Como construir uma Carteira de Investimentos – 5 Exemplos de Estratégias
Neste artigo, explicamos o que é uma carteira de investimentos, como construir uma, e vários exemplos de portfólios de investimentos.
Tópicos
O que é uma carteira de investimentos?
O termo carteira de investimentos refere-se simplesmente aos ativos que pertencem a um investidor. Podem ser ações, títulos, moedas, commodities e até dinheiro. Existem também carteiras de investimento imobiliário, carteiras de investimento em carros antigos e assim por diante. Uma carteira de investimentos visa produzir um retorno sobre o investimento inicial. Essencialmente, é para obter lucro. Isso pode ser feito por meio de vários métodos. Mais adiante neste artigo, discutimos várias técnicas de portfólio de investimento com as quais você pode começar.
Como construir o melhor portfólio de investimentos
Construir um portfólio de investimentos requer alguma habilidade. Mesmo os consultores profissionais às vezes podem errar. No entanto, algumas carteiras de investimento conhecidas são utilizadas pelos investidores.
Alguns utilizariam estratégias de diversificação para garantir que a carteira não seja fortemente inclinada para apenas um activo ou sector. Os investidores normalmente escolheriam uma porcentagem do portfólio de investimento para alocar seu capital, que você verá nos exemplos listados abaixo.
Muitas pessoas escolhem uma carteira de investimentos por idade. A teoria moderna de gestão de carteiras tende a alocar uma percentagem mais elevada da carteira para ações quando o investidor é jovem, com uma percentagem mais elevada para obrigações quando se aproxima da reforma.
5 exemplos de portfólio de investimentos
Vamos dar uma olhada em alguns dos diferentes tipos de carteiras de investimento.
1. Carteira de Dividendos
Os dividendos são pagamentos feitos por algumas empresas de capital aberto aos investidores. Eles representam uma participação nos lucros obtidos pela empresa. Normalmente, estes são pagos trimestralmente e são principalmente dividendos em dinheiro.
Ao construir uma carteira de investimentos, muitos investidores optam por se concentrar em investir em ações com dividendos que proporcionem um alto rendimento de dividendos. Isso é calculado dividindo o dividendo anual pelo preço da ação.
Por exemplo, se a Empresa ABC pagar um dividendo trimestral de $3 dólares por ação, o pagamento anual de dividendos será de $12 dólares ($3 dólares x 4 trimestres). Se o preço das ações fosse negociado a $300 dólares, o rendimento anual de dividendos seria de 4% ($12/$300). O rendimento anual dos dividendos muda à medida que o preço das ações se move, mas é amplamente observado pelos investidores.
2. Investimento DRIP
Investimento DRIP significa Dividend Reinvestment Plan (Plano de Reinvestimento de Dividendos, em português). O conceito é que os investidores invistam valores em dólares em vez de valores em ações. Primeiro, o investidor precisa decidir quantos dólares (ou outra moeda) pode investir regularmente, digamos mensalmente.
Ao investir pequenas quantias mensalmente, de forma consistente ao longo do ano, o investidor acabará comprando algumas ações quando o preço estiver baixo e outras quando o preço estiver alto. Isso ajuda a calcular a média do custo de seu investimento.
A chave é continuar comprando pequenas quantias, mas também reinvestir quaisquer pagamentos de dividendos. É uma técnica que elimina a emoção do processo, mas pode ajudar a evitar a tentativa de cronometrar o mercado, o que pode ser desafiador.
3. Portfólio de Fatores
A teoria da carteira de investimento baseada em fatores é uma abordagem que se concentra em investir em ações ou ETFs que possuem fatores conhecidos que impulsionam seus retornos. Esses fatores costumam se enquadrar em duas categorias: fatores macroeconômicos e fatores de estilo.
- Os fatores macroeconômicos incluem análises do panorama amplo, como o ciclo econômico, taxas de juros, risco de crédito, inflação, e assim por diante;
- Os fatores de estilo incluem análises do ativo individual, como volatilidade, tamanho, saúde financeira e descontos de preços em relação aos fundamentos (também conhecido como construção de carteira de investimento em valor).
Durante a pandemia, houve um aumento na demanda por parte dos investidores por ações de tecnologia, já que o fator macroeconômico do lockdown fez com que mais pessoas adotassem a tecnologia para o trabalho e o lar.
Combinar fatores de estilo e macroeconômicos pode ser uma combinação poderosa. Por exemplo, durante a pandemia, os investidores podem não apenas se concentrar nos amplos setores de tecnologia usando fatores macroeconômicos, mas também podem analisar relatórios de empresas para encontrar empresas financeiramente saudáveis.
4. Carteira do 'Café em Lata'
A Teoria da Carteira do Café em Lata pode ter um nome estranho, mas é ideal para investidores de longo prazo. O nome remonta à antiga América, na qual as pessoas colocavam todos os seus pertences em uma lata de café embaixo do colchão e não os tocavam por um tempo muito, muito longo.
Nos mercados financeiros, é o conceito de investidores adotando uma mentalidade de "comprar e esquecer". É comum que investidores novatos sejam mais ativos quando se trata de investir, comprando e vendendo com oscilações de curto prazo no mercado.
A teoria da carteira do café em lata sugere comprar ações de alta qualidade e não olhar para elas novamente por mais dez anos - semelhante à metodologia de Warren Buffett.
5. Carteira 90/10 de Warren Buffett
Em 2013, o lendário investidor Warren Buffett apresentou um plano em sua carta aos acionistas da Berkshire Hathaway para como o fundo fiduciário de sua esposa deveria ser gerenciado.
Neste plano, ele sugeriu uma carteira de investimento 90/10, na qual 90% deveria ser investido em um fundo de rastreamento de baixo custo do S&P 500 e 10% em títulos do governo de curto prazo. A base da carteira é investida em uma variedade de diferentes setores de ações, que as 500 maiores empresas no índice de mercado de ações S&P 500 fornecem.
Buffett tinha uma preferência particular pelo Vanguard S&P 500 ETF. Este é um fundo fornecido pela empresa de gestão de investimentos Vanguard que rastreia o índice de mercado de ações S&P 500. Existem muitos tipos de ETFs do S&P 500 para uma carteira de investimentos. Saiba mais no artigo Melhores ETFs para Investir.
Como construir uma Carteira de Investimentos em 3 passos
Se você está ansioso para começar, aqui está um guia rápido passo a passo sobre como construir uma carteira de investimentos:
- Abra uma conta Invest.MT5 onde você pode investir em ações e ETFs (fundos negociados em bolsa) de 15 das maiores bolsas de valores do mundo. Você pode abrir uma conta com um depósito mínimo baixo de apenas €1;
- Deposite fundos para fazer seu primeiro investimento. Não há depósito mínimo para transferências bancárias, que são isentas de comissão, mas podem levar até três dias. Você também pode depositar fundos sem comissão usando Visa ou Mastercard, além de PayPal, Klarna, iDEAL e mais;
- Clique em "Trade" no seu Dashboard da Admirals para abrir a plataforma de trading web e escolher seus investimentos. A partir daqui, você pode pesquisar entre mais de 3.000 instrumentos diferentes, visualizar seus gráficos de preços ao vivo e investir diretamente a partir do gráfico também.
Conclusão
Agora há muitas mais pessoas aprendendo a construir uma carteira de investimentos para o longo prazo. Os efeitos do crescimento composto podem ajudar a construir uma carteira de longo prazo. No entanto, é mais fácil falar do que fazer. Encontrar a estratégia de investimento certa é a chave para o sucesso. Há uma variedade de estratégias de investimento diferentes para escolher, como destacado neste artigo. Identificar a melhor exigirá algum teste e erro.
Felizmente, você pode começar com uma Conta Demo Invest.MT5 onde pode testar suas teorias e ideias em um ambiente virtual até estar pronto para entrar no mercado verdadeiro.
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Perguntas Frequentes sobre Carteira de Investimentos
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Este material não contém e não deve ser interpretado como contendo conselhos de investimento, recomendações de investimento, uma oferta de ou recomendação para quaisquer transações em instrumentos financeiros. Por favor, note que essa análise de negociação não é um indicador confiável para qualquer desempenho atual ou futuro, pois as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar quaisquer decisões de investimento, você deve buscar orientação de consultores financeiros independentes para garantir que entenda os riscos.
