Swap คือ ? ตรวจสอบค่า Swap ใน Forex ได้จากตรงไหน ?
Swap คือ ? ในแวดวงนักลงทุน โดยเฉพาะ Forex ที่การซื้อขายสกุลเงินจะมีความสัมพันธ์กับอัตราดอกเบี้ย, พันธบัตร สร้างความสับสนให้กับมือใหม่ได้ง่ายๆ ทั้งนี้ มีคำศัพท์เกี่ยวกับดอกเบี้ยอีกหนึ่งคำที่เทรดเดอร์ควรเข้าใจ คือ Forex Rollover หรือที่เรียกว่า Forex Swap
จริงๆ แล้วเรื่อง Swap คือ ? ไม่ได้มีความซับซ้อน และโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณใช้แพลตฟอร์มการเทรดอย่าง MT5 ซึ่งจะมีแสดงรายละเอียดค่า Swap ให้อย่างละเอียด แต่หากยังไม่มั่นใจ มาเรียนรู้ทุกรายละเอียดเพิ่มเติมของค่าสวอปไปพร้อมกันที่นี่!
คุณจะได้เรียนรู้
Swap คือ ?
Swap คือ ดอกเบี้ยที่นักลงทุนจะได้รับหรือต้องเสียเมื่อมีการถือครองสกุลเงินหรือสัญญาที่อ้างอิงกับคู่สกุลเงิน Forex ข้ามคืน โดยจำนวนเงินดังกล่าวจะยิ่งเพิ่มมากขึ้นเมื่อถือครองสัญญาข้ามไปหลายๆ วัน หรือเป็นเดือน โดยดอกเบี้ยนั้น เราจะได้รับจากโบรกเกอร์ที่เราใช้งานอยู่
ซึ่งการคำนวนของค่า Swap คือจะถูกคิดก็ต่อเมื่อมีการถือครองสัญญา "ข้ามวัน" ซึ่งหมายถึง ถือสัญญาข้ามเวลาที่เป็นเวลาปิดของแต่ละวัน ซึ่งโดยทั่วไป จะตรงกับเวลา 05.00 น. ตามเวลาประเทศไทย ทั้งนี้ คำถามที่ว่าค่า Swap คิดยังไงนั้นจะขึ้นอยู่กับแต่ละคู่เงินที่เราซื้อขาย โดยจะแปรผันตามอัตราดอกเบี้ย หรือผลตอบแทนพันธบัตรของแต่ละสกุลเงิน ดังนั้น แต่ละช่วงเวลา อัตรา Swap จะเปลี่ยนแปลงไปอยู่เสมอ
ทั้งนี้ จะเห็นว่า Swap คืออะไรนั้นมีตัวแปรสำคัญที่ส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ย Forex Swap คือ "อัตราดอกเบี้ยนโยบาย" ของแต่ละประเทศ ส่วนอื่นๆ จะขึ้นอยู่กับเราว่าเราจะเลือก
- โบรกเกอร์: เพราะโบรกเกอร์แต่ละเจ้าจะบวกค่าสวอป ไม่เท่ากัน บางทีก็แพงกว่าปกติ
- Buy หรือ Sell: บางคู่เงิน Buy แล้วได้ดอกเบี้ย บางคู่เงิน Sell แล้วได้ดอกเบี้ย
- ประเภทตราสาร: บางตราสารก็ไม่มีการเก็บค่า Swap เช่นพวกสกุลเงินดิจิทัล
- ระยะเวลา: ยิ่งถือสัญญาไว้นาน ค่า Swap จะยิ่งมากขึ้น
- ขนาดสัญญา: แน่นอนว่า จำนวน Lot ยิ่งมาก ค่า Swap จะยิ่งมากขึ้นตามขนาดสัญญา
เทรดทองกับ Admirals แล้วได้อะไร?
