Что такое инфляция: виды, причины, расчет, минусы и плюсы

Понятие инфляции знакомо многим. Упоминания инфляции можно встретить в большинстве СМИ практически ежедневно, и зачастую это явление вызывает у людей серьезную обеспокоенность.

Однако мало кто действительно знает, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают виды инфляции и каковы причины этого экономического явления. А вы хотите узнать больше об инфляции? Тогда вы попали в нужное место! 

Что такое инфляция? 

Что такое инфляция простыми словами?

В чем же проявляется инфляция? Когда мы говорим об инфляции, мы имеем в виду рост цен, в результате чего количество товаров и услуг, которых мы можем купить за 1 денежную единицу, сокращается. Другими словами, стоимость этой денежной единицы падает. 

Следовательно, рост инфляции влияет на: 

• Покупательную способность населения 
• Общие расходы населения 

Противоположностью инфляции является дефляция (отрицательная инфляция), когда цены на товары и услуги падают. 

Резкий рост потребительских цен может привести к замедлению экономики, однако не стоит рассматривать инфляцию как исключительно отрицательное явление. 

Многие центральные банки по всему миру проводят соответствующую денежно-кредитную политику для удержания локальной годовой инфляции в допустимых пределах. Именно здесь отчетливо просматривается связь между денежно-кредитной политикой и инфляцией. Целью центральных банков в развитых странах является инфляция на уровне от 2% до 3%. 

Например, целевым уровнем Европейского центрального банка является годовая инфляция “чуть менее 2%”, в то время как Федеральная резервная система США нацелена на среднегодовую инфляцию на уровне 2%.

Денежно-кредитная политика и инфляция – два фактора, которые могут оказать серьезное влияние на движение цен на финансовых рынках и зачастую могут вызывать резкие изменения в движении различных финансовых активов.

Виды инфляции 

Теперь рассмотрим основные типы инфляции по темпам роста цен, а также определим, какие из них являются здоровыми, а какие более вредными для экономики. Хотим обратить ваше внимание, что приведенные ниже цифры относятся не ко всем странам мира, а скорее к инфляции в странах с развитой экономикой.

• Медленная инфляция. Цены увеличиваются на 2-3% и менее в год. Потребители ожидают, что цены будут продолжать расти, и покупают товары и услуги “сейчас”, что стимулирует рост спроса. Медленная инфляция считается положительным фактором экономического роста. 
• Ползучая (умеренная) инфляция. Цены растут на 3-10% в год. Потребители начинают покупать больше, чем им нужно, чтобы избежать покупки по более высокой цене в будущем. Поставщики и заработная плата изо всех сил пытаются удовлетворить спрос, и экономика начинает перегреваться. 
• Галопирующая инфляция. Рост цен составляет более 10%, что ведет к абсолютному хаосу в экономике. Деньги слишком быстро обесцениваются, как и доходы населения. Галопирующая инфляция должна быть предотвращена любой ценой. 
• Гиперинфляция. Это явление относительно редкое. Цены растут просто космическими темпами: более чем на 50% в месяц, а доходы населения тают с каждым днем. Во время гиперинфляции вся политическая система находится в серьезном потрясении. 
• Стагфляция. Также относительно редкое явление, когда несмотря на рост цен, экономика находится в состоянии стагнации (застоя). Единственный пример такого явления – ситуация в США 1970-х годов: после упразднения золотого стандарта, когда стоимость доллара больше не была привязана к золоту, он упал, и в то же время цены на золото резко подскочили. 
• Дефляция – противоположность инфляции (отрицательная инфляция). Дефляция характеризуется падением цен и часто возникает после того, как лопается финансовый пузырь. В целом, дефляция является очень тревожным сигналом и часто сопровождается экономическим спадом, и если цены продолжают падать в течение более длительного периода, может возникнуть депрессия.

Официальная и реальная инфляция 

С древних времен правительства пытались контролировать инфляцию. Правительство заинтересовано в манипулировании официальной статистикой и часто сообщает о более низких темпах инфляции, чем оно есть на самом деле. 

Причины этого состоят в том, что заявленная низкая инфляция: 

1. Говорит о хорошей работе правительства 
2. Искажает реальную экономическую ситуацию таким образом, чтобы она выглядела лучше 
3. Обеспечивает бо́льшую стабильность валюты 

Также следует отметить, что во многих странах существует политика индексации государственных зарплат и пенсий с учетом инфляции. Таким образом, при более низкой инфляции правительство может сэкономить значительные средства. 

Способов манипулирования статистикой инфляции много: нереалистичная потребительская корзина, которая фактически не отражает рыночное потребление, расширение класса товаров или замену одних товаров другими товарами, цены на которые не так сильно выросли. 

?Поэтому в большинстве случаев инфляция в странах выше, чем это заявлено в национальной статистике, и Россия, увы, не является исключением в этом вопросе. В некоторых случаях реальная инфляция может превышать официальную инфляцию в два или даже три раза. 

Причины инфляции 

Что может привести к инфляции? Существует множество причин инфляции, которые могут привести к росту или снижению цен. Но инфляция, как правило, является результатом увеличения производственных затрат или повышенного спроса на товары и услуги. Давайте рассмотрим эти два случая более подробно. 

1. Инфляция, обусловленная затратами, возникает, из-за роста производственных затрат (сырье, заработная плата и т. д.). Спрос на товары остался неизменным, тогда как предложение сократилось на фоне роста производственных издержек. В результате добавленные производственные затраты перекладываются на потребителей в виде более высоких цен. При более высоких затратах на ведение бизнеса акции таких компаний могут упасть. 
2. Инфляция спроса возникает, когда потребительский спрос на товар или услугу увеличивается, а доступное предложение, соответственно, уменьшается. Когда товаров становится меньше, потребители готовы платить больше, чтобы получить продукт, в соответствии с экономическим принципом спроса и предложения. В результате происходит повышение цены на товар или услугу. В этом случае акции компаний, у которых есть возможности для получения более высокой прибыли, могут вырасти. 

Воспользуйтесь преимуществами ценовых движений на финансовых рынках, вызванных такими экономическими факторами, как инфляция. Вы можете начать работу на рынке прямо из браузера виртуальными средствами на демо-счете, прежде чем приступать к торговле на реальном счете. Открытие счета займет считанные секунды: просто нажмите на баннер ниже и введите свою почту, чтобы начать ▼▼▼ 

Расчет инфляции 

Инфляция рассчитывается по-разному в зависимости от рассматриваемых типов товаров и услуг. Вот наиболее популярные индикаторы, используемые для измерения инфляции: 

1. Индекс потребительских цен (ИПЦ). Индекс потребительских цен измеряет процентное изменение цены потребительской корзины товаров и услуг за определенный период времени. Этот экономический индикатор широко используется в большинстве стран мира для расчета инфляции. Конечно, состав корзины, на основании которой рассчитывается показатель, может различаться. 
2. Индекс цен производителей. Индекс цен производителей – это показатель, состоящий из группы индексов, которые измеряют среднее изменение цен, получаемых отечественными производителями за свои товары и услуги. Этот индикатор измеряет изменение цен с точки зрения продавца, а не покупателя, в отличие от ИПЦ. 

Некоторые правительства и центральные банки предпочитают использовать другие индикаторы для измерения инфляции. Например, Федеральная резервная система США предпочитает использовать индекс расходов на личное потребление в качестве индикатора инфляции. 

Инфляция в России в 2021 году 

Давайте взглянем на местную ситуации и посмотрим, каковы темпы инфляции в России. 

Согласно последним данным Статбюро уровень инфляции в России в ноябре 2021 года составил 0,96%, что на 0,15% меньше, чем в октябре 2021 года. Если рассматривать инфляцию в России по годам, то инфляция в 2019 году составила 3,04%, в 2020 году – 4,91%, а на данный момент уровень инфляции с начала 2021 года составляет 7,51%, а в годовом исчислении –8,40%. Таким образом в течение последних трех лет уровень инфляции в России постоянно растет. 

В 2021 году Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире. 

Плюсы и минусы инфляции: кому выгодна инфляция?

Вы наверняка слышали выражение “Палка о двух концах”. В любой ситуации есть победители и проигравшие. Инфляция не является исключением из этого правила. 

Хотя инфляция не приносит значительной выгоды потребителям (скорее, наоборот), инвесторы могут извлечь выгоду из роста потребительских цен, покупая и удерживая ценные бумаги и другие активы на финансовых рынках. В то же время компании могут как выиграть от инфляции, так и пострадать от нее.

Но если говорить вкратце, инфляция может принести пользу: 

• Некоторым компаниям: те компании, которые могут легко поднять цены на свою продукцию, не теряя при этом клиентов, например, компании по производству потребительских товаров или предоставлению коммунальных услуг. 
• Заемщикам: рост цен будет означать снижение стоимости кредита. Но следует помнить, что доходы в таком случае также обесцениваются. 
• Инвесторам: те умные инвесторы, которым удалось предвидеть рост инфляции и инвестировать в правильные активы, могут выиграть от роста цен. 

Но кто больше всех пострадает от роста инфляции? 

Вкладчики, те, кто хранит свои сбережения в наличных (дома, в банке и т.д.), понесут наибольшие потери в условиях высокой инфляции, поскольку рост цен подрывает покупательную способность денег. Неслучайно инфляцию называют тихим убийцей денег. 

? Если вам интересно узнать, какие существуют способы и возможности защиты ваших сбережений от инфляции, читайте нашу статью: 

• “Как сохранить деньги от инфляции” 

Отметим, что таких способов очень много: начиная от инвестиций в золото и другие финансовые активы, заканчивая инвестициями в недвижимость через фондовые рынки. 

Заключение 

Надеемся, что теперь, после прочтения статьи, вы точно знаете, что такое инфляция, какие бывают типы инфляции, как она рассчитывается, а также, кому инфляция приносит выгоду, а кто проигрывает от повышения цен.

Торгуйте и инвестируйте с Admirals 

Мы предоставляем доступ к более чем 8 000 финансовым инструментам: валютные пары Форекс, CFD на индексы, акции, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admirals вы можете бесплатно использовать самую инновационную торговую платформу MetaTrader 5. Скачайте МТ5 совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже! 

Продолжайте свое обучение на Форекс

• Надежные активы - Инвестируйте, когда паника охватывает рынки
• Заработать на Форекс без вложений – реально ли это?
• Паттерны в трейдинге: основные фигуры технического анализа

Ссылки 

• Wall Street Journal 
• Wikipedia
• Investopedia 
• Financial Times 
• Investing 

О нас: Admirals

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Admirals SC Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Admirals SC Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Admirals SC Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Admirals SC Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Admirals SC Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски.