Что такое рецессия? | 3 стратегии для защиты от спада экономики

Экономический спад или рецессия – это значительное продолжительное снижение экономической активности, затрагивающее все сектора экономики.

В этой статье мы объясняем, что такое рецессия в экономике и что ее вызывает, как подготовиться к экономическому спаду, и, конечно, расскажем о нескольких эффективных стратегиях для защиты от рецессии.

Что такое рецессия?

Национальное бюро экономических исследований дает следующее определение:

Многие экономисты и аналитики дополняют это определение, утверждая, что о рецессии можно говорить, когда в экономике наблюдается отрицательный рост ВВП на протяжении двух кварталов подряд.  

Есть и другие более заметные индикаторы, такие как банкротство предприятий, снижение продаж в магазинах из-за низких потребительских расходов, падение цен на жилье или высокий уровень безработицы. 

➤ В целом снижение экономической активности измеряется следующими показателями: валовой внутренний продукт (ВВП), доход, занятость населения, промышленное производство и розничные продажи. 

Что вызывает рецессию в экономике?

Спад экономики – это совокупность причин. Некоторые из них являются следствием войн, другие связаны с государственной политикой. Если говорить в общем, экономический спад – это следствие дисбаланса в экономике, который необходимо исправить. 

В то время как рецессия 2008 года была вызвана возникновением чрезмерной задолженности в экономике, рецессия рынка 2001 года была вызвана «раздуванием» цен на акции технологического сектора, что привело к краху пузыря доткомов. Каждый экономический спад происходил по абсолютно разным причинам, но каждой рецессии присущи следующие общие черты: высокие процентные ставки, «раздувание» цен на активы и невероятно высокий уровень инфляции. 

Важно иметь под рукой инструменты, которые помогут защитить ваш капитал. MetaTrader 5 Supreme Edition – платформа для торговли несколькими активами, которая обеспечивает доступ к высококачественным графикам, инструментам для анализа, продвинутым торговым виджетам и рыночным данным, поступающим в режиме реального времени. Нажмите на баннер ниже, чтобы скачать ее совершенно бесплатно: 

Как рецессия экономики влияет на фондовые рынки?

Важно отметить, что фондовый рынок не является индикатором, который может предупредить о начале экономического спада. Это связано с тем, что фондовый рынок является отражением взглядом инвесторов на будущие доходы публичных компаний, а не на состояние экономики. 

Однако в период рецессии потребители обычно тратят меньше денег, что, в свою очередь, может привести к сокращению рабочих мест, уменьшению прибыльности или будущих доходов компании. Вот почему обычно рецессия экономики и падение фондового рынка происходят одновременно.  

В качестве примера давайте рассмотрим финансовый кризис 2008 года и индекс фондового рынка Dow Jones 30 (DJI 30), в состав которого входят акции тридцати американских компаний, работающих в различных секторах, таких как Apple, Nike, McDonald's и другие.

Это связано с тем, что во время рецессии центральные банки обычно уменьшают процентные ставки для снижения стоимости кредитов в надежде, что компании будут использовать этот капитал для инвестиций в рост, инновации, рабочие места и так далее. Основная идея заключается в том, чтобы вернуть экономику на путь роста. 

Розовым прямоугольником на приведенном выше графике отмечено снижение индекса Dow Jones 30 в период с октября 2007 г. по март 2009 г. Индекс значительно упал за этот период времени и достиг своего минимального значения, после чего экономика снова начала восстанавливаться.

Понимание этого является первым шагом в подготовке к рецессии.

Как подготовиться к экономической рецессии?  

Для трейдера – новичка или профессионала – один из вариантов подготовки к рецессии является постоянное обучение, благодаря которому у трейдера будет полное представление о финансовых продуктах. Поэтому мы хотим дать вам несколько советов: 

• Откройте торговый счет у регулируемого брокера 

Во времена экономической неопределенности, например, рецессии, нужно быть уверенным в том, что ваш брокер работает с учетом ваших интересов и осуществляет компетентную деятельность. Брокеры, которые регулируются самыми известными в мире финансовыми регуляторами, обеспечивают более высокую степень финансовой стабильности и безопасности. 

