Como se proteger da inflação no mercado de ações?

Já deve ter notado que, com o passar do tempo, o seu dinheiro parece não durar muito? Dez libras hoje não compram a mesma quantia que comprariam 20 anos atrás. Isto deve-se à inflação, que, embora possa parecer bastante negativa, é um fenómeno perfeitamente normal.

Na verdade, uma certa quantidade de inflação é realmente desejável dentro de uma economia saudável. Mas quando a inflação fica fora de controlo, pode começar a colocar em risco o seu dinheiro. É por isso que muitos investidores optam por se proteger da inflação. Mas o que é uma proteção contra a inflação? E qual é o melhor hedge de inflação? Neste artigo, veremos estas questões com atenção e também demonstraremos como se proteger contra a inflação em 2023.

O que é a Inflação?

O significado de inflação é a taxa na qual o preço de bens e serviços aumenta durante um período de tempo e, consequentemente, a taxa na qual uma moeda perde o seu valor ou poder de compra.

Naturalmente, uma moeda perdendo o seu poder de compra soa como uma coisa terrível, principalmente para os consumidores. No entanto, a maioria das economias desenvolvidas tem como meta uma taxa de inflação baixa e estável de cerca de 2%, uma vez que incentiva a uma certa quantidade de gastos em detrimento da poupança, o que, por sua vez, ajuda a impulsionar a atividade económica.

Também é visto como preferível à alternativa de deflação, onde os preços diminuem e o poder de compra de uma moeda aumenta. Isto, apesar de parecer bom superficialmente, pode levar a uma economia improdutiva, pois os consumidores estão menos dispostos a gastar o seu dinheiro.

Investimento em ações é uma boa proteção contra a inflação?

Hedging é um método utilizado nos mercados financeiros por traders e investidores para mitigar o risco. Isto normalmente é feito abrindo uma posição oposta no mercado para compensar qualquer perda sofrida na posição principal.

Uma maneira simples de pensar em hedge é como uma apólice de seguro, que você pode optar por contratar para se proteger contra um movimento adverso do mercado.

Mas o que isso tem a ver com inflação? O que é proteção contra a inflação?

O hedge de inflação envolve proteger seu capital contra o efeito de desvalorização da inflação. Portanto, para se proteger da inflação com sucesso, os investidores precisam encontrar ativos que aumentarão de valor em conjunto ou em um ritmo mais rápido do que a inflação.

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Qual a importância de se proteger da inflação?

Quando a inflação é menor ou igual às taxas de juro, a inflação não representa um perigo significativo para quem pretende poupar. Quando este é o caso, a taxa na qual as suas economias estão a perder valor devido à inflação está a ser compensada pelos juros que você está ganhando por guardar o seu dinheiro no banco.

No entanto, surgem problemas quando a inflação começa a superar a taxa de juro. Quando isso acontece, o dinheiro que está parado no banco perde poder de compra a cada dia que passa.

Esta é uma situação em que muitos países ao redor do mundo se encontram. Embora a inflação pareça ter atingido o pico em muitos lugares, ela permanece alta historicamente e, apesar do aumento das taxas de juro, a inflação é maior em muitos destes lugares.

Portanto, agora, mais do que nunca, é importante que os investidores se protejam contra a inflação. Mas quais são as melhores maneiras de como se proteger da inflação?

Como investir durante a inflação

O objetivo de qualquer investimento é aumentar a riqueza ao longo do tempo, mas no momento em que o mercado global de ações está a sofrer devido à incerteza, causada em grande parte pelo aumento da inflação, onde poderá colocar o seu dinheiro? É possível investir de forma a escapar da inflação?

Vale a pena ressaltar que, numa economia saudável, a inflação está sempre presente, pois uma taxa de inflação baixa e estável é desejável para o crescimento económico, com os bancos centrais geralmente a prever uma taxa em torno dos 2%. No entanto, com a inflação no Reino Unido a atingir 9% nos 12 meses anteriores a abril de 2022, a questão de investir para vencer a inflação tornou-se mais necessária.

Neste artigo, iremos focar-nos no mercado de ações, analisando como identificar a compra de ações durante um período de inflação alta.

Características das melhores ações com inflação

Então, quais são as melhores ações com inflação? Como muitas ações pelo vários mercados do mundo lutam para ter um bom desempenho em 2022, pode ser um exagero dizer que é possível encontrar ações que se saem bem durante um período de inflação. No entanto, podemos identificar características que os investidores devem procurar ao investir durante um ambiente inflacionário.

Agora que sabemos quais qualidades procurar ao considerar quais ações comprar com inflação, vamos examinar 3 ações específicas a serem consideradas para investir de forma a combater a inflação em 2022.

Vale ressaltar, nesta fase, que investir durante a inflação não é uma ciência exata. O preço das ações de uma empresa é determinado pelos agentes do mercado através dos níveis de procura e oferta. Em tempos de incerteza, é difícil prever como os participantes do mercado irão comportar-se e, portanto, como os preços reagirão.

As vendas podem ocorrer aparentemente de forma aleatória, mesmo com as ações de alta qualidade, pois os investidores estão mais nervosos e reativos do que o normal. No entanto, dependendo do horizonte temporal do seu investimento, estas vendas podem, às vezes, fornecer aos investidores mais experientes a oportunidade de aproveitarem ações subvalorizadas.

Berkshire Hathaway

A Berkshire Hathaway é uma holding multinacional que pertence ao indiscutível investidor, Warren Buffett.

A Berkshire Hathaway consiste numa ampla variedade de investimentos supervisionados por Buffett e o seu braço direito, Charlie Munger. Ao longo dos anos, a estratégia de investimento da Berkshire resistiu ao teste do tempo, proporcionando um enorme valor aos seus acionistas e superando regularmente a S&P 500.

De fato, entre 1965 e 2021, o rendimento anual acumulado da Berkshire Hathaway foi de 20,1%, quase o dobro dos 10,5% do S&P 500 no mesmo período.

Destacamos acima algumas das qualidades que os investidores devem procurar nas melhores ações durante um período de inflação, e acontece que a estratégia de investimento de Buffett também dá importância ao investimento em empresas que atendem a estes critérios.

Entre o vasto portfólio da Berkshire Hathaway estão investimentos significativos nas ações da Kraft Heinz Company, American Express, Coca-Cola e Chevron. Além destes investimentos, a Berkshire é proprietária integral de várias empresas, incluindo a GEICO – a segunda maior seguradora de automóveis dos EUA.

Todas estas empresas destacadas, e muitas outras dentro do portfólio da Berkshire, possuem as características de ações para períodos de inflação, tornando a Berkshire Hathaway uma ação a ser considerada em 2022 para investir de forma a que possa combater a inflação.

Shell

Ao investir durante um período de inflação, vale a pena considerar o porquê da inflação estar tão alta neste momento, pois nem todos os períodos inflacionários nascem da mesma forma.

Acontece que há muitos fatores que empurram a inflação para cima neste momento. No entanto, um dos seus principais impulsionadores é o aumento dos preços do petróleo e do gás, que estão a aumentar os custos de produção para as empresas e a contribuir para o aumento das contas da energia doméstica para os consumidores.

Levando isto em consideração, as empresas que operam no setor de petróleo e gás podem provar ser algumas das melhores ações para a inflação em 2022. O aumento dos preços do petróleo e do gás levou muitas empresas, como a Shell, a relatar lucros altos recentemente, o que, por sua vez, levou a aumentos no preço das ações.

Olhando além dos preços crescentes do petróleo e do gás, a Shell possui todas as qualidades das melhores ações com inflação.

Embora o mundo esteja a migrar lentamente para soluções de energia mais verdes, gostemos ou não, ainda dependemos fortemente de combustíveis fósseis, e a nossa procura por estes ainda é muito inelástica. Embora os preços altos atuais reforcem a necessidade de nos afastarmos dessas fontes de energia prejudiciais ao meio ambiente, pelo menos no futuro próximo, poderá esperar que os combustíveis fósseis continuem a ser uma parte integrante das nossas vidas.

Nossa dependência de combustíveis fósseis significa que empresas como a Shell podem contar com receitas previsíveis ao longo do ciclo econômico e, como testemunhamos nos últimos meses, essas empresas têm poder significativo para aumentar os preços sem que a demanda sofra consideravelmente.

Mastercard

Por último, uma das nossas ações a considerar investir para combater a inflação é a empresa de métodos de pagamento, Mastercard. Juntamente com a sua rival Visa, as duas empresas detêm efetivamente um duopólio global no processamento de pagamentos com cartão de débito e crédito por todo o mundo.

A partir de maio de 2022, a Mastercard operava em todos os países do mundo, com exceção da Rússia, devido ao conflito em curso na Ucrânia, e na Índia, devido a problemas com a reguladora no país.

A Mastercard e outros processadores de pagamento tiraram vantagem nos últimos anos da transição gradual da sociedade ocidental que usava dinheiro, para um maior uso de cartões de débito e crédito – uma tendência que acelerou com a pandemia.

Grande parte da receita da Mastercard é gerada por taxas de transação. Todas as vezes que um consumidor, ou uma empresa, paga por algo com um cartão de débito ou crédito que utiliza a rede de pagamentos Mastercard, a Mastercard cobra uma percentagem da transação.

Ou seja, quanto maior o valor do pagamento, maior a taxa que a Mastercard recebe pelo processamento do referido pagamento. A inflação faz com que a generalidade dos preços suba, o que significa que as taxas de transação da Mastercard aumentam em sintonia com a inflação.

Muitos investidores gravitam em torno da Mastercard em relação ao seu principal concorrente Visa porque a primeira é uma empresa mais pequena, o que significa que, em teoria, tem mais espaço para crescimento futuro. No entanto, fora isso, não há muito para separar as duas empresas, e ambas podem ser ações que são boas em tempos inflacionários.

No entanto, nem tudo é positivo para a Mastercard em 2022. Embora as taxas de transação da empresa possam ter vantagem com preços mais altos, um período prolongado de inflação e, no pior cenário, uma recessão, provavelmente levariam a uma queda nos gastos do consumidor, o que afetaria negativamente o potencial de ganhos da Mastercard.

Conclusões Finais

Agora, deverá estar mais familiarizado com o que pode procurar investir de forma a vencer a inflação e com as qualidades que as melhores ações para a inflação possuem. Também fornecemos alguns exemplos de ações a serem consideradas para investir na saída da inflação em 2022.

Como a inflação permanece elevada, é importante ter em conta que a volatilidade de curto prazo no mercado de ações é esperada. Portanto, é essencial investir apenas capital que não precisa no curto prazo. Antes de investir, certifique-se sempre de ter um fundo de emergência com montantes a que pode recorrer.

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