ส่องกองทุนปันผลและกองทุนปันผลสูงที่น่าสนใจปี 2024

คุณกำลังมองหากองทุนปันผลอยู่ใช่ไหม ? เงินปันผลเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาแหล่งรายได้ที่อาจสร้างได้จากเงินทุนของตน ซึ่งในบทความนี้จะอธิบายว่า ETF จ่ายปันผล รวมถึงข้อดีและข้อเสียของการลงทุนใน ETF ปันผลเหล่านี้

รู้จักกับ ETF กองทุนปันผล 

กองทุนปันผล คือ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่โฟกัสที่บริษัทที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผล โดยสามารถมอง ETF ปันผลนี้ได้ว่าเป็นการรวมกันของหุ้นที่ซื้อขายเป็นหุ้นเดียว ซึ่งผู้ออกกองทุนจะนำเงินที่นักลงทุนเทเข้ากองทุนโดยตรงในบริษัทอ้างอิง ด้วยวิธีนี้ทำให้นักลงทุนสามารถลงทุนในตราสารทุนต่างๆ ที่หลากหลายโดยไม่จำเป็นต้องรวมหุ้นทั้งหมดแยกกันในพอร์ตการลงทุนของตน

บางบริษัทจ่ายเงินปันผลเป็นรางวัลโดยตรงแก่ผู้ถือหุ้นในรูปของเงินสด เมื่อบริษัทต้องการเริ่มจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน ก่อนอื่นบริษัทจะกำหนดจำนวนเงินต่อหุ้นจำนวนหนึ่ง ตัวอย่างเช่น Coca-Cola จ่ายเงินปันผลประมาณ 46 เซ็นต์ทุกไตรมาส โดยราคาหุ้นอยู่ที่ประมาณ 56 ดอลลาร์ ซึ่งคิดเป็นเงินปันผลประมาณ 2 ดอลลาร์ต่อหุ้นต่อปี ซึ่งคิดเป็นอัตราผลตอบแทนประมาณ 3% (เงินปันผล 2 ดอลลาร์ต่อหุ้น / ราคาหุ้น 56 ดอลลาร์) หมายเหตุ: อัตราผลตอบแทนเงินปันผลเปลี่ยนแปลงทุกวันตามการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น

บริษัทอาจต้องการจ่ายเงินปันผลเพื่อเพิ่มมูลค่าหุ้นในสายตาของนักลงทุน เงินปันผลจึงมักถูกมองว่าเป็นวิธีสร้างผลตอบแทนพิเศษจากเงินลงทุน ซึ่งต่างจากการแข็งค่าของหุ้น แต่ก็ควรสังเกตว่าบริษัทต่างๆ สามารถเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินปันผลที่จ่ายหรือหยุดการจ่ายเงินปันผลไปเมื่อไหร่ก็ได้ ดังนั้น จึงไม่มีการการันตีว่าจะมีหุ้นหรือกองทุนที่จ่ายปันผลทุกเดือน

กองทุนปันผลสูงที่คุณไม่ควรพลาด!

กองทุนปันผลสูงนี้จะแนะนำให้คุณรู้จักกับ 4 กองทุนที่เป็นพื้นฐานที่ดีสำหรับนักลงทุนที่อาจต้องการเพิ่ม ETF ปันผลในพอร์ตการลงทุนของตน ซึ่งมีรายละเอียด ดังนี้

1. Vanguard High Dividend Yield ETF (#VYM)- ETF ปันผลที่ติดตามดัชนีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงของ FTSE
2. SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF (UKDV) - ติดตามบริษัทชั้นนำ 40 แห่งในสหราชอาณาจักรที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง
3. SPDR Global Dividend Aristocrats ETF (GLDV.UK) - จัดอันดับดัชนี Aristocrats ของ S&P Global Dividend
4. iShares Euro Dividend ETF (IDVY) - ออกโดย BlackRock ผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

