Уоррен Баффет (Warren Buffett): 20 советов и правил инвестирования
| Уоррен Баффет – один из самых богатых и успешных инвесторов в мире, который заработал свое состояние с нуля! Его имя уже давно стало нарицательным в определенных кругах и ассоциируется у многих с процветанием и богатством. |
Однако успех и высокие доходы – это не что-то запредельное. Сам Уоррен Баффет отмечал во многих интервью, что существует набор правил, выполнение которых поможет практически каждому снизить расходы и повысить свой совокупный доход! В данной статье мы собрали практически все самые важные советы Уоррена Баффета по инвестированию.
✺ В 2008 году Уоррен Баффетт возглавил список богатейших людей мира по версии журнала Forbes
✺ Известен под прозвищами «Провидец», «Оракул из Омахи» и «Волшебник из Омахи»
✺ Основной капитал Баффетта составляет его пакет акций в Berkshire Hathaway, которой принадлежат десятки компаний, включая страховую компанию Geico, производителя аккумуляторов Duracell и сеть ресторанов Dairy Queen.
Содержание
Уоррен Баффет: состояние
Почти каждый хочет узнать секрет того, как разбогатеть на фондовом рынке, а Уоррен Баффет является настоящим эталоном инвестирования и получению доходов на бирже, и мало кто может с ним сравниться.
| Являясь владельцем состояния в 118 млрд долларов США (согласно данным Forbes) Уоррен Баффет занимает 5-е место в списке самых богатых людей на планете (по состоянию на 15 октября 2022 года) после Илона Маска, Джеффа Безоса, Билла Гейтса и Бернара Арно. |
В 1962 году, когда Уоррен Баффет начал покупать акции Berkshire Hathaway, каждая из них стоила 7,50 долларов США. Сегодня одна акция этой компании стоит более 460 000 долларов США. Эволюция цены этой акции является отражением успеха Уорена Баффета как инвестора, прозванного Оракулом из Омахи.
Эта статья содержит цитаты Уоррена Баффета и советы о том, как разбогатеть на фондовом рынке. Выполнение данных советов, несомненно, поможет вам улучшить качество ваших инвестиций на фондовом рынке, хотя вы также можете обучаться на наших бесплатных вебинарах. Примите участие, нажав на баннер ниже.
Уорен Баффет: правила инвестирования миллионеров
У Уоррена Баффета есть несколько правил, которые позволили ему достичь такого невероятного успеха в инвестировании. Давайте сразу рассмотрим некоторые цитаты Уоррена Баффета, легендарного 92-летнего инвестора.
➨ «Не кладите все яйца в одну корзину», – одна из любимых поговорок Уоррена Баффета, которую он периодически повторяет в своих интервью. Помните: инвестиций безопасных на 100% не существует, поэтому важно страховать себя от рисков и диверсифицировать свой инвестиционный портфель!
➨ «Не пытайтесь откладывать деньги после того, как вы их потратили. Откладывайте их сразу же». Что касается сбережений, Уоррен Баффет является экспертом в проведении и организации своих сбережений. Баффет не любит использовать кредитные карты и не советует этого делать другим. Практика планирования расходов довольно проста и при этом может помочь сохранить ваши сбережения.
➨ «Покупка ненужных вещей приведет к продаже вещей, которые вам нужны». Это еще одна идея, о которой следует помнить каждому инвестору.
Как только мы поняли, секрет грамотного инвестора заключается в правильном управлении личными финансами! Давайте теперь разберем советы Уоррена Баффета – эксперта по фондовому рынку.
Уоренн Баффетт: цитаты и советы
Вот 20 советов Баффета Уоррена, которые вы должны помнить при инвестировании:
#1 Хотите стать богатым – вкладывайте в себя!
Многие постоянно находятся в поиске способов разбогатеть, но не вкладывают средства в саморазвитие. Мы всегда забываем заботиться о себе и инвестировать в наш человеческий капитал.
Лучшее, что вы можете сделать, — это совершенствовать свои навыки на протяжении всей жизни, чтобы всегда быть востребованным на рынке труда и иметь больше возможностей.
| ➤ Совет Уоррена Баффета: делайте все возможное для совершенствования своих навыков. |
Первым вложением любого спекулянта или инвестора должен быть он сам, его навыки, его знания!
#2 Верьте в себя
По словам Уоррена Баффета, уверенность в себе необходима для того, чтобы стать действительно богатым инвестором. Иначе говоря, в торговле имеет значение только ваше собственное мнение, ваш анализ и ваша торговая стратегия. Со временем трейдер накапливает богатый опыт торговли и знания в сфере инвестирования, которые помогают ему минимизировать риски и максимизировать прибыль.
| ➤ Следуйте своей интуиции и анализу, если вы приобрели достаточно опыта и знаний, чтобы погрузиться в мир инвестиций и спекуляций. |
В данном случае уверенность в себе не должна быть слепой, а должна основывать на фундаменте из знаний и опыта.
#3 Окружите себя лучшими людьми
Среда, в которой мы ежедневно находимся, – живем, работаем и проводим досуг – играет основополагающую роль в становлении личности человека.
| ➤ Окружите себя квалифицированными, целеустремленными людьми, которые смогут привнести нечто новое в ваши проекты, ваш характер и опыт – все это повысит ваши шансы на успех. |
Взаимодействие с успешными людьми, такими как Уоррен Баффет, заметно ускорит процесс достижения успеха.
Это не инвестиционный совет от Уоррена Баффета как таковой, тем не менее ценный – независимо от того, чем вы занимаетесь!
#4 Не храните деньги под матрасом
Уоррен Бафет считает, что худшим активом в мире являются наличные деньги!
Деньги в мире финансовых инструментов – это то, из чего состоят срочные депозиты, государственные облигации и другие инструменты денежного рынка.
| ➤ Если Вы хотите быстро разбогатеть, не храните наличные деньги – капитал не сможет вырасти, если его никуда не инвестировать. |
#5 Обратите внимание на фондовые индексы
| ➤ Инвестировать лучше не в отдельные акции, а сразу в фондовый индекс. |
Даже если управляющий активами смог получить доходность выше средней по рынку, после уплаты комиссий за управление ваша чистая прибыль будет немного выше или даже ниже, чем доходность портфеля.
К слову, прежде, чем инвестировать реальные средства, всегда рекомендуется потренироваться на демо-счете в безрисковой среде:
#6 Анализируйте компании
Понимание бизнеса, потребительского спроса и качества продукции даст вам большую уверенность во время принятия решений об инвестировании, а также полное долгосрочное представление о перспективах компании.
| ➤ Важно выбирать прозрачные компании, верные своей основной бизнес-деятельности. |
Если деятельность компании имеет долгую историю и является востребованной, ваши риски при инвестировании снижаются.
Смотрите видео "Риск менеджмент - основа торговой системы":
#7 Диверсифицируйте
Будь то торговля или инвестирование, никто не знает на 100% результат сделки, которую вы откроете, или инвестиции, которую вы сделаете, поэтому диверсификация имеет крайне важное значение.
| ➤ Диверсификация с помощью нескольких разных акций или продуктов снижает риск потери части или полной суммы инвестиций. |
Вероятность возникновения негативного для трейдера сценария на одном рынке гораздо выше, чем одновременно на нескольких. Другими словами, если на одном рынке происходит падение, то ваши инвестиции в другие рынки, не связанные с первым, могут продолжить рост.
#8 Никогда не переплачивайте за акции
Как только акции превышают свою реальную стоимость, они считаются переоцененными. Поэтому намного рискованнее инвестировать и покупать акции, которые уже стоят по высокой цене.
| ➤ Если вы хотите купить какую-то акцию, но ее стоимость очень высока, то лучше подождать снижения ее курса. Вероятно, позже вы сможете купить акции по более привлекательной цене вместо того, чтобы инвестировать в переоцененные акции и идти на больший риск. |
#9 Инвестируйте в дивидендные акции
На протяжении многих лет Уорен Баффет инвестирует в дивидендные акции компаний, которые стабильно выплачивают дивиденды своим акционерам.
| ➤ Компании, которые выплачивают высокие дивиденды, представляют собой прекрасную возможность получать дополнительный заработок от инвестиций. |
Если мы посмотрим на стратегию инвестирования Уоррена Баффета, то мы увидим, что он инвестирует в акции тех компаний, бизнес модели-которых ему знакомы: Coca Cola, Bank of America, American Express или Goldman Sachs. Конечно, список компаний в портфеле его инвестиционного фонда Berkshire Hathaway постоянно меняется, однако часть компаний в нем стабильно присутствует.
К слову, с Admirals вы можете инвестировать в 4500+ акций на крупнейших мировых биржах. Нажмите на баннер ниже, чтобы узнать подроюности и начать инвестирование уже сегодня.
#10 Вкладывайте деньги на долгосрочную перспективу
| ➤ При инвестировании средств на среднесрочную или даже долгосрочную перспективу необходимо учитывать, что рынку нужно время, чтобы поднять цену акции до определенного уровня. |
Не продавайте акции без веской на то причины — еще один ценный совет Уоррена Баффета. Инвестиционное решение является результатом анализа и долгих и хорошо обдуманных действий, решение об изъятии прибыли также должно быть хорошо обдуманным решением. Не поддавайтесь эмоциям из-за колебаний цен и волатильности.
#11 Избегайте кредитов, особенно кредитных карт
Уоррен Бафет является одним из крупнейших инвесторов в мире, и он советует не пользоваться кредитными картами, потому что Вам придется выплачивать проценты за их использование, особенно при авторизованном овердрафте.
| ➤ Главная опасность здесь заключается в том, что человеческий мозг не воспринимает расходы по кредитным картам так же, как расходы при оплате наличными. Поэтому при использовании кредитной карты у многих возникает желание тратить больше. |
#12 Эффект снежного кома
Эффект снежного кома от реинвестирования капитала хорошо известен. Один из девизов Оракула из Омахи звучит так:
| ➤ Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете. |
Если у вас не получается торговать индексом DAX 30 в прибыль, но вы очень хорошо разбираетесь в том, как инвестировать в золото, смело оставайтесь в том финансовом активе, который вы лучше всего понимаете и который позволяет вам зарабатывать деньги на фондовом рынке.
Для этого проанализируйте историю успешных сделок на своем счете в MetaTrader: по какому финансовому активу они были совершены, какова была продолжительность сделки, какой анализ использовался и т. д.
#13 Наберитесь терпения
Один из советов Уоррена Баффета о том, как стать миллионером, — проявлять терпение при инвестировании. Одна из цитат Уоррена Баффета:
| ➤ Если вы не хотите быть владельцем каких-либо акций в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы покупать их на 10 минут. |
Большинство консультантов по управлению активами советуют инвестировать в фондовый рынок минимум на 4-5 лет.
#14 Убытки неизбежны
Человеческая природа устроена таким образом, что людям легко положительно реагировать на получение прибыли на фондовом рынке и очень трудно принимать убытки.
| ➤ Даже самые опытные и крупные инвесторы иногда теряют деньги |
Ключ к успеху в трейдинге — позволить прибыльным позициям работать и знать, когда принять убытки.
Хотите стать богатым, изменив свое отношение к рынку? Открывайте новые сделки, как только увидите, что открытые вами ордера приносят прибыль: следуйте за трендом!
#15 Обратите внимание на простые инвестиции
| ➤ Если вы хотите разбогатеть с нуля, то вы должны понимать, что часто лучшие инвестиции – самые простые. |
Кризис 2007 года в Соединенных Штатах показал, что многие инвесторы инвестировали в структурированные продукты, связанные с ипотекой, и в конечном итоге потеряли больше денег, чем где-нибудь еще.
Если валютный рынок кажется вам слишком сложным, но вы хотите получить хорошую прибыль от своих инвестиций, вы можете, например, обратиться к фондовым индексам, таким как S&P 500, NASDAQ 100, FTSE 100, DAX 40, CAC 40 и другие.
Индексы представляют собой доступное инвестиционное решение с приемлемым уровнем риска. Как говорит Уоррен Баффет, инвестирование в фондовый индекс может обеспечить вас хорошей прибылью без особых усилий с вашей стороны.
#16 Риск и волатильность
Одна из самых известных цитат Уоррена Баффета:
| ➤ Риск существует, когда вы не знаете, что делаете. |
Действия Уоррена Баффета на протяжении всей его карьеры доказывают это: по его словам, он стал одним из самых богатых людей в мире, потому что всегда знал, во что инвестировал.
Он очень часто инвестировал в акции компаний, которые существуют уже давно: он избегал акций технологических компаний и не пострадал во время пузыря доткомов в 2001 году, когда многие инвесторы потеряли деньги.
Волатильность – это нормальное явления на фондовых рынках. Но если Вы слабо разбираетесь в конкретном бизнесе, то лучше не вкладывать в него деньги. Риск появляется тогда, когда Вы не знаете, что делаете.
#17 Идите против тренда
Когда Уоррена Баффета спрашивают, как стать миллионером или даже миллиардером, у него есть готовый ответ:
| ➤ «Бойтесь, когда другие жадничают. Будьте жадными, когда другие боятся.» |
Другими словами, торгуйте против тренда. Лучшее время для инвестиций в фондовый рынок – кризис.
Например:
➡️ Уоррен Баффет купил акции American Express, когда все думали, что компания рухнет. А сделал он это потому, что своими глазами видел, что люди продолжали использовать карты American Express для совершения покупок. Он признал данную экономическую модель жизнеспособной и, как позднее оказалось, сделал правильный выбор.
➡️ Уоррен Баффет купил акции Bank of America и Goldman Sachs сразу после кризиса 2007 года. Акции банков на тот момент стоили недорого, а сейчас сильно выросли в цене.
#18 Идите против толпы
| ➤ Здесь совет Уоррена Баффета совершенно ясен: не следуйте за толпой, держитесь подальше от паники, вызванной колебаниями рынка, и не стесняйтесь идти против мнения толпы. |
Самые большие успехи как в торговле, так и в мире инвестиций случаются во время внезапных, резких движений, когда их никто не ожидает. Поэтому необходимо уметь игнорировать текущие события, СМИ и тренды.
#19 Не пытайтесь предсказать, как поведет себя рынок
| ➤ На фондовом рынке очень много акций, поэтому не нужно ждать идеальных условий. Лучше позволить инвестиционным возможностям возникать самостоятельно и не заниматься постоянным прогнозированием. |
Как гласит другая поговорка: «рынок всегда прав». Не забывайте, что предавшись слишком тщательным прогнозам, Вы можете упустить хорошую возможность заработать.
#20 Продолжайте учиться
| ➤ «Никогда не прекращайте учиться» — еще один совет Баффета. |
Этот гений финансовых рынков продолжает читать и узнавать что-то новое каждый день. По словам 92-летнего бизнесмена, именно так можно получить всю информацию, необходимую для формирования глобального видения рынка, акций, потребителей и субъектов, играющих важную роль в экономике.
Цикл советов Уоррена Баффета замкнулся, и мы вернулись к тому, с чего начали: уделяйте внимание собственному развитию!
Инвестиционный портфель Уоррена Баффета: куда стоит инвестировать?
В своем интервью CNBC в конце августа 2018 года Уоррен Баффет выразил интерес к рынку акций. В этом интервью он говорил, что в долгосрочной перспективе он заинтересован в покупке акций, а не в инвестировании в облигации или другие виды получения дохода. Он также подчеркнул, что отдает предпочтение недорогим акциям.
После экономического кризиса, вызванного пандемией Covid-19 во всем мире, портфель Уоррена Баффета претерпел немало изменений. Однако он все также состоит из акций крупнейших компаний и продолжает постепенно расти в стоимости.
| В 2022 г. Баффет увеличил активы Apple в своем портфеле и сохранил многие из своих крупнейших и самых продолжительных позиций. К ним относятся Bank of America, Kraft Heinz, Coca-Cola (KO) и American Express (AXP). На данный момент большая часть портфеля инвестирована в технологические акции, сектор финансовых услуг и энергетический сектор. |
Если вы хотите начать анализировать эти и другие компании на ценовых графиках в реальном времени с помощью инструментов для технического анализа, загрузите самую популярную торговую платформу MetaTrader 5. Вы также можете дополнительно установить наш эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition, чтобы получить еще больше возможностей для торговли.
Продолжайте свое обучение
- Social Trading: что такое социальный трейдинг? [Руководство]
- Что такое рецессия? ▶ 3 стратегии для защиты от спада экономики
- Как стать успешным трейдером? Советы самых известных трейдеров.
Ссылки
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
