Swap Là Gì Và Nó Ảnh Hưởng Đến Giao Dịch Như Thế Nào?

Một trong những thuật ngữ ít được biến đến nhưng lại đóng vai trò vô cùng quan trọng trong giao dịch ngoại hối là "swap", còn được gọi là currency swap hoặc lãi suất qua đêm – nhân tố có thể tác động tích cực hoặc tiêu cực đến lợi nhuận tiềm năng của nhà giao dịch.

Swap là gì trong forex

Swap forex, hoặc currency swap, là một loại lãi suất được tính trên các vị thế được giữ qua đêm trên thị trường ngoại hối. Tương tự như trên trên Hợp đồng Chênh lệch (CFD), khoản phí này được áp dụng cho giá trị danh nghĩa của một vị thế giao dịch mở qua đêm.

Tùy thuộc vào tỷ giá hoán đổi (swap rate) và vị thế được thực hiện trên giao dịch, giá trị phí qua đêm forex có thể âm hoặc dương. Nói cách khác, bạn sẽ phải trả hoặc nhận một khoản phí để giữ một lệnh của mình qua đêm.

Tỷ lệ hoán đổi được tính khi giao dịch trên đòn bẩy. Nói cách khác, khi mở một vị thế sử dụng đòn bẩy, về cơ bản nhà giao dịch đang vay tiền để mở vị thế đó.

Ví dụ, trong thị trường ngoại hối, mỗi khi trader mở một vị thế, đồng nghĩa với việc thực hiện hai giao dịch một cách hiệu quả, mua một loại tiền trong cặp và bán loại kia. Để bán một trong những loại tiền tệ mà bạn đang vay, trader phải trả lãi cho số tiền vay đó. Tuy nhiên, loại tiền bạn đang mua sẽ mang lại lãi suất.

Nếu lãi suất cơ bản của đồng tiền mua cao hơn đồng tiền bán, trader sẽ thu được lãi suất khi nắm giữ vị thế qua đêm. Tuy nhiên, nếu sàn môi giới mà trader đang giao dịch thực hiện“kê giá”, thì trader đó vẫn sẽ bị tính lãi bất kể vị thế được mở là mua hay bán.

Điều gì tác động đến phí Swap Forex và CFD

Do đó, tỷ giá hoán đổi phụ thuộc vào thị trường và công cụ giao dịch. Ví dụ: phí qua đêm trong forex đối với EUR/USD và USD/CAD sẽ không giống nhau.

Phí swap thay đổi tùy thuộc vào:

• Sàn môi giới trực tuyến
• Loại vị thế: mua hoặc bán
• Công cụ tài chính
• Số ngày mở vị thế
• Giá trị danh nghĩa của vị thế

Phí swap được tính khi nào?

Thời điểm chính xác để tính lãi suất qua đêm vào tài khoản giao dịch của bạn sẽ phụ thuộc vào sàn môi giới. Đối với hầu hết các sàn môi giới, currency swap thường vào khoảng nửa đêm, phổ biến nhất là từ 23:00 - 00:00 theo giờ máy chủ.

Đôi khi phí qua đêm forex được tính để duy trì một vị thế vào cuối tuần, ngay cả khi nó không được giữ vào cuối tuần. Để bù đắp các thị trường đóng cửa vào cuối tuần, phí swap cuối tuần được tính vào Thứ Sáu hoặc Thứ Tư, tùy thuộc vào thị trường cụ thể.

Nói cách khác, nếu trader giữ vị thế của mình qua đêm vào ngày mà swaps cuối tuần được áp dụng, thì giao dịch của bạn sẽ bị tính phí gấp ba lần swap thông thường.

Để xác nhận chính xác thời điểm sàn môi giới thực hiện tính phí swap trên tài khoản giao dịch của bạn, tốt nhất nên xem thông số kỹ thuật hợp đồng cho công cụ đang giao dịch hoặc liên hệ trực tiếp nhà môi giới.

Cách tính phí swap trong forex

Tính phí qua đêm forex đôi khi khá phức tạp vì còn tùy thuộc phần lớn vào nhà môi giới của trader. Tại Admirals, trader có thể sử dụng máy tính giao dịch để dễ dàng tìm ra tỷ giá hoán đổi cho giao dịch của mình cũng như các thông tin quan trọng khác.

