Como investir no Bank of America?
✺ Ações do Bank of America estão entre as favoritas na carteira de Warren Buffett;
✺ Aumentos da taxa da Fed amplia a margem de lucro no primeiro trimestre de 2023, superando as expectativas.
Conteúdos
Invista no Bank of America
Sabia que o Bank of America é o banco favorito de Warren Buffett? As suas ações são as maiores da carteira de ações que Buffett gere na Berkshire Hathaway, atrás apenas das ações da Apple, assumindo cerca de 12%. O lendário investidor identificou uma oportunidade quando a crise da dívida soberana da zona do euro estava em pleno andamento ao comprar ações do Bank of America quando estas estavam perto do seu mínimo histórico na década de 2010.
O Bank of America é o segundo maior banco dos Estados Unidos, depois do JP Morgan Chase & Company. É um banco comercial que baseia os seus negócios em cartões de crédito, empréstimos comerciais e ao consumidor, gestão de património e outros serviços financeiros. Cerca de 85% da sua receita é gerada no mercado local.
Se está interessado em ações dos EUA, deve ter se deparado com a sigla BofA. Mas qual é o seu significado? Significa Bank of America!
O banco experimentou, porém, outra grande mudança após a crise de 2008, quando comprou o Merrill Lynch em 2009. O Bank of America torna-se assim um dos maiores bancos dos Estados Unidos, o segundo em termos de ativos sob gestão, atrás da JP Morgan, como já referimos acima.
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Evolução das Ações do Bank of America
O preço das ações do Bank of America no mercado de ações passou por vários momentos importantes desde o início dos anos 2000.
O período mais marcante foi a queda acentuada que sofreu em decorrência da crise do subprime: o preço da ação caiu de $55 no final de 2006, o seu recorde histórico, para pouco mais de $2 em fevereiro de 2009, no pior momento da crise.
Depois dessa data, as ações do Bank of America retomaram o seu percurso de alta, até que a crise da dívida de abril de 2010 mais uma vez derrubou o preço das ações para até $5. De 2012 até o final de 2019, a ação do BofA conseguiu manter uma clara tendência de alta até chegar a $35,50 por ação, nível que não atingia desde 2008.
Em fevereiro de 2020, o preço das ações voltou a enfrentar uma nova onda de baixa devido à crise do Covid-19. O preço caiu para $18, um nível que corresponde a uma antiga zona de resistência entre agosto de 2009 e novembro de 2016.
Assim, foi uma área de suporte chave que resistiu ao crash, oferecendo um bom nível de entrada para aqueles que queriam investir em ações do Bank of America a longo prazo.
A partir desse suporte de $18, o preço iniciou uma alta sólida. Essa tendência de alta, observada nos setores bancários dos Estados Unidos e da Europa, surgiu quando os participantes do mercado começaram a recuperar a confiança na recuperação da economia, juntamente com o aumento do apoio dos bancos centrais.
Apesar de no final de janeiro de 2022 o preço ter atingido $49, desde então até julho manteve-se em tendência de queda para $30. Nos últimos meses, o preço permaneceu dentro de uma faixa lateral entre $30 e $36.
Resultados do Banco da América
No primeiro trimestre de 2023, estes foram os resultados mais notáveis do Bank of America:
Dados de 19 de abril de 2023. Fonte: Bank of America and Investing.
Dividendos do Banco da América
Vejamos agora a evolução dos seus dividendos, pois pode ser mais um fator importante para quem deseja investir em ações do Bank of America.
Como deve ter notado, a evolução do dividendo por ação do Bank of America está a crescer da mesma forma que o preço das suas ações. No entanto, ainda está muito longe dos níveis pré-crise.
Investir em ações do Bank of America em 2023?
As ações do Bank of America sofreram muito com a crise do Covid-19 entre fevereiro e março de 2020, mas certamente continuam a ser um excelente investimento de longo prazo.
Na verdade, a queda nos preços das ações desacelerou para um nível gráfico notável, ressaltando o regresso dos compradores ao título. Além disso, os bancos americanos começam a alargar as suas margens graças à subida das taxas de juro por parte da Reserva Federal.
Podemos lembrar também que o setor bancário é cíclico e tem um beta forte, o que significa que as ações dos bancos caem acentuadamente durante uma crise, mas também sobem mais rapidamente durante o período de recuperação.
O fato de Warren Buffett possuir parte do capital do Bank of America também é um apoio significativo. Quando Warren Buffett faz algo, os investidores tendem a ouvir com atenção.
Finalmente, tenha em mente que as ações financeiras, como o Bank of America, são altamente sensíveis ao risco e são consideradas entre as mais voláteis dos mercados de ações. Se estiver interessado em comprar ações do Bank of America, é melhor diversificar a sua carteira de investimentos com títulos menos voláteis e sensíveis ao ciclo económico.
Por que motivo Warren Buffett comprou ações do Bank of America?
O Bank of America ficou surpreso ao ver o 'oráculo de Omaha', Warren Buffett, tomar posições para comprar o seu capital. Além disso, através da sua empresa Berkshire Hathaway, é um de seus principais acionistas, à frente das gigantes Vanguard e Blackrock.
Se olharmos mais fundo, veremos quanto Buffett investiu no setor financeiro dos EUA. Desde a última crise financeira em 2008 e até a crise causada pelo Covid-19, ocupou cargos no JP Morgan, Goldman Sachs, Bank of New Mellon, Wells Fargo, PNC Financial Services, US Bancorp, M&T Bank Corp e no banco especializado em serviços de pagamento Visa e Mastercard. No entanto, houve um tempo em que ele se recusou a investir neste setor devido à sua alta exposição a derivados. Ele considerava estes armas de destruição em massa.
Então, porquê esta reviravolta da parte de Buffett?
⏩ Simplesmente porque os bancos americanos têm um negócio menos cíclico. Estes limparam os seus ativos de alto risco nos seus balanços, pois uma regulamentação mais rígida do setor os incentiva a serem mais disciplinados.
A outra razão pela qual ele decidiu comprar é que a ação estava subvalorizada em relação aos seus fundamentos.
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