1. Vanguard High Dividend Yield ETF (#VYM) 

กองทุนปันผลนี้ออกโดย Vanguard หนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์ทางการเงินชั้นนำของโลก Vanguard เป็นหนึ่งในผู้บุกเบิกการลงทุนด้านดัชนีและออกกองทุน ETF และกองทุนที่มีการจัดการเชิงรับอยู่จำนวนมาก ซึ่งกองทุนนี้จะติดตามดัชนี FTSE High Dividend Yield ซึ่งเป็นดัชนีที่ประกอบด้วยบริษัทที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ค่อนข้างสูง 

10 อันดับแรกของการถือครองของกองทุนนี้ คือ Exxon Mobil Corp (~3.6%), JPMorgan Chase & Co. (~3.2%), Johnson & Johnson (~2.9%), Procter & Gamble Co. (~2.6%), Broadcom Inc. (~2.6%), Home Depot Inc. (~2.4%), Chevron Corp. (~2.3%), AbbVie Inc. (~2%), Merck & Co. Inc. (~2%), PepsiCo Inc. (~1.8%)

ภาคเศรษฐกิจชั้นนำที่ครอบคลุมโดยกองทุนนี้ ได้แก่ การเงิน (~20%) สินค้าอุปโภคบริโภคหรือผลิตภัณฑ์จำเป็นที่ผู้บริโภคต้องใช้ (Consumer Staples) (~13%) การดูแลสุขภาพ (~12%) อุตสาหกรรม (~12%) และพลังงาน (~12%) และยังมีเงินทุนส่วนที่เหลือของกองทุนจะกระจายไปยังภาคส่วนอื่นๆ อีกมาก รวมถึงสินค้าฟุ่มเฟือยและเทคโนโลยีต่างๆ 

และที่ Admirals คุณก็ซื้อขาย CFD ETF ของ Vanguard High Dividend Yield CFD หรือสัญญาส่วนต่างเป็นสัญญาอนุพันธ์ที่ติดตามราคาอ้างอิงของสินทรัพย์ สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนสามารถซื้อขายระยะยาวและระยะสั้นโดยใช้ Leverage ได้อีกด้วย

2. SPDR S&P UK Dividend Aristocrats ETF (UKDV)

UKDV คือ กองทุนปันผลสูงที่ติดตามบริษัทที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุดในสหราชอาณาจักร 40 แห่ง ซึ่งรวมอยู่ในดัชนี S&P Europe Broad Market Index และในช่วง 7 ปีที่ผ่านมายังคงรักษาหรือเพิ่มอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล คำว่า "ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล" มักใช้ในโลกการเงินเพื่อหมายถึงบริษัทที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคงที่หรือเพิ่มขึ้นเป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน จำนวนปีที่แน่นอนที่ต้องใช้ในการมีคุณสมบัติมีแนวโน้มที่จะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับแหล่งที่มา

โดย 10 บริษัทที่กองทุนนี้ถือครองอยู่คือ กองทุน ETF ในสหราชอาณาจักรตามขนาดการจัดสรรทุน ได้แก่ Intermediate Capital Group PLC (~5.4%), Legal & General Group PLC (~5.3%), Primary Health Properties PLC (~5.3%), IG Group Holdings PLC (~5.2%), British American Tobacco PLC (~5%), National Grid PLC (~4.8%), Hargreaves Lansdown PLC (~4.5%), Schroders PLC (~4.2%), Unilever PLC (~3.9%) และBig Yellow Group PLC (~3.8%)

โดยกองทุนนี้จะตครอบคลุมภาคเศรษฐกิจต่างๆ ได้แก่ การเงิน (~26%) อุตสาหกรรม (~19%) สินค้าอุปโภคบริโภคที่ไม่คงทน (~14%) และอสังหาริมทรัพย์ (~12%) ส่วนเงินทุนส่วนที่เหลือของกองทุนจะจัดสรรให้กับภาคส่วนอื่นๆ เช่น การดูแลสุขภาพและสาธารณูปโภค

3. SPDR Global Dividend Aristocrats ETF (GLDV.UK) 

กองทุน ETF จ่ายเงินปันผล GLDV.UK ถูกสร้างขึ้นเพื่อติดตามดัชนีรายได้คุณภาพ S&P Global Dividend Aristocrats ประกอบด้วยบริษัทต่างๆ ภายใน S&P Global BMI ที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงและรักษาหรือเพิ่มอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นเวลา 10 ปีติดต่อกันซึ่งบริษัทในกองทุนนี้จำเป็นต้องมีกระแสเงินสดเป็นบวกจากการดำเนินธุรกิจ

ซึ่งบริษัทที่ใหญ่ที่สุดที่กองทุนนี้ถือครอง ได้แก่ Adecco Group AG (~2.8%), Seagate Technology Holdings PLC (~2.7%), A2A S.p.A (~2.7%), Verizon Communications Inc. (~2.5%), Lenovo Group Limited (~2.4%), Digital Reality Trust Inc (~2.4%), HNI Corporation (~2.4%), LyondellBasell Industries NV (~2.4%), Universal Corp. (~2.4%), LTC Properties (~2.3% ).

ส่วนภาคเศรษฐกิจอันดับต้นๆ ที่อยู่ในกองทุนนี้ ได้แก่ การเงิน (~25%) อสังหาริมทรัพย์ (~15%) อุตสาหกรรม (~15%) และเทคโนโลยีสารสนเทศ (~8%) เงินทุนส่วนที่เหลือของกองทุนครอบคลุมภาคส่วนอื่นๆ เช่น สาธารณูปโภค (~8%) และวัสดุ (~7%)

4. iShares Euro Dividend ETF (IDVY)

กองทุนปันผล IDVY ออกโดย BlackRock ผู้จัดการสินทรัพย์ทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งเป็นกองทุนประกอบด้วยบริษัทในยุโรป 30 แห่งที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง

10 บริษัทแรกที่กองทุนนี้ถือครองการ ได้แก่ Endesa SA (~5.5%), Credit Agricole SA (~5.1%), NN Group NV (~4.5%), Orange SA (~4.4%), Poste Italiane (~3.9% ), ASR Nederland NV (~3.9%), Assicurazioni Generali (~3.8%), Ageas SA (~3.8%), SNAM (~3.7%) และ OMV AG (~3.6%)

ภาคเศรษฐกิจที่กองทุนนี้ลงทุนไปส่วนใหญ่เป็นการเงิน (~42%) สาธารณูปโภค (~11%) และสินค้าอุปโภคบริโภคที่หรูหรา (~10%) ภาคอื่นๆ ได้แก่ อุตสาหกรรม (~7%) การสื่อสาร (~6%) และอสังหาริมทรัพย์ (~6%)

หากคุณเองก็เป็นอีกคนที่กำลังมองหา Passive Income จากการลงทุน อ่านมาถึงตรงนี้ เราเชื่อว่าคุณคงอยากทราบรายละเอียดการลงทุนในบัญชีเทรดของเราไม่น้อย แน่นอนว่าหากยังไม่แน่ใจก็สามารถเริ่มต้นลงทุน ทดสอบกลยุทธ์ และเรียนรู้ตลาดได้โดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุน ซึ่งคุณสามารถใช้งานบัญชีทดลองเทรดของเราได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม แต่หากพร้อมซื้อขายในบัญชีจริงแล้วก็สามารถดูรายละเอียดหรือเปิดบัญชีลงทุนกับเราได้ก่อนใคร คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!

