Le Salaire de Trader entre Mythe et Réalité!

Trader, un métier qui fait rêver. Largement alimentée par la littérature et le cinéma, la figure du trader dans l'imaginaire collectif oscille entre le trader millionnaire au salaire indécent et le trader bandit qui fait sauter la banque.

La réalité se veut pourtant bien plus banale et, même si on peut gagner beaucoup d'argent en bourse, le salaire d'un trader est très variable selon qu'il s'agit d'un trader particulier ou d'un trader professionnel ou encore d'un trader en France ou d'un trader à Wall Street ou à Dubaï.

Dans cet article, vous trouverez les réponses à toutes vos questions :

Devenir trader

Quel est le Salaire d'un Trader ?

Le salaire d'un sales trader est très variable selon qu'il s'agit d'un trader à domicile ou d'un trader pro, ou bien d'un trader français, suisse, ou encore américain. Non seulement il n'y a pas de base fixe pour le salaire d'un trader pour compte propre mais en plus, les salaires des traders salariés diffèrent largement selon l'ancienneté (trader junior, sénior, expérimenté), la banque, le pays et la place boursière de ces derniers.

Nous parlons bien ici du trader financier et non d'autres métiers, du marketing notamment, comme le media trader junior ou le digital trader, au salaire bien différent. Nous faisons également le choix de nous focaliser sur les revenus du sales trader en banque, sans évoquer les traders salariés d'entreprises privées comme le trader FDJ par exemple, ni les autres métiers du trading, comme le commando trader, par exemple, au salaire très différent également.

Combien Gagne un Trader Indépendant ?

Il est presque impossible de donner une fourchette de salaire net d'un trader particulier. Le trading en ligne étant accessible à tous, on trouve tout naturellement des traders à domicile de tous niveaux.

Il est en effet très probable qu'un jeune trader indépendant se fera un salaire moindre qu'un trader expérimenté et venant du monde de la finance. De même, un trader indépendant dont le trading est l'activité principale générera a priori davantage de gains qu'un trader en ligne qui n'y consacrerait que quelques heures par jour.

Enfin, même si cela est une obligation légale, tous les traders indépendants, dans les faits, ne déclarent pas leurs revenus, en tout ou partie. Ainsi, statistiquement, les chiffres que l'on pourrait avancer ne reflèteraient pas la réalité.

Combien Gagne un Trader dans une Banque ?

En France, le salaire mensuel d'un trader débutant se situe entre 4 000 et 6 000 euros par mois. Toujours en France, le salaire moyen d'un trader est de 70 000 euros hors bonus (entre 30 000 et 60 000 en 2016). Les primes peuvent aller jusqu'à 8 fois le salaire de base.

Cela varie cependant selon les banques : banques françaises ou internationales, banques privées ou banques de détail et selon les pays où elles sont implantées.

Même en stage assistant trader, le salaire s'avère attractif comparé à d'autres stages (entre 1000 et 2000 euros par mois). Ce stage d'assistant trader s'inscrit dans les études de trading et constitue une excellente porte d'entrée au monde de la finance (pour plus d'informations, voir la Fiche Métier Trader).

Notons également que les bonus sont strictement encadrés en France alors qu'ils se voient complètement déplafonnés aux États-Unis par exemple.

Comparatif des Banques qui Payent le Mieux

• Exemple de salaire trader junior Goldman Sachs : 700 000 dollars par an hors bonus. Un trader de Goldman Sachs peut empocher des bonus de plus de 20 millions de dollars. Un trader junior chez Goldman Sachs commence déjà avec un salaire de 130 000 dollars et un bonus de 250 000 dollars par an.
• Salaire trader BNP Paribas : un salaire moyen global de 291 000 euros par an.
• Natixis : un salaire moyen global de 142 000 euros par an.
• Barclays : un salaire moyen de 114 889 livres sterling par an en 2019.
• Crédit Agricole : un salaire moyen global de 150 000 euros par an.
• Cargill : un salaire moyen de 126 832 dollars par an aux États-Unis ou de 110 518 CHF en Suisse.
• Salaire Trader HSBC : une moyenne de 59 506 euros par an en 2019.
• ODDO BHF : en moyenne 46 934 euros par an en 2019.
• JP Morgan : un trader junior gagne en moyenne 117 483 dollars en 2017.
• Salaire Trader Rothschild : en moyenne 121 752 euros par an.
• Société Générale : un salaire moyen global de 200 000 euros par an.
• Salaire trader junior Société Générale : 41 758 euros en moyenne par an.
• Salaire trader Deutsche Bank : 161 385 dollars par an en moyenne.
• UBS : 110 336 dollars par an en moyenne en 2019.

Comparatif des Pays où l'on Gagne le Plus

• Salaires de Trader Paris : Les salaires des traders français sont connus pour être modestes en comparaison de leurs homologues internationaux : 70 000 euros par an en moyenne, et des bonus encadrés et plafonnés.
• Salaires traders USA - Wall Street : un trader débutant à Wall Street gagne un salaire moyen fixe de 93 000 dollars par an et des bonus moyens de 180 000 dollars. Le salaire d'un trader expérimenté passe à 130 000 dollars en fixe et à des bonus de 3,6 millions de dollars par an. Le salaire du trader assistant est quant à lui de 81 000 dollars en moyenne.
• Salaire des Traders Dubaï : un trader senior peut gagner jusqu'à 10 000 dollars par mois, hors bonus.
• Salaires Traders Luxembourg : un salaire de base moyen de 82 000 dollars par an hors bonus.
• Salaire Trader Hong Kong : en moyenne 820 000 HK dollars par an, hors bonus.
• Salaire Trader Suisse - Genève ou Zurich : au moins 150 000 euros par mois, bonus compris.
• Salaire assistant trader Suisse : 111 136 CHF en moyenne.
• Salaire Trader Maroc : un trader débutant gagne au Maroc entre 10 000 et 15 000 dirhams par mois, hors primes.
• Angleterre - Salaire Moyen Trader Londres à la City : Un trader débutant à la City gagne un salaire moyen compris entre 30 000 et 60 000 euros par mois hors primes. Les bonus peuvent s'élever à plus de cent milliers d'euros par an.
• Salaire Trader Belgique : 120 000 euros en moyenne par an, hors primes.
• Salaire Trader Montréal : une moyenne de 84 000 dollars canadiens par an hors bonus.
• Salaire Trader Japon : environ 10 000 yens en moyenne par an, hors primes.
• Singapour : un salaire moyen de 130 000 S Dollars par an.

Qui sont les Traders les plus Riches ?

Sans surprise, ce n'est pas dans l'hexagone que l'on trouve le plus grand salaire de trader. À titre d'exemple, le tristement célèbre trader français Jérôme Kerviel touchait un salaire de 50 000 euros hors prime seulement à la Société Générale, avec un bonus de 300 000 euros en 2007 par exemple.

On est donc bien loin des salaires record de traders américains, où le plus gros salaire de trader peut dépasser les dizaines de millions de dollars en l'espace d'une année seulement. Les bonus n'étant pas plafonnés, il n'y a pas de salaire maximum pour le trader américain.

Voici à présent le palmarès des 10 investisseurs les plus riches du monde :

1. Warren Buffet : On ne présente plus "l'Oracle d'Omaha", véritable investisseur star dont la fortune personnelle est estimée à 53,5 milliards de dollars.
2. George Soros : Surnommé "l'homme qui fit sauter la banque d'Angleterre", il possède une fortune personnelle estimée à 19,2 milliards de dollars. Son plus gros coup : 1,8 milliards de dollars gagnés en pariant en 1992 sur l'effondrement de la livre sterling, d'où son surnom.
3. James Simons : Précurseur des mathématiques financières, il avait anticipé la crise des subprimes en 2007. Sa fortune personnelle est estimée à 11.7 milliards de dollars.
4. John Paulson : Surnommé à juste titre "le sultan des subprimes", il a su spéculer sur l'effondrement des subprimes. Sa fortune personnelle est estimée à 11.2 milliards de dollars.
5. Steven Cohen : il a bâti sa fortune sur la vente à découvert d'actions. Sa fortune personnelle est estimée à 9,3 milliards de dollars.
6. Paul Tudor Jones : Le "Robin des bois de New York" a fait fortune en 1987 en anticipant le lundi noir et en vendant alors à découvert en masse. Sa fortune personnelle est estimée à 3,6 milliards de dollars.
7. Kenneth Griffin : Très discret et donc peu connu du grand public, sa fortune personnelle est néanmoins estimée à 3 milliards de dollars.
8. Philip Falcone : Ancien joueur de hockey sur glace, il a fait fortune en 2007 en pariant contre les subprimes. Sa fortune personnelle est estimée à 1.2 milliards de dollars.
9. Noam Gottesman : Co-fondateur du premier fonds introduit à Wall Street à ne gérer que des fonds spéculatifs, sa fortune personnelle est estimée à 1,6 milliards de dollars.
10. Alan Howard : Très discret et soucieux de sa vie privée, sa fortune personnelle est estimée à 1,6 milliards de dollars également.

Si ces investisseurs de génie, d'abord traders salariés avant de créer leur propre fonds, s'appuient sur des stratégies d'investissement différentes, on retrouve dans leurs parcours respectifs des similitudes comme des études d'universités prestigieuses telles que Harvard ainsi que des débuts dans des banques de renom.