- สามารถใช้ 'เลเวอเรจ' ลงทุนได้มากกว่าจำนวนเงินที่มีอยู่ ณ ปัจจุบันได้ อ่านเพิ่มเติมได้ที่บทความ "Leverage คือ"
- Negative Balance Protection: คุ้มครองเงินในบัญชีไม่ให้ต่ำกว่าศูนย์ บัญชีเทรดจะไม่มียอดติดลบ นักลงทุนจะไม่มีโอกาสเป็นหนี้โบรกเกอร์แบบตลาดหุ้นทั่วไป
- เทรดด้วยแพลตฟอร์มที่หลากหลาย ทั้งบน Windows, Mac, Web, Android และ iOS
- ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินของตัวบัญชีได้ด้วยการเข้าไปเทรด Hedging ได้ตลอด 24 ชั่วโมง / 5 วันต่อสัปดาห์
- เปิดบัญชีขั้นต่ำเพียง 25 USD เท่านั้น!
สำหรับท่านที่ต้องการเปิดบัญชีเทรดทองออนไลน์ หรือต้องการทดลองใช้ "ระบบเงินจำลอง" ซึ่งจำลองเงินปลอมมาให้คุณฝึกเทรดทองในตลาดจริงๆ ได้ คุณสามารถลงทะเบียนเปิดใช้งานได้ฟรี คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่าง!
ถ้าถามว่า ดอกเบี้ย Swap จะได้รับหรือต้องเสียในช่องทางไหน? คำตอบง่ายมาก จำนวนค่า Swap เราจะต้องจ่ายหรือจะได้รับก็ต่อเมื่อปิด Position ที่ซื้อขายนั้น ๆ ออกไป เช่น เราถือคู่เงิน USDCHF มา 2 วัน เราอาจจะได้รับดอกเบี้ย 0.001 USD แต่เราจะได้รับก็ต่อเมื่อเราได้กด Close สถานะนั้นๆ ที่ซื้อขาย USDCHF อยู่
ทั้งนี้ จำนวนเงิน Swap จะเข้าไปเพิ่มใน Balance ของคุณในบัญชีเทรด MetaTrader หรือหากเป็นกรณีที่ต้องเสียค่า Swap ตัวแฟลตฟอร์ม MT5 ก็หักจาก Balance โดยตรงเช่นกัน คุณจะเห็นภาพชัดเจนในหัวข้อถัดไป
คำนวณค่า Swap
หลังจากทราบแล้วว่าค่า Swap คืออะไร ก็จะมาพูดถึงวิธีการคำนวณว่าค่า Swap คิดยังไง โดยเฉพาะใน Forex Swap คือ ซึ่งต้องอธิบายก่อนว่า อัตราค่า Swap แบบเก่า โดยเฉพาะที่ยังพบมากในตำราเรียนการเรียนเก่าๆ จะนิยมแสดงค่า Swap คิดเป็นรายปีมาให้ เช่น 5%, 20% แต่เทรดเดอร์ต้องการรับรู้กำไร-ขาดทุนในระยะยาว จึงต้องแปลงการคำนวณ วิธีง่าย ๆ คือ
- (อัตรา Forex Swap / 365 วัน) - หลังจากนั้นก็ให้คูณด้วยขนาดของสัญญาที่คุณเทรด ก็จะได้รับค่า Swap เป็นรายวัน
แน่นอนว่า การทราบที่มาที่ไปของหลักการคำนวณ Swap ก็ย่อมดีกว่า แต่ทั้งนี้ การเทรด Forex ในปัจจุบัน ง่ายกว่าแต่ก่อนมาก โดยในแพลตฟอร์ม MetaTrader จะแสดงอัตราดอกเบี้ยของแต่ละสินค้าให้ทั้งฝั่ง Long & Short (Buy กับ Sell) ว่าถ้าถือผ่าน 1 คืน จะได้หรือเสียเป็นจำนวนกี่ Point ทั้งนี้ โปรดทราบว่า ในคืนวันพุธจะมีการคิด Swap เพิ่มเป็น 2 เท่าเพื่อชดเชยวันเสาร์-อาทิตย์ และนอกจากนี้ ควรทราบว่า 10 Point เท่ากับ 1 Pip (อ่านเพิ่มเติม "Pip คืออะไร")
ภาพด้านบนเป็นตัวอย่างตารางที่แสดงใน MetaTrader 5 เป็นข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับคู่เงิน USDCHF ที่ให้เทรดใน Admirals และต้องย้ำว่า "ณ ช่วงเวลาหนึ่ง" เท่านั้น เพราะค่า Swap จะเปลี่ยนแปลงไปเรื่อยๆ โดยข้อมูลตรงนี้ดูได้โดยคลิกขวาที่ชื่อสินค้าใน Market Watch > Specification
คุณกด Buy (เรียกว่า Long) ในคู่เงิน USDCHF ไม่ว่าจะด้วยขนาด Lot เท่าไหร่ เมื่อถือข้ามวันคุณจะได้รับดอกเบี้ยเป็นจำนวน 0.03 Point ดังนั้น คุณต้องถือสัญญาอย่างน้อย 1000 วัน หรือราวๆ 2 ปีครึ่งในการรับดอกเบี้ย 30 Point (เท่ากับ 3 Pips)
ดังนั้น ในกรณีนี้ ถ้าคุณ Buy คู่เงิน USDCHF ด้วยจำนวน 1 Lot และถือไว้ 1000 วัน คุณจะได้รับดอกเบี้ย 10$ x 3 = 30 USD สำหรับใครที่ไม่เข้าใจว่าทำไม 1 Lot ถึงเท่ากับประมาณ 10$ ให้ไปอ่านบทความ "Lot คืออะไร" ทั้งนี้ อย่าลืมค่า Swap จะเปลี่ยนแปลงเสมอ โอกาสที่เราจะถือสัญญา 2 ครึ่งกว่า ๆ โดยที่ผลตอบแทนจะยังเท่าเดิมเป็นไปได้ยากมาก
ตัวอย่างต่อไปคือฝั่ง Short ที่ -7.03 (ติดลบ 7.03) แปลว่า ถ้าคุณเปิด Sell ในคู่เงิน USDCHF ด้วยจำนวน 1 Lot ทิ้งไว้เพียง 1 วัน คุณจะต้องเสียดอกเบี้ย 7.03 Points และหากเปิดทิ้งไว้ 10 วัน จะเสียดอกเบี้ย 70.3 Points หรือประมาณ 7 Pips ดังนั้น ในกรณีเพียงคุณ Sell คู่เงิน USDCHF ทิ้งไว้ 10 วัน คุณจะต้องเสียดอกเบี้ยให้โบรกเกอร์ประมาณ 70 USD ในขณะที่ถือ Buy เป็นพันๆ วันยังไม่ได้ดอกเบี้ยที่สามารถ Cover ตรงนี้ได้เลย
จากภาพด้านบนจะเห็นว่า เป็นแพลตฟอร์ม MT5 และมีการ Sell คู่เงิน USDCHF เป็นจำนวน 2.5 Lots ไว้ตั้งแต่วันที่ 16-07-2021 และภาพที่ตัดมาเป็นวันที่ 23 หรือผ่านไป 6 คืน บวกคืนวันพุธที่ x2 ก็ควรจะคิดค่า Swap ประมาณ 0.7 x 7 วัน = 4.9 Pips
ดังนั้น ค่า Swap น่าจะอยู่ประมาณ (2.5 Lot เหมือนราคาเคลื่อนไป 1 Pip ก็จะเท่ากับ 25 CHF) ใครเข้าใจที่มาที่ไปต้องย้อนไปอ่านเรื่อง Pip Value ในบทความ "Pip คืออะไร" อีกเช่นกัน ดังนั้น เราก็ควรเสียดอกเบี้ยประมาณ 25 CHF x 4.9 Pips ก็ประมาณ 122.5 CHF หรือราว ๆ 112 USD ซึ่งจะเห็นว่าค่อนข้างใกล้เคียงในภาพมากที่เสียค่า Swap -144.75 USD ทั้งนี้ ต้องอย่าลืมว่า ค่า Swap จะเปลี่ยนแปลงไปเรื่อย ๆ
กลยุทธ์การซื้อขายโดยใช้ Forex Swap
กลยุทธ์การเทรด Forex ที่ใช้ Forex swap ที่รู้จักกันดีที่สุดคือ "Carry Trade"
แล้ว Carry Trade คืออะไร ? การเทรดแบบ Carry Trade นั้นเกี่ยวข้องกับการซื้อขายที่คุณยืมในสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ และลงทุนในสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า โดยมีเป้าหมายเพื่อรับดอกเบี้ยจาก position ผ่านการแลกเปลี่ยน Forex เช่น การกู้ยืมเป็นเงิน JPY และลงทุนในสกุลเงิน AUD หรือ NZD
การเทรดแบบ Carry Trade เป็นกลยุทธ์การเทรดระยะยาว และเห็นได้ชัดว่าเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเลือกสกุลเงินที่มีความแตกต่างอย่างมากในอัตราแลกเปลี่ยน
ซึ่งความเสี่ยงโดยทั่วไปของกลยุทธ์นี้ คือการเคลื่อนไหวของตลาดที่ไม่คาดคิดอาจทำให้กำไรที่ได้จากการเก็บค่าสวอปรายวันนั้นหายไป
วิธีการเปิดบัญชี Swap-Free (บัญชีอิสลาม)
เราตระหนักและเข้าใจในแนวคิดของศาสนาที่แตกต่างกันทั่วโลก ในหลักของศาสนาอิสลามที่ไม่ให้มีการเรียกเก็บดอกเบี้ยได้ บัญชีอิสลาม หรือ "Islamic Account" จึงไม่มีการเรียกเก็บดอกเบี้ยข้ามคืนเพื่อให้สอดคล้องกับหลักการดังกล่าว
สำหรับการเปิดบัญชีอิสลาม วิธีการนั้นง่ายมาก ๆ อันดับแรกเข้าไปได้ที่ลิงค์ https://admiralmarkets.sc/th/start-trading/islamic-account เลื่อนลงมาล่างสุดจะเจอแบบฟอร์มด้านล่าง กรอกแค่ ชื่อ-นามสกุล และอีเมล ก็สามารถเปิดบัญชีได้เลย โดยหากต้องการเริ่มเทรดหรือฝากเงิน จะต้องยืนยันตัวตนด้วยเอกสาร-บัตรประจำตัว
แน่นอนว่า สำหรับบัญชีอิสลาม คุณจะได้ใช้งานแพลตฟอร์ม MetaTrader ได้ฟรีๆ เช่นเดียวกับบัญชีอื่นๆ ของโบรกเกอร์ Admirals ซึ่งตัว MT5 ก็มีคุณสมบัติมากมายเกินกว่าจะอธิบายได้หมด หลังจากเรียนรู้เรื่อง Swap คือ? แล้ว ขอแนะนำให้ลองอ่านเพิ่มเติมที่บทความ "MT5 คืออะไร" หรือสำรวจข้อดีคร่าว ๆ ได้จากด้านล่างนี้
ใช้งาน MetaTrader 5 และเปิดบัญชีทดลองฟรี!
- เปิดบัญชี Demo ได้ฟรี และเปิดใหม่ได้เรื่อย ๆ หากบัญชีหมดอายุ
- มีหุ้นให้ทดลองเทรดเหมือนตลาดจริงมากกว่า 4,000 หุ้นจากตลาดหุ้นสำคัญ 17 ตลาดทั่วโลก เช่น สหรัฐฯ, ญี่ปุ่น, เยอรมนี ฯลฯ
- เทรดตลาด Commodity สำคัญๆ ได้ครบทุกตัว ทองคำ, น้ำมัน, แร่ธรรมชาติ ฯลฯ
- ฝึกลงทุนแบบนักลงทุน VI ด้วยพันธบัตรและกองทุน ETF ชื่อดัง ไม่ว่าจะเป็น ARK, iShare, SPDR
การเปิดบัญชีกับ Admirals นั้นสะดวกรวดเร็วมากๆ คุณเพียงกรอกแค่ชื่อกับอีเมลเท่านั้น คุณก็จะได้รับอีเมลรหัสสำหรับการเข้าเทรด และลิงค์สำหรับดาวน์โหลดโปรแกรมเทรด คลิกเปิดบัญชีที่แบนเนอร์ด้านล่างนี้ได้เลย
หากต้องการเรียนรู้การเทรดเพิ่มเติม สามารถตรวจสอบได้จากคลังความรู้หรือจากบทความต่างๆ ที่คุณอาจสนใจ ดังนี้
- เริ่มต้นอาชีพเทรดเดอร์ : ทำไมนักเทรด Forex ส่วนใหญ่เสียเงิน?