Trên các trang thông số kỹ thuật hợp đồng của Admirals, phí hoán đổi ngoại hối được hiển thị liên quan đến giá trị pip của vị thế của nhà giao dịch

Trong máy tính giao dịch, giá trị pip cho vị thế làm ví dụ là 7,66 GBP. Nhân nó với -0,430 sẽ cho chúng ta giá trị swap mua (long) là -3,29 GBP và nhân nó với -0,280 sẽ cho giá trị currency swap bán (short) là -2,14 GBP.

Một sàn môi giới có thể hiển thị tỷ giá swaps dưới dạng tỷ lệ phần trăm hàng ngày hoặc hàng năm, trong trường hợp đó, trader sẽ cần phải tính toán lãi suất qua đêm dựa trên giá trị danh nghĩa của vị thế của bạn. Nếu nó được hiển thị dưới dạng phần trăm hàng năm, bạn sẽ cần tính toán giá trị phần trăm của vị thế danh nghĩa sau đó chia cho 365 để có được con số hàng ngày.

Như chúng tôi đã lưu ý, swap forex phụ thuộc vào công cụ tài chính mà trader đang giao dịch. Tích cực hay tiêu cực hoàn toàn tùy thuộc vào vị thế nhà giao dich nắm giữ. Mặc dù, trong ví dụ trên, tradẻ có thể thấy rằng cả hai số liệu đều âm, có nghĩa là bất kể vị thế nào được thực hiện, nhà giao dịch sẽ bị tính phí swap khi giữ vị thế qua đêm.

Tỷ giá forex swap hối phụ thuộc phần lớn vào lãi suất cơ bản đối với các loại tiền tệ trong cặp trader đang giao dịch. Ngoài ra còn có một khoản phí lưu ký được kết hợp vào swap forex. Nếu chi phí nắm giữ một tài sản cao (chẳng hạn như hàng hóa), các swaps âm thường sảy ra cho cả các vị thế mua và bán.

Swap trong MetaTrader 5

Bạn có thể kiểm tra tỷ giá currency swap trong nền tảng giao dịch MetaTrader của mình. Trong cả hai nền tảng giao dịch MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5), bạn có thể thấy phí qua đêm forex của vị thế mở trong cột "Swap" của tab "Giao dịch", như được minh họa bên dưới.

Phí swap cũng có thể được tìm thấy trước khi mở một vị thế bằng cách nhấp chuột phải vào công cụ bạn định giao dịch trong cửa sổ "Theo dõi Thị trường". Chỉ cần nhấp vào "Mô tả kỹ thuật" từ danh sách và bạn sẽ thấy tệp với thông tin liên quan đến công cụ, bao gồm cả các swaps.

Swap tác động đến giao dịch dài và ngắn hạn như thế nào?

Tỷ lệ swap hoặc rollover có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch của các nhà đầu tư. Đối với các nhà giao dịch ngắn hạn, phí qua đêm swap sẽ chỉ có tác động nhỏ, hoặc có thể trong trường hợp các nhà giao dịch trong ngày, sẽ không ảnh hưởng đến lợi nhuận.

Tuy nhiên, các nhà giao dịch dài hạn cần chú ý hơn. Một vị thế được giữ mở càng lâu, thì phí currency swap sẽ càng nhiều, gây ảnh hưởng trực tiếp đến số dư trong tài khoản.

Nếu bạn là một nhà giao dịch dài hạn giao dịch với các lệnh khối lượng lớn, bạn nên tránh các khoản phí swap này thông qua giao dịch trực tiếp, không sử dụng đòn bẩy hoặc bằng cách sử dụng tài khoản swap forex miễn phí qua đêm.

Chiến lược currency swap

Chiến lược swaps nổi tiếng nhất là chiến lược "Giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ" (Carry trade).

Vậy, giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ là gì? Giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ bao gồm việc thực hiện một giao dịch trong đó trader vay bằng đồng tiền có lãi suất thấp và đầu tư vào một đồng tiền khác lãi suất cao hơn.

Ví dụ: vay bằng Yên Nhật và đầu tư vào Đô la Úc hoặc New Zealand.

