Как сохранить деньги от инфляции в 2022 г.

Борис Петров
10 мин. чтения

Вы когда-нибудь замечали, что со временем товары становятся все дороже? Вам это не кажется, это действительно неоспоримый факт: на пятьсот рублей сегодня вы сможете купить намного меньше, чем, например, 20 лет назад. 

Это происходит из-за инфляции, которая, хотя может показаться чем-то исключительно негативным, на самом деле является совершенно нормальным явлением. Фактически, невысокий уровень инфляции действительно полезен для здоровой экономики. Однако при высоких темпах инфляции, влияние данного процесса начинает оказывать негативное влияние и препятствовать развитию экономики страны, а также ставит под угрозу ваши с трудом заработанные деньги. Вот почему инвесторам важно знать, как защититься от инфляции

Мы рассмотрим самые популярные классы активов, на которые обычно делают ставку инвесторы, и посмотрим, какие из них действительно могут защитить вас от инфляции. 

Можно ли защитить свои доходы от инфляции?   

Прежде всего напомним, что такое инфляция: 

Инфляция – это скорость, с которой товары и услуги дорожают в течение определенного периода времени, и, следовательно, скорость, с которой валюта теряет свою ценность или покупательную способность.  

Если вы хотите подробно разобраться в том, что такое инфляция, каковы причины ее возникновения, какие бывают виды инфляции, ее плюсы и минусы, читайте нашу статью:  

Естественно, что “валюта, теряющая покупательную способность” звучит ужасно, особенно для потребителей.  Когда мы говорим о защите от инфляции, мы имеем в виду защиту вашего капитала от обесценивающего эффекта, который инфляция оказывает на него.

🔔 Следовательно, чтобы застраховаться от инфляции, инвесторам нужны активы, на которые не повлияет рост инфляции.

Причин недавнего роста инфляции несколько. Во-первых, во время пандемии коронавируса многие центральные банки постоянно увеличивали денежную массу в обращении – процесс, известный как количественное смягчение – стараясь дать толчок к восстановлению экономики своей страны. Такая политика неизбежно приводит к обесцениванию валюты. Кроме того, по мере возвращения экономики во всем мире в нормальное русло после экономического шока, вызванного пандемией, спрос растет быстрее, чем предложение, что приводит к росту цен. 

Поэтому сейчас, как никогда прежде, инвесторам важно застраховаться от инфляции. Но как лучше всего защититься от инфляции? Давайте разберем самые эффективные варианты!

Как избежать инфляции: банковские вклады – хороший вариант? 

Для большинства людей процентные ставки по банковским вкладам являются самым верным способом получить прибыль и сохранить капитал. Но здесь возникает очень важный вопрос: действительно ли вы можете зарабатывать и сохранять от обесценивания деньги благодаря банковским депозитам? Если коротко – нет, но давайте разберем ситуацию более подробно. 

Когда уровень инфляции ниже или равен процентным ставкам, инфляция не представляет значительной опасности для вкладчиков. В этом случае скорость, с которой ваши сбережения теряют ценность из-за инфляции, компенсируется процентами, которые вы зарабатываете за хранение своих денег в банке. 

Проблема возникает, когда инфляция начинает превышать процентную ставку.

Следовательно, деньги, находящиеся в банке такой страны, теряют свою ценность с каждым днем. Именно это в настоящее время наблюдается во многих странах мира: во многих частях мира, процентные ставки являются отрицательными или остаются ниже уровня инфляции. А если мы вспомнить о банковских сборах и налогах, которые мы должны платить на доход по депозитам, ситуация станет еще более плачевной. 

🚩Таким образом, возможность хранить свои сбережения с помощью банковского вклада, защитив их от инфляции, практически испаряется.  

Как защитить себя от инфляции: инвестиции в золото 

Во всем мире золото испокон веков ценилось за его редкость, ценность и богатую историю.

По сравнению с бумажными деньгами, монетами или другими видами активов, золото сохраняло свою ценность на протяжении многих лет. Инвестиции в золото часто используются для защиты от инфляции.  

Золото считается активом-убежищем – это значит, что в периоды высокой инфляции и экономической неопределенности инвесторы традиционно выбирают именно этот драгоценный металл для вложения средств, увеличивая спрос и повышая его цену.  

Кроме того, драгоценный металл, как правило, растет в цене во время геополитической или экономической неопределенности, низких процентных ставок и слабого доллара США. Это делает золото очень востребованным активом в условиях глобальной неопределенности. 

Это стало особенно очевидным во время пандемии коронавируса. В то время как многие другие активы резко упали в цене, цены на золото взлетели до рекордных максимумов. Если, как ожидается, инфляция продолжит расти в ближайшие месяцы, стоит ждать того, что и цена на золото также вырастет. 

Но как вы можете инвестировать в золото? Основные варианты: 

  1. Инвестиционное золото (физическая покупка) 
  2. Фьючерсы на золото 
  3. Контракты на разницу (CFD) на золото 
  4. Акции золотодобывающих компаний 
  5. Биржевые фонды (ETF), инвестирующие в золото 

Наряду с золотом другие драгоценные металлы, такие как серебро платина, также относятся к активам-убежищам и, следовательно, являются хорошим способом защитить средства от инфляции. 

