หุ้นปันผลสูงเพื่อแผนการสร้างรายได้ในปี 2024

เมื่อพูดถึงการเลือกหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุน หุ้นที่จ่ายเงินปันผลก็มักจะอยู่ในรายชื่อของนักลงทุนจำนวนมาก เพื่อใช้ประโยชน์จากการเติบโตของราคาหุ้น เช่นเดียวกับการจ่ายรายได้ประจำในรูปของเงินปันผล

ในบทความส่องหุ้นปันผลสูงนี้ เราจะพูดถึงหุ้นปันผลดีที่น่าจับตามองในปีนี้ แม้ว่าจะไม่สามารถบอกได้ว่าการลงทุนใดจะได้ผลดีที่สุด แต่เราก็สามารถตรวจสอบอย่างละเอียด เพื่อให้สามารถเรียนรู้หุ้นปันผลอันดับต้นๆ ของสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกา และวิธีการลงทุนในหุ้นเหล่านี้ได้อย่างคุ้มค่าที่สุด

หุ้นปันผลคืออะไร ?

หุ้นปันผลคืออะไร? หุ้นปันผล คือ หุ้นในบริษัทมหาชนที่จ่ายกำไรให้ผู้ถือหุ้นส่วนหนึ่ง โดยมากมักจะจ่ายเป็นรายไตรมาสและเป็นวิธีที่ผู้ถือหุ้นจะมีส่วนร่วมในความสำเร็จของบริษัท ซึ่งเงินปันผลส่วนใหญ่จะจ่ายเป็นเงินสด ซึ่งจำนวนเงินปันผล คือจำนวนเงินที่บริษัทการจ่ายเงินให้กับผู้ถือหุ้น $3.13 ต่อหุ้นในทุกไตรมาส 

อัตราเงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield) คืออะไร? อัตราเงินปันผลตอบแทนคือเงินปันผลประจำปีหารด้วยราคาหุ้น (อัตราผลตอบแทนเงินปันผล = เงินปันผลประจำปี / ราคาหุ้น) ตัวอย่างเช่น เงินปันผลประจำปีจะเท่ากับ $3.13 คูณด้วย 4 รายไตรมาส ซึ่งเท่ากับ $12.52 หากราคาหุ้นปิดที่ $400.23 หมายความว่าผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 3.1% ($12.52 / $400.23)

แล้วเราจะใช้ข้อมูลนี้หาหุ้นปันผลดีเพื่อทดลองลงทุนได้อย่างไร? ลองมาดูกัน

คุณทราบหรือไม่ว่าคุณมีสิทธิพิเศษมามายในบัญชี Admirals Invest.MT5 

• สามารถลงทุนในหุ้นและหุ้นอเมริกาด้วยค่าคอมมิชชันเพียง $0.02 ต่อหุ้น และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมขั้นต่ำเพียง $1
• ลงทุนในหุ้นสหราชอาณาจักรด้วยค่าคอมมิชชั่นเพียง 0.1% ของมูลค่าการค้า โดยมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมขั้นต่ำเพียง 1 ปอนด์
• เข้าถึงหุ้นและ ETF จากตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด 15 แห่งของโลก
• สร้างพอร์ตหุ้นปันผล พร้อมเครื่องมือลงทุนที่มีประสิทธิภาพ

เปิดบัญชีซื้อขายจริงหรือบัญชีทดลองเทรดเพื่อทดลองตลาดหรือทดสอบกลยุทธ์ได้ด้วยตัวคุณเอง ฟรีคลิกที่แบนเนอร์ได้เลย!

รายการหุ้นปันผลสูงที่คุณไม่ควรพลาด!