Carry trade là một chiến lược giao dịch dài hạn và phải chọn các loại tiền tệ có sự chênh lệch đáng kể về tỷ giá hối đoái.

Rủi ro đến từ chiến lược này là một biến động thị trường bất ngờ có thể xóa sổ bất kỳ khoản lợi nhuận nào thu được từ swap hàng ngày.

Đầu tư với Admirals

Tài khoản Invest.MT5 từ Admirals cho phép bạn đầu tư vào hơn 4.300 cổ phiếu và hơn 300 ETF từ 15 trong số các sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất trên thế giới! Các lợi ích khác của tài khoản này bao gồm:

• Mở tài khoản với số tiền gửi tối thiểu chỉ €1
• Phí giao dịch cạnh tranh và không có chi phí duy trì tài khoản
• Sử dụng miễn phí nền tảng giao dịch Trader 5 nổi tiếng thế giới

Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để đăng ký tài khoản ngay hôm nay: Đầu tư vào các công cụ hàng đầu thế giới. Hàng ngàn cổ phiếu và ETF trong tầm tay bạn

Cùng khám phá những lý do và lợi ích tại sao phải quản lý vốn Forex | Lắng nghe những chia sẻ về cách thức quản lý vốn hiệu quả trong Forex.

Bài viết liên quan

• Pips là gì? Hướng dẫn cách tính số pip trong forex
• Sàn Forex là gì? Cách chọn chọn sàn Forex uy tín nhất
• Tài khoản demo là gì? Cách mở tài khoản demo chứng khoán

Câu hỏi thường gặp

Về Admirals

Admirals là một sàn giao dịch Forex và CFD uy tín với nhiều giải thưởng danh giá, cung cấp giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng giao dịch biến nhất thế giới: MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!

***

THÔNG TIN VỀ TÀI LIỆU PHÂN TÍCH: 

Các thông tin được cung cấp trong bài viết này bao gồm tất cả các phân tích, ước tính, tiên lượng, dự báo, đánh giá thị trường, dự đoán hàng tuần hoặc các đánh giá/thông tin tương tự khác (sau đây gọi là “Phân tích”) được công bố trên website của các công ty đầu tư Admirals thuộc thương hiệu Admirals (sau đây gọi là “Admirals”). Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, vui lòng lưu ý những điều sau:

• Đây là bài viết marketing. Mục đích của bài viết là để cung cấp thông tin, chứ không nên được diễn giải thành lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư. Bài viết không được chuẩn bị phù hợp với các yêu cầu pháp lý được thiết kế để thúc đẩy tính độc lập của nghiên cứu đầu tư và nó không bị cấm xử lý trước khi phổ biến nghiên cứu đầu tư.
• Bất kỳ quyết định đầu tư nào quý khách thực hiện là quyết định đầu tư của riêng quý khách. Admirals sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh từ quyết định giao dịch của quý khách, dù nó có dựa trên nội dung bài viết hay không. 
• Nhằm bảo vệ lợi ích của khách hàng và tính khách quan của bài Phân tích, Admirals đã thiết lập các quy trình nội bộ có liên quan để ngăn ngừa và quản lý các xung đột lợi ích. 
• Phân tích được viết bởi nhà phân tích độc lập (sau đây gọi là “Tác giả”) dựa trên các đánh giá cá nhân của họ.
• Tuy chúng tôi nỗ lực đảm bảo tất cả nguồn nội dung đều đáng tin cậy và tất cả thông tin được trình bày nhiều nhất có thể, theo cách dễ hiểu, kịp thời, chính xác và đầy đủ, nhưng Admirals không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của bất kỳ thông tin có trong Phân tích.
• Sự biểu diễn trong quá khứ của các công cụ tài chính không phải là một lời hứa, đảm bảo hoặc ngụ ý rõ ràng của Admirals cho bất kỳ hoạt động nào trong tương lai. Giá trị của công cụ tài chính có thể tăng và giảm, ta không thể đảm bảo bảo toàn giá trị tài sản.
• Các sản phẩm đòn bẩy (bao gồm cả CFD) có tính đầu cơ và có thể gia tăng lợi nhuận hoặc lỗ. Trước khi bắt đầu giao dịch, quý khách vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan.