Chiến Lược Đa Dạng Hóa Đầu Tư Là Gì?

Đa dạng hóa đầu tư là một phương tiện giải quyết rủi ro bằng cách chia nhỏ vốn của bạn cho một loạt các khoản đầu tư khác nhau. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp định nghĩa về đa dạng hóa danh mục đầu tư, giải thích cách đa dạng hóa danh mục đầu tư làm giảm rủi ro và chia sẻ các mẹo về cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng.

Đa dạng hóa đầu tư là gì?

Bạn đã bao giờ nghe câu nói “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ” chưa? - về cơ bản, đây là nguyên tắc đằng sau đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Một danh mục đầu tư đa dạng là một sự kết hợp nhiều khoản đầu tư vào một danh mục đầu tư duy nhất. Thay vì một nhà đầu tư mạo hiểm tất cả tiền của họ vào một công ty, một ngành hoặc một loại tài sản, tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng như một phương tiện để giảm thiểu rủi ro tổng thể là điều cần thiết.

Cách đa dạng hóa đầu tư giảm rủi ro

Cách thức đa dạng hóa danh mục đầu tư giảm thiểu rủi ro khá trực quan, nhưng chúng ta hãy xem xét một ví dụ đơn giản hóa để chứng minh logic đằng sau ý tưởng.

Giả sử bạn "bỏ hết trứng vào một giỏ" và đầu tư tất cả vốn của mình vào cổ phiếu của một công ty. Nếu công ty đó thất bại và phá sản, thì khoản đầu tư của bạn cũng vậy và bạn có thể bị mất.

Bây giờ, hãy tưởng tượng rằng thay vì sử dụng chiến lược đầu tư như trên, bạn sử dụng số vốn khả dụng của mình và đầu tư đồng đều vào 20 loại cổ phiếu khác nhau. Nếu một trong những công ty đó phá sản, dĩ nhiên, số tiền bạn kiếm được từ danh mục đầu tư của bạn sẽ giảm đi, nhưng bạn vẫn sẽ có 19 cổ phiếu vẫn đang hoạt động, thậm chí trong số 19 cổ phiếu đó sẽ một số có thể bù đắp khoản lỗ từ một khoản đầu tư thất bại của bạn.

Một danh mục đầu tư có tính đa dạng hóa tốt có thể giúp giảm thiểu rủi ro, tuy nhiên nó sẽ không loại bỏ hoàn toàn tính rủi ro. Tất cả tiền đầu tư vào thị trường tài chính có nguy cơ bị mất. Mục đích của đa dạng hóa danh mục đầu tư là giúp giảm thiểu rủi ro, nhưng nó nên được sử dụng như một phần của chiến lược quản lý rủi ro rộng lớn hơn .

Tại sao ta cần đa dạng hóa đầu tư?

Đa dạng hóa danh mục đầu tư rất quan trọng vì nó làm giảm nguy cơ bị một yếu tố bất lợi ảnh hưởng tiêu cực hoặc xóa sổ toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.

Đầu tư thành công là để xây dựng sự giàu có trong dài hạn và bạn không thể thành công về lâu dài nếu bạn bị thua lỗ nghiêm trọng đến mức mất hết vốn đầu tư. Đa dạng hóa có thể giúp tránh kết quả này.

Trong khi một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt có thể không có lợi nhuận tiềm năng liên quan đến việc chọn một cổ phiếu thay đổi cuộc đời đó, cơ hội chọn được một cổ phiếu như vậy là cực kỳ hiếm. Hơn nữa, trên cơ sở được điều chỉnh theo rủi ro - tức là mức lợi nhuận khi bao thanh toán theo số lượng rủi ro được thực hiện - danh mục đầu tư đa dạng được cho là tốt hơn danh mục đầu tư không đa dạng hóa.

Hội thảo trên web về giao dịch từ Admirals

Bạn muốn tìm hiểu thêm về giao dịch và đầu tư? Tại Admirals, chúng tôi tổ chức hội thảo trên web thường xuyên bao gồm nhiều chủ đề giao dịch hoàn toàn miễn phí. Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để xem lịch trình sắp tới của chúng tôi.

Hội thảo trên web về giao dịch miễn phí. Theo dõi hội thảo trên web trực tiếp do các chuyên gia giao dịch của chúng tôi tổ chức.

Làm thế nào để đa dạng hóa đầu tư

Có nhiều cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để cố gắng giảm thiểu rủi ro trong các khoản đầu tư của bạn. Hãy cùng xem một số cách khác nhau mà bạn có thể thực hiện việc này.

Đa dạng hóa đầu tư giữa các ngành

Các nhà đầu tư có thể chọn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên các ngành khác nhau, nhằm bù đắp rủi ro liên quan đến các ngành đó.

Ví dụ, cổ phiếu của các công ty sản xuất dầu tự nhiên sẽ có xu hướng tăng giá trị khi giá dầu tăng. Ngược lại, khi giá dầu giảm, giá cổ phiếu của các công ty này cũng có xu hướng giảm.

Do đó, nếu bạn sở hữu cổ phiếu của một cổ phiếu dầu và muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro giá dầu giảm, bạn có thể đầu tư vào một ngành có mối quan hệ ngược lại với giá dầu.

Ngành hàng không là một ví dụ cho điều này. Khi giá dầu tăng, các cổ phiếu hàng không có xu hướng giảm, vì giá vé chắc chắn sẽ tăng làm giảm nhu cầu đi lại bằng đường hàng không. Ngược lại, giá dầu rẻ hơn có nghĩa là hành trình rẻ hơn, nhu cầu cao hơn và về lý thuyết, giá cổ phiếu cao hơn.

Đa dạng hóa đầu tư giữa các công ty

Đa dạng hóa không nhất thiết phải có trong các ngành khác nhau, cũng có thể hợp lý khi đa dạng hóa trong cùng một ngành giữa các công ty khác nhau.

Ví dụ: tiếp tục với ví dụ trước của chúng tôi, nếu bạn đang cảm thấy lạc quan về lĩnh vực dầu mỏ, thay vì phân bổ tất cả vốn của mình để mua cổ phần của Shell, bạn có thể muốn chia số vốn đó giữa Shell và BP.

Theo cách này, nếu điều gì đó xảy ra có tác động tiêu cực đến giá cổ phiếu của Shell - ví dụ như một vụ bê bối của công ty - khoản đầu tư của bạn vào BP sẽ không bị ảnh hưởng và thậm chí có thể được lợi với chi phí của Shell.

Đa dạng hóa đầu tư quốc tế

Không cần phải nói rằng sức khỏe của một nền kinh tế và hiệu suất của các tài sản đặt trong nền kinh tế đó có mối liên hệ mật thiết với nhau.

Do đó, thay vì đầu tư độc quyền vào một quốc gia, nhiều nhà đầu tư chọn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên nhiều quốc gia khác nhau để bù đắp rủi ro thị trường của một quốc gia hoạt động kém hiệu quả.

Đa dạng hóa đầu tư giữa các loại tài sản

Các loại tài sản khác nhau thường phản ứng theo những cách khác nhau đối với các sự kiện và do đó, thay vì chỉ tập trung vào thị trường chứng khoán, nhiều nhà đầu tư chọn đa dạng hóa các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như trái phiếu hoặc hàng hóa.

Cách tiếp cận truyền thống để đa dạng hóa tài sản là 60/40 - 60% danh mục đầu tư được phân bổ vào cổ phiếu và 40% vào trái phiếu. Tuy nhiên, tỷ lệ chính xác sẽ phụ thuộc vào từng nhà đầu tư, mục tiêu và hồ sơ rủi ro của họ. Ví dụ, đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi, việc tiếp xúc nhiều hơn với cổ phiếu có thể có ý nghĩa hơn.

