Các chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả 2024
Thị trường tài chính có vô vàn chiến lược đầu tư chứng khoán khác nhau nên rất khó để biết mình nên bắt đầu tư đâu. Mỗi một nhà đầu tư sẽ có một chiến lược đầu tư chứng khoán phù hợp với phong cách, mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của họ.
Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu các chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất hiện nay cùng những lưu ý quan trọng khi lựa chọn chiến lược đầu tư của riêng mình.
Chiến lược đầu tư chứng khoán: Nội dung
Chiến lược đầu tư chứng khoán là gì?
Chiến lược đầu tư chứng khoán có thể hiểu là một kế hoạch thiết lập các mục tiêu đầu tư và phương pháp đạt được những mục tiêu này. Cách đầu tư hiệu quả yêu cầu xác định một số thông số cần thiết trước khi bắt đầu:
- Mục tiêu đầu tư
- Thời gian hoàn thành mục tiêu
- Vốn đầu tư
- Sản phẩm tài chính đầu tư
- Hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư
Chiến lược đầu tư càng rõ ràng trước khi bắt đầu “bước chân” vào thị trường tài chính sẽ càng giúp bạn giảm thiểu tối đa các rủi ro tiềm năng. Trước hết, chúng ta hãy làm rõ sự khác biệt giữa đầu tư và giao dịch, vì đây là hai thuật ngữ dễ gây nhầm lẫn.
Cách xây dựng Chiến lược đầu tư chứng khoán
Cho dù chiến lược của bạn là đầu tư trong dài hạn hay giao dịch trong ngắn hạn, mục tiêu cuối cùng đều là thu được lợi nhuận từ số vốn bỏ ra. Tuy nhiên, phương pháp cũng như khung thời gian để đạt được mục tiêu này là khác nhau.
Để xây dựng thành công một chiến lược đầu tư hiệu quả, trước tiên ta cần phải nắm rõ một số yếu tố:
- Mục tiêu
- Bạn muốn đạt được gì từ investment strategy này?
- Bạn chỉ muốn tăng số vốn ban đầu thông qua việc đánh giá lại tài sản trong dài hạn? Hay đang tìm kiếm một khoản thu nhập định kỳ?
- Hồ sơ nhà đầu tư
- Bạn có sẵn sàng chấp nhận khi đầu tư với nhiều rủi ro không?
- Bạn có sợ rủi ro không? Hay sẵn sàng chấp nhận rủi ro để có cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn hơn?
- Lưu ý: đừng bao giờ mạo hiểm nhiều hơn mức có thể mất
- Sản phẩm tài chính
- Quỹ hay thị trường chứng khoán? ETF hay trái phiếu?
- Loại hình đầu tư
- Linh hoạt hay thụ động?
- Bạn muốn liên tục theo dõi khoản đầu tư của mình và “điều chỉnh” danh mục đầu tư khi thị trường thay đổi? Hay giữ vốn đầu tư vào một sản phẩm sẽ mang lại thu nhập lâu dài mà không cần theo dõi liên tục?
Sau khi đã hiểu rõ hết tất cả các yếu tố trên, chúng ta có thế chuyển sang xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán thực tế.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm các sản phẩm tài chính khác nhau trên thị trường, hãy tham khảo các bài viết khác của chúng tôi tại đây.
Hội thảo web về các chiến lược đầu tư chứng khoán với Admirals
Bạn muốn tìm hiểu thêm về giao dịch và đầu tư? Tại Admirals, chúng tôi thường xuyên cung cấp các hội thảo web miễn phí với nhiều chủ đề giao dịch khác nhau dưới sự hướng dẫn của các trader chuyên nghiệp! Hãy nhấp vào banner dưới đây và tham gia hội thảo web của chúng tôi ngay hôm nay!
Các chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả 2024
Như đã đề cập ở phần đầu của bài viết, có rất nhiều cách đầu tư chứng khoán hiệu quả dành cho các nhà đầu tư. Mỗi nhà đầu tư lựa chọn cho mình một chiến lược phù hợp với phong cách và mục tiêu kinh doanh. Dưới đây là tổng hợp danh sách một số investment stategy phổ biến nhất.
1) Chiến lược dầu tư chứng khoán với thu nhập cố định
Thị trường thu nhập cố định bao gồm đầu tư vào trái phiếu (doanh nghiệp hoặc đại chúng), tín phiếu kho bạc, tiền gửi ngân hàng, v.v.
Những sản phẩm này có tỷ lệ phần trăm lợi nhuận được xác định trước, được trả theo định kỳ và ngày đáo hạn.
Ưu điểm:
- Rủi ro thấp
Nhược điểm:
- Lợi nhuận không cao
2) Chiến lược đầu tư chứng khoán bằng Cổ tức
Chiến lược đầu tư chứng khoán này dựa trên việc giữ cổ phiếu trên thị trường chứng khoán lâu dài để thu lợi từ cổ tức.
Do đó, khi phân tích đầu tư bất kỳ công ty nào, tỷ suất cổ tức chính là chìa khóa. Tỷ suất cổ tức cho chúng ta thấy giá trị của khoản chi trả cổ tức trong năm trước theo tỷ lệ phần trăm giá cổ phiếu hiện tại.
| Ký hiệu | Tên Công ty | Lĩnh vực kinh tế | Cổ tức hàng năm |
| RIO | Rio Tinto | Khai thác Mỏ | 11,14% |
| PSN | Persimmon | Xây dựng nhà ở | 10,21% |
| IMB | Imperial Brands | Thuốc lá | 8,92% |
| MNG | M&G | Dịch vụ Môi giới và Đầu tư | 8,11% |
| PHNX | Phoenix Group Holdings | Bảo hiểm | 7,64% |
| BATS | British American Tobacco | Thuốc lá | 7,06% |
Nguồn: DividendData: Danh sách tỷ suất cổ tức cao nhất FTSE 100 - ngày 17/03/2022.
Ưu điểm
- Sử dụng chiến lược đầu tư cổ tức có nghĩa là bạn sẽ nhận được thu nhập đều đặn
- Tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng bằng cách tái đầu tư cổ tức
Nhược điểm
- Đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức có xu hướng ít cung cấp tiềm năng tăng vốn hơn
- Bất kỳ thay đổi nào đối với chính sách cổ tức của công ty có thể có ảnh hưởng tiêu cực đến giá trị cổ phần của bạn
3) Chiến lược đầu tư chứng khoán theo giá trị
Đầu tư giá trị là một chiến thuật đầu tư chứng khoán liên quan đến việc lựa chọn mua cổ phiếu đang được giao dịch với giá thấp và bán ra khi những cổ phiếu này tăng giá. Investment strategy này xoay quanh việc tìm kiếm các công ty được định giá thấp.
Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffet Warren Buffett có lẽ là nhà đầu tư giá trị nổi tiếng nhất hiện nay. Năm 1962, khi Warren Buffet mua cổ phiếu của Berkshire Hathaway, mỗi cổ phiếu có giá 7,50 USD. Tại thời điểm viết bài, một cổ phiếu của công ty này trị giá 271.640 USD.
Triết lý của Buffett không dựa trên việc liên tục mua và bán cổ phiếu, mà mua cổ phiếu, giữ chúng và giới hạn số lượng cổ phiếu không quá 8 hoặc 9 công ty mỗi năm. Theo ông, các công ty trả cổ tức tốt là cơ hội tuyệt vời để tối đa hóa lợi nhuận từ khoản đầu tư cho investor.
Ưu điểm của chiến lược đầu tư chứng khoán:
- Sở hữu một phần công ty, trở thành cổ đông và có quyền biểu quyết
- Nếu công ty trả cổ tức, nhà đầu tư sẽ nhận được thu nhập đều đặn - tăng vốn.
