Что такое комиссия брокера на Форекс

Влияние комиссионных сборов на прибыльность трейдера часто упускается из виду. Существует множество торговых комиссий, которые необходимо учитывать, к ним относятся спреды и свопы, оплата которых может отличаться в зависимости от выбора брокера. Даже у одного и того же брокера торговая комиссия за торговлю акциями в Интернете может отличаться от комиссий за торговлю на Форекс и комиссий за торговлю биткоинами. Так как же найти брокера, который предложит самые лучшие финансовые условия?

В этой статье мы расскажем о различных типах брокерских комиссий, о том, как брокерские издержки могут различаться для различных классов активов, какова разница между типичными и самыми низкими торговыми комиссиями, как считается комиссия брокера и как найти брокера, который предложит низкие комиссии без потери качества торговли.

Что такое комиссия брокера

Каждая сделка на покупку или продажу на финансовом рынке требует определенных затрат. Брокерская комиссия это и есть эти затраты. По сути, это те расходы, которые ваш брокер будет взимать с вас за свои посреднические услуги и за то, что он передает ваши сделки другим участникам рынка.

Сумма, которую вы платите брокеру в качестве комиссии, зависит от вашего выбора брокера и класса активов, которыми вы торгуете. Раньше брокерские комиссионные были достаточно высокими из-за низкого качества технологий и сложного доступа к рынкам. Но интернет и новейшие инфотехнологии произвели революцию в данной отрасли, создав высокую конкуренцию среди брокеров и предоставив таким людям, как вы, возможность пользоваться самыми низкими торговыми сборами за всю историю биржевой торговли. Но не все брокеры одинаковы, и некоторые из них взимают гораздо более высокие брокерские комиссии, чем другие. Об этом мы расскажем далее в следующем разделе.

Комиссия брокера - Различные типы комиссий брокера

Ниже приведен список некоторых типичных торговых сборов, о которых следует знать. Не все брокеры взимают плату за конкретную услугу или продукт, к тому же одни сборы могут быть выше других. Также могут быть некоторые другие дополнительные или скрытые платежи, которые являются уникальными для каждого отдельного брокера, поэтому стоит всегда заранее ознакомиться с условиями торговли с выбранным брокером, чтобы знать о всех предстоящих сборах и комиссиях.

Комиссия брокера - Что такое спред на Форекс

Наиболее распространенным видом брокерских комиссий является торговый спред. Спред Форекс - это разница в цене между ценой покупки (цена Ask) и ценой продажи (цена Bid) актива. Торговые спреды также известны как спреды Ask-Bid и могут сильно различаться у разных брокеров и на разных классах активов.

Вы можете просматривать спреды на различные торговые инструменты с помощью торговой платформы вашего брокера. Например, в торговой платформе Admirals MetaTrader 4 или 5 вы можете просматривать цены Ask и Bid для различных классов активов через окно обзора рынка (Ctrl + M):

Итак, как вы узнаете, взимает ли ваш брокер самые низкие торговые сборы на рынке? Единственный способ выяснить это - провести сравнение комиссий за онлайн-трейдинг у различных брокеров.

Комиссия брокера за онлайн-трейдинг - Сравнение спредов

16 июля 2019 года было проведено сравнение комиссий за онлайн-торговлю, результатом которого стали следующие данные:

Как вы можете видеть, у разных брокеров значения торговых спредов различаются. В некоторых случаях разница между спредами для CFD (Контракт на разницу) на индекс Dow Jones составляет до 200% в зависимости от поставщика спредов. Такие цифры могут существенно влиять на итоговую торговую прибыль.

С Admirals UK Ltd вы можете тестировать спреды для разных классов активов, используя БЕСПЛАТНЫЙ демо-счет. Вы можете проверить в режиме реального времени - и с нулевым риском - торговые спреды для Forex и CFD на акции, товары, индексы, криптовалюты и многое другое!

Просто нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой бесплатный демо-счет уже сегодня:

Брокерская комиссия и транзакционные сборы

Помимо спреда может взиматься дополнительная брокерская комиссия или комиссия за торговлю, взимаемая с каждой совершенной транзакции. Например, многие брокеры предлагают торговые счета Forex ECN (Electronic Communication Network) и STP (Straight Through Processing), где частные лица могут торговать напрямую с поставщиком ликвидности брокера (обычно это банки высшего уровня). Это позволяет пользователям получать минимально возможные торговые спреды.

Обычно такая торговля сопровождается дополнительными сборами за каждую проведенную транзакцию. Например, для торгового счета Zero.MT4, который предлагает торговые возможности STP, комиссия за 1 лот может составлять от 1,8 до 3 долларов. Однако выгода этого торгового счета заключается в том, что спреды на счетах Zero.MT4 начинаются с 0 пунктов! Если вы заинтересованы в открытии счета, просто нажмите сюда.

Для традиционного счета Forex, такого как счет Trade.MT4, торговля Forex проводится фактически без комиссии, взимаются только подлежащие оплате спреды и свопы. Между тем, CFD на акции и ETF взимаются в процентах от общей стоимости торгуемых акций или за каждую торгуемую акцию. Более подробную информацию можно найти в разделе «Брокерская комиссия за торговлю акциями онлайн» далее в статье.

Брокерская комиссия Своп в трейдинге

Плата за торговлю, называющаяся "своп", применяется к трейдерам, которые удерживают позиции на ночь или переносят позицию на покупку или продажу с одного торгового дня на следующий. Своп - это процентная комиссия, которая списывается или зачисляется вам в конце каждого торгового дня. Ставки свопа можно найти на странице Спецификации контрактов Admirals под символом рынка, на котором вы торгуете.

Сборы за своп-трейдинг рассчитываются по-разному в зависимости от того, на каком рынке ведется торговля, и более подробно обсуждаются в разделах «Брокерская комиссия на Форекс» и «Брокерская комиссия за торговлю акциями онлайн» далее в этой статье.

Другие торговые комиссии

При торговле с разными брокерами необходимо учитывать и другие торговые сборы, которые могут включать в себя:

• Комиссии за торговлю в режиме реального времени. К счастью, все счета в Admirals предлагают информацию о комиссионных сборах в режиме реального времени, что означает, что вы сразу получаете актуальную информацию обо всех комиссиях на глобальных рынках. Некоторые брокеры не предоставляют своим клиентам обновленной информации о комиссиях, так что будьте осторожны.

• Комиссия за простой в торговле. В настоящее время многие брокеры взимают ежемесячную плату за простой в торговле. Для клиентов Admirals, которые не совершали никаких транзакций в течение предыдущих 24 месяцев и имеют положительный баланс на своем торговом счете, брокерская комиссия за простой составит 10 евро в месяц.

• Комиссии за конвертацию валют брокером. Брокеры часто взимают комиссию за конвертацию валюты, если вы торгуете инструментами, которые оцениваются в валюте, отличной от валюты вашего основного счета. Для клиентов Admirals внутренние переводы между отдельными торговыми счетами в разных базовых валютах облагаются комиссией в размере 1% от общей суммы.

• Снятие брокерских сборов. Несмотря на то, что многие брокеры предлагают депозиты без комиссии, большинство из них взимает брокерские комиссионные за вывод средств. Размер комиссионных зависит от способа и суммы вывода. Клиенты Admirals могу делать два бесплатных запроса на вывод средств каждый месяц посредством банковского перевода.

Теперь, когда вы знаете больше о брокерских сборах, давайте рассмотрим на нескольких примерах, как рассчитать торговые сборы для конкретных рынков.

Брокерская комиссия на Форекс

Комиссия за торговлю на Форекс будет зависеть от типа счета, предлагаемого вашим брокером. Например, торговый счет Trade.MT4 позволяет торговать на Форекс без комиссии с низкими спредами. Счет Zero.MT4 позволяет вам торговать на Форекс напрямую с поставщиками ликвидности брокера (обычно это банки высшего уровня), чтобы получать еще более низкие спреды (от 0 пунктов), но с комиссией за лот, торгуемый за транзакцию. Для обоих типов счетов также предусмотрены комиссии за своп.

Если вы хотите узнать больше о различных торговых счетах Admirals, вы можете сделать это в этой статье, чтобы найти лучший торговый счет Forex.

В следующем разделе этой статьи мы расскажем о том, как можно легко просматривать торговые спреды и менять ставки прямо из вашей торговой платформы. Если вы хотите выполнить эти шаги в режиме реального времени, то почему бы не скачать торговую платформу Admirals MetaTrader БЕСПЛАТНО?

Загрузив крупнейшую в мире торговую платформу, предназначенную для торговли различными классами активов, вы также получите доступ к бесплатным рыночным данным и анализу в режиме реального времени, сведениям от профессиональных торговых экспертов и многому другому, совершенно бесплатно!

Нажмите на баннер ниже, чтобы скачать MetaTrader 5:

Комиссия брокера - Как рассчитывается спред Форекс

Торговые спреды на рынке Форекс можно рассчитать, открыв платформу MetaTrader Admirals и нажав F9 на инструменте, которым вы хотите торговать. Затем откроется окно ордера, в котором будут указаны цена Ask и цена Bid.

Пример открытия нового ордера с помощью торговой платформы MetaTrader 5.

Торговые спреды могут быть рассчитаны путем вычитания цены спроса из цены предложения. В изображенном выше окне ордера для AUDCAD спред будет равен 0,00024 (0,90956 - 0,90932). Поскольку движение AUDCAD на один пункт составляет 0,0001, спред выше составляет 2,4 пункта. Если рынок сдвинется на 2,4 пункта в выбранном вами направлении, то вы дойдете до уровня «безубыточности», поскольку теперь вы покрыли значение спреда. Все, что превышает 2,4 пункта, является потенциальной прибылью, если соответствует направлению вашей торговли.

Как рассчитывается торговая комиссия Форекс своп

Размеры брокерских комиссий за торговлю со свопами можно найти непосредственно в платформе Admirals MetaTrader. В разделе «Обзор рынка» (Ctrl + M) вам просто нужно щелкнуть правой кнопкой мыши по интересующему их инструменту и выбрать «Спецификация», чтобы открыть окно «Описание» со значениями «Своп длинных позиций» и «Своп коротких позиций».

Пример, показывающий расчет свопа в торговой платформе MetaTrader 5.

Форекс своп - это разница в процентных ставках между двумя валютами, которыми вы торгуете. При торговле на Forex с маржой вы получаете проценты по длинным позициям и платите проценты по коротким позициям. Разница в этих значениях называется переносом (carry).

Значение свопа может быть как положительным, так отрицательным. Если котировки растут, пока у вас открыта позиция - своп положительный. Если получается так, что котировки за это время падают - своп отрицательный. Но, если вы открываете и закрываете позицию в течение одного торгового дня - своп не начисляется вообще.

Как считается комиссия брокера за торговлю на Форекс

Несмотря на то, что торговля на Forex с торговым счетом Trade.MT4 не облагается дополнительными комиссиями за транзакции, торговый счет Zero.MT4 основывается на комиссиях за переводы, что характерно для большинства брокеров, которые предлагают торговлю Forex ECN напрямую с поставщиками ликвидности. Хотя торговые сборы у различных брокеров могут отличаться, в целом они рассчитываются одинаково. Давайте рассмотрим пример с комиссиями для торгового счета Zero.MT4.

Источник: Ставка комиссии Admirals, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Чтобы рассчитать комиссию за сделку с полным оборотом (включает в себя открытие и закрытие сделки, когда оба оплачиваются при открытии сделки), используется следующая формула:

Комиссия (в валюте счета) = Размер договора * Ставка комиссии (в валюте счета) * 2

Таким образом, если трейдер купил 1 лот AUDCAD на евровом счете, комиссия на счете Zero.MT4 составила бы 5,2 евро (1 лот * 2,6 евро * 2).

Если трейдер затем решит купить 2 лота AUDCAD на счету в долларах США, комиссия составит 12 долларов США (2 * 3,0 доллара * 2).

Брокерская комиссия за онлайн торговлю

Сборы за онлайн-торговлю акциями, комиссионные за торговлю акциями и комиссию ETF (Exchange Traded Fund) сильно различаются у разных брокеров. Существует также разница в зависимости от типа вашего торгового торгового счета, такого как счет Trade.MT5, предназначенный для торговли CFD на акции, или счет Invest.MT5, предназначенный для инвестирования в акции и ETF. Давайте посмотрим на торговые сборы для обоих.

Брокерские комиссии за онлайн торговлю CFD на акции

Поскольку торговля CFD на акции позволяет трейдерам торговать с использованием маржи, существуют своп-комиссии, позволяющие удерживать сделки открытыми, а также торговые спреды. Как значения свопа, так и информацию о типичных спредах можно найти в торговой платформе Admirals MetaTrader или на сайте в разделе Спецификации контрактов.

Плата за своп при торговле CFD на акции рассчитывается иначе, чем при торговле на рынке Forex, и указывается в процентах, как показано ниже на примере страницы Спецификация контрактов для CFD на акции Apple.

Источник: Admirals # AAPL. Спецификации контрактов, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

При торговле CFD на акции необходимо учитывать комиссию за транзакцию. Например, комиссия за CFD на акции начинается с 0,01 доллара США. Чтобы просмотреть комиссию за CFD на акции, которыми вы торгуете, просто просмотрите инструмент, которым вы торгуете, на сайте Admirals в разделе Спецификации контрактов. В приведенном выше примере с CFD на акции Apple, в третьем ряду указана минимальная комиссия, которая в USD составляет 2 доллара.

Краткосрочные брокерские комиссии

Трейдеры, которые предпочитают краткосрочную торговлю, например, дневные трейдеры, часто платят меньшую комиссию, поскольку они не переносят сделки на следующий день, избегая таким образом комиссий за своп. Однако в некоторых случаях они могут упускать возможность получить прибыль на рынках, которые предлагают положительный своп в случае переноса позиций на следующий торговый день.

Самые значительные краткосрочные торговые комиссии для дневных трейдеров - это спред и торговая комиссия за транзакцию. По сути, чем ниже спред, тем меньше затраты для трейдера, следовательно, выше общая прибыль на счете.

Как вы можете видеть на изображении выше, торговые спреды варьируются от брокера к брокеру, причем некоторые из них выше и ниже, чем другие. Некоторым начинающим трейдерам эта разница в значениях может показаться небольшой. Однако затраты складываются со временем. В некоторых случаях трейдеры CFD на индекс Dow Jones платили бы на 200% больше за спред, если бы выбрали самого "дорогого" брокера из предложенных выше. Так что спреды очень существенно влияют на размеры торговой прибыли!

Действительно стоит найти брокера с наиболее конкурентоспособными комиссионными за рынки, на которых вы торгуете. К сожалению, есть такие брокеры, которые рекламируют самые низкие торговые комиссии только в определенный момент дня, например, во время Лондонской торговой сессии, когда торговая активность высока, а спреды очень низкие, так как на рынках появляется больше покупателей и продавцов.

Однако, их типичные торговые спреды в это время намного выше, чем в остальное время, поскольку они отмечают в рекламе своих услуг спред, применяемый в более "тихое" время. Конечно, не все брокеры так поступают, но есть и такие.

Брокерские издержки на спреды могут окупиться, если вы торгуете с брокером, который предлагает высокий уровень финансового регулирования, таким как Admirals Group, которая состоит из следующих фирм:

• Admirals Pty Ltd - регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и биржам (ASIC).

• Admirals Cyprus - регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC).

• Admirals UK Ltd - регулируется Управлением финансового поведения (FCA).

• Admirals AS - регулируется Управлением финансового надзора Эстонии (EFSA).

Брокерские комиссии за онлайн трейдинг - Сравнение

Сравнение брокерских сборов за торговлю различными классами активов и с разными торговыми счетами может показаться ошеломляющим. Лучший способ сравнить стоимость торговых операций между различными классами активов и счетами - использовать калькулятор Admirals вместе с платформой Admirals MetaTrader 4 или 5.

Ваша торговая платформа предоставит вам информацию о торговых спредах в режиме реального времени, а калькулятор торговли поможет вам рассчитать комиссию за транзакции, а также значения свопа для ваших сделок.

Например, трейдеры могут выбрать любой из инструментов, доступных для торговли с Admirals для следующих рынков: Forex, Акции, Сырьевые товары, Индексы, CFD и другие, как показано ниже:

Источник: Торговый калькулятор Admirals, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Затем трейдеры могут ввести нужный объем или размер лота, выбрать базовую валюту своего счета и ввести цену открытия и закрытия своей сделки, а также желаемое направление торговли. После нажатия кнопки «Рассчитать» трейдеру будет предоставлена вся информация о денежной прибыли и убытку по сделке, а также комиссия (если таковая имеется) и значение свопа для удержания сделки в течение ночи, как показано ниже:

Источник: Торговый калькулятор Admirals, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Хотя приведенный выше пример относится к EURAUD, трейдеры могут использовать его и для других классов активов, которые имеют разные значения комиссионных и свопов, а также разные формулы для расчета.

Почему стоит торговать с Admirals

Помимо низких спредов и высокой конкурентоспособности торговых сборов, есть и другие преимущества для торговли с Admirals:

• Торгуйте с хорошо зарекомендовавшей себя компанией с высокой степенью регулирования, в том числе со стороны авторитетного Управления по финансовому поведению Великобритании, Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии, Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра и Управления финансового надзора Эстонии.

• Торгуйте с брокером, предлагающим одни из самых низких и прозрачных торговых комиссий на рынке.

• Получите доступ к самым быстрым и наиболее безопасным торговым платформам из серии MetaTrader для ПК, Android и iOS.

• Торгуйте с институциональными спредами всего от 0 пунктов с Zero.MT4 и напрямую связывайтесь с поставщиками ликвидности первого уровня.

• Наслаждайтесь торговлей без комиссии на некоторых торговых счетах или снижайте спреды плюс комиссию на других торговых счетах.

• Получите выгоду от политики защиты от негативного баланса для душевного спокойствия.

Если вы испытываете желание начать торговать, или эта статья дала некоторую дополнительную информацию о ваших существующих торговых знаниях, вам может быть приятно узнать, что Admirals предоставляет возможность торговать с Forex и CFD на более чем 80 валютах, а последние обновления рынка и технический анализ предоставляются БЕСПЛАТНО! Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой реальный счет сегодня!

Продолжайте свое обучение

• Основные виды брокеров - ECN, STP, ECN/STP брокеры
• Что такое индекс VIX и как он работает? Торговля индексом страха

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня! 

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.