Инвестиции для «чайников»: как правильно инвестировать деньги

Мы разберем, что такое инвестиции и как они работают, какие бывают виды инвестирования, ошибки новичков при вложении денег, а также как начать инвестировать с нуля и многое другое! 

Что такое инвестиции?

Инвестиции для начинающих: почему стоит начать инвестировать?

Люди вкладывают средства по различным причинам: приумножить состояние в долгосрочной перспективе, оплатить образование ребенка, накопить капитал для собственного бизнеса, достичь каких-то финансовых целей или просто увеличить доход.

Вместо того, чтобы хранить деньги под матрасом или в банковских вкладах, рекомендуем рассмотреть основные причины воспользоваться инвестиционными возможностями:

➠ Более высокая доходность по сравнению с почти нулевыми процентными ставками по банковским депозитам 

➠ Защита от инфляции (например, во время экономической рецессии, многие инвесторы вкладывают средства в золото, так называемый защитный актив)

➠ Возможности для приумножения капитала и достижения финансовых целей

➠ Создание потока пассивного дохода за счет начисления дивидендов 

➠ Возможность диверсифицировать инвестиционный портфель

➠ Очень высокая ликвидность активов (вы можете покупать и продавать свои активы за секунды) 

➠ Благодаря высокой ликвидности инвестиционные затраты (спреды и комиссии) становятся низкими. 

➠ Низкие начальные вложения (минимальный депозит для счета Invest.MT5 от Admirals составляет всего 1 евро) 

Конечно, причин для инвестирования гораздо больше, поскольку у каждого будущего инвестора есть свои собственные цели.

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ С 1 ЕВРО

С какой суммы можно начать инвестировать? 

На этот вопрос нет единственного верного ответа, так как это зависит от четырех основных факторов: 

• Личные возможности
• Финансовые цели
• Приемлемый уровень риска
• Установленный вами инвестиционный горизонт

Возможности будущих инвесторов очень индивидуальны, поэтому невозможно определить точную сумму для начала инвестирования.

Вам следует определиться с периодом вложения (инвестиционным горизонтом). Обдумайте на какой промежуток времени вы можете выделить средства, не испытывая в них острую необходимость. И уже на основании этого вы сможете решить, на какой вид инвестиций вам будет лучше обратить внимание – на краткосрочный или долгосрочный. 

В то же время нужно определить финансовые цели. Для чего вам необходим дополнительный капитал? Возможно, вы хотите купить дом или машину, профинансировать образование своего ребенка, открыть свой бизнес или развивать уже имеющийся.

Следующий аспект – это ваша терпимость к риску (другими словами, какой уровень риска вы можете принять). Она может зависеть от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (например, выплата ипотеки). 

Существует множество различных активов для инвестирования, которые подходят под разные цели, поэтому каждый может подобрать тот вариант, который будет подходить именно ему.

С чего начать инвестировать в 2024 году?

Итак, что нужно для того, чтобы начать инвестировать?

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю CFD на криптовалюту. В то время как инвестиционная стратегия с низким уровнем риска может включать больше защитных акций и облигаций. 

➤ Помните, что точной формулы для инвестиций не существует. Все зависит от вашего финансового положения, финансовых целей, готовности рисковать и инвестиционного горизонта. 

Теперь, когда вы знаете все про инвестиции, последний вопрос, который мы рассмотрим – как начать инвестировать.

Для этого нужно совершить всего три шага: 

1. Откройте торговый счет.
2. Скачайте платформу для торговли.
3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!

Чтобы понять, с какими активами вам будет комфортно работать, а также попрактиковаться в инвестировании и отточить свои навыки на финансовых рынках, используйте демо-счет. Это совершенно бесплатно и не несет в себе риски для ваших средств, поскольку вы торгуете виртуальной валютой. 

Как и куда инвестировать начинающим инвесторам в 2024 году?

Как у инвестора у вас есть просто невероятное множество вариантов того, куда вы можете вложить свои средства. Очень важно подробно рассмотреть каждый; мы поможем вам не потеряться в этом многообразии и рассмотрим различные варианты инвестирования на финансовых рынках.

Ниже представлены различные виды инвестиций на финансовых рынках с точки зрения инструментов, которые вы будете использовать:

Вы можете найти более подробную информацию о каждом варианте инвестиций, перейдя по соответствующей ссылке. Мы рассмотрим самые популярные варианты ниже.

Торговать и инвестировать вы можете на нашей торговой платформе MetaTrader 5. Чтобы скачать платформу, просто нажмите на баннер ниже ▼▼▼

Инвестиции в акции для начинающих

Компании выпускают акции как способ привлечения капитал. Стоимость акций зависит от результатов деятельности компании. Как правило, если компания показывает хорошие результаты, цена ее акций растет. Верно и обратное.

Есть два способа потенциально получить прибыль от инвестирования в акции:

1. Прирост капитала: покупка акций по более низкой цене и продажа по более высокой. 
2. Выплата дивидендов: вы получаете долю прибыли, полученной компанией в виде дивидендов. Это может обеспечить инвестора стабильным доходом. 

Хотя существует большое количество различных видов акций, большинство инвестиций привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот лишь некоторые из них:

• Tesla (#TSLA)
• Facebook (#FB)
• Apple Inc (#AAPL)
• Amazon (#AMZN)
• Alphabet (владелец Google, #GOOG)
• Microsoft (#MSFT)
• Coca-Cola (#KO)

Также предлагаем вам ознакомиться со статьей «Топ-5 высокодоходных дивидендных акций».

Фондовые индексы

Например, NASDAQ 100 включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологического сектора. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. 

Одним из преимуществ торговли индексами является то, что торгуя целой корзиной активов, вы можете заработать на долгосрочных трендах и становитесь менее уязвимы к обвалам отдельных акций. С другой стороны, когда конкретная акция резко дорожает, вы не получите от этого полной выгоды, поскольку этот результат будет нивелироваться динамикой движения остальных активов в корзине.

К основным биржевым индексам также относятся:

• DJI30
• DAX
• CAC40
• FTSE100

ETF (биржевой фонд)

Как и акции, ETF можно покупать и хранить с целью продажи и получения прибыли. По некоторым биржевым фондам также выплачивают дивиденды, полученным из дивидендов по акциям, включенным в состав ETF. 

Подобно торговле фондовыми индексами, вы можете инвестировать в них, чтобы получить выгоду от долгосрочного роста рынка. Однако краткосрочная торговля немного сложнее, поскольку вам необходимо точно предсказать результаты деятельности группы компаний и время, когда, по вашему мнению, рынок будет расти и падать, чтобы принять решение об инвестировании.

Вот несколько популярных биржевых фондов: 

• ETF на Vanguard S&P 500 UCITS – лучший индексный фонд фондового рынка США
• ETF на SPDR MSCI Europe UCITS – лучший индексный фонд европейских акций
• ETF на iShares MSCI China – лучший индексный фонд экономического роста Китая
• ETF на xTrackers MSCI Emerging Markets Index – лучший индексный фонд развивающихся рынков
• ETF на iShares Select Dividend – лучший индексный фонд акций США с высокими дивидендами 

Рынок Форекс

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Форекс, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения актива: вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара подешевеет. 

Торгуя валютами, необходимо оставаться в курсе ключевых факторов, определяющих движение цен, таких как политическая и экономическая стабильность, денежно-кредитная политика, валютная интервенция и другие факторы, такие как стихийные бедствия. Для этого вам необходимо следить за новостями, использовать такие инструменты, как календарь Форекс, сигналы Форекс и графики. Также важно отметить, что существуют различные типы валютных пар, в том числе основные валютные пары, минорные пары и экзотические пары.

Среди наиболее ликвидных валютных пар на рынке выделяют:

• EURUSD
• GBPUSD
• USDJPY

К слову, если вы хотите продолжить обучение на финансовых рынках, изучить основы трейдинга, технического и фундаментального анализа, а также узнать много другой полезной информации, приходите на наши обучающие вебинары, принять участие в которых вы можете совершенно бесплатно!

Криптовалюта

Наиболее известные пары с криптовалютами: 

• BTC/USD
• BCH/USD
• ETH/USD
• LTC/USD
• XRP/USD

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах связаны с высоким риском. Если вы хотите стать криптотрейдером и торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD (контракты на разницу) на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции, то есть потенциально получать прибыль как на росте, так и на падении цены. 

Инвестиции в золото и сырьевые товары

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, зачастую не оказывают влияния на сырьевые товары. Например, инфляция приводит к обесцениванию валюты, что приводит к снижению реальной стоимости финансовых активов, таких как акции и облигации. С другой стороны, инфляция вызывает рост цен на сырьевые товары. Поэтому сырье используется для защиты от инфляции. Некоторые виды сырьевых товаров, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами.

Геополитическая неопределенность, стихийные бедствия и экономические кризисы оказывают негативное влияние на большинство финансовых активов. В такие периоды инвесторы активно вкладывают средства в такие сырьевые товары, как золото и серебро, что приводит к росту их стоимости. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность. 

Самое популярные коммодитиз на финансовых рынках: 

• Золото
• Серебро
• Платина
• Палладий
• Природный газ

Инвестиции в недвижимость

Большинство людей понимают инвестиции в недвижимость как вложение в физическую недвижимость. Однако есть и альтернативные способы инвестирования в недвижимость.

Например, одними из самых популярных активов для инвестирования в недвижимость являются:

1. вложения в акции компаний по операциям с недвижимостью: 

• American Tower Corp (#AMT)
• Gecina (#GFC)
• Segro (#SGRO) 

2. биржевые фонды недвижимости (ETF): 

• Vanguard REIT ETF (#VNQ)
• iShares US Real Estate ETF (#IYR) 
• Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE)  

3. инвестиционные фонды недвижимости (REIT): 

• Prologis (#PLD) 
• Simon Property Group (#SPG) 
• Digital Realty Trust (#DLR)

Типичные ошибки начинающих инвесторов и как их избежать

1. Инвестирование на краткосрочную перспективу

Одно из самых больших различий между трейдингом и инвестированием – это временные рамки. Обычно трейдеры стремятся получить краткосрочную прибыль – иногда всего за одну минуту (например, при стратегии скальпинга)! Это означает, что им нужно либо активно отслеживать рынки и торговать, либо им нужно какое-то программное обеспечение для автоматической торговли, которое может сделать это за них.

С другой стороны, инвесторы должны вкладывать средства в актив с целью получения прибыли за счет увеличения его стоимости в течение нескольких лет или десятилетий. Это помогает снять напряжение – вам не нужно беспокоиться о краткосрочных падениях рынка, потому что вы знаете, что со временем они восстановятся.

2. Разовое инвестирование

Внеся первоначальную инвестиционную сумму, важно регулярно увеличивать объем инвестированных средств с течением времени. Хотя благодаря силе сложных процентов ваш первоначальный депозит увеличится, он будет расти гораздо быстрее, если вы будете регулярно его пополнять – даже если вы вкладываете в свой портфель небольшие суммы по 50 или 100 долларов США в месяц.

Это также поможет вам извлечь максимальную выгоду из рыночных взлетов и падений. 

• Когда рынок растет, вы можете продолжать оставаться «на гребне волны», покупая больше активов. 
• Когда рынок падает, по сути, вы получаете возможность купить эти активы со скидкой, пока цены ниже. 
• Когда рынок снова вырастет, ваш капитал увеличится в геометрической прогрессии.

3. Игнорирование риск-менеджмента

Независимо от того, инвестируете ли вы в акции, рассматриваете возможность торговли на Форекс или задаетесь вопросом, как инвестировать в CFD или ETF на биткоин, невозможно переоценить необходимость надлежащего управления рисками для сведения потерь к минимуму. 

Вот несколько способов управления рисками при инвестировании или трейдинге:

• Следуйте за трендом: часто говорят, что тренд – ваш друг. Итак, один из основных методов управления рисками, который следует учитывать трейдерам, – это покупать активы, находящиеся в восходящем тренде, а затем продавать их, когда они слишком сильно выросли (пересекли уровень поддержки).
• Будьте последовательны: лучше всего инвестировать определенную сумму денег на регулярной основе. Это может помочь вам добиться большей прибыли с течением времени.
• Будьте терпеливы: избегайте вывода активов при малейших падениях. Колебания цен на рынках неизбежны, и, возможно, вам придется подождать и дать достаточно времени, чтобы ваша стратегия сработала. Избегайте продаж во время паники на рынках любой ценой.
• Используйте стоп-лосс: это один из самых важных методов управления рисками в торговле. Ордер стоп-лосс автоматически закроет вашу позицию (т.е. продаст актив), если цена упадет ниже определенного уровня.

4. Инвестирование в один актив

Основой управления инвестиционным риском является диверсификация портфеля.

Это предполагает покупку различных типов активов, классов активов и инструментов. Например, инвестировать только в акции довольно рискованно, поскольку это означает, что когда фондовый рынок упадет, вы потенциально можете потерять все. Если же вы вложили деньги в разнообразные инвестиции – акции, сырьевые товары, облигации, Форекс – тогда вы будете защищены от волатильности, в случае ее роста на одном из рынков. Вы также можете включить в портфель активы с более высоким и более низким риском (например, акции и облигации), чтобы диверсифицировать свой портфель.

Вероятно, это самый простой способ управления риском, поскольку он снижает чрезмерную подверженность риску со стороны одного актива или класса активов и защищает общую стоимость вашего портфеля. Этот метод также помогает идентифицировать активы или классы активов, которые имеют обратную корреляцию (например, две валютные пары или акции и товары).

5. Неподходящее соотношение инвестиционного риска к прибыли

Как правило, активы, приносящие самую высокую доходность, также являются и самыми рискованными. Поэтому важно сбалансировать соотношение риска к вознаграждению в зависимости от ваших финансовых целей и сроков инвестирования.

Как мы обсуждали ранее, инвесторы с долгосрочным инвестиционным горизонтом (например, 35-летние инвесторы, инвестирующие с мыслью о пенсии) могут пойти на больший риск в краткосрочной перспективе просто потому, что любые пики и спады на рынке со временем выравниваются. Они могут игнорировать неудачный год или неудачный месяц, сосредоточившись на трендах за десятки лет.

Напротив, те, кто инвестирует на более короткие сроки, например, пытаясь накопить деньги на покупку недвижимости в течение следующих пяти лет, не могут пойти на такой же риск. Имея это в виду, им лучше выбирать рынки, которые, возможно, не имеют такого высокого возврата от инвестиций, но более стабильны на протяжении более короткого периода времени.

6. Нерегулярный мониторинг своих инвестиций

Хотя одна из целей долгосрочного инвестирования состоит в том, чтобы иметь возможность вкладывать деньги и позволять им расти с течением времени при минимальном управлении, все же важно за ними следить.

Иногда на определенных рынках происходят значительные изменения, которые могут вызвать сильные колебания цен, например, при внесении изменений в законодательство, стихийных бедствиях и многое другое. Когда такие события происходят, иногда бывает полезным изменить инвестиционный риск. Отслеживание ваших инвестиций помогает гарантировать, что вы двигаетесь в желаемом направлении.

7. Принятие решений на эмоциях

Наконец, принимайте инвестиционные решения, основываясь на логике, а не на эмоциях. Иногда рынки волатильны. Иногда появляются новые, захватывающие тренды, в которые каждый хочет вложить свои деньги.

Чаще всего тренды проходят, а краткосрочная волатильность снижается. Зная об этом, не поддавайтесь искушению покупать или продавать только потому, что так делают все остальные. Когда вы принимаете инвестиционные решения, они должны основываться на достоверных данных и соответствовать вашей инвестиционной стратегии и целям. 

Лучший способ применить все эти советы на практике – начать инвестировать. Но если вы новичок и не готовы начать инвестировать свои деньги на реальные рынки, один из способов начать – это бесплатный демо-счет.

Популярные вопросы об инвестировании для чайников

Продолжайте свое обучение

• Заработать на Форекс без вложений – возможно ли это?
• Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?
• Топ-15 самых дорогих валют в мире [Рейтинг]

О нас: Admirals

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ: 

Указанные данные предоставляют дополнительную информацию относительно всего анализа, оценок, прогнозов, обзоров рынка, еженедельных прогнозов или других аналогичных оценок или информации (далее «Анализ»), опубликованной на веб-сайте Admirals SC Ltd. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее: 

1. Это маркетинговое сообщение. Содержание данного сообщения публикуется только в информационных целях и никоим образом не может толковаться как инвестиционный совет или рекомендация. Текст данного сообщения не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и он не подпадает под действие каких-либо запретов на распространение инвестиционных исследований. 
2. Любое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, в то время как Admirals SC Ltd не несет ответственности за любые убытки или ущерб, возникшие в результате любого такого решения, независимо от того, основано ли оно на содержании статьи или нет. 
3. С целью защиты интересов наших клиентов и объективности анализа, компания Admirals SC Ltd установила соответствующие внутренние процедуры для предотвращения возникновения и управления конфликтами интересов. 
4. Анализ подготовлен независимым аналитиком на основе его личных оценок. 
5. Несмотря на то, что предпринимаются все разумные усилия для обеспечения надежности всех источников контента и того, чтобы вся информация была представлена, насколько это возможно, понятным, своевременным, точным и полным образом, Admirals SC Ltd не гарантирует точность или полноту любой информации, содержащейся в Анализе. 
6. Любой вид прошлых или моделированных финансовых инструментов, указанных в содержании, не должен рассматриваться как явное или подразумеваемое обещание, гарантия или намерение Admirals SC Ltd в отношении любых будущих результатов. Стоимость финансового инструмента может как увеличиваться, так и уменьшаться, и сохранение стоимости актива не гарантируется. 
7. Инструменты, предоставляемые для работы с кредитным плечом (включая контракты на разницу) носят спекулятивный характер и могут привести как к прибыли, так и к убыткам. Прежде чем начать торговлю, убедитесь, что вы полностью понимаете все риски.