ด้านล่างนี้คือรายชื่อหุ้นปันผลสูที่น่าจับตามองจากสหรัฐฯ และสหราชอาณาจักร ซึ่งเป็นที่ตั้งของบริษัทที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดในโลก ด้วยภาคส่วนที่หลากหลายให้เลือก เช่น การค้าปลีก พลังงาน และบริการทางการเงิน และนักลงทุนสามารถสร้างรายชื่อของหุ้นปันผลแนะนําที่น่าลงทุน นอกจากการตรวจสอบหุ้นพื้นฐานดี ปันผลสม่ำเสมอ แล้วยังมีหลักเกณฑ์ต่างๆ ดังนี้

• มีประวัติการจ่ายเงินที่มั่นคงมาอย่างยาวนาน
• มีเงินปันผลที่การเติบโต
• อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ไม่สูงหรือต่ำเกินไป

หุ้นสหรัฐฯ ที่มีการปันผลสูง

1. JP Morgan Chase

• อัตราเงินปันผล: 4 ดอลลาร์ต่อหุ้น
• อัตราเงินปันผลตอบแทน: 3.15% (อัปเดต 31 ตุลาคม 2022)

JP Morgan หนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่น่าประทับใจมาอย่างยาวนาน ก่อนวิกฤตการเงินในปี 2008 วาณิชธนกิจยักษ์ใหญ่จ่ายเงินปันผลปีละ 1.52 ดอลลาร์ หลังจากเกิดปัญหาทางการเงินได้ไม่นาน ก็ลดราคาเหลือเพียง 0.20 เซนต์ อย่างไรก็ตาม การจ่ายเงินปันผลได้เพิ่มขึ้นทุกปีตั้งแต่นั้นมา และอยู่ในระดับสูงสุดในรอบ 2 ทศวรรษ ซึ่งสูงกว่าระดับก่อนปี 2008 ด้วย

นอกจากการจ่ายเงินปันผลแล้ว ผู้ถือหุ้นยังมีความสุขกับราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นอีกด้วย ซึ่งทำให้นักลงทุนมีทางเลือกมากขึ้น อีกทั้งยังสามารถเลือกใช้การจ่ายเงินปันผลเป็นรายได้รูปแบบหนึ่ง หรือสามารถใช้เพื่อลงทุนซ้ำและซื้อหุ้นเพิ่มได้ ซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไป

แน่นอนว่าการขยับขึ้นของราคาหุ้นของบริษัทนั้นไม่ได้เพิ่มขึ้นเป็นเส้นตรง ในช่วงที่หุ้นตก นักลงทุนอย่างน้อยต้องมีเงินทุนมาจากบริษัท ทำให้เป็นหนึ่งในหุ้นปันผลสูงพื้นฐานดีที่ควรจับตามอง

2. Johnson & Johnson

• อัตราเงินปันผล: 4.52 ดอลลาร์ต่อหุ้น
• อัตราเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ย: 2.60% (อัปเดต 31 ตุลาคม 2022)

แม้ว่า Johnson & Johnson จะไม่ได้ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงที่สุดในตลาด แต่ก็มีความสมดุลที่ดีระหว่างการเติบโตของเงินปันผลและราคาหุ้นที่มีเสถียรภาพ บริษัทไม่เพียงเพิ่มการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 56 ปีติดต่อกัน แต่ยังถือเป็นหุ้น defensive ซึ่งเป็นบริษัทที่จะดำเนินการในช่วงที่เศรษฐกิจดีและไม่ดี

แม้ Johnson & Johnson จะเป็นหนึ่งในผู้ผลิตและจำหน่ายผลิตภัณฑ์ทางการแพทย์และเภสัชกรรมรายใหญ่ที่สุดในโลก ก็ต้องมีความต้องการผลิตภัณฑ์และจัดหาอยู่เสมอ ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร

ซึ่งนักลงทุนจะได้รับประโยชน์จากราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นและการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคงหรือกลุ่มหุ้นปันผลสูงทำให้ความสมดุลที่ดีสำหรับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจำนวนมาก ที่น่าสนใจคือระหว่างปี 1970 ถึง 2016 ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่เกือบ 15% ในช่วงเวลานั้นมีเพียง 13 ปีที่ตกต่ำซึ่งหมายความว่า 72.2% ของเวลาที่หุ้นจบลงในเชิงบวก

หุ้นสหราชอาณาจักรที่มีการปันผลสูง

1. Unilever PLC

• อัตราเงินปันผล: 1.45 ปอนด์ต่อหุ้น
• อัตราเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ย: 3.66% (อัปเดต 31 ตุลาคม 2022)

Unilever PLC มีประวัติอันยาวนานนับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 1885 ซึ่งประกอบด้วยแบรนด์ที่ได้รับการยอมรับทั่วโลก เช่น Dove, Lipton, Hellmann's, Ben & Jerry's เป็นต้น นอกจานี้ยังมีข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทมีพอร์ตผลิตภัณฑ์ขนาดใหญ่ที่ขายไปทั่วโลก รวมถึงตลาดเกิดใหม่ เช่น แอฟริกา จีน และอินเดีย ทำให้บริษัทเป็นคู่แข่งที่แข็งแกร่งสำหรับหนึ่งในหุ้นปันผลที่ดีที่สุดของสหราชอาณาจักร

Unilever จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ 3 แห่งทั่วโลก เนื่องจากแบรนด์ประกอบด้วย 2 หน่วยงานอย่าง Unilever NV ซึ่งจดทะเบียนใน Euronext Amsterdam และ New York Stock Exchange Unilever PLC ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน เนื่องจากการแลกเปลี่ยนแต่ละรายการเสนอสกุลเงินที่แตกต่างกัน จึงมีที่ว่างสำหรับนักลงทุนที่เชี่ยวชาญในการเล่นกับอัตราแลกเปลี่ยนของหุ้น Unilever ที่แตกต่างกัน

อย่างไรก็ตาม บางทีคุณภาพที่น่าดึงดูดใจที่สุดของ Unilever ก็คือราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นตั้งแต่ปี 1990 หุ้นปันผลสูงสุดในสหราชอาณาจักรมักไม่ค่อยมาพร้อมกับราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเช่นนี้ แม้ว่าจะไม่คงอยู่ตลอดไป แต่ก็ทำให้บริษัทมีความน่าสนใจและเป็นหนึ่งในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลดีที่สุดในสหราชอาณาจักร

2. GlaxoSmithKline

• อัตราเงินปันผล: 0.93 ปอนด์ต่อหุ้น
• อัตราเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ย: 6.56% (อัปเดต 31 ตุลาคม 2022)

GlaxoSmithKline คือหนึ่งในบริษัทด้านการดูแลสุขภาพและเวชภัณฑ์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีมูลค่าตลาดมากกว่า 80 พันล้านปอนด์ พื้นที่เป้าหมายหลักคือเภสัชกรรม วัคซีน และการดูแลสุขภาพผู้บริโภค หนึ่งในเหตุผลหลักที่ทำให้บริษัทเป็นคู่แข่งสำคัญสำหรับหนึ่งในหุ้นชั้นนำที่จ่ายเงินปันผลในสหราชอาณาจักรคืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 5.44% อย่างชัดเจน

อย่างไรก็ตามผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงขึ้นนั้นมาพร้อมกับราคา ราคาหุ้นของบริษัทเภสัชกรรมมีแนวโน้มที่จะผันผวนมาก เนื่องจากสามารถใช้เงินหลายพันล้านไปกับยาได้ แต่จากนั้นจะล้มเหลวในการทดลองทางคลินิก ดังนั้น ราคาหุ้น GlaxoSmithKline จึงค่อนข้างผันผวน มีบางครั้งที่ราคาหุ้นพุ่งสูงขึ้น แต่ก็มีบางครั้งที่ร่วงลง

ผู้ที่มีความมั่นใจมากพอที่จะใช้วิธีการกำหนดเวลาตลาด เพื่อใช้ประโยชน์จากการเติบโตของเงินทุน รวมถึงผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูง จะต้องพิจารณาบริษัทนี้ในรายการหุ้นปันผลสูงในสหราชอาณาจักรอย่างแน่นอน

ซื้อหุ้นปันผลดี ทำอย่างไร?

