"การลงทุน" กับ "การเทรด" คืออะไร และต่างกันอย่างไร
คำว่า "การลงทุน" (Investing) และ "การเทรด" (Trading) ในบางครั้งก็ใช้แทนกันไปสลับกันมา ซึ่งไม่ถูกต้อง ซึ่ง 2 คำนี้ จะแตกต่างกันในเรื่องวิธีการสร้างความมั่งคั่งในตลาดการเงิน
หากคุณเป็นคนที่เข้าใจผิดหรืออาจใช้คำศัพท์เหล่านี้ผิดกันมาตลอด หรืออยากจะรู้ว่าคำ 2 คำนี้ต่างกันอย่างไร ถือว่าคุณมาถูกที่แล้ว ในบทความนี้ เราจะได้พูดถึงเรื่องการลงทุนและการเทรดและอธิบายความแตกต่างของทั้ง 2 คำศัพท์นี้อย่างลึกซึ้ง
คุณจะได้เรียนรู้
"การลงทุน" และ "การเทรด"
นักลงทุนและเทรดเดอร์จะเข้ามาในตลาดเงินเพื่อวัตถุประสงค์เดียวกัน คือ การสร้างผลกําไร แต่ก็ไม่ควรลืมว่าการลงทุนและการเทรดเป็นคล้ายเหรียญ 2 ด้าน จึงอาจนำมาซึ่งผลกำไรและการขาดทุนได้
จึงกล่าวได้ว่า "การลงทุน" และ "การเทรด" แตกต่างกันในแง่ของกระบวนการและวิธีการบรรลุเป้าหมาย ที่โดยปกติแล้ว การลงทุน คือ วิธีระยะยาวในการพยายามสร้างรายได้จากเงิน ส่วนการเทรด คือ การทําธุรกรรมระยะสั้นเท่านั้นติม
การลงทุน: ศิลปะการสร้างการเติบโตในระยะยาว
จุดมุ่งหมายของการลงทุน คือการสร้างผลกําไรในระยะยาว โดยการซื้อและถือครองเครื่องมือทางการเงินไม่ว่าจะเป็นหุ้น พันธบัตร หรือกองทุนรวม
ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนจะไม่สนใจการเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้นในตลาดเงิน แต่ใช้วิธีการแบบองค์รวมกับตลาดเงิน กล่าวคือ นักลงทุนมีความสนใจในการเติบโตโดยรวมของการลงทุนและมีความสุขที่จะรอการขยายระยะเวลาเพื่อให้มีการเติบโตมากขึ้น
คนที่อ่านบทความนี้เป็นคนที่ลงทุนเป็นประจําอยู่แล้วหรืออย่างน้อยก็เคยลงทุนมาก่อน ไม่ว่าจะรู้ตัวหรือไม่ก็ตาม เช่น การส่งเงินเข้ากองทุนเงินบํานาญ และส่งเงินสมทบประกันแห่งชาติ หรือเก็บเงินไว้ส่วนตัว ซึ่งเป็นการลงทุนเพื่อวัยเกษียณอายุ
ทั้งนี้ อาจไม่ได้มีการจัดพอร์ตลงทุนอย่างแข็งขันหรือให้ความสนใจมาก แต่ยังคงสามารถลงทุนเงินได้เพื่อสร้างความมั่งคั่งเพื่ออนาคตและได้มอบหมายการจัดการแบบวันต่อวันให้กับคนอื่น
การเทรด: ทักษะในการสร้างผลกําไรระยะสั้น
ในทางกลับกัน การเทรดเป็นเรื่องเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของราคาของตลาดการเงินในระยะสั้น เทรดเดอร์จะเก็งกําไรทั้งช่วงที่ราคาเพิ่มขึ้นและลดลงโดยมีเป้าหมายที่เล็กกว่า แต่ผลกําไรให้ไหลเข้ามาเป็นประจำ
และเพราะเป็นการเทรดในระยะสั้น จึงเป็นเรื่องของประสบการณ์มากกว่าการลงทุน 'ซื้อและถือ' เทรดเดอร์จึงต้องใช้เวลาในการดูกราฟราคาและแนวคิดว่าจะทำการเทรดด้วยกลยุทธ์อะไรได้บ้าง โดยในขณะเดียวกัน ก็สามารถเข้าและออกจากตลาดได้บ่อยขึ้นตามที่ต้องการ
โดยเทรดเดอร์จะวิเคราะห์ตลาดเงิน โดยหาเวลาที่เหมาะสมในการเข้าสู่ตลาดและออกจากตลาดเพื่อดูแนวโน้มของกําไรสูงสุดหรือจํากัดการสูญเสียในช่วงเทรดได้
ในขณะที่นักลงทุนอาจไม่กังวลมากหากตลาดจะลดลงบ้างและต้องดูภาพที่ใหญ่ขึ้น ซึ่งเทรดเดอร์ที่ประสบความสําเร็จจะรีบยับยั้งการลงทุนทันทีเมื่อตลาดเริ่มส่งสัญญาในขาลง
หากต้องการค้นหารูปแบบการเทรดหรือการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณ สามารถเริ่มต้นได้จากคอร์สการเทรดฟรีของเรา Zero to Hero เพื่อเรียนรู้ตัวเอง ตลาด และวินัยในต่างๆ เพื่อสร้างหนทางสู่การเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จได้
การวิเคราะห์พื้นฐาน (Fundamental Analysis) และการวิเคราะห์ทางเทคนิค (Technical Analysis)
จนถึงตอนนี้ เราได้แยกการลงทุนและการเทรดส่วนใหญ่บนพื้นฐานของช่วงเวลาที่เกี่ยวข้อง แต่ก็มีความแตกต่างอื่นๆ ที่เราอาจเห็นได้ซึ่งเป็นประเภทการวิเคราะห์ที่ใช้ในการตัดสินใจ
เมื่อพูดถึงการลงทุน ผู้เข้าร่วมตลาดมักสนใจในเรื่องการวิเคราะห์พื้นฐาน การวิเคราะห์พื้นฐานจะดูรายละเอียดเกี่ยวกับปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาค รวมถึงผลการดําเนินงานและผลลัพธ์ของบริษัทกองทุนหรือตลาดที่เป็นปัญหา
ตัวอย่างเช่น เมื่อวิเคราะห์หุ้นของบริษัท นักลงทุนจะตรวจสอบสถานะทั่วไปของเศรษฐกิจว่า อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องมีผลการดำเนินงานอย่างไร และยังตรวจสอบผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของบริษัทและสถานะปัจจุบันของกิจการอีกด้วย
การวิเคราะห์นี้มีความสําคัญในการเลือกการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งจะให้การเติบโตในระยะยาวที่นักลงทุนกําลังมองหา
ในทางกลับกัน ในขณะที่เทรดเดอร์อาจใช้องค์ประกอบจากการวิเคราะห์พื้นฐานภายในกระบวนการตัดสินใจเอง โดยโฟกัสไปที่แนวโน้มในการวิเคราะห์ทางเทคนิคส่วนใหญ่
การวิเคราะห์ทางเทคนิคคือการปฏิบัติของการใช้ข้อมูลราคาในอดีตเพื่อคาดการณ์การเคลื่อนไหวราคาในอนาคต เทรดเดอร์ทําการวิเคราะห์ในกราฟราคาของสินทรัพย์โดยใช้ตัวชี้วัดทางเทคนิคและจะมีเกณฑ์ที่กําหนดไว้ล่วงหน้าเพียงพอที่จะให้เทรดเดอร์เข้าและออกจากโพซิชั่นหนึ่งได้
การลงทุนกับการเทรดแบบไหนดีกว่ากัน ?
หลายคนอาจถามว่าจะเลือกการลงทุนหรือจะเลือกการเทรดดี คำตอบคือไม่มีใครทราบได้ว่าแบบไหนจะดีสำหรับแต่ละคน ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับว่า แต่ละคนที่ถามจะทำอะไรและต้องการจะได้อะไรจากตลาดเงินแห่งนี้ ใครก็ตามที่อยากจะทำกำไรในตลาดอย่างต่อเนื่องและพยายามจะรักษาผลกําไรระยะสั้นไว้ก็น่าจะเหมาะกับการเทรดมากกว่า
อย่างไรก็ตาม คนที่ชอบแนวคิดแบบสร้างรายได้แบบไม่ต้องลงแรงในระยะยาวและกําลังมองหาหนทางในการสร้างผลกําไรที่มั่นคงในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้นจะอาจจะชอบแนวการลงทุนมากกว่า
การลงทุนกับการเทรด : แบบไหนที่เสี่ยงกว่ากัน
ในแง่ของความเสี่ยง เป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปว่า เมื่อพูดถึงตลาดเงินยิ่งระยะเวลาสั้นก็จะมีความเสี่ยงมากขึ้น
โดยเฉพาะเทรดเดอร์ สำหรับการเทรดในระยะสั้นมากๆ ก็จะเข้าออกตลาดได้บ่อยกว่านักลงทุน พูดง่ายๆ ก็คือ ยิ่งเข้ามาในตลาดบ่อยแค่ไหนก็มีแนวโน้มที่จะสูญเสียเงินมากขึ้น
นอกจากนี้ เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะเทรดด้วยเลเวอเรจ ทำให้สามารถเข้าถึงโพซิชันตลาดขนาดใหญ่ด้วยเงินฝากที่ลดลง ซึ่งโพซิชันขนาดใหญ่เหล่านี้ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถขยายผลกําไรของตนเองได้เมื่อตลาดเคลื่อนไหวในไปตามทิศทางที่ต้องการ แต่หากตลาดย้ายไปในทางตรงข้ามก็จะมีความเสี่ยงในการสูญเสียมากขึ้น
แน่นอนทุกการลงทุนมีความเสี่ยง ทั้งการลงทุนและการเทรดจึงมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินลงทุน จึงควรทำการลงทุนหรือการเทรดอย่างระมัดระวัง ก่อนที่จะเริ่มต้นการลงทุนหรือการเทรดจริงๆ สิ่งสําคัญคือต้องสร้างความคุ้นเคยกับความซับซ้อนของตลาดเงินเสียก่อน โดยสามารถฝึกเทรดในบัญชีทดลองเทรดก่อนที่จะเสี่ยงสูญเสียเงินทุนทั้งหมดได้
ครบทั้งการลงทุนและการเทรด ที่ Admirals
ที่ Admirals คุณสามารถซื้อหุ้นและกองทุนแลกเปลี่ยน (ETF) จาก 15 ตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลกได้เลย!
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการเทรดและการลงทุน
มือใหม่ควรเทรดหรือลงทุน ?
กลยุทธ์การซื้อและถือกองทุนรวม กองทุนดัชนี และ ETF มักเป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับผู้เริ่มต้น หรือผู้ที่ไม่มีเวลาตรวจสอบกราฟหรือราคามากนัก ซึ่งเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับการลงทุนในหุ้นที่ต้องให้เวลาในการศึกษาและตรวจสอบข้อมูลอย่างถี่ถ้วน
สามารถเทรดและการลงทุนไปพร้อมกันได้ไหม ?
สามารถทำไปพร้อมกันได้ แต่ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงและกลยุทธ์ส่วนบุคคล ทั้งนี้การลงทุนเป็นเรื่องระยะยาวและมีความเสี่ยงน้อยกว่า ส่วนการเทรดนั้นเป็นระยะสั้นและมีความเสี่ยงสูง
จริงๆ แล้วการเทรดและการลงทุนก็คือเรื่องเดียวกันใช่ไหม ?
แม้ว่าทั้ง 2 คำนี้จะใช้แทนกันได้ แต่การเทรดและการลงทุน ไม่เหมือนกัน เพราะการเทรด คือการซื้อและขายสินทรัพย์ (เช่น หุ้น) เพื่อผลกำไรระยะสั้น เทรดเดอร์จึงโฟกัสที่ราคาหุ้นเป็นหลัก ในทางกลับกัน การลงทุนจะโฟกัสไปที่ผลกำไรระยะยาว
บทความอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ
- การลงทุนในกองทุนรวม เริ่มต้นอย่างไร ?
- ดัชนี คือ: รู้จักและเข้าใจดัชนีหุ้นน่าสนใจทั่วโลก
- อยากลงทุน เริ่มต้นที่การสร้างโอกาสการลงทุน
เกี่ยวกับ Admirals
Admirals เป็นโบรกเกอร์ Forex และ CFD ที่ชนะรางวัลมากมาย อีกทั้งได้รับ ใบอนุญาตและกำกับดูแลจากหลายประเทศทั่วโลก โดยให้บริการซื้อขายตราสารการเงินมากกว่า 8,000 รายการผ่านแพลตฟอร์มเทรดที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลกอย่าง MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 เริ่มเทรดเลยวันนี้
คำปฏิเสธข้อเรียกร้อง (Disclaimer) : เอกสารนี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำการลงทุน, การให้คำปรึกษาด้านการลงทุน, ข้อเสนอหรือคำชักชวนให้ทำธุรกรรมใด ๆ ในตราสารทางการเงิน โปรดทราบว่า ในกรณีของการวิเคราะห์การซื้อขายใด ๆ ที่อ้างอิงถึงผลการดำเนินงานหรือสถิติในอดีต พฤติกรรมของข้อมูลดังกล่าวอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามกาลเวลา ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนใด ๆ คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงเป็นอย่างดีแล้ว”
