กองทุน Index Fund ให้คุณลงทุน Index Fund ในปี 2024

กองทุน Index Fund หรือ กองทุนดัชนี คือ ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ติดตามตะกร้าหุ้นหรือพันธบัตรคล้ายกับกองทุนรวมที่ให้ความหลากหลายแก่นักลงทุนด้วยต้นทุนที่ต่ำ

ในบทความนี้สำหรับคุณที่สนใจลงทุน Index Fund โดยเฉพาะ! ซึ่งเราจะนำคุณไปทำความรู้จักกับกองทุนดัชนีหุ้นที่น่าสนใจในปีนี้ พร้อมข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในกองทุนดัชนี และวิธีการลงทุนในกองทุน Index Fund ต่างประเทศ ไปพร้อมกัน!

กองทุน Index Fund และกองทุนดัชนีหุ้น ที่คุณห้ามพลาด!

เริ่มกันที่ภาพรวมของกองทุนดัชนีในสหราชอาณาจักรที่น่าสนใจในปีนี้ (แน่นอนว่าสามารถซื้อกองทุนหุ้นต่างประเหล่านี้ได้ที่ Admirals) พร้อมการวิเคราะห์รายละเอียดและสิ่งที่น่าสนใจในแต่ละกองทุน

มีบริษัทจัดการการลงทุนหลายแห่งที่ให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ เช่น กองทุนดัชนี Vanguard กองทุนดัชนี Fidelity และอื่นๆ อีกมากมาย

ซึ่งบริษัทเหล่านี้สร้างและจัดการผลิตภัณฑ์ที่เรียกว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อติดตามดัชนีอ้างอิงและจดทะเบียนในตลาดหุ้น ซึ่งมีกองทุน Index Fund ชั้นนำที่น่าจับตามองในปีนี้ ดังนี้

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF - กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับตลาดหุ้นสหรัฐฯ
2. SPDR MSCI Europe UCITS ETF - กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นยุโรป
3. iShares MSCI China ETF - กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับภาคการเติบโตทางเศรษฐกิจของจีน
4. xTrackers MSCI Emerging Markets Index - กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดในตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets)
5. iShares Select Dividend ETF - กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดที่มีการจ่ายเงินปันผลของหุ้นสหรัฐฯ

แน่นอนว่ารายการข้างต้นไม่ได้ครอบคลุมกองทุน Index Fund ทั้งหมด รวมถึงนิยามของกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดของนักลงทุนแต่ละรายก็อาจแตกต่างกัน แต่รายการข้างต้นก็นับเป็นกองทุน Index Fund ต่างประเทศที่มีชื่อเสียงที่สุด ที่ติดตามดัชนีชั้นนำต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นดัชนีตลาดหุ้น S&P 500 ดัชนี Nasdaq เป็นต้น แต่ในการลงทุนทุกชนิดล้วนมีความเสี่ยง จึงไม่ควรละเลยการบริหารความเสี่ยงเพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรในการลงทุนของคุณอีกด้วย

รู้หรือไม่ว่าคุณสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีจากสหราชอาณาจักร เยอรมนี และฝรั่งเศส ได้ด้วยบัญชี Admirals Invest.MT5 ที่มีมีค่าคอมมิชชันเพียง 0.1% และค่าคอมมิชชันขั้นต่ำเพียง 1 GBP/EUR

คุณยังสามารถลงทุนในกองทุนดัชนีจากสหรัฐอเมริกาโดยมีค่าคอมมิชชั่นตั้งแต่ 0.02 ดอลลาร์ต่อหุ้นและค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำเพียง 1 ดอลลาร์สหรัฐฯ เท่านั้น! ดูรายละเอียดเพิ่มเติมหรือเปิดบัญชีคลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!

วิเคราะห์กองทุน Index Fund

มาดูรายละเอียดกองทุนดัชนีหุ้นแต่ละกองเพิ่มเติม พร้อมวิธีการลงทุนกันต่อจากนี้

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF ก่อตั้งขึ้นในวันที่ 22 พฤษภาคม 2012 นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาก็กลายเป็นหนึ่งในกองทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ กองทุนนี้ใช้เทคนิคการจัดการเชิงแพสซีพเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนี Standard and Poor's 500 หรือที่เรียกกันทั่วไปว่าดัชนี S&P 500

ซึ่งเป็นดัชนีวัดประสิทธิภาพของหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 500 ตัวที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด กองทุนดัชนีจาก Vanguard ถือเป็นกองทุนต้นทุนต่ำ เนื่องจากคิดค่าธรรมเนียมต่อเนื่องเพียง 0.07% ซึ่งครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุน ทำให้นักลงทุนไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมนี้ให้กับผู้จัดการ ETF นี้

ในเอกสารของผู้ถือหุ้นปี 2014 ของ Berkshire Hathaway นักลงทุนในตำนาน Warren Buffett แนะนำว่าได้แนะนำให้ภรรยาของเขาลงทุน 90% ในกองทุนดัชนี Vanguard S&P 500 ที่มีต้นทุนต่ำมาก และ 10% เป็นหนี้รัฐบาลระยะสั้น

