หุ้นธนาคาร - หุ้นธนาคารประเทศน่าลงทุน 2024
การลงทุนในหุ้นธนาคารอาจเกิดความผันผวนได้ตั้งแต่เล็กน้อยถึงรุนแรงมาก ซึ่งอาจก่อให้เกิดทั้งภัยคุกคามและโอกาส ขึ้นอยู่กับความต้องการรับความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละราย
ท่ามกลางความผันผวนนี้ คุณมีลิสต์หุ้นธนาคารต่างประเทศที่น่าจับตามองในปี 2023 นี้แล้วหรือยัง? ในบทความนี้นอกจากเรื่องราวของหุ้นกลุ่มธนาคาร ซื้อหุ้นธนาคารและหุ้นการเงินระดับโลกแล้ว เราจะชวนคุณมาวิเคราะห์หุ้นกลุ่มธนาคารและรายละเอียดของธุรกิจในหุ้นกลุ่มการเงินนี้ไปพร้อมกัน ห้ามพลาด!
ส่องหุ้นธนาคาร (ต่างประเทศ) ปี 2023
คุณรู้จักหุ้นธนาคารมากแค่ไหน ?
แม้จะประสบกับความผันผวนที่รุนแรงในไตรมาสสุดท้ายของปี 2018 แต่ตลาดหุ้นอเมริกา ก็กำลังอยู่ในช่วงขาขึ้นในช่วงหลายปีหลังจากสิ้นสุดวิกฤตการณ์ทางการเงิน
โดยในเดือนพฤศจิกายน 2019 ดัชนี S&P 500 กลับมาขาดทุน ประมาณหนึ่งปีก่อนหน้านี้ และไม่เพียงเท่านั้น แต่ยังปิดที่ระดับสูงสุดตลอดกาลที่ 3.085,20 ซึ่งเพิ่มขึ้นตลอดทางจากการปิดที่ 682.55 ย้อนหลัง มีนาคม 2009 นั่นคือมูลค่าที่เพิ่มขึ้นอย่างน่าทึ่งถึง 352% ในระยะเวลาเพียงไม่ถึงทศวรรษ
และด้วยข่าวล่าสุดในเดือนมีนาคม 2023 นี้ของ Silicone Valley Bank ทำให้หุ้นธนาคารมีความผันผวนมากขึ้นชวนให้นึกถึงวิกฤตการเงินในปี 2008
แล้วคุณคิดว่า หุ้นธนาคารยังคงเป็นตัวเลือกที่ดีในภาวะเศรษฐกิจปัจจุบันทั้งในด้านการซื้อขายและการลงทุนอยู่ไหม? มาค้นหาคำตอบพร้อมกับส่องหุ้น ธนาคารที่น่าสนใจ พร้อมข้อดีข้อเสีย หรือหากต้องการเรียนรู้เรื่องการซื้อขายเพิ่มเติมหรือส่องหุ้นธนาคารไหนดี หุ้นธนาคาร มีอะไรบ้าง? คุณไม่ได้อยู่เพียงลำพัง ลองมาเรียนรู้กลยุทธ์การเทรดไปพร้อมกับเทรดเดอร์ผู้เชี่ยวชาญทั่วโลกไปกับสัมนาการเทรดออนไลน์ของเรา ตรวจสอบรายละเอียดเพิ่มเติมหรือลงชื่อเข้าร่วมสัมนาออนไลน์ คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่าง ได้เลย!