- 6 กลยุทธ์การเทรดและเทคนิคการเทรด Forex
- อินดิเคเตอร์ที่ดีและสำคัญที่เทรดเดอร์ทุกคนควรรู้
ข้อมูลเกี่ยวกับสื่อการวิเคราะห์:
สื่อ, สารสนเทศที่ได้นำเสนอมีรายละเอียดที่เชื่อมโยงกับการวิเคราะห์ การประเมินผลลัพธ์ การคาดการณ์และการพยากรณ์รายเดือนหรือรายสัปดาห์ รวมถึงข้อมูลอื่นใดที่มีลักษณะของข้อมูลในรูปแบบเดียวกัน (ต่อไปจะเรียกว่า "การวิเคราะห์") ซึ่งได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของ Admirals SC Ltd. ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน โปรดศึกษาและพิจารณาข้อควรระวังดังต่อไปนี้
- นี่คือการสื่อสารทางการตลาด การวิเคราะห์ที่ถูกเผยแพร่ไปนั้น มีวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่สามารถตีความได้ว่าเป็นข้อเสนอแนะหรือคำแนะนำทางด้านการลงทุน ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน (Independence of Investment Research) และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใด ๆ ในการจัดการก่อนการเผยแพร่การวิจัยการลงทุน
- การตัดสินใจลงทุนใดๆ ของลูกค้า เป็นการตัดสินใจแต่โดยลำพังของลูกค้าเอง ซึ่ง Admirals SC Ltd.จะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียหรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าการตัดสินใจนั้นจะเป็นผลจาก "การวิเคราะห์" หรือไม่ก็ตาม
- ด้วยความมุ่งมั่นที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าของเราและความเที่ยงธรรมของการวิเคราะห์ Admirals SC Ltd ได้กำหนดกระบวนการภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์
- การวิเคราะห์จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ (นักวิเคราะห์) (ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า "ผู้เขียน") เนื้อหาเป็นไปตามการประมาณการณ์ส่วนบุคคลของพวกเขา
- ในขณะที่ใช้ความพยายามอย่างสมเหตุสมผลเพื่อให้แน่ใจว่า แหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดมีความน่าเชื่อถือและมีการนำเสนอข้อมูลทั้งหมดในลักษณะที่เข้าใจได้ทันเวลา แม่นยำและครบถ้วนมากที่สุด อย่างไรก็ตาม Admirals SC Ltd ไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของ ข้อมูลใด ๆ ที่อยู่ในการวิเคราะห์
- ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาหรือแบบจำลองใด ๆ ในอดีตของเครื่องมือทางการเงินที่ระบุไว้ในเนื้อหา ไม่ควรถูกตีความว่าเป็นการรับประกันโดยชัดแจ้งหรือโดยนัยโดย Admirals SC Ltd สำหรับผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นในอนาคต มูลค่าของตราสารทางการเงินอาจเพิ่มขึ้นและลดลง ไม่มีการรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับมูลค่าสินทรัพย์ทั้งสิ้น
- ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (รวมถึงสัญญาสำหรับความแตกต่าง; CFD) เป็นลักษณะของการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียหรือกำไร ก่อนที่คุณจะเริ่มการซื้อขายโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้