Le métier de trader est essentiellement masculin et compte moins de 23 % de femmes en France en 2016, ou de 15 % en Angleterre, par exemple. Mais si les femmes sont sous-représentées dans le trading, leurs performances sont loin d'être moins bonnes que celles de leurs homologues masculins.

Au contraire même, des études rapportent régulièrement qu'elles performent davantage. Déjà en 2001, l'étude Boys will be Boys pointait un rendement de 2,65 % pour les femmes contre 1,72 % pour les hommes.

Parmi les femmes traders les plus connues, on peut citer :

• Laura Pederson, la plus jeune femme à avoir intégré l'American Stock Exchange à l'âge de 18 ans.
• Meredith Withney, la plus médiatisée des analystes, qui avait anticipé la crise économique de 2007.
• Joëlle Durieux, chez les françaises, également Chevalier de la Légion d'Honneur.
• Dominique Chausse, qui a notamment créé un cabinet de conseil en investissements financiers dédié aux femmes : Féminance.

Combien Investir pour Débuter dans le Trading ?

Les gains que l'on peut dégager en trading dépendent bien sûr du montant du capital de base que l'on investit. Cependant, pour débuter, il convient de ne pas miser de trop grosses sommes et, d'une manière générale, de ne jamais investir des sommes que l'on ne peut se permettre de perdre.

Et contrairement aux idées reçues, il est possible de démarrer en bourse avec un petit capital, par exemple 200 euros. Cela permet de se faire la main sans risquer de perdre trop d'argent. Et par la suite, plus on se sent confiant, plus on peut augmenter la mise.

Pour trader avec une mise plus importante sans pour autant mobiliser davantage de capital, on peut utiliser un effet de levier. Ce dernier permet de décupler les gains en cas de positions gagnantes mais aussi les pertes dans le cas contraire.

Les gains et les pertes sont en effet calculés sur la base du montant total de la position et les pertes peuvent donc se réveler supérieures au capital réellement engagé. Véritable outil à double tranchant pour l'investisseur particulier, l'effet de levier est à manier avec précaution.

Par ailleurs, outre l'investissement en capital, la pratique du trading représente également un investissement en temps. Une question à se poser quand on démarre en bourse est de déterminer le temps que l'on peut dédier à son trading. Du temps plein hebdomadaire à quelques heures seulement, peu importe du moment que l'on adopte une stratégie adéquate.

Ainsi, le day trading, voire le scalping, s'adresse très bien aux traders qui ont peu de temps à y consacrer. De la même manière, le trading Forex s'adresse particulièrement bien aux traders qui ont en parallèle une autre activité professionnelle principale : le marché des devises cote en effet en continu et offre donc des horaires de trading très étendus. Le Forex offre donc la possibilité de trader le soir, après sa journée de travail, quand les bourses sont déjà fermées.

Peut-on Vivre du Trading ?

Si, comme on l'a vu, les traders salariés des institutions financières gagnent très bien leur vie, cela s'avère plus délicat pour les traders indépendants. Les revenus de ces derniers sont en effet extrêmement variables, et beaucoup se demandent peut-on vivre du trading.

Soulignons d'abord que le trading est une activité risquée. Et nombreux sont les traders débutants qui perdent de l'argent, parfois beaucoup. Parmi ceux-ci, on compte déjà les novices qui se font tout bonnement escroquer. On compte également les traders qui s'imaginent réussir d'emblée de gros coups et gagner beaucoup d'argent rapidement. Ceux-là se découragent vite et abandonnent rapidement.

Les traders particuliers qui réussissent, il n'y a pas de secret, travaillent dur et beaucoup. Ils sont assidus tant dans leur formation que dans leurs analyses. Cela demande du temps, de la patience et une bonne résistance au stress.

Si certains préfèrent se spécialiser sur un actif, un marché, ou une stratégie en particulier pour parvenir au salaire de trader qu'ils souhaitent (day trader, trader Forex, commodity trader, trader option binaire, trader pétrole, commodities trader comme matière première agricole, trader haute fréquence, trader action, algo trader, trader énergie, trader sportif, etc.), d'autres choisissent au contraire pour s'assurer un bon salaire de diversifier leur portefeuille.

Et les traders particuliers qui parviennent à vivre correctement du trading s'avèrent finalement plus nombreux que ne le laissent penser les chiffres, quand on ne tient compte que des traders qui s'en donnent vraiment les moyens.

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Références

• Le salaire moyen d'un trader à Wall Street a dépassé l'an dernier 422.000 dollars, France Inter
• En moyenne, en France, un trader gagne 1 million d'euros par an, Le Point
• A Wall Street, les salaires des traders retrouvent leurs niveaux d'avant la crise, Capital
• Salaires des traders, Glassdoor
• Description métier, Cidj
• La vérité sur le salaire des traders, Alvexo

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