กองทุนปันผลและข้อดีข้อเสียของการลงทุนในกองทุน ETFs

ในการลงทุนใน ETF ปันผล นักลงทุนอาจสามารถใช้เงินปันผลนี้ตามปกติเพื่อสร้างกระแสรายได้จากพอร์ตการลงทุนของตน ซึ่งสามารถคัดเลือกบริษัทที่มีการจ่ายเงินปันผลมาอย่างยาวนาน และนักลงทุนก็อาจสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนได้ แม้ว่าราคาหุ้นจะอ่อนค่าลงก็ตาม

โดย ETF ปันผลที่มุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าจ่ายเงินปันผลแม้ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำสามารถรวมไว้ในพอร์ตลงทุนเพื่อลดความผันผวนได้ ซึ่งการจ่ายเงินปันผลไม่เพียงแต่สร้างรายได้อย่างต่อเนื่องแล้ว แต่ราคาหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะมีความผันผวนน้อยกว่าและเสี่ยงต่อการตกต่ำอย่างรวดเร็วมากกว่าบริษัทที่ไม่จ่ายเงินปันผล

ส่วนข้อเสียใน ETF เงินปันผลคือมีแนวโน้มที่ราคาหุ้นจะแสดงการแข็งค่าน้อยกว่าหุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผล เนื่องจากบริษัทต่างๆ จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น แทนที่จะลงทุนเงินนั้นเพื่อขยายการดำเนินธุรกิจ (นี่คือสาเหตุที่บริษัทเทคโนโลยีมักจะจ่ายเงินปันผลต่ำมาก) ซึ่งโดยปกติแล้วบริษัทที่จ่ายเงินปันผลจะมีขนาดใหญ่และมั่นคงเพียงพออยู่แล้ว

กองทุนปันผลและคำถามที่พบบ่อย 

ข้อมูลเกี่ยวกับบทความ/สื่อที่เกี่ยวกับการวิเคราะห์:

บทความหรือสื่อที่ให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทั้งหมด ทั้งการประมาณการ การคาดการณ์ การทบทวนตลาด มุมมองรายสัปดาห์ หรือการประเมินหรือข้อมูลอื่นที่คล้ายคลึงกัน (ต่อไปนี้เรียกว่า "การวิเคราะห์") ที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทการลงทุนของ Admirals ที่ดำเนินการภายใต้เครื่องหมายการค้า Admirals (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "Admirals") โปรดทำความเข้าใจในข้อมูลเหล่านี้ ก่อนตัดสินใจลงทุน

• บทความนี้คือการสื่อสารการตลาด โดยมีเนื้อหาในการเผยแพร่เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นจึงไม่สามารถตีความว่าเป็นคำแนะนำหรือคำแนะนำในการลงทุนได้ อีกทั้งบทความนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใดๆ ในการดำเนินการก่อนการเผยแพร่งานวิจัยด้านการลงทุน
• ลูกค้าทำการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดด้วยตนเอง โดย Admirals จะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียหรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดขึ้นจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าจะอิงจากเนื้อหาหรือไม่ก็ตาม
• Admirals ได้กำหนดขั้นตอนภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ด้วยมุมมองที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและการวิเคราะห์ข้อมูล
• บทความวิเคราะห์นี้ จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ Roberto Rivero ผู้ร่วมให้ข้อมูลอิสระ (ต่อไปนี้เรียกว่า "ผู้เขียน") ตามการประเมินส่วนบุคคล
• เราพยายามเพื่อให้แหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดเชื่อถือได้และข้อมูลทั้งหมดที่ถูกนำเสนอนี้เข้าใจง่าย ทันเวลา แม่นยำ และครบถ้วนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ทั้งนี้ Admirals จะไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลใดๆ ข้อมูลที่มีอยู่ในการวิเคราะห์
• ไม่ควรตีความว่าผลการดำเนินงานของเครื่องมือทางการเงินในอดีตหรือแบบจำลองใดๆ ที่ระบุในเนื้อหาว่าเป็นคำแนะนำโดยชัดแจ้ง โดยปริยาย หรือโดยนัยจาก Admirals สำหรับผลการดำเนินงานในอนาคต มูลค่าของเครื่องมือทางการเงินอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลง และไม่รับประกันการรักษามูลค่าของสินทรัพย์
• ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (รวมถึงสัญญาสำหรับส่วนต่าง; CFD) เป็นการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนหรือกำไร โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้ก่อนตัดสินใจลงทุน