Торгуйте CFD на золото с Admiral Markets 

Со счетом Trade.MT5 от Admiral Markets вы можете торговать CFD на золото без комиссий, а также множеством других сырьевых товаров! Нажмите на баннер ниже, чтобы узнать больше и открыть счет уже сегодня! ▼▼▼   

Как защитить деньги от инфляции: инвестирование в недвижимость 

Исторически доказано, что рынок недвижимости является надежным способом застраховаться от инфляции. В периоды роста инфляции, как правило, растут не только цены на недвижимость, но и арендная плата, которую арендодатели взимают со своих арендаторов. 

Инвестиции в физическую собственность требуют наличия значительного капитала. Но давайте посмотрим на еще одну возможность инвестирования в недвижимость, которая, безусловно, имеет свои преимущества перед физической покупкой недвижимости. Это инвестиции в недвижимость через фондовые рынки. Вот как вы можете это сделать: 

  1. Покупка акций компаний по операциям с недвижимостью. 
  2. Биржевые фонды (ETF), инвестирующие в недвижимость. 
  3. Инвестиционные трасты недвижимости (REIT). 
Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, Tritax Big Box REIT, Weekly – Диапазон данных: с 28 декабря 2014 по 17 декабря 2021 года по состоянию на 17 декабря 2021 года. Представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.   

 

В целом стоит отметить, что инвестиции в недвижимость через фондовые рынки требуют меньшего начального капитала, обладают более низкими издержками, высокой ликвидностью, доказанной долгосрочной доходностью, возможностью для диверсификации и многим другими преимуществами. В то же время при инвестировании на фондовых рынках вы не будете физически обладать недвижимостью, что менее привычно для широкой публики. 

Как сохранить деньги от инфляции: инвестиции на финансовых рынках 

Третий вариант защиты от инфляции, который мы рассмотрим, – это инвестиции на финансовых рынках. Он не так популярен в России, как первые два, но набирает все большую популярность. 

Финансовые рынки предлагают множество возможностей инвестировать в различные классы активов, которые могут защитить вас от роста потребительских цен. Вот лишь некоторые из инвестиционных возможностей на финансовых рынках: 

  • Валюты – основными валютами являются швейцарский франк, японская иена и доллар США. 
  • Сырьевые товары – золото, серебро, нефть, природный газ, сельскохозяйственное сырье. 
  • Фондовые индексы – например, S&P 500 доказал, что может обеспечить инвесторам среднюю годовую доходность в 10%, чтобы победить инфляцию. 
  • Акции – с Admiral Markets вы можете инвестировать в более чем 4300 акции компаний. Например, акции компаний, занимающихся коммунальными услугами, основными потребительскими товарами и многим другим, могут обеспечить защиту от инфляции.   
  • Облигации – американские облигации, немецкие облигации и т. д. 
  • ETF (биржевые фонды)– возможности инвестирования в различные активы, сектора и регионы. 
  • Криптовалюты – некоторые криптовалюты, такие как биткоин, могут защитить вас от инфляции. 

Благодаря множеству активов, к которым у вас есть доступ на финансовых рынках, помимо защиты от инфляции, у вас будет возможности для:

  • Получения потенциальной прибыли 
  • Диверсификации инвестиционного портфеля 
  • Управления рисками 

Конечно, как и любые другие инвестиции, инвестиции на финансовых рынках сопряжены с определенными рисками. Имейте в виду, что прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов. 

Торгуйте без риска с Admiral Markets  

С торговым демо-счетом от Admiral Markets вы можете в любое время проверять свои торговые идеи и стратегии на финансовых рынках в реальной рыночной среде, не рискуя при этом реальными средствами. Откройте демо-счет уже сегодня совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже! ▼▼▼  

Защита от инфляции с Admiral Markets 

Вы будете рады узнать, что с Admiral Markets вы можете защитить деньги от инфляции любым способом, который мы рассмотрели в этой статье! 

Счет Trade.MT5 позволяет трейдерам торговать CFD на акции, ETF, ряд товаров, включая золото! 

Вы можете начать защиту своего капитал от инфляции всего за три простых шага: 

  1. Откройте торговый счет.  
  2. Скачайте платформу для торговли.  
  3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!  

Вы также можете посмотреть короткое видео о том, как открыть торговый счет в Admiral Markets: 

С Admiral Markets вы можете торговать множеством инструментов с узкими спредами, наслаждаться быстрым вводом и выводом средств, а также торговать на MetaTrader 5 – самой популярной платформе в мире! Скачайте MetaTrader 5 прямо сейчас, совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже: ▼▼▼  

Продолжайте сове обучение на Форекс

Ссылки

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Aglobe Investmenst Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

  1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
  2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Aglobe Investmenst Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
  3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Aglobe Investmenst Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
  4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
  5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Aglobe Investmenst Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
  6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Aglobe Investmenst Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
  7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски
ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Что такое инфляция: виды, причины, расчет, минусы и плюсы
Понятие инфляции знакомо многим. Упоминания инфляции можно встретить в большинстве СМИ практически ежедневно, и зачастую это явление вызывает у людей серьезную обеспокоенность.  Однако мало кто действительно знает, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают виды инфляции и каковы причи...
Надежные активы: инвестируйте, когда паника охватывает рынки
Надежные активы (или активы-убежища) являются финансовыми инструментами, стоимость которых возрастает в периоды экономического спада или повышенного риска рецессии. Эти активы стоят особняком во время кризиса, потому что они не связаны тесно с развитием экономики, что означает, что они не потеряют ц...
Просмотреть все