Admirals регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссией по ценным бумагам Иордании (JSC) и Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). 

• Узнайте, как торговать CFD на медвежьем рынке 

Существуют различные преимущества и риски, связанные с торговлей контрактами на разницу (CFD). Торгуя CFD, трейдеры потенциально могут получать прибыль как на растущих, так и на падающих рынках, о чем мы расскажем подробнее дальше в статье. 

• Используйте удобную, быструю и безопасную торговую платформу 

Самая популярная торговая платформа в мире MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 и MetaTrader WebTrader) доступна для клиентов Admirals совершенно бесплатно. Неважно, торгуете ли вы на ПК, Mac, Android или iOS, вы получаете доступ к продвинутым функциям построения графиков, широкому диапазону активов, бесплатным рыночными данным и новостям, а также широкому спектру технических и фундаментальных торговых индикаторов. 

• Изучите различные классы активов, такие как Форекс, акции, сырьевые товары и индексы 

Существует множество рынков для торговли, такие как Форекс, акции и облигации, сырьевые товары, индексы, и криптовалюты. Некоторые из этих рынков будут расти, в то время как другие – падать во время рецессии. Например, активы-убежища, о которых мы поговорим дальше, как правило, сохраняют свою стоимость, даже когда мировые финансовые рынки заметно падают в период рецессии. 

Лучшие торговые стратегии на период спада экономики 

После того, как вы настроили торговый счет и скачали платформу MetaTrader, следующим шагом в подготовке к рецессии является создание торгового плана из набора торговых стратегий, созданных для защиты от рецессии. 

В этой статье мы сосредоточимся на трех таких стратегиях и рассмотрим их на примере различных рынков.  

#1 Диверсификация портфеля акций 

Владельцы портфеля акций подвержены риску падения стоимости этих акций во время рецессии. В таких случаях некоторые инвесторы используют стратегию хеджирования: они открывают позиции на продажу по CFD на фондовые индексы. Суть этой стратегии заключается в том, чтобы потенциальная прибыль от позиций на продажу компенсировала потери от инвестиционного портфеля. На словах это звучит просто, но на деле это сложнее. 

Чтобы подготовиться к рецессии, инвесторы применяют стратегию ротации секторов. Это практика составления портфеля из акций в секторах, которые обычно показывают хорошие результаты во время спада экономики. Например, к «защитным» секторам относятся потребительские товары, коммунальные услуги и здравоохранение. Это происходит потому, что эти компании предоставляют услуги или продукты, в которых люди нуждаются всегда, независимо от состояния экономики. 

Инвесторы также могут вложиться в высокодоходные дивидендные акции. При инвестировании в акции, вы получаете право на получение дивидендов, которые представляют собой часть прибыли компании. Таким образом, инвесторы получают дополнительный доход. 

Один из самых простых способов начать инвестировать в акции – это открыть счет Invest.MT5, который позволяет инвестировать в акции и ETF, котирующиеся на 15 крупнейших биржах мира! Вы можете открыть инвестиционный счет уже сегодня, нажав на баннер ниже: 

#2 Торговля CFD на фондовые индексы 

Фондовые индексы рассчитываются на основе цен целой группы публичных компаний. Например, индекс Dow Jones 30 рассчитывается по ценам закрытия и рыночной капитализации 30 американских компаний, включая Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike, Wal-Mart и другие. 

Как правило, компании тяжело переживают времена экономического спада, поэтому цены на их акции обычно падают. Таким образом, вместо того чтобы покупать акции или инвестировать в индекс, надеясь, что цена вырастет и вы сможете продать их с прибылью, вы можете поступить наоборот благодаря продаже CFD на фондовые индексы. 

По мере того, как цены на отдельные акции снижаются, падает и индекс, который их охватывает. Поэтому трейдеры часто продают или «шортят» индексы, чтобы потенциально получить прибыль от падения цен.  

➤ Использование CFD позволяет трейдерам открыть сделку на продажу, т.е. продать CFD по более высокой цене с расчетом на то, что цена упадет и вы сможете закрыть сделку, выкупив CFD по более низкой цене и получив прибыль от разницы цен. 

Конечно, если рынок поднимется, трейдер потеряет деньги, поэтому необходимо грамотно управлять рисками. 

Начинающим трейдерам лучше начать с небольшого уровня риска и использовать стоп-лоссы, которые представляют собой ордера, позволяющие ограничить убытки в случае, если рынок двинется против вас.

Чтобы открыть короткую сделку для CFD на индекс, выполните следующие действия: 

1. Выберите индекс в платформе MetaTrader в окне «Обзор рынка» и, нажав по нему, перетащите на поле для графиков. 
2. Щелкните правой кнопкой мыши по графику, в выпадающем меню выберите «Торговля» - «Новый ордер» или нажмите F9 на клавиатуре. 
3. Откроется окно ордера, где вы можете выставить все параметры (объем, уровень стоп-лосс и проч.), после чего нажать «Buy» или «Sell». 

Чтобы научиться определять, когда открывать короткую позицию, трейдеры могут использовать широкий спектр инструментов, таких как технические индикаторы или паттерны прайс экшен.  С Admirals вы можете торговать целым рядом CFD на индексы, такие как Dow Jones 30 (DJI 30), DAX, FTSE 100 и другие. 

#3 Торговля CFD на золото 

Золото пользуется особой популярностью во времена экономической неопределенности. Как мы упоминали ранее, золото считается активом-убежищем, поскольку его стоимость мало подвержена влиянию внешних факторов. Во время финансового кризиса 2008 года инвесторы ушли с фондовых рынков, отдав предпочтение торговле золотом, как видно на графике ниже: 

На графике выше салатовым прямоугольником отмечено начало восходящего тренда цены на золото во второй половине 2008 года (что выпало на начало экономического кризиса) вплоть до рекордных максимумов, достигнутых золотом в сентябре 2011 года. Хотя цены на золото начали расти до того, как разразился кризис, восходящий лишь тренд усилился, когда рецессия привела к банкротству крупных компаний, а банки воспользовались финансовой помощью со стороны правительства. 

➤ Из всех драгоценных металлов золото является крупнейшим рынком и предлагает инвесторам возможность диверсификации во времена экономической рецессии, а также торговли короткими и длинными позициями. 

Как подготовиться к следующей рецессии экономики сегодня? 

Знаете ли вы, что 2 из 3 человек не готовы к следующему экономическому спаду? Слышать эту статистику довольно тревожно, учитывая растущие разговоры о надвигающейся рецессии из-за стремительного роста инфляции и ужесточения денежно-кредитной политики центральными банками. 

Страх перед неизбежностью рецессии в июне 2022 года «заразил» фондовые рынки в первые две недели месяца. При этом несколько дней резкие падения цен распространились на другие рынки, такие как рынки долговых инструментов и криптовалюты.  

Возможность агрессивного повышения процентных ставок кажется все более реальной, поскольку в мае инфляция в США достигла уровня 8,6%, что является самым высоким показателем за последние 40 лет. Аналогичная ситуация наблюдается и в Европе. 

Доступ ко всем видам активов на быстрой и безопасной торговой платформе, а также надежный брокер – важные факторы в подготовке к следующей рецессии. С Admirals вы будете: 

• Торговать с глобально регулируемым брокером. 
• Иметь доступ к MetaTrader, самой быстрой и безопасной торговой платформе. 
• Торговать 24 часа в сутки, пять дней в неделю. 
• Использовать политику защиты от отрицательного баланса. 

Демо-счет – это идеальный способ оттачивать свои навыки в торговле и инвестировании без риска для собственных средств. Вы можете открыть демо-счет совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже. 

Популярные вопросы о рецессии

Если вы хотите погрузиться в мир трейдинга, приходите на наши бесплатные вебинары, нажав на баннер ниже. 

Продолжайте свое обучение

• Александр Элдер – биография, состояние, стратегии и индикаторы
• Уоррен Баффет: 20 инвестиционных советов для работы на фондовых рынках
• Лучшие трейдеры мира: топ 6 трейдеров на рынке Форекс

Ссылки

• Wikipedia
• Investopedia
• NBER

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Admirals SC Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Admirals SC Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Admirals SC Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Admirals SC Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Admirals SC Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски.