Инвестиционный портфель: как сформировать?

Что такое инвестиционный портфель?

Цель инвестиционного портфеля – создать доход от первоначальных инвестиций. По сути, портфель создается для получения прибыли. Этого можно добиться различными способами. Мы разберем лучшие методы составления инвестиционного портфеля, с которых вы можете начать. 

Как сформировать инвестиционный портфель?

Составление инвестиционного портфеля требует определенных навыков. Даже профессиональные финансовые советники могут иногда ошибаться. Однако есть несколько хорошо известных и эффективных видов инвестиционных портфелей, которые используют инвесторы.

Некоторые инвесторы используют стратегию диверсификации, чтобы портфель не был привязан лишь к одному активу или сектору экономики. Инвесторы обычно выбирают процентное соотношение активов инвестиционного портфеля, в соответствии с которым распределяют свой капитал. Вы увидите примеры этого в статье чуть позже.

Многие выбирают структуру инвестиционного портфеля, исходя из собственного возраста. Современная теория управления портфелем, как правило, советует формировать инвестиционный портфель таким образом, чтобы, когда инвестор молод, на акции приходился больший процент его состава, а когда инвестор приближается к пенсионному возрасту – на облигации.

Если вы хотите начать создавать инвестиционный портфель уже сегодня, вам нужно сделать всего 3 шага:

• Откройте счет Invest.MT5, где вы сможете инвестировать в акции и ETF (биржевые фонды), котирующиеся на 15 крупнейших фондовых биржах мира. Вы можете открыть счет с минимальным депозитом всего в 1 евро.
• Пополните счет, чтобы сделать свою первую инвестицию. При использовании банковского перевода комиссии или ограничения по сумме минимального депозита нет, однако перевод может занять до трех дней. Вы также можете совершать депозит без комиссии с помощью банковской карты Visa или Mastercard, а также PayPal, Klarna, iDEAL и с помощью ряда других способов перевода средств.
• Нажмите «Торговать» в своем Dashboard в Admirals, чтобы открыть торговую веб-платформу и выбрать инструменты для инвестирования. В платформе вы можете выбирать среди более чем 3000 различных инструментов, отслеживать их ценовые графики в режиме реального времени и инвестировать.

5 примеров инвестиционных портфелей для начинающих

Давайте взглянем на некоторые виды инвестиционных портфелей.

Дивидендный портфель

Дивиденды – это выплаты, которые получают акционеры публичных компаний. Они представляют собой часть прибыли, полученной компанией. Обычно они выплачиваются ежеквартально, как правило, в денежной форме.

При формировании инвестиционного портфеля многие инвесторы делают выбор в пользу дивидендных акций, обеспечивающих высокую дивидендную доходность. Она рассчитывается как отношение выплаченных за год дивидендов к цене акции.

Например, если компания ABC ежеквартально выплачивает дивиденды в размере 3 долларов США на акцию, то выплата дивидендов за год составит 12 долларов США (3 доллара x 4 квартала). Если цена акции составляла бы 300 долларов США, то дивидендная доходность за год составила бы 4% (12 долларов США / 300 долларов США). Дивидендная доходность за год меняется по мере движения цены акций, тем не менее инвесторы часто обращают внимание на данный показатель.  

Капельное инвестирование (DRIP)

Идея капельного инвестирования (DRIP), или по-другому плана по реинвестированию дивидендов, заключается в том, что инвесторы реинвестируют денежные дивиденды в акции компании. Для начала инвестор должен решить, сколько долларов США (или другой валюты) он может инвестировать на регулярной основе, скажем, каждый месяц.  

Вкладывая небольшие суммы ежемесячно в течение года, инвестор в конечном итоге купит часть акций по низкой цене, и часть акций – по высокой. Таким образом это усредняет их стоимость.

Главное здесь – это продолжать инвестировать небольшие суммы, а также реинвестировать свои дивидендные выплаты. Это метод помогает убрать эмоции из процесса, а также избежать попыток рассчитать подходящее время для входа на рынок, что для многих является сложной задачей.

Факторный портфель

Теория портфельного факторного инвестирования фокусируется на инвестировании в акции или ETF, по которым нам хорошо известны «факторы», оказывающие влияние на их доходность. Факторы, как правило, делятся на две категории: макроэкономические факторы и факторы инвестиционного стиля.

• Макроэкономические факторы включают в себя анализ общей картины, которая состоит из экономического цикла, процентных ставок, кредитного риска, инфляции и проч.
• Факторы инвестиционного стиля включают в себя анализ отдельных активов, их волатильность, размер, финансовую стабильность и снижение стоимости.

Во время пандемии наблюдался резкий рост спроса на акции компаний технологического сектора со стороны инвесторов, поскольку макроэкономический фактор в виде строгой самоизоляции подтолкнул огромное количество людей приобретать и использовать технологии для работы и дома.

Сочетание факторов стиля и макроэкономических факторов может быть крайне полезно. Например, во время пандемии инвесторы могли не только сосредоточиться на акциях компаний технологического сектора, опираясь на макроэкономические факторы, они также могут заниматься анализом отчетов компаний, чтобы найти для себя компании со стабильным финансовым состоянием.

Портфель из кофейных банок

У теории портфеля из кофейных банок может быть и странное название, но она идеально подходит для долгосрочных инвесторов. Название восходит ко временам, когда жители Америки хранили все свое имущество в банках из-под кофе, которые они клали под матрас и после не прикасались к ним очень и очень долгое время.

На финансовых рынках эта концепция используется инвесторами, которые любят действовать по схеме «купи и забудь». Обычно именно инвесторы-новички проявляют большую активность в инвестировании, покупке и продаже при краткосрочных колебаниях рынка.

Согласно теории портфеля из кофейных банок, инвестор покупает акции, принадлежащие надежным компаниям, и не вспоминать про них в течение следующих десяти лет – это очень похоже на методологию Уоррена Баффета.  

Стратеги 90/10 для инвестиционного портфеля Уоррена Баффетта

В 2013 году легендарный инвестор Уоррен Баффет изложил в своем письме акционерам Berkshire Hathaway план управления активами траста своей жены.

В этом плане он предложил инвестиционный портфель 90/10, в котором 90% средств должны быть инвестированы в недорогие индексные фонды S&P 500, а 10% – в краткосрочные государственные облигации.

Основу портфеля составляют инвестиции в различные секторы фондового рынка, к которым относятся 500 крупнейших компаний, входящих в индекс S&P 500.

Баффет отдавал предпочтение Vanguard S&P 500 ETF. Это фонд, созданный Vanguard – компанией по управлению инвестициями, который отслеживает индекс фондового рынка S&P 500. 

К слову, вы можете инвестировать в этот фонд на счете Invest.MT5, предоставляемом Admirals. При создании инвестиционного портфеля важно наличие доступа к ряду различных инструментов, поскольку это необходимо для диверсификации. Счет Invest.MT5 предоставляет вам такую возможность!  

Заключение

В наши дни гораздо больше людей учатся самостоятельно составлять долгосрочные инвестиционные портфели. Для этого существует множество методов, и некоторые из них мы рассмотрели выше. Какой из них подойдет именно вам, вы должны решить сами, возможно, методом проб и ошибок.  

К счастью, вы можете тестировать свои инвестиционные идеи и стратегии, не рискуя собственными средствами, с помощью демо-счета от Admirals. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже!

Популярные вопросы об инвестиционном портфеле

Продолжите обучение

• Как проводится оценка стоимости акций?
• Топ-9 акций с ежемесячными дивидендами
• Как купить акции PayPal? [Прогноз]

О нас: Admirals

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.