2. SPDR MSCI Europe UCITS ETF (ERO)

กองทุน SPDR (Standard and Poor’s Depositary Receipt) สร้างและจัดการโดยบริษัทจัดการการลงทุน State Street Global Advisors เพื่อการเข้าถึงกองทุน SPDR ที่หลากหลายภายใต้เครือข่ายที่เรียกว่า 'สไปเดอร์'

SPDR MSCI Europe ETF มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามประสิทธิภาพของ MSCI Europe Index ที่สร้างขึ้นโดยบริษัทที่เดิมชื่อ Morgan Stanley Capital International โดยมีวัตถุประสงค์ของ Index Fund คือ เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางในยุโรป

กองทุนดัชนีนี้ช่วยให้คุณเข้าถึงตลาดหุ้นยุโรปในวงกว้าง โดยถือครองหุ้น 10 อันดับแรกจาก 428 กองทุน ได้แก่ Nestle SA, ASML Holding NV, Novo Nordisk, LVMH, AstraZeneca, Roche Holding Ltd, Novartis, Shell, HSBC และ TotalEnergies

โดยในเดือนพฤษภาคม 2021 สัดส่วนการถือครอง 22.94% จากสหราชอาณาจักร 17.93% จากฝรั่งเศส และ 14.80% จากเยอรมนี โดยที่เหลือเป็นประเทศหลักอื่นๆ ในยุโรป เช่น สวีเดน สเปน เนเธอร์แลนด์ เป็นต้น

3. iShares MSCI China ETF (MCHI)

iShares by BlackRock อีกหนึ่งผู้ให้บริการกองทุนดัชนีที่มีชื่อเสียงมาก โดยนำเสนอกองทุนที่หลากหลายครอบคลุมตลาดต่างๆ เช่น iShares MSCI China ETF ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามประสิทธิภาพของ MSCI China Index ซึ่งประกอบด้วยบริษัทจีนที่ให้บริการแก่นักลงทุนต่างชาติ

กองทุนดัชนีนี้เปิดให้ลงทุนในตลาดหุ้นจีน ซึ่งยากสำหรับนักลงทุนต่างชาติที่จะเข้าถึงโดยตรง การลงทุนในกองทุนมาจากหลากหลายกลุ่มหุ้น ณ เดือนมิถุนายน 2023 โดย 29.01% ให้ความสำคัญกับการตัดสินใจของผู้บริโภค การสื่อสาร 19.82% การเงิน 15.80% เทคโนโลยีสารสนเทศ 6.16% และจำนวนที่น้อยกว่าสำหรับภาคหุ้นอื่นๆ

โดยผู้ถือครองกองทุนรายใหญ่ของจีน ได้แก่ Tencent Holdings, Alibaba Group ADR, China Construction Bank, JD.com ADR, Baidu ADS, Xiaomi Corp เป็นต้น แม้ว่านักลงทุนยังคงกระตือรือร้นที่จะลงทุนในจีน แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่าการลงทุนในภูมิภาคนี้ค่อนข้างมีความผันผวน 

ซึ่งคุณสามารถซื้อขาย CFD iShares MSCI China ETF ได้ที่ Admirals ที่เพิ่มขึ้นและลดลง เรียนรู้เพิ่มเติมในบทความ How to Trade CFDs

4. xTrackers MSCI Emerging Markets Index (XMEM)

xTrackers เป็น ETF ที่สร้างและจัดการโดย DWS Investments เพื่อบริการนักลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน โดยครอบคลุมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ ตราสารทุน ตราสารหนี้ และกองทุนรวมหลายสินทรัพย์

กองทุน xTrackers MSCI Emerging Markets Index ETF มีวัตถุประสงค์เพื่อสะท้อนประสิทธิภาพของหุ้นในบริษัทจากประเทศตลาดเกิดใหม่ทั่วโลก ที่กำหนดโดย MSCI (Morgan Stanley Capital International) บริษัทเหล่านี้มักจะมีขนาดใหญ่ถึงขนาดกลาง เช่น Tencent Holdings, Samsung Electronics, Vale SA, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Reliance Industries เป็นต้น

โดยในเดือนมิถุนายน 2023 26.92% ของกองทุนนี้ได้ให้ ให้น้ำหนักไปที่จีน 15.57% ไต้หวัน 14.25% อินเดีย 12.41% สาธารณรัฐเกาหลี 5.61% บราซิล และประเทศตลาดเกิดใหม่อื่นๆ เช่น อินโดนีเซีย แอฟริกาใต้ เม็กซิโก เป็นต้น

โดยมีหุ้น 1,379 ตัวที่ถืออยู่ในกองทุน ส่วนประกอบชั้นนำ ได้แก่ Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent Holdings, Samsung Electronics, Alibaba Group, Meituan, Reliance Industries และอื่นๆ อีกมากมาย

5. iShares Select Dividend ETF

iShares Select Dividend ETF มีลักษณะเฉพาะตรงที่มีเป้าหมายเพื่อติดตามดัชนีที่ประกอบด้วยหุ้นสหรัฐฯ ที่จ่ายเงินปันผลสูง ดัชนีมาตรฐานที่ใช้โดย iShares คือ Dow Jones US Select Dividend Index

กองทุนนี้ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงหุ้นสหรัฐฯ 100 ตัวที่มีการจ่ายเงินปันผลย้อนหลัง 5 ปี ดัชนีครอบคลุมภาคส่วนต่างๆ ทั้งหมดโดยส่วนใหญ่มาจากภาคสาธารณูปโภคและการเงินในตลาดหุ้น

แน่นอนว่าคุณสามารถซื้อขาย CFD ของ iShares Select Dividend ETF ได้ที่ Admirals ดูรายละเอียดเพิ่มเติมคลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!

กองทุน Index Fund และคำถามที่พบบ่อย

ลงทุน Index Fund: Index Fund ซื้อยังไง 

การลงทุนในกองทุน Index Fund ได้รับความนิยมมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา กล่าวได้ว่าอาจเป็นเพราะความเชี่ยวชาญในตลาด และการเข้าถึงภูมิภาคต่างๆ ของโลกได้อย่างง่ายดาย

กองทุนดัชนีหุ้นช่วยให้คุณสามารถติดตามประสิทธิภาพของดัชนีในวงกว้างที่ติดตามตลาดหุ้นหรือสินค้าโภคภัณฑ์ ซึ่งเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและกระจายความเสี่ยง

แต่สิ่งสำคัญ คือ ต้องลงทุนกับโบรกเกอร์ที่ใบอนุญาต ที่สามารถบริการด้วยค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำ พร้อมกับบัญชีทดลองเทรดที่คุณสามารถทดสอบบริการทั้งหมดได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ดูรายละเอียดเพิ่มเติม คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างและเริ่มต้นวันนี้ได้เลย!

รู้จักกับ Admirals

Admirals โบรกเกอร์ที่ได้รับรางวัลมากมาย และได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจากหลากหลายองค์กรทั่วโลกกว่า เช่น FCA, CySEC, ASIC, IIROC, EFSA, JSC เป็นต้น โดย Admirals ให้บริการซื้อขายตราสารทางการเงินมากกว่า 8,000 รายการ ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยมที่สุดในโลก อย่าง MT4 และ MT5 เพื่อให้คุณลงทุนใน Forex และ CFD ได้อย่างมีประสิทธิภาพ สนใจการลงทุน สามารถเริ่มซื้อขายได้ตั้งแต่วันนี้!

ข้อมูลเกี่ยวกับบทความ/สื่อที่เกี่ยวกับการวิเคราะห์:

บทความหรือสื่อที่ให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทั้งหมด ทั้งการประมาณการ การคาดการณ์ การทบทวนตลาด มุมมองรายสัปดาห์ หรือการประเมินหรือข้อมูลอื่นที่คล้ายคลึงกัน (ต่อไปนี้เรียกว่า "การวิเคราะห์") ที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทการลงทุนของ Admirals ที่ดำเนินการภายใต้เครื่องหมายการค้า Admirals (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "Admirals") โปรดทำความเข้าใจในข้อมูลเหล่านี้ ก่อนตัดสินใจลงทุน

• บทความนี้คือการสื่อสารการตลาด โดยมีเนื้อหาในการเผยแพร่เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น จึงไม่สามารถตีความว่าเป็นคำแนะนำหรือคำแนะนำในการลงทุนได้ อีกทั้งบทความนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใดๆ ในการดำเนินการก่อนการเผยแพร่งานวิจัยด้านการลงทุน
• ลูกค้าเป็นผู้ตัดสินใจลงทุนทั้งหมดด้วยตนเอง Admirals จะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียหรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดขึ้นจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าจะอิงจากเนื้อหาหรือไม่ก็ตาม
• Admirals ได้กำหนดขั้นตอนภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ด้วยมุมมองที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและการวิเคราะห์ข้อมูล
• บทความวิเคราะห์นี้ จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ Jitanchandra Solanki ผู้ร่วมให้ข้อมูลอิสระ (ต่อไปนี้เรียกว่า "ผู้เขียน") ตามการประเมินส่วนบุคคล
• เราพยายามทุกวิถีทางเพื่อให้แหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดเชื่อถือได้และข้อมูลทั้งหมดที่ถูกนำเสนอนี้เข้าใจง่าย ทันเวลา แม่นยำ และครบถ้วนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ทั้งนี้ Admirals จะไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลใดๆ ข้อมูลที่มีอยู่ในการวิเคราะห์
• ไม่ควรตีความว่าผลการดำเนินงานของเครื่องมือทางการเงินในอดีตหรือแบบจำลองใดๆ ที่ระบุในเนื้อหาว่าเป็นคำแนะนำโดยชัดแจ้ง โดยปริยาย หรือโดยนัย สำหรับผลการดำเนินงานในอนาคต ซึ่ง Admirals จะไม่รับประกันการรักษามูลค่าของสินทรัพย์มูลค่าของเครื่องมือทางการเงินใดๆ ที่อาจเพิ่มขึ้นหรือลดลง
• ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (รวมถึงสัญญาสำหรับส่วนต่าง; CFD) เป็นการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนหรือกำไร โปรดทำความเข้าใจในความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนตัดสินใจ