Социальные инвестиции – стратегии и возможности

Июнь 19, 2021 01:29 UTC

Многие считают, что в течение следующего десятилетия более 20 трлн долларов поступят в компании и инвестиционные фонды, занимающиеся социальным инвестированием. 

Такая форма инвестирования привлекла внимание многих институциональных инвесторов, которые на данный момент сосредоточены на том, что наиболее важно для миллениалов – следующего поколения розничных инвесторов. 

Читайте дальше, чтобы узнать больше о социальном инвестировании и о том, как начать им заниматься! 

Что такое социальное инвестирование  

В связи с пандемией коронавируса 2020 года инвестирование в социальную сферу и окружающую среду становятся все более популярными. Поскольку миллениалы – которые считаются следующим поколением инвесторов – уделяют больше внимания тому, как их действия влияют на мир, институциональные инвесторы стали следовать их примеру.  

Определение социального инвестирования довольно простое: это инвестиции в компании и фонды, которые стараются принести социальную и экологическую пользу и сократить негативное влияние своей деятельности. Социальное инвестирование также известно как социально ответственное инвестирование, зеленое инвестирование, устойчивое инвестирование или этичное инвестирование. 

Наиболее распространенное название для этого стиля инвестирования – «социально ответственное инвестирование ESG». ESG является аббревиатурой слов «environmental, social, governance» и включает в себя понятия «экология, социальное развитие, управление». ESG – это показатель, используемый инвесторами и компаниями по управлению активами для оценки определенных инвестиций на предмет их этичности. Делается это с помощью процесса отрицательной и положительной проверки.  

  • Положительная проверка: этот процесс направлен на выявление компаний, которые демонстрируют свое стремление к достижению крайне высоких стандартов своей деятельности в отношении воздействия на окружающую среду, социальной справедливости и корпоративного управления. 
  • Отрицательная проверка: этот процесс включает выявление так называемых «активов греха». К ним относятся азартные игры, табак и оружие. Другие вопросы, такие как проблема прав человека, вырубка лесов, испытания на животных и генная инженерия, также могут подпадать под эту категорию. 

Инвесторы и провайдеры ETF, ориентированные на этичное инвестирование, выберут инвестирование в компании, соответствующие критериям положительной проверки. При этом они будут избегать компании, которые подходят под критерии отрицательной проверки. Многие публичные компании стремятся к защите общества и окружающей среды, но некоторым из них это удается гораздо лучше других, о чем вы узнаете из статьи чуть позже. 

Знаете ли вы, что с помощью торговой платформы MetaTrader 5, предоставляемой Admirals, вы можете получать котировки по более чем 3000 инструментам в режиме реального времени? Вы также можете торговать прямо в платформе! 

Нажмите на баннер ниже, чтобы начать бесплатную загрузку уже сейчас! 

Социальные инвестиции: примеры ESG 

Провайдеры ETF, предоставляющие доступ к таким инвестиционным продуктам, как паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды, в настоящее время создают рейтинг ESG для информирования инвесторов о том, насколько их стратегия инвестирования попадает под критерии социально ответственного подхода. Рейтинг создается на основе анализа различных категорий: 

  • Категория влияния на окружающую среду включает рассмотрение воздействия на климат, загрязнение окружающей среды, обращение с отходами, выбросы углерода, использование возобновляемых источников энергии и природных ресурсов. 
  • Социальная категория включает рассмотрение практики управления персоналом, охраны труда и производственной безопасности, безопасности хранения данных, соблюдения конфиденциальности и производства продуктов. 
  • Категория корпоративного управления включает рассмотрение корпоративной этики, диверсификации состава совета директоров, налоговой прозрачности и антиконкурентной практики. 

Эффективно ли социально ответственное инвестирование? Исследования показывают, что в первом квартале 2020 года 87% индексов MorningStar, отслеживающих социально и экологически ответственные компании и фонды, показали лучшие результаты, нежели индексы широкого рынка. Это свидетельствует об изменениях во взглядах и предпочтениях инвесторов. 

Некоторые из крупнейших управляющих активами также выделяют все больше средств для этичного инвестирования. Платформа Blackstone для социального инвестирования является хорошим примером целенаправленной деятельности крупных организаций по развитию устойчивого инвестирования. 

Давайте посмотрим на некоторые компании и фонды, популярные среди ESG-инвесторов. 

Социальное инвестирование: лучшие компании и фонды для зеленого инвестирования

Многие компании по всему миру начинают уделять все больше внимания принципам ESG. Некоторые компании лидируют в каждой из категорий ESG, в то время как другие сосредоточены только на одной или двух категориях. В любом случае, знание компаний и фондов, которые лидируют в социальном инвестировании – хорошее начало. 

Социальные инвестиции: Starbucks (SBUX) 

Starbucks уже довольно давно развивает корпоративную социальную ответственность. Большая часть кофейных зерен поступает в компанию из регионов с низким уровнем социальной справедливости. Сеть магазинов кофеен поддерживает фермеров, которые соблюдают принципы справедливой торговли, а 99% используемых кофейных зерен произведены поставщиками, прошедшими этический отбор. 
Компания также лидирует в экологической категории: она убрала из своих магазинов все пластиковые соломинки и сосредоточилась на строительстве новых «зеленых» магазинов. Starbucks вместе с Nike, Microsoft, Unilever, Danone, Mercedes-Benz AG и другими, является одним из основателей коалиции Transform to Net Zero. 

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, #SBUX, Monthly – Диапазон данных: c 1 января 2006 г. по 16 марта 2021 г. по состоянию на 16 марта 2021 г. в 12:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На приведенном выше месячном графике акций Starbucks можно увидеть четкий восходящий тренд. Это подтверждается 20-дневной (синяя), 50-дневной (красная) и 100-дневной (зеленая) экспоненциальными скользящими средними, которые движутся вверх. 

Тем не менее, на графике можно заметить несколько значительных падений цен. Наиболее заметным падением цены, находившейся в восходящем тренде с 2008 года, было падение во время пандемии коронавируса в 2020 году. С тех пор цена на акции восстановилась и продолжает расти. 

Социальные инвестиции: NVIDIA (NVDA) 

NVIDIA – технологическая компания, известная благодаря выпуску мощных видеокарт и микросхем, которые используются майнерами криптовалют. Поскольку в видеокартах и микросхемах активно используются различные минералы и металлы, деятельность компании напрямую связана с проблемами окружающей среды.

Компания получила наивысшую оценку AAA от провайдера фонда MSCI (Morgan Stanley Capital International) в рейтинге ESG. Как ей удалось этого добиться? На это есть множество причин, в том числе: 

  • Создание управленческого комитета на уровне совета директоров для осуществления контроля над вопросами ESG-инвестирования. 
  • Специальная программа набора персонала для обеспечения его разнообразия по различным характеристикам. 
  • Обязательство обеспечивать равенство в оплате. 
  • Обязательство того, что минералы, используемые в микросхемах, были добыты вне зон конфликтов и предоставлены ответственными поставщиками.  

Источник: Admirals MetaTrader 5, #NVDA, Monthly – Диапазон данных: c 1 января 2006 г. по 16 марта 2021 г. по состоянию на 16 марта 2021 г. в 12:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На месячном графике цен на акции NVIDIA выше виден сильный рост волатильности, начиная с 2018 года. В основном это произошло из-за всплеска спроса на ее графические устройства со стороны майнеров криптовалюты. Также наблюдался огромный бум на рынке игр, на котором NVIDIA является крупным игроком. 

Компания также смогла привлечь инвесторов благодаря наивысшему ESG -рейтингу AAA от провайдеров управления фондами MSCI. Поскольку MSCI также предоставляет биржевые фонды, связанные с этичным инвестированием, он покупает акции компаний с высоким рейтингом ESG. И вы также можете инвестировать в фонды напрямую, о чем мы расскажем в следующем разделе.   

Социальные инвестиции: iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA) 

Биржевой фонд (ETF) – это, по сути, инвестиционный продукт, представляющий собой корзину ценных бумаг. В структуру корзины фонда IShares MSCI USA ESG Select ETF входят акции, которые имеют очень высокую оценку рейтинга ESG, при этом акций с плохой оценкой не включаются в состав фонда.  

Сам фонд предоставляет подробную рейтинговую информацию в своем информационном бюллетене, а показатель качества MSCI ESG составляет 87,75%. В нем также приводится подробная информация о компаниях, входящих в фонд, что очень удобно для индивидуальных инвесторов, которые ищут компании с высоким рейтингом ESG.  

Источник: iShares, 16 марта 2021 г. 

Вы можете инвестировать напрямую в iShares MSCI USA ESG Select ETF вместо того, чтобы отдельно инвестировать в 227 акций, входящих в его корзину. Инвесторы также могут использовать список, предоставленный MSCI, для проведения собственного анализа и поиска других показателей, таких как отчеты о прибылях и убытках компании и тенденции продаж, чтобы на основании всего этого принимать решения. 

ETF позволяют инвесторам получить доступ к секторам экономики без необходимости проводить индивидуальные исследования фондового рынка.  

Кроме всего прочего, ETF предоставляют еще один уровень диверсификации. Например, если одна акция упала из-за публикации информации о плохой прибыли, скорее всего, это не сильно повлияет на движение фонда ETF, поскольку он состоит из сотен других акций. Сила влияния зависит от доли каждой акции в фонде – данная информация доступна в информационном бюллетене фонда. 

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, #SUSA, Monthly – Диапазон данных: c 1 января 2006 г. по 16 марта 2021 г. по состоянию на 16 марта 2021 г. в 12:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.  

На месячном графике цен на iShares MSCI USA ESG Select ETF выше отчетливо виден высокий спрос на него во время пандемии коронавируса 2020 года. Этот тренд может сохраниться поскольку политика стран во всем мире теперь уделяет много внимания вопросам изменения климата и способам поддержания экологического равновесия.

Один из лучших способов начать торговлю – это открыть БЕСПЛАТНЫЙ торговый демо-счет. 
Вы можете протестировать все услуги и функции, предоставляемые Admirals, совершенно бесплатно! 
Это означает, что вы можете покупать и продавать в виртуальной среде, прежде чем решите начать реальную торговлю. 

Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой торговый демо-счет сегодня! ▼ ▼ ▼ 

Продолжайте свое обучение на Форекс 

  • Акции Twitter на финансовом рынке: возможности для инвестирования и торговли 
  • Уолл-стрит: путеводитель по самой сути финансовой индустрии США 
  • Высокочастотный трейдинг: что это такое? 

О нас: Admiral Markets 

Admiral Markets – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня! 

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы вы поняли все риски

Jitanchandra Solanki
Jitanchandra Solanki Автор текстов о финансовых рынках, Admirals, Лондон

Джитанчандра является автором текстов о финансовых рынках с более чем 15-летним опытом торговли валютами, индексами и акциями США. Он является сертифицированным специалистом по маркетингу, а также обладает степенью бакалавра с отличием.