หากคุณกำลังพิจารณาลงทุนในตลาดหุ้นเพื่อสร้างพอร์ตหุ้นปันผลที่ดีที่สุด คุณต้องเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนชั้นนำที่มีอยู่

โดยคุณสามารถเปิดบัญชีทดลองหรือบัญชีซื้อขายจริงเพื่อเริ่มลงทุนในหุ้นปันผลจากทั่วทุกมุมโลก ซึ่งมีวิธีการใช้งาน MT5 ฟรี จาก Admirals ดังนี้

1. เข้าสู่ระบบ Admirals Dashboard ที่ซึ่งคุณสามารถเข้าถึงบัญชีต่างๆ เครื่องมือผู้เชี่ยวชาญ และตัวเลือกการฝากและถอนเงินจากที่นี่
2. คลิกที่ไอคอน "Trade" ที่ถัดจากชื่อบัญชีที่เกี่ยวข้อง เพื่อเปิดแพลตฟอร์มการเทรด 
3. จากหน้า MetaTrader 5 web platform ให้พิมพ์ชื่อหุ้นที่ด้านล่างของหน้าต่าง MarketWatch จากนั้นลากชื่อไปยังกราฟเพื่อดูราคาแบบเรียลไทม์
4. หากต้องการเปิดตั๋วซื้อขาย ให้คลิกที่ "New Order" ที่ด้านบนของหน้าต่าง จากนั้นใส่จุดเข้าที่ต้องการ รายการ stop loss ราคา take profit และจำนวนหุ้นที่ต้องการซื้อ

ทำไมต้องลงทุนหุ้นกับ Admirals?

✔️ เทรดกับบริษัทที่มีชื่อเสียงและดำเนินการมาอย่างยาวนานกว่า 20 ปี และได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลอย่างสูง รวมถึงกฎระเบียบจาก FCA จากสหราชอาณาจักร, ASIC จากออสเตรเลีย, CySEC จากไซปรัส และ EFSA จากเอสโตเนีย

✔️ เปิดบัญชี Invest.MT5 และลงทุนในหุ้นและ ETF เพื่อสร้างพอร์ตระยะยาวพร้อมค่าคอมมิชชั่นเบาๆ

✔️ ค่าคอมมิชชั่นหุ้นในตลาดหุ้นอเมริกาเพียง 0.02 ดอลลาร์ต่อหุ้นและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมขั้นต่ำเพียง 1 ดอลลาร์!

✔️ ค่าคอมมิชชั่นหุ้นในสหราชอาณาจักรเพียง 0.1% ของมูลค่าการซื้อขายโดยมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมขั้นต่ำเพียง 1 ปอนด์!

✔️ ซื้อขายหุ้นและ CFD ของกองทุน ETF และซื้อขายระยะยาวและระยะสั้นเพื่อทำกำไรที่อาจเกิดขึ้นจากตลาดที่เพิ่มขึ้นและลดลง

✔️ เข้าถึงเครื่องมือวิเคราะห์ระดับพรีเมียม ซึ่งรวมถึงอินดิเคเตอร์การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกทางเทคนิค ซึ่งค้นหาแนวคิดการซื้อขายที่นำไปใช้ได้จริงในตลาดนับพันแห่ง

คลิกที่แบนเนอร์ด้านล่าง เพื่อเปิดบัญชีทดลองเหรอทดลองหรือบัญชีซื้อขายจริงได้แล้ววันนี้! ▼▼▼

คำถามที่พบบ่อยในการเลือกลงทุนหุ้นปันผลสูง

รู้จักกับ Admirals

Admirals คือ โบรกเกอร์ที่ได้รับรางวัลมากมาย รวมทั้งได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจากหลากหลายองค์กรทั่วโลก โดยให้บริการซื้อขายตราสารทางการเงินมากกว่า 8,000 รายการ ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยมที่สุดในโลก อย่าง MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 เพื่อให้คุณลงทุนใน Forex และ CFD ได้อย่างมีประสิทธิภาพ สนใจการลงทุน สามารถเริ่มซื้อขายได้ตั้งแต่วันนี้!

Disclaimer: บทความนี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำในการลงทุน ข้อเสนอ หรือการชักชวนสำหรับธุรกรรมใดๆ ในเครื่องมือทางการเงิน โปรดทราบว่าการวิเคราะห์การซื้อขายด้านบน ไม่ใช่ข้อบ่งชี้ที่เชื่อถือได้สำหรับทั้งในปัจจุบันหรือในอนาคต เนื่องจากสถานการณ์อาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ เพื่อทำความเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน