Что такое рецессия? | 3 стратегии для защиты от спада экономики

Jitanchandra Solanki
9 мин. чтения

Экономический спад или рецессия – это значительное продолжительное снижение экономической активности, затрагивающее все сектора экономики.

В этой статье мы объясняем, что такое рецессия в экономике и что ее вызывает, как подготовиться к экономическому спаду, и, конечно, расскажем о нескольких эффективных стратегиях для защиты от рецессии.

Что такое рецессия?

Национальное бюро экономических исследований дает следующее определение:

Экономическая рецессия – значительное снижение экономической активности, которое распространяется на всю экономику и длится несколько месяцев (...) Рецессия начинается сразу после того, как экономика достигает пика активности, и заканчивается, когда она достигает самой низкой точки. 

Многие экономисты и аналитики дополняют это определение, утверждая, что о рецессии можно говорить, когда в экономике наблюдается отрицательный рост ВВП на протяжении двух кварталов подряд.  

Есть и другие более заметные индикаторы, такие как банкротство предприятий, снижение продаж в магазинах из-за низких потребительских расходов, падение цен на жилье или высокий уровень безработицы. 

➤ В целом снижение экономической активности измеряется следующими показателями: валовой внутренний продукт (ВВП), доход, занятость населения, промышленное производство и розничные продажи

Что вызывает рецессию в экономике?

Спад экономики – это совокупность причин. Некоторые из них являются следствием войн, другие связаны с государственной политикой. Если говорить в общем, экономический спад – это следствие дисбаланса в экономике, который необходимо исправить. 

Например, причиной экономического кризиса 2008 года стал иррациональный избыток на рынке недвижимости. Все думали, что цены на жилье продолжат расти, поэтому очень многие покупали дома, которые не могли себе позволить. При этом Федеральная резервная система США сохраняла низкие процентные ставки, что стимулировало увеличение числа кредитов. 

 

Финансовые учреждения создавали сложные продукты, смешивая различные типы кредитов. Когда начался кредитный дефолт (люди были не в состоянии выплачивать кредиты), на рынке возникла паника, что в конечном итоге привело к банкротству банков и помощи со стороны государства в виде более 700 млрд долларов США для стабилизации ситуации. 

В то время как рецессия 2008 года была вызвана возникновением чрезмерной задолженности в экономике, рецессия рынка 2001 года была вызвана «раздуванием» цен на акции технологического сектора, что привело к краху пузыря доткомов. Каждый экономический спад происходил по абсолютно разным причинам, но каждой рецессии присущи следующие общие черты: высокие процентные ставки, «раздувание» цен на активы и невероятно высокий уровень инфляции. 

Важно иметь под рукой инструменты, которые помогут защитить ваш капитал. MetaTrader 5 Supreme Edition – платформа для торговли несколькими активами, которая обеспечивает доступ к высококачественным графикам, инструментам для анализа, продвинутым торговым виджетам и рыночным данным, поступающим в режиме реального времени. Нажмите на баннер ниже, чтобы скачать ее совершенно бесплатно: 

Эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition

Скачайте самый мощный плагин для вашей любимой торговой платформы!

Как рецессия экономики влияет на фондовые рынки?

Важно отметить, что фондовый рынок не является индикатором, который может предупредить о начале экономического спада. Это связано с тем, что фондовый рынок является отражением взглядом инвесторов на будущие доходы публичных компаний, а не на состояние экономики. 

Однако в период рецессии потребители обычно тратят меньше денег, что, в свою очередь, может привести к сокращению рабочих мест, уменьшению прибыльности или будущих доходов компании. Вот почему обычно рецессия экономики и падение фондового рынка происходят одновременно.  

В качестве примера давайте рассмотрим финансовый кризис 2008 года и индекс фондового рынка Dow Jones 30 (DJI 30), в состав которого входят акции тридцати американских компаний, работающих в различных секторах, таких как Apple, Nike, McDonald's и другие.

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, DJI30, Monthly – Диапазон данных: с 1 мая 2005 г. по 15 июня 2022 г., по состоянию на 15 июня 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов. 

Это связано с тем, что во время рецессии центральные банки обычно уменьшают процентные ставки для снижения стоимости кредитов в надежде, что компании будут использовать этот капитал для инвестиций в рост, инновации, рабочие места и так далее. Основная идея заключается в том, чтобы вернуть экономику на путь роста. 

Розовым прямоугольником на приведенном выше графике отмечено снижение индекса Dow Jones 30 в период с октября 2007 г. по март 2009 г. Индекс значительно упал за этот период времени и достиг своего минимального значения, после чего экономика снова начала восстанавливаться.

Понимание этого является первым шагом в подготовке к рецессии.

Как подготовиться к экономической рецессии?  

Для трейдера – новичка или профессионала – один из вариантов подготовки к рецессии является постоянное обучение, благодаря которому у трейдера будет полное представление о финансовых продуктах. Поэтому мы хотим дать вам несколько советов: 

  • Откройте торговый счет у регулируемого брокера 

Во времена экономической неопределенности, например, рецессии, нужно быть уверенным в том, что ваш брокер работает с учетом ваших интересов и осуществляет компетентную деятельность. Брокеры, которые регулируются самыми известными в мире финансовыми регуляторами, обеспечивают более высокую степень финансовой стабильности и безопасности. 

Admiral Markets регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссией по ценным бумагам Иордании (JSC) и Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). 

  • Узнайте, как торговать CFD на медвежьем рынке 

Существуют различные преимущества и риски, связанные с торговлей контрактами на разницу (CFD). Торгуя CFD, трейдеры потенциально могут получать прибыль как на растущих, так и на падающих рынках, о чем мы расскажем подробнее дальше в статье. 

  • Используйте удобную, быструю и безопасную торговую платформу 

Самая популярная торговая платформа в мире MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 и MetaTrader WebTrader) доступна для клиентов Admiral Markets совершенно бесплатно. Неважно, торгуете ли вы на ПК, Mac, Android или iOS, вы получаете доступ к продвинутым функциям построения графиков, широкому диапазону активов, бесплатным рыночными данным и новостям, а также широкому спектру технических и фундаментальных торговых индикаторов

  • Изучите различные классы активов, такие как Форекс, акции, сырьевые товары и индексы 

Существует множество рынков для торговли, такие как Форекс, акции и облигации, сырьевые товары, индексы, и криптовалюты. Некоторые из этих рынков будут расти, в то время как другие – падать во время рецессии. Например, активы-убежища, о которых мы поговорим дальше, как правило, сохраняют свою стоимость, даже когда мировые финансовые рынки заметно падают в период рецессии. 

Лучшие торговые стратегии на период спада экономики 

После того, как вы настроили торговый счет и скачали платформу MetaTrader, следующим шагом в подготовке к рецессии является создание торгового плана из набора торговых стратегий, созданных для защиты от рецессии. 

В этой статье мы сосредоточимся на трех таких стратегиях и рассмотрим их на примере различных рынков.  

#1 Диверсификация портфеля акций 

Владельцы портфеля акций подвержены риску падения стоимости этих акций во время рецессии. В таких случаях некоторые инвесторы используют стратегию хеджирования: они открывают позиции на продажу по CFD на фондовые индексы. Суть этой стратегии заключается в том, чтобы потенциальная прибыль от позиций на продажу компенсировала потери от инвестиционного портфеля. На словах это звучит просто, но на деле это сложнее. 

Чтобы подготовиться к рецессии, инвесторы применяют стратегию ротации секторов. Это практика составления портфеля из акций в секторах, которые обычно показывают хорошие результаты во время спада экономики. Например, к «защитным» секторам относятся потребительские товары, коммунальные услуги и здравоохранение. Это происходит потому, что эти компании предоставляют услуги или продукты, в которых люди нуждаются всегда, независимо от состояния экономики. 

Инвесторы также могут вложиться в высокодоходные дивидендные акции. При инвестировании в акции, вы получаете право на получение дивидендов, которые представляют собой часть прибыли компании. Таким образом, инвесторы получают дополнительный доход. 

Один из самых простых способов начать инвестировать в акции – это открыть счет Invest.MT5, который позволяет инвестировать в акции и ETF, котирующиеся на 15 крупнейших биржах мира! Вы можете открыть инвестиционный счет уже сегодня, нажав на баннер ниже: 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

#2 Торговля CFD на фондовые индексы 

Фондовые индексы рассчитываются на основе цен целой группы публичных компаний. Например, индекс Dow Jones 30 рассчитывается по ценам закрытия и рыночной капитализации 30 американских компаний, включая Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike, Wal-Mart и другие. 

Как правило, компании тяжело переживают времена экономического спада, поэтому цены на их акции обычно падают. Таким образом, вместо того чтобы покупать акции или инвестировать в индекс, надеясь, что цена вырастет и вы сможете продать их с прибылью, вы можете поступить наоборот благодаря продаже CFD на фондовые индексы. 

По мере того, как цены на отдельные акции снижаются, падает и индекс, который их охватывает. Поэтому трейдеры часто продают или «шортят» индексы, чтобы потенциально получить прибыль от падения цен.  

➤ Использование CFD позволяет трейдерам открыть сделку на продажу, т.е. продать CFD по более высокой цене с расчетом на то, что цена упадет и вы сможете закрыть сделку, выкупив CFD по более низкой цене и получив прибыль от разницы цен. 

Конечно, если рынок поднимется, трейдер потеряет деньги, поэтому необходимо грамотно управлять рисками. 

Начинающим трейдерам лучше начать с небольшого уровня риска и использовать стоп-лоссы, которые представляют собой ордера, позволяющие ограничить убытки в случае, если рынок двинется против вас.

Чтобы открыть короткую сделку для CFD на индекс, выполните следующие действия: 

  1. Выберите индекс в платформе MetaTrader в окне «Обзор рынка» и, нажав по нему, перетащите на поле для графиков. 
  2. Щелкните правой кнопкой мыши по графику, в выпадающем меню выберите «Торговля» - «Новый ордер» или нажмите F9 на клавиатуре. 
  3. Откроется окно ордера, где вы можете выставить все параметры (объем, уровень стоп-лосс и проч.), после чего нажать «Buy» или «Sell». 

Чтобы научиться определять, когда открывать короткую позицию, трейдеры могут использовать широкий спектр инструментов, таких как технические индикаторы или паттерны прайс экшен.  С Admiral Markets вы можете торговать целым рядом CFD на индексы, такие как Dow Jones 30 (DJI 30), DAX 40, FTSE 100 и другие. 

Торгуйте инструментами Форекс и CFD

Получите доступ к более чем 40 CFD на валютные пары, доступным для торговли 24/5

#3 Торговля CFD на золото 

Золото пользуется особой популярностью во времена экономической неопределенности. Как мы упоминали ранее, золото считается активом-убежищем, поскольку его стоимость мало подвержена влиянию внешних факторов. Во время финансового кризиса 2008 года инвесторы ушли с фондовых рынков, отдав предпочтение торговле золотом, как видно на графике ниже: 

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, GOLD, Monthly – Диапазон данных: с октября 1999 г. по июнь 2022 г., по состоянию на 15 июня 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На графике выше салатовым прямоугольником отмечено начало восходящего тренда цены на золото во второй половине 2008 года (что выпало на начало экономического кризиса) вплоть до рекордных максимумов, достигнутых золотом в сентябре 2011 года. Хотя цены на золото начали расти до того, как разразился кризис, восходящий лишь тренд усилился, когда рецессия привела к банкротству крупных компаний, а банки воспользовались финансовой помощью со стороны правительства. 

➤ Из всех драгоценных металлов золото является крупнейшим рынком и предлагает инвесторам возможность диверсификации во времена экономической рецессии, а также торговли короткими и длинными позициями. 

Как подготовиться к следующей рецессии экономики сегодня? 

Знаете ли вы, что 2 из 3 человек не готовы к следующему экономическому спаду? Слышать эту статистику довольно тревожно, учитывая растущие разговоры о надвигающейся рецессии из-за стремительного роста инфляции и ужесточения денежно-кредитной политики центральными банками. 

Страх перед неизбежностью рецессии в июне 2022 года «заразил» фондовые рынки в первые две недели месяца. При этом несколько дней резкие падения цен распространились на другие рынки, такие как рынки долговых инструментов и криптовалюты.  

Возможность агрессивного повышения процентных ставок кажется все более реальной, поскольку в мае инфляция в США достигла уровня 8,6%, что является самым высоким показателем за последние 40 лет. Аналогичная ситуация наблюдается и в Европе. 

Доступ ко всем видам активов на быстрой и безопасной торговой платформе, а также надежный брокер – важные факторы в подготовке к следующей рецессии. С Admiral Markets вы будете: 

  • Торговать с глобально регулируемым брокером. 
  • Иметь доступ к MetaTrader, самой быстрой и безопасной торговой платформе. 
  • Торговать 24 часа в сутки, пять дней в неделю. 
  • Использовать политику защиты от отрицательного баланса. 

Демо-счет – это идеальный способ оттачивать свои навыки в торговле и инвестировании без риска для собственных средств. Вы можете открыть демо-счет совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже. 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

Популярные вопросы о рецессии

Что происходит когда экономика переходит в рецессию?

Когда экономика переходит в рецессию, наблюдается значительное снижение экономической активности, нулевой или отрицательный рост ВВП, банкротство предприятий, снижение продаж и потребительских расходов, падение цен на жилье и высокий уровень безработицы. 

Что вызывает рецессию?

Рецессия является следствием совокупности причин: политики государства, вооруженных конфликтов, падением цены на активы и т.д. Каждый случай спада экономики был вызван различными проблемами. 

Если вы хотите погрузиться в мир трейдинга, приходите на наши бесплатные вебинары, нажав на баннер ниже. 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Продолжайте свое обучение

Ссылки

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Aglobe Investmenst Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

  1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
  2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Aglobe Investmenst Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
  3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Aglobe Investmenst Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
  4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
  5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Aglobe Investmenst Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
  6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Aglobe Investmenst Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
  7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски
ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Лучшие трейдеры мира: топ 6 трейдеров Форекс
Деньги любят тишину, поэтому узнать больше о жизни тех, кто сумел разбогатеть благодаря торговле на финансовых рынках, непросто, однако возможно. В этой статье мы расскажем о лучших трейдерах Форекс, которые смогли добиться невероятных успехов, а также дадим вам советы о том, как добиться успеха сам...
Уоррен Баффет: 20 инвестиционных советов для работы на фондовых рынках
Уоррен Баффет разбогател с нуля! И сейчас самый известный на планете финансист является примером для многих инвесторов на фондовом рынке во всем мире.В этой статье вы узнаете: Кто такой Баффетт Уоррен О его подходе к инвестированию в действии Инвестиционные советы Уоррена Баффета Его мнение о фо...
Александр Элдер – биография, состояние, стратегии и индикаторы
Многие участники торгового сообщества знают имя доктора Александра Элдера. Доктор Элдер получил международное признание в торговом сообществе после публикации своего первого бестселлера, книги «Как играть и выигрывать на бирже» (Trading for a Living), еще в 1993 году. С тех пор он написал множество...
Просмотреть все