Nhược điểm:
- Huy động toàn bộ 100% số tiền đầu tư
- Công ty có thể thua lỗ hoặc phá sản
4) Chiến lược đầu tư chứng khoán Dogs of the Dow
Đây là một trong những chiến lược đầu tư chứng khoán dễ hiểu nhất. Được phổ biến vào năm 1992 bởi Michael B. O'Higgins trong cuốn sách "Beating the Dow", chiến thuật đầu tư chứng khoán này nhắm đến những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức hàng năm cao nhất từ danh sách DJIA.
Chiến lược đầu tư Dogs of the Dow được thực hiện theo các bước sau:
- Đầu năm, xác định 10 cổ phiếu Dow Jones có tỷ suất cổ tức cao nhất
- Chia vốn đầu tư thành mười phần bằng nhau
- Mỗi phần sẽ được sử dụng để mua cổ phần của mỗi công ty trong số mười công ty xác định
- Giữ rổ cổ phiếu này đến cuối năm
- Đến cuối năm, bán cổ phiếu và lặp lại quy trình
Chiến lược này đã được chứng minh là rất hiệu quả trong vài năm qua, tuy nhiên, vẫn tồn tại một vài trường hợp ngoại lệ. Ví dụ, trong năm 2016, rổ cổ phiếu đạt mức sinh lời 20% so với 17% của toàn bộ chỉ số DJIA. Tuy nhiên, trong năm 2017, rổ cổ phiếu hoạt động kém và chỉ đạt 19% so với 25%. Mặc dù vậy, đây là một trong số ít trường hợp ngoại lệ có thể được tìm thấy trong những năm gần đây.
Bên dưới là danh sách dành cho các chiến thuật đầu tư chứng khoán Dogs of the dow cho năm 2022
| Ký hiệu | Tên Công ty | Cổ tức | |
|---|---|---|---|
| 1 | DOW | Dow | 4,94% |
| 2 | VZ | Verizon Communications | 4,93% |
| 3 | IBM | IBM | 4,91% |
| 4 | CVX | Chevron Corporation | 4,57% |
| 5 | WBA | Walgreens | 3,66% |
| 6 | MRK | Merck & Co | 3,66% |
| 7 | AMGN | Amgen | 3,45% |
| 8 | MMM | 3M | 3,33% |
| 9 | KO | Coca-Cola | 2,84% |
| 10 | INTC | Intel | 2,70% |
Nguồn: Dogsofthedow.com – Cổ tức tính tại ngày 31/12/2021.
Ưu điểm:
- Chiến lược đầu tư này không đòi hỏi nhiều kiến thức về thị trường
- Chiến lược đầu tư chứng khoán này chỉ yêu cầu hành động vào đầu năm
Nhược điểm:
- Bất kỳ khoản đầu tư nào đều tồn tại có rủi ro khi thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của nhà đầu tư
Đây có thể là một chiến lược phù hợp các nhà giao dịch mới tham gia vào thị trường chứng khoán. Bạn có thể thực hành chiến lược này, tìm hiểu cách đầu tư chứng khoán hiệu quả cùng các chiến lược khác trong môi trường không rủi ro với tài khoản demo từ Admirals! Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để mở tài khoản:
5) Chiến lược đầu tư chứng khoán Trung bình hóa chi phí đầu tư
Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư là một phương pháp khác phù hợp cho các nhà đầu tư mới. Chiến lược đầu tư chứng khoán này liên quan đến việc đầu tư thường xuyên một lượng tiền cố định vào một tài sản nhất định, thường là cổ phiếu hoặc trái phiếu. Thông thường, hoạt động này diễn ra hàng tháng, với cùng một số tiền, bất kể thị trường đang hoạt động như thế nào.
Chiến lược dựa trên thực tế là thị trường chứng khoán có xu hướng đi lên trong thời gian dài, ngay cả khi nó có thể biến động trong ngắn hạn. Chiến lược trung bình chi phí bằng đô la tránh rủi ro về thời gian liên quan đến những biến động giá ngắn hạn - bằng cách đầu tư số tiền như nhau mỗi tháng, nhà đầu tư có thể mua nhiều cổ phiếu hơn với cùng một số vốn hàng tháng khi giá giảm, từ đó giảm chi phí trung bình tổng thể của cổ phiếu. Chiến lược đầu tư chứng khoán này yêu cầu investor phải kiên định và không bỏ cuộc sau một vài tháng nếu không nhận được lợi nhuận.
Mặc dù investment strategy này hầu hết áp dụng cho đầu tư cổ phiếu hoặc trái phiếu, nhưng cũng có thể sử dụng nó với quỹ giao dịch hoán đổi ETF. ETF là một loại chứng khoán theo dõi một rổ chứng khoán khác, như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Do đó, sử dụng chiến lược đầu tư này với ETF đảm bảo rằng danh mục đầu tư được đa dạng hóa và nhà đầu tư không thấy mình phụ thuộc vào một loại cổ phiếu duy nhất tăng giá trong tương lai.
Ưu điểm:
- Loại bỏ yếu tố cảm xúc
- Không yêu cầu số vốn bỏ ra lớn
Nhược điểm:
- Yêu cầu sự nhất quán và tự tin vào chiến lược đầu tư
6) Chiến lược đầu tư chứng khoán 2024: Đầu tư tăng trưởng
Đầu tư tăng trưởng là phong cách chiến lược tập trung vào việc mua cổ phần của các công ty có tiềm năng phát triển nhanh chóng (các công ty khởi nghiệp về công nghệ). Các công ty này thường được định giá quá cao so với giá trị sổ sách của họ, điều này làm cho chiến lược đi ngược lại với chiến lược đầu tư giá trị.
Để biết một công ty có được định giá quá cao hay không, hãy nhìn vào Tỷ lệ Thu nhập Giá (PER) của công ty, nó thể hiện tỷ lệ giữa giá cổ phiếu của công ty với Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS). PER càng cao, cổ phiếu càng được định giá cao và ngược lại.
Ưu điểm:
- Cách đầu tư này có khả năng mang lại lợi nhuận cao
Nhược điểm:
- Rủi ro khi đầu tư tăng cao hơn so với các chiến lược khác. Công ty được đầu tư có thể không đáp ứng được kỳ vọng của nhà đầu tư và rớt giá trên thị trường chứng khoán. Ví dụ, với Snapchat, giá cổ phiếu đã tăng vọt trong vài tháng đầu tiên trên thị trường chứng khoán, nhưng nhanh chóng mất giá sau khi các ứng dụng khác như Instagram sao chép các tính năng của nó.
7) Chiến lược đầu tư chứng khoán theo xu hướng
Đây một trong những chiến lược đầu tư chứng khoán phổ biến nhất trong danh sách. Chiến lược này nhằm đầu tư vào các tài sản có xu hướng tăng nhất quán, tận dụng đà giá hiện tại.
Nhà đầu tư phải theo dõi liên tục để có những biện pháp can thiệt kịp thời trong trường hợp xu hướng tăng bị gián đoạn. Để cách đầu tư chứng khoán đạt hiệu quả, investor phải chú ý đến phân tích kỹ thuật. Đặc biệt khi đầu tư vào chứng khoán, nhà đầu tư cần thận trọng không nên “bỏ tất cả trứng vào một rổ”.
Trên thực tế, các đầu tư này liên quan đến giao dịch nhiều hơn là đầu tư, vì nhà đầu tư phải mở và đóng giao dịch trong khoảng thời gian ngắn hơn so với chiến lược đầu tư truyền thống.
Ưu điểm:
- Nếu biến động giá sảy ra trong thời gian dài, chiến lược này có khả năng mang lại lợi nhuận cao.
Nhược điểm:
- Cần liên tục theo dõi
- Căng thẳng và yếu tố “cảm xúc” dễ ảnh hưởng đến các quyết định của nhà đầu tư
8) Chiến lược đầu tư chứng khoán Xanh
Chiến lược đầu tư chứng khoán này tập trung vào các công ty thúc đẩy các nguồn năng lượng sạch và có trách nhiệm với môi trường.
