теперь у нас есть общее представление о том, что такое финансовый рычаг в трейдинге, однако, чтобы понять, как работает кредитное плечо, лучше всего рассмотреть пример.
➛ Допустим, трейдер с кредитным плечом 1:20, хочет купить GBPUSD на 100 000 фунтов стерлингов, т.е. один лот.
Чтобы рассчитать маржу, необходимую для открытия позиции, нужно разделить общую стоимость позиции на коэффициент кредитного плеча. Следовательно, в приведенном выше примере требуемая маржа составляет:
➛ 100 000 / 20 = 5000 фунтов стерлингов
Трейдер внес депозит в размере 5 000 фунтов стерлингов, чтобы открыть позицию на сумму 100 000 фунтов стерлингов. В таблице ниже показано влияние использования кредитного плеча на потенциальную доходность позиции на покупку по сравнению с позицией того же объема без использования кредитного плеча.
Источник: таблица создана автором статьи
➤ Из примера выше отчетливо видно, для чего нужно кредитное плечо: эффект кредитного плеча заключается в увеличении потенциальной прибыли трейдера на коэффициент кредитного плеча, что может оказаться очень полезным, если рынок движется в ожидаемом направлении. Однако вы также можете дорого заплатить, если рынок начнет двигаться против вас.
Почему брокеры предлагают финансовый леверидж?
Теперь, когда вы знаете, что такое кредитное плечо и как оно работает, возможно, вас заинтересовал вопрос, почему брокеры предлагают своим клиентам возможность торговать с помощью левериджа.
Брокеры зарабатывают деньги за счет торговых комиссий, и, проще говоря, чем больше торговая позиция, тем больший размер комиссий они зарабатывают. Это касается не только торговых комиссий, но и спреда, который является одним из основных источников дохода онлайн-брокера.
Значит, комиссии и спреды – это единственные издержки, связанные с использованием кредитного плеча?
Нет. При применении кредитного плеча, позиции также подлежат начислению процентов, известным как своп, если они остаются открытыми на ночь. Размер свопа различается в зависимости от актива, которым вы торгуете, и брокера, которого вы используете. Время суток, в которое взимается своп, также разнится от брокера к брокеру.
Информацию о комиссиях, взимаемых Admirals, можно найти в разделе «Спецификация контрактов» на нашем веб-сайте.
Плечо в трейдинге: плюсы и минусы
К этому моменту вас уже не должен удивлять тот факт, что самый большой плюс от использования кредитного плеча может также оказаться его самым большим минусом.
Кредитное плечо Форекс дает трейдеру возможность увеличить свою потенциальную прибыль при условии, что рынок движется в его пользу. Однако оно также может увеличить убытки, вызванные неблагоприятными движениями рынка.
По этой причине кредитное плечо следует использовать с большой осторожностью, поскольку последствия для средств трейдера могу быть плачевными. Вот почему каждому трейдеру крайне важно применять хорошую стратегию управления рисками при торговле на финансовых рынках.
Еще одним преимуществом торгового кредитного плеча является то, что оно позволяет трейдерам высвободить свой капитал и использовать его для других совершения большего числа инвестиций или торговых целей.
В таблице ниже приведет наглядный пример открытия позиции по EURUSD, демонстрирующий, что с кредитным плечом вы можете открывать больше позиций, используя меньшее количество собственных средств:
| Кредитное плечо | Номинальная стоимость контракта (1 лот) | Маржа |
| 1:500 | 100 000 евро | 200 евро |
| 1:200 | 100 000 евро | 500 евро |
| 1:20 | 100 000 евро | 5000 евро |
Финансовый леверидж также дает возможность открывать позиции по относительно «дорогим» активам. Снижение маржинальных требований за счет кредитного плеча позволяет трейдерам приобретать акции, облигации и другие активы, которые они не смогли бы купить без кредитного плеча из-за их высокой стоимости.
Еще один плюс, заслуживающий упоминания, – возможность более глубокой диверсификации за счет использования кредитного плеча: поскольку трейдер может приобретать больше активов за счет высвобождения средств, он получает возможность диверсифицировать свой портфель, сделав его более стабильным и снизив его риски.
Возможна ли торговля без плеча?
Многих интересует вопрос, можно ли торговать без кредитного плеча. Можно, при этом Вы сможете открывать сделки объемами не больше имеющихся на вашем счете средств.
Основной недостаток торговли без левереджа – слишком низкая потенциальная прибыль.
Торговля на Форекс без кредитного плеча означает, что изменения цены актива напрямую влияют на прибыль трейдера. Торгуя на Форекс без кредитного плеча, вы, вероятно, будете зарабатывать от 0,3 до 0,5% в месяц. Необходимость в достаточно большом торговом капитале является главным недостатком торговли без кредитного плеча. С другой стороны, торговля валютой без кредитного плеча несет меньший риск.
Однако это не означает, что торговля без кредитного плеча не сопряжена с риском. Допустим, вы вносите 10 000 долларов США и получаете ежемесячный доход в размере 5%. Вы будете получать всего 500 долларов США в месяц, и это без учета налогов. Скорее всего, вы могли бы зарабатывать те же деньги на обычной работе, не рискуя при этом собственным капиталом.
➤ Стоит ли использовать кредитное плечо? К сожалению, однозначного ответа на вопрос нет – все зависит от ситуации. Вы должны учитывать свою торговую стратегию, финансовые цели, капитал, которым вы располагаете, и то, сколько вы готовы потерять. Как и любой финансовый рынок, рынок Форекс сопряжен с рисками. Чем выше ваше кредитное плечо, тем рискованнее становится ваша торговля.
Заключение
Надеемся, что теперь вы знаете, что такое кредитное плечо в трейдинге, а также, как работает финансовый леверидж в торговле инструментами Форекс и CFD.
Помните, что торговать с применением кредитного плеча следует осторожно. Кредитное плечо может быть невероятно полезным инструментом для трейдеров при его правильном использовании, однако оно также может привести к большим потерям, если не использовать его с осторожностью.
Поэтому трейдерам обязательно нужно использовать кредитное плечо Форекс в сочетании с надлежащей стратегией управления рисками.
Для тех, кто только начинает пробовать себя в трейдинге, безрисковый демо-счет – идеальное место для практики торговли с кредитным плечом. Демо-счет от Admirals позволяет торговать виртуальной валютой в реальных рыночных условиях! Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть счет совершенно бесплатно уже сегодня:
Популярные вопросы о кредитном плече
Что дает плечо в трейдинге?
Используя кредитное плечо, трейдеры получают возможность торговать позициями больших объемов при небольшом начальном депозите. Например, с кредитным плечом 1:20 трейдер может открыть позицию на сумму 100 000 долларов США, внеся депозит всего 5 000 долларов США. При этом его прибыль (или убыток), полученные в результате совершения сделки, также увеличатся в 20 раз.
Что значит плечо 1 к 1000?
Кредитное плечо обычно выражается в виде коэффициента, который отражает, во сколько раз открываемая вами позиция может превосходить сумму вашей маржи. Например, коэффициент кредитного плеча 1:1000 означает, что трейдер может открыть позицию, размер которой в 1000 раз превышает размер его маржи (для обеспечения которой используются средства трейдера).
Продолжайте свое обучение
- Stop Loss: что такое Стоп Лосс в Форексе и как он работает?
- Куда вложить деньги для пассивного дохода: лучшие идеи этого года
- Заработать на Форекс без вложений – возможно ли это?
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