ส่องข้อดีและข้อเสียของการซื้อหุ้นธนาคาร
เช่นเดียวกับหุ้นเฉพาะกลุ่ม การซื้อขายหรือลงทุนหุ้นธนาคารมีทั้งข้อดีและข้อเสีย
โดยปกติแล้ว ในการลงทุนหุ้นกลุ่มธนาคารอาจใช้กับกลยุทธ์การลงทุนและบุคคลทั้งหมดไม่ได้แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วหุ้น ธนาคารจะถูกมองว่าเป็นการลงทุนระยะยาว แต่ในช่วงเวลาที่มีความผันผวน หุ้นเหล่านี้ก็อาจเหมาะสำหรับการซื้อขายระยะสั้นได้
ซื้อหุ้นธนาคาร - ข้อดี
- ภาคการธนาคารเป็นธุรกิจที่มีรายได้หลากหลาย โดยทั่วไปแล้วหุ้นธนาคารจึงมีการกระจายความเสี่ยงในระดับที่ไม่เหมือนใคร ด้วยหน้าที่ทางธุรกิจ 2 อย่าง คือ การธนาคารพาณิชย์และวาณิชธนกิจ โดยธนาคารพาณิชย์เน้นการกู้ยืม การรับฝาก การประกันภัย การเกษียณอายุ และอื่นๆ ส่วนวาณิชธนกิจเน้นที่การบริหารความมั่งคั่ง การซื้อขาย การเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) และการจัดจำหน่ายตราสารทุน ซึ่งการดำเนินการทั้งอย่างนี้จะตอบสนองต่อสภาวะตลาดต่างกัน ทำให้เป็นการลงทุนที่มีศักยภาพมีความหลากหลายมากขึ้น
- ข้อได้เปรียบทางระเบียบข้อบังคับ จากอิทธิพลของอุตสาหกรรมการธนาคารที่มีต่อเศรษฐกิจระดับประเทศและระดับโลก ซึ่งภายใต้การควบคุมอละกำกับดูแลที่เข้มงวด แม้ว่ากฎระเบียบอาจถูกมองว่าเป็นปัจจัยเสี่ยงสำหรับธนาคารขนาดเล็กหรือในภูมิภาค แต่โดยทั่วไปแล้ว กฎระเบียบจะช่วยให้หุ้นของธนาคารหนึ่งๆ มีเสถียรภาพมากขึ้นนั่นเอง
ซื้อหุ้นธนาคาร - ข้อเสีย
- รูปแบบธุรกิจที่เป็นวัฏจักร กล่าวง่ายๆ คือ ธนาคารมีความอ่อนไหวต่อภาวะเศรษฐกิจถดถอย (recession) เนื่องจากเป็นธุรกิจที่มีวัฏจักร เนื่องจากรูปแบบการค้าของธนาคารต้องอาศัยการใช้จ่ายและการกู้ยืมเงินของลูกค้า สิ่งนี้จึงมีความเสี่ยงตามธรรมชาติในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจถดถอย
- อัตราดอกเบี้ย การสร้างความสนใจจากลูกค้าคือการทำกำไรหลักของธนาคาร เมื่ออัตราดอกเบี้ยตกลง ธนาคารก็ทำกำไรได้น้อยลงจึงส่งผลต่อราคาหุ้น
รู้จักกับ 5 หุ้นธนาคาร (สหรัฐฯ) ที่น่าจับตามองที่สุด!
หุ้น ธนาคารโดยเฉพาะในสหรัฐฯ จะยังคงได้รับความนิยมอยู่เสมอ เนื่องจากหุ้นเหล่านี้เป็นแกนหลักของโลกการเงินโลก ไม่มากก็น้อย เมื่อพิจารณาจากปัจจัยทางเศรษฐกิจต่างๆ ด้วยตัวเลือกที่หลากหลายของข้อเสนอ เช่น
- บริการทางการเงินแก่ผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็ก
- การจัดการสินทรัพย์
- การประมวลผลธุรกรรมทางการเงิน
สหรัฐฯ ได้สร้างสภาพแวดล้อมที่เอื้อต่อการดำเนินธุรกิจการเงิน ต้องขอบคุณนโยบายการเงินที่ผ่อนปรนซึ่งใช้ของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)
มาดูหุ้น ธนาคารใหญ่ๆ หลักในดัชนี Dow Jones ของสหรัฐฯ ซึ่งหุ้นธนาคารที่มีน้ำหนักสูงสุดในดัชนีของธนาคารคือหุ้นยักษ์ใหญ่ของภาคการธนาคารของสหรัฐอย่างไม่น่าแปลกใจ ซึ่งประกอบด้วย
เพื่อการวิเคราะห์หุ้นธนาคาร และการซื้อหุ้นธนาคารด้วยเครื่องมือซื้อขายที่มีประสิทธิภาพอย่าง MT5 และที่คุณสามารถดาวน์โหลดได้ฟรีกับ Admirals คลิกแบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!
หุ้นธนาคารอื่นๆ ของสหรัฐฯ
โดยธรรมชาติแล้ว ไม่ใช่แค่ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารเท่านั้นที่มีราคาหุ้นเติบโตที่ดี หากเราเจาะลึกธนาคารสหรัฐฯ ที่มีมูลค่าตามราคาตลาดที่เล็กกว่า และดูที่หุ้นธนาคารในภูมิภาคที่ดีที่สุดจะให้ภาพรวมที่น่าสนใจของราคาหุ้นธนาคารที่มีศักยภาพที่น่าจับตามอง
เช่น หากเรามุ่งเน้นไปที่ธนาคารในภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ (ของสหรัฐฯ) First Financial Bankshares (#FFIN) มีการเติบโตค่อนข้างคงที่ในช่วง 5 ปี และเพื่อทำความเข้าใจในความผันผวนของราคาในระยะยาว สามารถดูจากกราฟ TradingView ย้อนหลัง 5 ปีด้านล่างนี้
หุ้นกลุ่มธนาคารของสหราชอาณาจักร
หากเปรียบเทียบ หุ้น ธนาคาร โดยเฉพาะหุ้น ธนาคารในสหราชอาณาจักรกับในสหรัฐฯ แน่นอนว่าต้องมีสถิติต่างๆ ที่แตกต่างกันแม้ว่าหากเปรียบเทียบในระยะยาวเศรษฐกิจของสหรัฐฯ จะค่อนข้างคงที่กว่า แต่ภาพเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักรก็มีความซับซ้อนจากผลที่ตามมาของ Brexit
แม้ว่าผลกระทบทางเศรษฐกิจโดยตรงจาก Brexit จะยังเป็นเรื่อวที่ถกเถียงกัน แต่ก็ทำให้การลงทุนในสหราชอาณาจักรน่าสนใจน้อยลง และแม้ว่าลอนดอนจะเป็นศูนย์กลางทางการเงินของยุโรปมาอย่างยาวนาน แต่ Brexit ก็นับเป็นความปั่นป่วนครั้งใหญ่ตั้งแต่มีการเปิดตัว
แต่ก็ยังมีหุ้นธนาคารชั้นนำของสหราชอาณาจักร ที่อาจน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่สนใจในหุ้นกลุ่มธนาคารใหญ่ๆ ของโลก ดังนี้
- Lloyds Banking Group
- HSBC
- Royal Bank of Scotland
- Barclays
ในการซื้อขายและลงทุนในหุ้น แบงก์มีสิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาคือสภาพแวดล้อมเฉพาะของภูมิภาคเศรษฐกิจนั้นๆ โดยเฉพาะในช่วงของการเติบโตทั่วโลก ประสิทธิภาพของราคาหุ้นระหว่างธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ และธนาคารขนาดใหญ่ในสหราชอาณาจักรจะมีความแตกต่างกันอย่างชัดเจน
หากคุณต้องการฝึกฝนหรือสร้างกลยุทธ์การเทรดได้แบบไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุน ที่มาพร้อมกับเครื่องมือระดับพรีเมียมที่หลากหลาย สามารถลงทะเบียนและเปิดบัญชีทดลองเทรดได้แล้ววันนี้ คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!
การลงทุนในกองทุนหุ้นธนาคาร
หากคุณเพียงแค่ต้องการลงทุนในภาคการธนาคารในภาพรวม โดยไม่ต้องเลือกค้นหาหุ้นธนาคารรายตัว การเลือกซื้อขายหรือลงทุนใน ETF จึงเป็นวิธีเหมาะและะดวกคือการลงทุนในกองทุน ETF ธนาคาร
ตัวอย่างเช่น SPDR S&P Regional Banking ETF (#KRE) กองทุนที่ออกแบบมาเพื่อจำลองภาคการธนาคารในพื้นที่ต่างๆ ของสหรัฐฯ โดยใช้กลยุทธ์การจัดการแบบ Passive Management ซึ่งจะติดตามประสิทธิภาพผลตอบแทนรวมจากดัชนี KBW Regional Banking ของ Nasdaq
ภาพรวมของการลงทุนในหุ้นธนาคาร ต่างประเทศ
เศรษฐกิจโลกได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมที่มีดอกเบี้ยต่ำเป็นระยะเวลานาน แต่ธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้ส่งสัญญาณถึงความตั้งใจที่จะปรับนโยบายการเงินให้เป็นปกติหลายครั้ง
จึงส่งผลให้ผลักดันนโยบายอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ซึ่งอาจก่อให้เกิดอุปสรรคในบางพื้นที่ของภาคการธนาคาร ในทางกลับกันก็อาจก่อให้เกิดโอกาสใหม่ๆ ในภาคส่วนอื่นๆ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงการบริหารความเสี่ยงเสมอ!
หากคุณสนใจที่จะลงทุนในหุ้นธนาคารต่างประเทศ ลองมาสำรวจและใช้งานบัญชีทดลองเทรดของ Admirals ก่อนไหม? นอกจากการทดลองใช้เครื่องมือการเทรดระดับมืออาชีพ พร้อมโอกาสในการลงทุนที่หลากหลายในตลาดโลกแล้ว พร้อมการเข้าถึงข้อมูลการตลาดแบบเรียลไทม์ได้ฟรี เริ่มต้นได้แล้ววันนี้ คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!
สรุปการลงทุนในหุ้นธนาคาร (ต่างประเทศ)
แม้ว่าจะพิจารณาถึงการเพิ่มขึ้นอย่างมากจากหุ้นกลุ่มธนาคารที่สำคัญในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ผลการดำเนินงานในอดีตก็ไม่ได้รับประกันผลการดำเนินการในอนาคตจะเป็นอย่างไร เศรษฐกิจโลกได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมที่มีดอกเบี้ยต่ำเป็นระยะเวลานาน แต่ธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ได้ส่งสัญญาณถึงความตั้งใจที่จะทำให้นโยบายการเงินเป็นปกติ อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจสร้างกระแสลมในบางพื้นที่สำหรับภาคการธนาคาร หรืออาจสร้างโอกาสใหม่ๆ ให้กับภาคส่วนอื่นๆ
หากคุณสนใจที่จะลงทุนในหุ้นธนาคาร ต่างประเทศ ลองมาสำรวจและใช้งานบัญชีทดลองเทรดของ Admirals ก่อนไหม? นอกจากการทดลองใช้เครื่องมือการเทรดระดับมืออาชีพ พร้อมโอกาสในการลงทุนที่หลากหลายในตลาดโลกแล้ว พร้อมการเข้าถึงข้อมูลการตลาดแบบเรียลไทม์ได้ฟรี เริ่มต้นได้แล้ววันนี้ คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างได้เลย!
รู้จักกับ Admirals
Admirals คือ โบรกเกอร์ที่ได้รับรางวัลมากมาย รวมทั้งได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจากหลากหลายองค์กรทั่วโลก โดยให้บริการซื้อขายตราสารทางการเงินมากกว่า 8,000 รายการ ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยมที่สุดในโลก อย่าง MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 เพื่อให้คุณลงทุนใน Forex และ CFD ได้อย่างมีประสิทธิภาพ สนใจการลงทุน สามารถเริ่มซื้อขายได้ตั้งแต่วันนี้!
บทความอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ
- 10 อันดับหุ้น Metaverse ที่น่าสนใจ
- ตลาดหุ้นอังกฤษ - รู้จักและเข้าใจใน 10 นาที!
- ลงทุนหุ้น Disney ได้ที่ไหน : เปิดบัญชีซื้อหุ้น Disney ทำอย่างไร?
ข้อมูลเกี่ยวกับบทความ/สื่อที่เกี่ยวกับการวิเคราะห์:
บทความหรือสื่อที่ให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทั้งหมด ทั้งการประมาณการ การคาดการณ์ การทบทวนตลาด มุมมองรายสัปดาห์ หรือการประเมินหรือข้อมูลอื่นที่คล้ายคลึงกัน (ต่อไปนี้เรียกว่า "การวิเคราะห์") ที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทการลงทุนของ Admirals ที่ดำเนินการภายใต้เครื่องหมายการค้า Admirals (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "Admirals") โปรดทำความเข้าใจในข้อมูลเหล่านี้ ก่อนตัดสินใจลงทุน
- บทความนี้คือการสื่อสารการตลาด โดยมีเนื้อหาในการเผยแพร่เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น
จึงไม่สามารถตีความว่าเป็นคำแนะนำหรือคำแนะนำในการลงทุนได้ อีกทั้งบทความนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นตาม
ข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใดๆ ในการดำเนินการก่อนการเผยแพร่งานวิจัยด้านการลงทุน
- ลูกค้าแต่ละรายทำการตัดสินใจลงทุนทั้งหมดด้วยตนเอง โดย Admirals จะไม่รับผิดชอบต่อ
ความสูญเสียหรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดขึ้นจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าจะอิงจากเนื้อหาหรือไม่ก็ตาม - Admirals ได้กำหนดขั้นตอนภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและการจัดการความขัดแย้ง
ทางผลประโยชน์ ด้วยมุมมองที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและการวิเคราะห์ข้อมูล - บทความวิเคราะห์นี้ จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ Brandie E Blackler ผู้ร่วมให้ข้อมูลอิสระ (ต่อไปนี้เรียกว่า
"ผู้เขียน") ตามการประเมินส่วนบุคคล
- เราพยายามทุกวิถีทางเพื่อให้แหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดเชื่อถือได้และข้อมูลทั้งหมดที่ถูกนำเสนอนี้เข้าใจง่าย ทันเวลา แม่นยำ และครบถ้วนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ทั้งนี้ Admirals จะไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลใดๆ ข้อมูลที่มีอยู่ในการวิเคราะห์
- ไม่ควรตีความว่าผลการดำเนินงานของเครื่องมือทางการเงินในอดีตหรือแบบจำลองใดๆ ที่ระบุในเนื้อหาว่า
เป็นคำแนะนำโดยชัดแจ้ง โดยปริยาย หรือโดยนัย จาก Admirals สำหรับผลการดำเนินงานในอนาคต มูลค่าของเครื่องมือทางการเงินอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลง และไม่รับประกันการรักษามูลค่าของสินทรัพย์ - ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (รวมถึงสัญญาสำหรับส่วนต่าง; CFD) เป็นการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนหรือกำไร โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้ก่อนตัดสินใจลงทุน
