Lạm phát nên đầu tư gì năm 2024

Khi lạm phát đạt đến mức chưa từng thấy kể từ những năm 1970, sức mua của đồng tiền của chúng ta đang giảm dần mỗi ngày. Cách duy nhất để loại bỏ hiệu ứng này là đầu tư tiền của bạn vào một nơi nào đó có lợi tức lớn hơn hoặc bằng tỷ lệ lạm phát hiện tại, nhưng điều này nói thì dễ hơn làm.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích cách đầu tư trong thời kỳ lạm phát, xem xét những phẩm chất tốt nhất mà cổ phiếu lạm phát sở hữu và nêu bật 3 cổ phiếu lạm phát để xem xét vào năm 2024.

Lạm phát nên đầu tư gì: Cách thức

Mục tiêu của bất kỳ khoản đầu tư nào là gia tăng sự giàu có theo thời gian, nhưng vào thời điểm thị trường chứng khoán toàn cầu đang lao dốc do sự không chắc chắn, chủ yếu là do lạm phát gia tăng, bạn nên đặt tiền của mình vào đâu? Có thể đầu tư theo cách của bạn thoát khỏi lạm phát? 

Điều đáng chú ý là, trong một nền kinh tế lành mạnh, lạm phát luôn hiện hữu vì tỷ lệ lạm phát thấp và ổn định là mong muốn cho tăng trưởng kinh tế, với các ngân hàng trung ương thường nhắm mục tiêu tỷ lệ khoảng 2%. Tuy nhiên, với việc lạm phát ở Anh đạt 9% trong 12 tháng trước tháng 4 năm 2022, câu hỏi đầu tư để đánh bại lạm phát trở nên phổ biến hơn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tập trung vào thị trường chứng khoán, xem xét  cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư khi lạm phát gia tăng.

Lạm phát nên đầu tư gì với cổ phiếu nào?

Vì vậy, các cổ phiếu tốt nhất cho lạm phát là gì? Vì nhiều cổ phiếu trên khắp thế giới đang vật lộn để hoạt động vào năm 2024, nên việc xác định các cổ phiếu hoạt động tốt trong điều kiện lạm phát có thể là một khoảng thời gian dài. Tuy nhiên, chúng ta có thể xác định các đặc điểm mà nhà đầu tư nên tìm kiếm khi đầu tư vào môi trường lạm phát.

Bây giờ chúng ta đã biết những phẩm chất cần tìm kiếm khi cân nhắc mua cổ phiếu nào để tránh lạm phát, hãy cùng xem xét 3 cổ phiếu cụ thể cần cân nhắc đầu tư để đánh bại lạm phát vào năm 2024.

Ở giai đoạn này, cần chỉ ra rằng đầu tư trong thời kỳ lạm phát không phải là một môn khoa học chính xác. Giá cổ phiếu của một công ty được xác định bởi những người tham gia thị trường thông qua mức cung và cầu. Trong những thời điểm không chắc chắn, thật khó để dự đoán những người tham gia thị trường sẽ hành xử như thế nào và do đó, giá cả sẽ phản ứng như thế nào.

Việc bán tháo có thể xảy ra dường như ngẫu nhiên, ngay cả với những cổ phiếu chất lượng cao, do các nhà đầu tư lo lắng và phản ứng hơn bình thường. Tuy nhiên, tùy thuộc vào khoảng thời gian đầu tư của bạn, những đợt bán tháo này đôi khi có thể mang lại cho các nhà đầu tư hiểu biết cơ hội để chọn những cổ phiếu bị định giá thấp . 

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway là một công ty cổ phần tập đoàn đa quốc gia thuộc sở hữu của nhà đầu tư được cho là vĩ đại nhất mọi thời đại, Warren Buffett. 

Berkshire Hathaway bao gồm nhiều khoản đầu tư khác nhau được giám sát bởi Buffett và cánh tay phải của ông, Charlie Munger. Trong những năm qua, chiến lược đầu tư của Berkshire đã vượt qua thử thách của thời gian, mang lại giá trị to lớn cho các cổ đông và thường xuyên vượt trội so với S&P 500.

Trên thực tế, từ năm 1965 đến năm 2021, lợi nhuận gộp hàng năm của Berkshire Hathaway là 20,1% , gần gấp đôi mức 10,5% của S&P 500 trong cùng khoảng thời gian. 

Mô tả: Admirals MetaTrader 5 – Biểu đồ hàng tuần của Berkshire Hathaway Inc. (Hạng B) . Phạm vi ngày: 22 tháng 11 năm 2015 – 25 tháng 5 năm 2022. Ngày chụp: 25 tháng 5 năm 2022. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ số đáng tin cậy cho kết quả trong tương lai.

Ở trên, chúng tôi đã nhấn mạnh một số phẩm chất mà các nhà đầu tư nên tìm kiếm ở những cổ phiếu tốt nhất để tránh lạm phát, và chiến lược đầu tư của Buffett cũng coi trọng việc đầu tư vào các công ty đáp ứng các tiêu chí này. 

Trong danh mục đầu tư khổng lồ của Berkshire Hathaway có các khoản đầu tư đáng kể vào cổ phiếu của Công ty Kraft Heinz, American Express, Coca-Cola và Chevron. Ngoài các khoản đầu tư này, Berkshire sở hữu hoàn toàn một số công ty, bao gồm GEICO – công ty bảo hiểm ô tô lớn thứ hai ở Mỹ. 

Tất cả những công ty này được nêu bật và nhiều công ty khác trong danh mục đầu tư của Berkshire đều sở hữu những đặc điểm của cổ phiếu chịu lạm phát, khiến Berkshire Hathaway trở thành một cổ phiếu nên cân nhắc đầu tư vào năm 2024 để thoát khỏi lạm phát.

Shell

Khi đầu tư trong thời kỳ lạm phát, cần cân nhắc một chút tại sao lạm phát lại cao như vậy vào thời điểm hiện tại, vì không phải tất cả các thời kỳ lạm phát đều được tạo ra như nhau.

Thực tế là có nhiều yếu tố đẩy lạm phát lên cao hơn vào thời điểm hiện tại. Tuy nhiên, một trong những động lực chính của nó là giá dầu và khí đốt tăng, làm tăng chi phí sản xuất cho các doanh nghiệp và đẩy hóa đơn năng lượng hộ gia đình của người tiêu dùng lên cao. 

Cân nhắc điều này, các công ty hoạt động trong ngành dầu khí có thể chứng tỏ là một trong những cổ phiếu tốt nhất để chống lạm phát vào năm 2024. Giá dầu và khí đốt tăng đã khiến nhiều công ty, chẳng hạn như Shell, gần đây báo cáo thu nhập bội thu , do đó đã khiến giá cổ phiếu tăng đột biến. 

Mô tả: Admirals MetaTrader 5 – Biểu đồ hàng tuần của Shell Plc . Phạm vi ngày: 22 tháng 11 năm 2015 – 26 tháng 5 năm 2022. Ngày chụp: 26 tháng 5 năm 2022. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ số đáng tin cậy cho kết quả trong tương lai.

Nhìn xa hơn giá dầu và khí đốt tăng cao, Shell sở hữu tất cả những phẩm chất của những cổ phiếu tốt nhất đối với lạm phát.

Mặc dù thế giới đang dần chuyển đổi sang các giải pháp năng lượng xanh hơn, dù thích hay không thích, chúng ta vẫn phụ thuộc rất nhiều vào nhiên liệu hóa thạch và nhu cầu của chúng ta đối với chúng rất không co giãn. Trong khi giá cao hiện nay củng cố sự cần thiết phải tránh xa các nguồn năng lượng không thân thiện với môi trường này, thì ít nhất trong tương lai gần, bạn có thể mong đợi nhiên liệu hóa thạch vẫn là một phần không thể thiếu trong cuộc sống của chúng ta. 

Sự phụ thuộc của chúng ta vào nhiên liệu hóa thạch có nghĩa là các công ty như Shell có thể tin tưởng vào thu nhập có thể dự đoán được trong suốt chu kỳ kinh tế và, như chúng ta đã chứng kiến ​​trong những tháng gần đây, những công ty này có khả năng tăng giá đáng kể mà nhu cầu không bị ảnh hưởng đáng kể. 

Mastercard

Cổ phiếu cuối cùng mà chúng tôi xem xét đầu tư để đánh bại lạm phát là bộ xử lý thanh toán toàn cầu Mastercard. Cùng với đối thủ Visa, hai công ty này thực sự có độc quyền toàn cầu về xử lý thanh toán bằng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng trên toàn thế giới. 

Kể từ tháng 5 năm 2022, Mastercard hoạt động ở mọi quốc gia trên thế giới, ngoại trừ Nga, do xung đột đang diễn ra ở Ukraine và Ấn Độ, do các vấn đề với cơ quan quản lý của quốc gia này. 

Mastercard và các công ty xử lý thanh toán khác, đã được hưởng lợi trong những năm gần đây khi xã hội phương Tây đang dần chuyển từ sử dụng tiền mặt sang sử dụng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng – một xu hướng đã tăng nhanh do đại dịch. 

Một phần lớn doanh thu của Mastercard được tạo ra từ phí giao dịch. Mỗi khi người tiêu dùng hoặc doanh nghiệp thanh toán cho một thứ gì đó bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng sử dụng mạng thanh toán Mastercard, Mastercard sẽ tính phí theo tỷ lệ phần trăm của giao dịch. 

Nói cách khác, giá trị của khoản thanh toán càng cao thì khoản phí mà Mastercard nhận được để xử lý khoản thanh toán đó càng cao. Lạm phát làm cho giá của mọi thứ chúng ta mua tăng lên, có nghĩa là phí giao dịch Mastercard tăng theo mức lạm phát. 

Mô tả: Admirals MetaTrader 5 – Biểu đồ hàng tuần của Mastercard Inc. Phạm vi ngày: 22 tháng 11 năm 2015 – 25 tháng 5 năm 2022. Ngày chụp: 26 tháng 5 năm 2022. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ số đáng tin cậy cho kết quả trong tương lai.

Nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi Mastercard hơn đối thủ cạnh tranh chính là Visa bởi vì trước đây là một công ty nhỏ hơn một chút, có nghĩa là về mặt lý thuyết, nó có nhiều cơ hội phát triển hơn trong tương lai. Tuy nhiên, ngoài điều đó ra, không có nhiều điểm khác biệt giữa hai công ty và cả hai đều có thể là những cổ phiếu hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát. 

Tuy nhiên, không phải tất cả đều tích cực đối với Mastercard vào năm 2022. Mặc dù phí giao dịch của công ty có thể được hưởng lợi từ mức giá cao hơn, nhưng thời kỳ lạm phát kéo dài và trong trường hợp xấu nhất là suy thoái kinh tế, có thể sẽ dẫn đến chi tiêu của người tiêu dùng giảm. điều này sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến tiềm năng thu nhập của Mastercard. 

Lạm phát nên đầu tư gì: Kết luận

Bây giờ bạn đã quen thuộc hơn với những gì cần tìm kiếm khi đầu tư để đánh bại lạm phát và những phẩm chất mà các cổ phiếu tốt nhất để chống lại lạm phát sở hữu. Chúng tôi cũng đã cung cấp một số ví dụ về các cổ phiếu cần xem xét để đầu tư thoát khỏi lạm phát vào năm 2024. 

Do lạm phát vẫn ở mức cao, điều quan trọng cần lưu ý là thị trường chứng khoán sẽ có biến động ngắn hạn. Do đó, điều cần thiết là bạn chỉ đầu tư vốn mà bạn không cần trong thời gian ngắn. Trước khi đầu tư, hãy luôn đảm bảo rằng bạn có một quỹ tiền mặt dự phòng khẩn cấp. 

Đầu tư với Admirals

Với tài khoản Invest.MT5 từ Admirals, bạn có thể mua cổ phiếu của cả ba cổ phiếu được nêu trong bài viết này cũng như của hơn 4.300 công ty khác trên khắp thế giới! Nhấp vào biểu ngữ bên dưới để mở tài khoản ngay hôm nay

Về Admirals

Admirals là sàn giao dịch chứng khoán đã giành được rất nhiều giải thưởng Forex và CFD trên thế giới. Chúng tôi giao dịch trên hơn 8.000 công cụ tài chính thông qua các nền tảng phổ biến như MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Hãy bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Những dữ liệu được cung cấp trong bài viết có liên quan đến phân tích, đánh giá, dự đoán, nghiên cứu thị trường, báo cáo hằng tuần hay các thông tin tương tự (trong phần "Phân tích" dưới đây) đều được đăng tải trên trang web Admirals. Trước khi ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, vui lòng lưu ý những điểm sau đây:

1. Đây là một bài viết truyền thông marketing. Nội dung được đăng tải chỉ để cung cấp thông tin cho trader chứ không thể coi là những lời tư vấn hay khuyến khích đầu tư. Nó không phải một nghiên cứu đầu tư được chuẩn bị theo các yêu cầu pháp lý, và vì thế không thể bị cấm phát tán.

2. Bất kỳ quyết định đầu tư nào đều được thực hiện bởi quý khách hàng và Admirals không chịu bất kỳ trách nhiệm nào có liên quan đến thua lỗ hay mất mát từ quyết định này, dù cho nó có dựa trên nội dung của bài báo hay không.

3. Để bảo vệ quyền lợi của khách hàng và tính khách quan của bài Phân Tích, Admirals đã đăng tải các quá trình nội bộ có liên quan để ngăn chặn và quản lý sự xung đột lợi ích.

4. Bài Phân tích này được chuẩn bị bởi chuyên gia phân tích của Admirals (ở đây được gọi là "Tác giả") dựa trên đánh giá cá nhân.

5. Với tất cả sự nỗ lực để đảm bảo rằng các nguồn thông tin trong bài viết là đáng tin cậy và được trình bày một cách dễ hiểu, rõ ràng và kịp thời, Admirals không thể đảm bảo bất kỳ thông tin nào trong bài Phân tích cũng diễn ra chính xác và đầy đủ trong hiện thực.

6. Bất kỳ sự biểu diễn nào trong quá khứ của các công cụ giao dịch chứng khoán được đề cập đến trong bài viết này không thể được diễn giải thành các nhận định hay lời hứa, đảm bảo hoặc ám chỉ đến kết quả tương lai bởi Admirals. Giá trị của công cụ giao dịch chứng khoán có thể tăng hoặc giảm chứ không thể đảm bảo giá trị của tài sản được giữ nguyên theo thời gian.

7. Các sản phẩm đòn bẩy (bao gồm cả hợp đồng chênh lệch) có tính chất đầu cơ tích trữ và có thể gây thua lỗ hoặc tạo ra lợi nhuận. Trước khi bắt đầu giao dịch chứng khoán, xin hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ rủi ro.