Trong khi trái phiếu nói chung sẽ làm giảm lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư của bạn, chúng được coi là khoản đầu tư có rủi ro thấp hơn cổ phiếu và do đó, sẽ làm giảm mức rủi ro tổng thể trong danh mục đầu tư của bạn. Hơn nữa, các khoản thanh toán phiếu thưởng thông thường có thể tạo ra một nguồn thu nhập bổ sung đáng hoan nghênh.

3 Mẹo để đa dạng hóa đầu tư

Trong các phần tiếp theo, chúng tôi sẽ chia sẻ ba mẹo giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình vào năm 2023.

Tìm các mối tương quan thấp hoặc tiêu cực

Tương quan đo lường mối quan hệ giữa hai biến. Tương quan thuận có nghĩa là hai biến chuyển động theo cùng một hướng, trong khi tương quan nghịch có nghĩa là chúng di chuyển theo hướng ngược lại.

Khi đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, lý tưởng nhất là khi bạn nên tìm các khoản đầu tư có mối tương quan thấp - tức là mối quan hệ giữa biến động giá là nhỏ nhất - hoặc tương quan nghịch, để các khoản lỗ trong một khoản đầu tư sẽ có khả năng được bù đắp trong một khoản đầu tư khác.

Làm thế nào bạn có thể tìm ra mối tương quan giữa các tài sản? Một số sẽ khá logic. Các công ty hoạt động trong cùng một ngành có thể có mối tương quan thuận chặt chẽ và như những ví dụ đã nêu ở trên - các hãng hàng không và công ty dầu khí - của các ngành thường có mối tương quan nghịch.

Một cách để kiểm tra mối tương quan lịch sử giữa các tài sản là sử dụng ma trận tương quan. Dưới đây là hình ảnh của Ma trận tương quan Admirals được bao gồm trong trình cắm thêm MetaTrader Supreme Edition cho MT4 và MT5.

Sự tương quan được đo giữa +100 và -100, với mối tương quan đầu tiên ngụ ý là mối tương quan dương mạnh nhất có thể có và mối tương quan thứ hai là mối tương quan âm mạnh nhất có thể có. Điểm 0 sẽ cho thấy hoàn toàn không có mối tương quan nào. Trong ví dụ trên, Ma trận tương quan đang phân tích dữ liệu giá lịch sử của một số tài sản trong 200 ngày trước đó.

Nhìn vào thông tin này, chúng ta có thể thấy rằng, trong giai đoạn nhìn lại, Shell và BP có mối tương quan thuận rất mạnh (+96), trong khi Shell và Disney có mối tương quan nghịch rất mạnh (-90). Amazon và Apple có mối tương quan thấp nhất (-1), ngụ ý rằng hầu như không có mối quan hệ nào giữa giá cổ phiếu của họ trong thời gian được kiểm tra.

Đa dạng hóa đầu tư với bất động sản

Các nhà đầu tư muốn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng nên cân nhắc nghiêm túc việc đầu tư vào bất động sản. Thị trường bất động sản có xu hướng hoạt động khác với các loại tài sản chính khác, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu, khiến nó trở thành một ứng cử viên lý tưởng trong một danh mục đầu tư đa dạng.

Quỹ đầu tư bất động sản (REITs) là một cách dễ dàng và hiệu quả để tiếp cận thị trường bất động sản mà không cần phải mua bất động sản thực.

REITs sử dụng một nhóm tiền của nhà đầu tư để mua lại, phát triển và thường quản lý các tài sản tạo ra thu nhập - chẳng hạn như trung tâm mua sắm, khu chung cư và cao ốc văn phòng. Do đó, REIT cho phép các nhà đầu tư hưởng nhiều lợi ích liên quan đến việc sở hữu các loại bất động sản này mà không thực sự sở hữu chính bất động sản đó.

Hơn nữa - để được hưởng trạng thái REIT, mang lại lợi thế về thuế cho công ty - REIT có nghĩa vụ phân phối một tỷ lệ cao (90% ở Anh và Mỹ) trong thu nhập chịu thuế của họ dưới dạng cổ tức cho các cổ đông.

Tuy nhiên, trong khi tỷ lệ chi trả cổ tức cao này có thể hấp dẫn từ góc độ thu nhập, nó khiến REIT có một tỷ lệ thu nhập nhỏ để tái đầu tư vào công ty nhằm tăng trưởng trong tương lai. Do đó, mặc dù một số REIT có thể có mức cổ tức hấp dẫn , nhưng chúng không phải lúc nào cũng là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng vốn.

Chiến lược Đa dạng hóa Đầu tư với các quỹ

Tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng có vẻ là một nhiệm vụ khó khăn - đặc biệt đối với những người không phải là chuyên gia về thị trường tài chính và không có thời gian để nghiên cứu liên tục các khoản đầu tư khác nhau.

Một cách đơn giản, hiệu quả và rẻ để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là sử dụng quỹ tương hỗ hoặc Quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Một quỹ gom tiền của nhà đầu tư để mua nhiều loại tài sản, có nghĩa là chỉ với một khoản đầu tư, nhà đầu tư có thể ngay lập tức đạt được mức độ đa dạng hóa nhất định.

Có nhiều loại quỹ khác nhau cho các nhà đầu tư lựa chọn, một lựa chọn là quỹ chỉ số chứng khoán, theo dõi một cách thụ động một chỉ số cơ bản. Ví dụ: quỹ chỉ số S&P 500 theo dõi chỉ số S&P 500 bằng cách mua cổ phiếu của tất cả các công ty được liệt kê trong chỉ số. Do đó, từ một khoản đầu tư này, các nhà đầu tư sẽ tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất được niêm yết tại Hoa Kỳ.

Kết luận

Hy vọng rằng bài viết của chúng tôi đã chứng minh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư và bạn đã có thêm hiểu biết từ các mẹo của chúng tôi về cách xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng.

Mặc dù triển vọng tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng có vẻ khó khăn, nhưng đó là một cách quan trọng để bảo vệ bạn trước rủi ro. Hơn nữa, với các quỹ tương hỗ và ETF, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn không quá rắc rối như bạn tưởng. Tìm hiểu thêm những bí quyết về đa dạng hóa danh mục đầu tư trong video hướng dẫn từ Admirals nhé.

Đầu tư với Admirals

Tài khoản Invest.MT5 từ Admirals cho phép bạn đầu tư vào hơn 4.300 cổ phiếu và hơn 300 ETF từ 15 trong số các sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất trên thế giới! Các lợi ích khác của tài khoản này bao gồm:

• Mở tài khoản với số tiền gửi tối thiểu chỉ €1
• Phí giao dịch cạnh tranh và không có chi phí duy trì tài khoản
• Sử dụng miễn phí nền tảng giao dịch MetaTrader 5 nổi tiếng thế giới

Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để đăng ký tài khoản ngay hôm nay: Đầu tư vào các công cụ hàng đầu thế giới. Hàng ngàn cổ phiếu và ETF trong tầm tay bạn

Bài viết liên quan

• Copy trading là gì? Hướng dẫn cách chơi copy trade
• Sàn OTC: Over The Counter là gì? Thị trường OTC ở Việt Nam
• Thị trường chứng khoán là gì? Tìm hiểu thị trường chứng khoán 2023

Câu hỏi thường gặp

Về Admirals

Admirals là một sàn giao dịch Forex và CFD uy tín với nhiều giải thưởng danh giá, cung cấp giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng giao dịch biến nhất thế giới: MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!

***

Bài viết này không bao gồm và không nên được diễn giải thành các tư vấn, khuyến khích, đề xuất hay bắt ép phải thực hiện đầu tư trong thị trường tài chính. Xin hãy lưu ý rằng các góc nhìn đầu tư này không phải là chỉ số đánh giá hiệu quả đầu tư trong hiện tại và tương lai vì tình hình tài chính có thể thay đổi theo thời gian. Trước khi có bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn cần tìm lời khuyên từ những cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo rằng mình đã hiểu hết các rủi ro.