Акции Bank of America (BAC): стоит ли их купить? [Прогноз]

Как и в банковском секторе в целом, инвестирование в акции Bank of America требуют стальных нервов от инвесторов. В настоящее время существует два способа инвестирования в Bank of America: покупка акций компании напрямую или с помощью контрактов на разницу (CFD). В первом случае вы сможете получить потенциальную прибыль только в том случае, если цена акций вырастет; во втором случае вы сможете получить прибыль независимо от того, идет ли цена вверх или вниз.

✺ Акции Bank of America – одни из фаворитов в портфеле Уоррена Баффета.

✺ Повышение ставок ФРС может увеличить прибыль банков.

Акции BAC: Краткая история Bank of America

Знаете ли вы, что Bank of America – любимый банк Уоррена Баффета? Акции Банка Америки являются вторыми по весу акциями в портфеле, которым Баффет управляет в Berkshire Hathaway, уступая только акциям Apple, и занимают около 12%. Легендарный инвестор обратил на них внимание, когда кризис суверенного долга еврозоны был в самом разгаре. Он купил акции Bank of America, когда их стоимость практически достигла своего исторического минимума в 2010-х годах.

Bank of America является вторым по величине банком в США после JP Morgan Chase & Company. Это коммерческий банк, около 85% доходов которого генерируется на местном рынке.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В BANK OF AMERICA

Bank of America был основан в 1904 году и первоначально назывался Bank of Italy.  В первую очередь он ориентировался на средний класс, особенно на группу иммигрантов, которые прибыли в Северную Калифорнию в 20-м веке. В 1930 году во время Великой депрессии он сменил название и стал тем Банком Америки (или BofA), который мы знаем сегодня. 

Однако банк претерпел еще одно серьезное изменение после кризиса 2008 года, когда в 2009 году он купил Merrill Lynch. Таким образом, Bank of America стал одним из крупнейших банков в Соединенных Штатах, вторым после JP Morgan по величине активов в управлении. 

Хотите отслеживать изменения цены акций Банка Америки в режиме реального времени? Вы можете отслеживать их, а также многие другие активы на торговой платформе MetaTrader 5. Это абсолютно бесплатно! 

Акции Bank of America: технический анализ

Цена акций Bank of America на фондовом рынке пережила несколько поворотных моментов с начала 2000-х годов.

Самым шокирующим периодом было резкое падение акций во время кризиса ипотечного кредитования: в конце 2006 года цена акций упала с уровня своего исторического максимума в 55 долларов США, достигнув уровня чуть выше 2 долларов США в феврале 2009 года.

После этого акции Bank of America возобновили рост, пока долговой кризис в апреле 2010 года снова не обрушил цену акций до 5 долларов США. С 2012 г. По конец 2019 г. акции BAC следовали четкому восходящему тренду и впервые с 2008 г. достигли уровня 35,50 долларов США за акцию. 

Как коронавирус повлиял на акции BAC?

Как видно на графике, цена акций в очередной раз столкнулась с медвежьими настроениями из-за кризиса, вызванного пандемией коронавируса в феврале 2020 года. Цена обвалилась до 18 долларов США, уровня, который соответствует зоне сопротивления, сформировавшейся в период с августа 2009 года по ноябрь 2016 года.

Эта зона была ключевой зоной поддержки во время коронакризиса. Кроме того эта зона представляла собой выгодный уровень для входа в сделку для тех, кто хотел инвестировать в акции Bank of America в долгосрочной перспективе.

От этой поддержки на уровне 18 долларов США цена начала уверенный рост. Этот бычий тренд, наблюдавшийся в банковском секторе США и Европы, возник в то время, когда к участникам рынка начала возвращаться уверенность в подъеме экономики в сочетании с усилением поддержки со стороны центральных банков.

Несмотря на то, что в конце января 2022 года цена достигла значения 49 долларов США, она оставалась в нисходящем тренде и достигла уровня 30 долларов под давлением конфликта в Украине и опасений рецессии. По состоянию на 9 ноября 2022 года акции снова приблизились к уровню 37 долларов США.

Результаты Bank of America за третий квартал 2022 года

Результаты третьего квартала 2022 года стали самыми выдающимися для Банка Америки:

Данные по состоянию на 18 октября 2022 г. Источник: Bank of America и Investing.

Bank of America: Дивиденды 

Давайте теперь посмотрим на эволюцию дивидендов Банка Америки, поскольку это еще один важный фактор для тех, кто хочет инвестировать в акции Bank of America.

Как вы, возможно, заметили, изменение дивидендных выплат Bank of America в расчете на одну акцию происходит аналогично изменению цены ее акций. Однако они еще далеки от до докризисного уровня.

Bank of America акции: Прогноз. Стоит ли купить BAC акции?

Акции Bank of America сильно пострадали от кризиса, вызванного коронавирусом Covid-19, в период с февраля по март 2020 года, но они, безусловно, остаются отличной долгосрочной инвестицией.

➤ На самом деле падение цен на акции заметно замедлилось, что указывает на возвращение покупателей на рынок. Кроме того, банки США начинают увеличивать свои доходы благодаря повышению процентных ставок Федеральной резервной системой.

➤ Также стоит помнить, что банковский сектор цикличен и тот факт, что акции банков резко падают во время кризиса, но также быстро растут в период восстановления.

➤  Тот факт, что Уоррен Баффет держит акции Bank of America в своем портфеле, также дает сильную поддержку банку. Когда Баффет делает что-то, инвесторы, как правило, внимательно следят за ним. 

Наконец, помните, что финансовые акции, такие как акции Bank of America, очень чувствительны к риску и считаются одними из самых волатильных на фондовых рынках. Если вы заинтересованы в покупке акций Bank of America, лучше всего диверсифицировать свой инвестиционный портфель ценными бумагами, которые менее волатильны и чувствительны к экономическому циклу.

Если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, приходите на наши бесплатные обучающие вебинары. 

Почему Уоррен Баффет купил акции Банк оф Америка? 

Bank of America был удивлен тем, что «Оракул из Омахи», Уоррен Баффет купил их акции. 

Если мы посмотрим глубже, то увидим, что Баффет инвестировал значительные средства в финансовый сектор США. После финансового кризиса 2008 года в его инвестиционный портфель вошли JP Morgan, Goldman Sachs, Bank of New Mellon, Wells Fargo, PNC Financial Services, US Bancorp, M&T Bank Corp и специализирующиеся на платежных услугах Visa и Mastercard. Однако было время, когда Уоррен Баффет отказывался инвестировать в этот сектор, так как считал его оружием массового уничтожения. 

Так почему же он резко передумал? 

➨ Просто потому, что у американских банков менее цикличный бизнес. Они убрали высокорисковые активы, а жесткое регулирование в финансовом секторе обеспечивает соблюдение соответствующих правил. 

➨ Другая причина, по которой он решил купить акции, заключается в том, что акции были сильно недооценены относительно их фундаментальных показателей.

Как купить акции Bank of America в Admirals? 

Admirals предоставляет несколько вариантов инвестирования в акции Bank of America.

➤ Со счетом Invest.MT5 вы можете купить акции Банк оф Америка напрямую и удерживать, инвестируя в долгосрочной перспективе. На этом счете вы также получите доступ к тысячам других акций, в том числе ETF. 

➤ Со счетом Trade.MT5 вы можете открывать короткие позиции и торговать CFD на акции Bank of America, чтобы зарабатывать на движениях цен как вверх, так и вниз. Вы также можете работать с кредитным плечом, чтобы увеличить ваши возможности для торговли при наличии минимального капитала. 

Помимо акций, с Admirals вы также можете торговать валютой, сырьевыми товарами, облигациями или криптовалютами на платформе MetaTrader. Если вы начинающий трейдер, то, прежде чем начать торговлю реальными средствами, лучше открыть безрисковый демо-счет и потренироваться на нем. 

Продолжайте свое обучение

• Социальные инвестиции – стратегии и возможности
• Стоит ли купить Pfizer акции? [Прогноз]
• Азиатские фондовые рынки - Руководство по торговле

О нас: Admirals

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!   

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Admirals SC Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Admirals SC Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Admirals SC Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Admirals SC Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Admirals SC Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски.