ครบทุกเรื่องลงทุน ชนะเงินเฟ้อใน 10 นาที!

นักลงทุนหลายคนคงมีคำถามเกี่ยวกับลงทุน ชนะเงินเฟ้อ โดยเฉพาะนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องวางแผนการลงทุนเพื่อเอาชนะภาวะเงินเฟ้อที่สูงแบบที่ไม่เคยมีมาก่อนนับตั้งแต่ปี 1970 ที่ทำให้กำลังซื้อของของเราค่อยๆ ลดลงทุกวันๆ แน่นอนว่าวิธีที่เราจะสามารถลดผลกระทบที่เกิดขึ้นจากภาวะเงินเฟ้อนี้ คือ การลงทุนทางการเงินที่ให้ผลตอบแทนที่มากกว่าหรือเท่ากับอัตราเงินเฟ้อในปัจจุบัน 

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงการลงทุน เพื่อเอาชนะเงินเฟ้อ พร้อมสำรวจหุ้นที่มีแนวโน้มที่ดีสำหรับการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อ เพื่อให้คุณสามารถเตรียมพร้อมเอาชนะอัตราเงินเฟ้อในปัจจุบันนี้ได้โดยไม่ต้องพยายามหาคำตอบว่าลงทุนอะไร ชนะเงินเฟ้ออีกต่อไป!

เงินเฟ้อ คือ ?

เงินเฟ้อ คือ การเปลี่ยนแปลงของราคาสินค้าและบริการ ณ ช่วงเวลาหนึ่งที่เพิ่มมากขึ้น เช่น เงินเฟ้อเพิ่ม 1% ก็หมายถึง ภาพรวมของราคาสินค้าและบริการโดยเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 1% ดังนั้น จึงสามารถสรุปได้ง่ายๆ ว่า เงินเฟ้อคือ สภาวะที่ราคาสินค้าเพิ่มขึ้น ซึ่งทำให้เงินที่เรามีอยู่สามารถซื้อสินค้าได้น้อยลง

ซึ่งในประเทศเศรษฐกิจขนาดใหญ่ต่างก็กำหนดเป้าหมายอัตราเงินเฟ้อไว้ในระดับที่ต่ำและคงที่ไว้ที่ประมาณ 2% เพราะในทางทฤษฎี เงินที่เสื่อมค่าเล็กน้อยจะกระตุ้นให้เกิดการใช้จ่ายและการลงทุนมากกว่าการออมซึ่งเป็นการกระตุ้นกิจกรรมทางเศรษฐกิจ

อีกทั้งการที่เงินเฟ้อเติบโตเล็กน้อยเป็นสิ่งที่นักเศรษฐศาสตร์ส่วนใหญ่ยังคงมองว่าเป็นทางเลือกที่ดีกว่า "ภาวะเงินฝืด" ซึ่งหมายถึงการที่ราคาสินค้าและบริการลดลง จากสภาวะเศรษฐกิจอ่อนแอที่ผู้คนหาเงินได้ลำบากมากขึ้น จึงไม่กล้าจับจ่ายใช้สอย ซึ่งทำให้เงินในระบบเศรษฐกิจไม่เกิดการหมุนเวียน

รู้จักและเข้าใจ - ลงทุน ชนะเงินเฟ้อ 

เป้าหมายของการลงทุนใดๆ ก็ตามคือการเพิ่มความมั่งคั่ง แต่ในช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นทั่วโลกกำลังพ่ายแพ้ จากความไม่แน่นอน ซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น แล้วเราควรเริ่มลงทุนที่ไหน เป็นไปได้ไหมที่จะลงทุนเพื่อหนีจากภาวะเงินเฟ้อนี้ได้?

เป็นที่น่าสังเกตว่า อัตราเงินเฟ้อมักเกิดขึ้นเสมอในระบบเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่ต่ำและมีเสถียรภาพเป็นที่น่าพอใจสำหรับการเติบโตทางเศรษฐกิจ โดยธนาคารกลางมักตั้งเป้าหมายไว้ที่อัตราประมาณ 2% อย่างไรก็ตาม ด้วยอัตราเงินเฟ้อในสหราชอาณาจักรที่แตะระดับ 9% ในช่วง 12 เดือนก่อนเดือนเมษายน 2022 จึงเป็นจุดเริ่มต้นของการลงทุน ชนะเงินเฟ้อ

ส่องหุ้นเพื่อลงทุน ชนะเงินเฟ้อ 

วิธีลงทุน ชนะเงินเฟ้อ อีกหนึ่งวิธีคือหุ้น ซึ่งจะได้ผลดีกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาว เนื่องจากหุ้นทั่วโลกต่างดิ้นรนเพื่อทำผลงานได้ดีในภาวะเงินเฟ้อ แต่เราก็สามารถมองหาหุ้นที่เหมาะสมในการลงทุนในสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อ ดังนี้

เมื่อเราทราบแล้วว่าลงทุนชนะเงินเฟ้อ คืออะไร และควรมองหาหุ้นที่มีคุณสมบัติแบบไหนในการพิจารณาซื้อหุ้นสำหรับการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อ มาดูหุ้นเฉพาะ 3 ตัวที่ควรพิจารณาเพื่อการลงทุนเพื่อเอาชนะเงินเฟ้อโดยเฉพาะกันต่อจากนี้

การลงทุนในช่วงเงินเฟ้อไม่ใช่ศาสตร์ที่แน่นอน ราคาหุ้นของบริษัทถูกกำหนดโดยผู้เข้าร่วมตลาดผ่านระดับของอุปสงค์และอุปทาน และในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอน อีกทั้งไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะคาดการณ์ว่าผู้เข้าร่วมตลาดจะมีพฤติกรรมอย่างไรหรือราคาจะตอบสนองอย่างไร

การเทขายอาจเกิดขึ้นได้แบบสุ่ม แม้ว่าจะมีหุ้นคุณภาพสูง เนื่องจากนักลงทุนมีความกังวลใจและมีปฏิกิริยาตอบสนองมากกว่าปกติ อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการลงทุนของนักลงทุนและการจัดการเงินส่วนบุคคล การขายออกเหล่านี้บางครั้งสามารถให้โอกาสนักลงทุนที่เข้าใจในการเลือกหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเกินไป

1. หุ้น Berkshire Hathaway 

Berkshire Hathaway คือ กลุ่มบริษัทโฮลดิ้งข้ามชาติที่มี Warren Buffett นักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดตลอดกาลเป็นเจ้าของ

Berkshire Hathaway ประกอบด้วยการลงทุนที่หลากหลายภายใต้การดูแลของ Warren Buffett และ Charlie Munger ผู้เป็นมือขวา ความสำเร็จของ Berkshire นี้ กล่าวได้ว่าแม้เวลาจะผ่านไปนานแค่ไหนก็ยังคงได้รับการยอมรับอยู่เสมอ อีกทั้งยังสามารถสร้างมูลค่ามหาศาลให้กับผู้ถือหุ้นและมีผลประกอบการที่เหนือกว่า S&P 500 อย่างสม่ำเสมอ

ความสำเร็จนี้สามารถอ้างอิงจากข้อเท็จจริงในระหว่างปี 1965 - 2021 ที่ Berkshire Hathaway มีอัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR) อยู่ที่ 20.1% (เกือบสองเท่าของ S&P 500 ที่ 10.5%) ในช่วงเวลาเดียวกัน

แน่นแนว่าหุ้น Berkshire Hathaway มีคุณสมบัติครบถ้วนอย่างนักลงทุนควรมองหาในหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อ และกลยุทธ์นี้ก็เป็นการลงทุนที่คุณปู่บัฟเฟตต์ให้ความสำคัญกับการลงทุนในบริษัทที่ตรงตามเกณฑ์เหล่านี้

โดยจะเห็นได้ว่าในพอร์ตการลงทุนจำนวนมากของ Berkshire Hathaway คือ การลงทุนที่สำคัญในหุ้นของบริษัท Kraft Heinz Company, American Express, Coca-Cola และ Chevron นอกจากการลงทุนเหล่านี้แล้ว Berkshire ยังเป็นเจ้าของบริษัทหลายแห่ง รวมถึง GEICO ซึ่งเป็นบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสหรัฐอเมริกา

บริษัททั้งหมดเหล่านี้เน้นย้ำการลงทุนของ Berkshire ที่มีลักษณะเฉพาะของหุ้นสำหรับการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อ ทำให้หุ้น Berkshire Hathaway เป็นหุ้นที่ควรจับตามองเพื่อการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อนี้

2. หุ้น Shell 

การลงทุนในช่วงเงินเฟ้อ ควรพิจารณาว่าทำไมอัตราเงินเฟ้อถึงสูงมากในขณะนี้ เนื่องจากช่วงเวลาของเงินเฟ้อในแต่ละที่ไม่ได้เท่ากันทั้งหมด

และเงินเฟ้อก็สามารถเกิดขึ้นได้จากหลายปัจจัยอย่างไรก็ตาม ปัจจัยที่ขับเคลื่อนเงินเฟ้ออย่างแรก คือ ราคาน้ำมันและก๊าซธรรมชาติที่เพิ่มสูงขึ้น ซึ่งส่งผลให้ต้นทุนในการผลิตของภาคธุรกิจสูงขึ้น อีกทั้งยังส่งผลสำหรับผู้บริโภค จากค่าพลังงานในครัวเรือนที่สูงขึ้นด้วย 

ดังนั้น บริษัทที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมน้ำมันและก๊าซสามารถ จึงถูกมองเป็นหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อในปีนี้ ด้วยราคาน้ำมันและก๊าซธรรมชาติที่พุ่งสูงขึ้นจนทำให้หลายบริษัท อย่าง Shell ที่เพิ่งรายงานผลประกอบการไปเมื่อเร็วๆ นี้ มีราคาหุ้นที่พุ่งสูงขึ้น

และหากมองข้ามราคาน้ำมันและก๊าซธรรมชาติที่สูงขึ้น หุ้น Shell ก็มีครบทุกคุณสมบัติของหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อ

แม้ว่าโลกจะค่อยๆ เปลี่ยนไปใช้โซลูชันด้านพลังงานที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมมากขึ้น ไม่ว่าจะชอบหรือเกลียดชังก็ตาม แต่เรายังคงพึ่งพาเชื้อเพลิงฟอสซิลอย่างหนัก และความต้องการนี้ก็ไม่ยืดหยุ่นมาก แม้ว่าจะมีราคาที่สูงขึ้นในปัจจุบันจะตอกย้ำความจำเป็นในยกเลิกการใช้พลังงานที่ไม่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมเหล่านี้ แต่อย่างน้อยในอนาคตอันใกล้นี้ ก็คาดการณ์ได้ว่าเชื้อเพลิงฟอสซิลจะยังคงเป็นส่วนสำคัญในชีวิตของเรา

การพึ่งพาเชื้อเพลิงฟอสซิลในปัจจุบัน ซึ่งหมายความว่าหุ้น Shell จะยังมีรายรับที่มั่นคงตลอดวัฏจักรเศรษฐกิจ และจากที่ปรากฏในหลายเดือนที่ผ่านมา บริษัทเหล่านี้ก็มีอำนาจสำคัญในการขึ้นราคาโดยไม่ได้รับผลกระทบจากอุปสงค์มากนัก

3. หุ้น Mastercard 

และหุ้นที่ไม่ควรมองข้ามสำหรับการลงทุนในภาวะเงินเฟ้อ คือ Mastercard ที่ให้บริการการชำระเงินทั่วโลก เมื่อรวมกับ Visa ที่เป็นคู่แข่งกัน ทั้งสองบริษัทก็มีการผูกขาดระดับโลกในการบริการการชำระเงินด้วยบัตรเดบิตและบัตรเครดิตทั่วโลก 

จากข้อมูลในเดือนพฤษภาคม 2022 กล่าวได้ว่า Mastercard ได้ให้บริการในทุกประเทศในโลก ยกเว้นรัสเซีย เนื่องจากความขัดแย้งอย่างต่อเนื่องในยูเครนและอินเดีย จากปัญหากับหน่วยงานกำกับดูแลของประเทศ

ดังนั้น Mastercard และผู้ให้บริการการชำระเงินอื่นๆ ต่างก็ได้รับประโยชน์ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาจากการเปลี่ยนแปลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปของสังคมตะวันตกจากเงินสดและอื่นๆ ไปสู่การใช้บัตรเดบิตและบัตรเครดิต ซึ่งเป็นแนวโน้มที่เพิ่มมากขึ้นจากการระบาดใหญ่

รายได้ส่วนใหญ่ของ Mastercard มาจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ทุกครั้งที่ผู้บริโภคหรือธุรกิจชำระเงินด้วยบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตที่ใช้เครือข่ายการชำระเงินของ Mastercard ก็จะมีการเรียกเก็บเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรม

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ยิ่งมูลค่าของการชำระเงินสูงขึ้น ค่าธรรมเนียมที่ Mastercard จะได้รับก็จะยิ่งสูงขึ้น อัตราเงินเฟ้อทำให้ราคาของทุกสิ่งที่เราซื้อเพิ่มขึ้น นั่นจึงหมายความว่า ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมของMastercard ก็จะสูงขึ้นตามระดับเงินเฟ้อ

นักลงทุนจำนวนมากมุ่งความสนใจไปที่ Mastercard มากกว่า Visa คู่แข่งหลัก เนื่องจากเดิมที Mastercard เป็นบริษัทที่เล็กกว่าเล็กน้อย ซึ่งหมายความว่าตามทฤษฎีแล้วก็มีช่องว่างที่มากกว่าสำหรับการเติบโตในอนาคต อย่างไรก็ตาม นอกเหนือจากนั้นบริษัททั้งคู่ก็ไม่มีอะไรแตกต่างกันมากนัก แต่ทั้งคู่ก็อาจเป็นหุ้นที่ทำผลงานได้ดีในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อนี้ได้เช่นเดียวกัน

อย่างไรก็ตาม ในปี 2022 ก็ไม่ใช่ปีที่รุ่งเรืองที่สุดของ Mastercard แม้ว่าค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมของบริษัทอาจได้ประโยชน์จากราคาที่สูงขึ้นจากระยะเวลาเงินเฟ้อที่ยืดเยื้อ แต่ในกรณีที่เลวร้ายที่สุดอย่างภาวะเศรษฐกิจถดถอย อาจทำให้การใช้จ่ายของผู้บริโภคลดลง ซึ่งก็อาจจะส่งผลเสียต่อศักยภาพในการสร้างรายได้ของ Mastercard หลังจากนี้เช่นเดียวกัน

แล้วลงทุนอะไร ชนะเงินเฟ้อ ?

อ่านมาถึงตรงนี้ เราเชื่อว่าคุณมีคำตอบสำหรับลงทุน ชนะเงินเฟ้อได้แล้ว หรืออย่างน้อยที่สุดก็มีแนวคิดในการลงทุนเพื่อรับมือกับเงินเฟ้อที่เกิดขึ้นในปัจจุบัน 

เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อยังอยู่ในระดับสูง สิ่งสำคัญสำหรับลงทุน ชนะเงินเฟ้อที่ต้องระลึกไว้เสมอคือความผันผวนในระยะสั้นของตลาดหุ้นเป็นสิ่งที่คาดการณ์ได้ ดังนั้น จึงจำเป็นที่จะต้องลงทุนเฉพาะเงินทุนที่คุณไม่ต้องการในระยะสั้นเท่านั้น ก่อนลงทุน ควรแน่ใจว่ายังมีเงินสดสำรองฉุกเฉินไว้ใช้สำรองอีกด้วย

และด้วยบัญชี Invest.MT5 จาก Admirals คุณสามารถซื้อหุ้นทั้ง 3 หุ้นที่ไฮไลท์ในบทความนี้อย่าง หุ้น Berkshire Hathaway, หุ้น Shell และหุ้น Mastercard รวมทั้งหุ้นบริษัทอื่นๆ อีกกว่า 4,300 แห่งจากทั่วโลก! คลิกแบนเนอร์ด้านล่าง เพื่อเปิดบัญชีได้เลยทันที! 

ลงทุน ชนะเงินเฟ้อ และคำถามที่พบบ่อย

 บทความอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ

• ทุกเรื่องที่มือใหม่ควรรู้ก่อนเทรดหุ้นออนไลน์
• หุ้นวัฏจักร (Cyclical Stock) คืออะไร มีอะไรน่าสนใจบ้าง?
• Fractional Shares คือ: ลงทุนหุ้นแบบ Fractional Shares ครบทุกขั้นตอน!

รู้จักกับ Admirals

Admirals คือ โบรกเกอร์ Forex และ CFD ได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจากหน่วยงานการเงินพร้อมด้วยรับรางวัลมากมายจากทั่วโลก โดยให้บริการซื้อขายตราสารทางการเงินมากกว่า 8,000 รายการ ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลกอย่าง MT4 และ MT5 เริ่มเทรดเลยวันนี้!

 ข้อมูลเกี่ยวกับบทความการวิเคราะห์:

ข้อมูลที่ระบุให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวิเคราะห์ ประมาณการ การพยากรณ์ การคาดการณ์ การทบทวนตลาด แนวโน้มรายสัปดาห์ หรือการประเมินหรือข้อมูลอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน (ต่อไปนี้เรียกว่า "การวิเคราะห์") ที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทการลงทุนของ Admirals ที่ดำเนินงานภายใต้เครื่องหมายการค้า Admirals (ต่อไปนี้ “Admirals”) โปรดอ่านหมายเหตุ ก่อนการตัดสินใจลงทุนใดๆ : 

• บทความนี้คือการสื่อสารการตลาด โดยมีเนื้อหาเผยแพร่เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่สามารถตีความว่าเป็นคำแนะนำหรือคำแนะนำในการลงทุนได้ ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใดๆ ในการดำเนินการก่อนการเผยแพร่งานวิจัยด้านการลงทุน
• ลูกค้าแต่ละรายทำการตัดสินใจลงทุนโดยลำพัง โดย Admirals จะไม่รับผิดชอบต่อการขาดทุน ความสูญเสีย หรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดขึ้นจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าจะอิงจากเนื้อหาหรือไม่ก็ตาม
• ด้วยมุมมองที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า และความเที่ยงธรรมของการวิเคราะห์ Admirals ได้กำหนดขั้นตอนภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• การวิเคราะห์จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ Roberto Rivero (นักวิเคราะห์) (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ผู้แต่ง") ตามการประเมินส่วนบุคคล
• เราใช้ความพยายามตามสมควรทุกวิถีทาง เพื่อให้แน่ใจว่าแหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดเชื่อถือได้และข้อมูลทั้งหมดถูกนำเสนอในลักษณะที่เข้าใจได้ ทันเวลา แม่นยำและครบถ้วนมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ Admirals ไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลใดๆ ข้อมูลที่มีอยู่ในการวิเคราะห์
• ผลการดำเนินงานของเครื่องมือทางการเงินในอดีตหรือแบบทดลองใดๆ ที่ระบุในเนื้อหาไม่ควรตีความว่าเป็นสัญญา โดยชัดแจ้งหรือโดยปริยาย การรับประกัน โดย Admirals สำหรับผลการดำเนินงานในอนาคต มูลค่าของเครื่องมือทางการเงินอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลง และไม่รับประกันการรักษามูลค่าของสินทรัพย์
• ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (Leverage) (รวมถึงสัญญาสำหรับส่วนต่าง) เป็นการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนหรือกำไร โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้ ก่อนเริ่มทำการซื้อขาย