Có hai loại đầu tư xanh:
- Đầu tư xanh trực tiếp. Đây là những khoản đầu tư mà lợi nhuận thu được trực tiếp từ các công ty dành cho các hoạt động thân thiện với môi trường.
- Các khoản đầu tư gián tiếp. Nguồn vốn hướng đến các công ty có hoạt động kinh doanh chính không tập trung vào các hoạt động duy trì môi trường nhưng có dòng sản phẩm hoặc dự án hướng đến các hoạt động xanh.
Loại hình chiến lược đầu tư này có thể được thực hiện bằng cách mua cổ phần của các công ty hoặc thông qua các quỹ ETF xanh cụ thể.
Ưu điểm:
- Có tiềm năng phát triển lớn
Nhược điểm:
- Yêu cầu phân tích kỹ lưỡng về tài sản
- Cần được chú trọng và đa dạng hóa với các khoản đầu tư khác
Chiến lược đầu tư chứng khoán 2024: Kết luận
Trong bài viết này, chúng tôi đã nêu bật tám chiến lược đầu tư phổ biến cho người mới bắt đầu và cả các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Hãy nhớ rằng, đầu tư là nhằm tạo ra lợi nhuận trong dài hạn và do đó, không có chiến lược đầu tư nào có thể khiến bạn trở nên giàu có trong một sớm một chiều.
Một điều mà hầu hết các nhà đầu tư thành công và các nhà giao dịch cho vấn đề đó có điểm chung là thực hành, điều mà khách hàng của các Quản trị viên có thể làm miễn phí trên tài khoản giao dịch demo không rủi ro.
Sau khi kiểm thử chiến lược đầu tư chứng khoán trên tài khoản demo miễn phí, trader có thể chuyển sang tài khoản thực để giao dịch cổ phiếu và ETF trên 15 sở giao dịch chứng khoán lớn nhất thế giới!
Chiến lược đầu tư chứng khoán FAQ
Tại sao phải đầu tư?
Theo thời gian, lạm phát làm xói mòn sức mua của tiền, có nghĩa là - tiền nằm trong ngân hàng sẽ mất giá trừ khi lãi suất cao hơn lạm phát. Đầu tư mang lại cơ hội để đánh bại lạm phát và có thể giúp ta tăng số lượng tài sản trong dài hạn.
Bao nhiêu tuổi có thể đầu tư chứng khoán?
Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán ngay khi đủ 18 tuổi. Một trong những sai lầm đầu tư lớn nhất mà mọi người mắc phải là nghĩ rằng đầu tư chỉ dành cho những người lớn tuổi và bắt đầu quá muộn, hoặc hoàn toàn không bắt đầu. Nhưng với công nghệ ngày nay, đầu tư chưa bao giờ dễ dàng tiếp cận đến thế.
Bắt đầu đầu tư từ sớm giúp bạn tăng khả năng hưởng hiệu quả kép trong tương lai dài hạn.
Đầu tư thay thế là gì?
Đầu tư thay thế là các lựa chọn đầu tư khác các tài sản truyền thống thông thường: cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.
Các khoản đầu tư thay thế bao gồm hàng hóa, tài sản và quỹ đầu cơ.
Đầu tư tác động là gì?
Đầu tư tác động nhằm mục đích tạo ra, không chỉ lợi nhuận tài chính cho nhà đầu tư, mà còn mang lại lợi ích tích cực cho xã hội hoặc môi trường.
Bài viết khác
- Giao dịch CFD là gì? Giải thích về hợp đồng chênh lệch
- Đòn Bẩy Tài Chính Trong Forex Là Gì?
- Cổ Tức Là Gì? Hướng Dẫn Đầu Tư Dividend
Về Admirals
Admirals là một sàn giao dịch Forex và CFD uy tín với nhiều giải thưởng danh giá, cung cấp giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng giao dịch biến nhất thế giới: MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Xin lưu ý rằng phân tích giao dịch như vậy không phải là một chỉ báo đáng tin cậy cho bất kỳ hoạt động hiện tại hoặc tương lai nào, vì hoàn cảnh có thể thay đổi theo thời gian. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.
