O que são CFDs - Contratos por Diferença? | Guia CFD Trading

Quer operar nos mercados financeiros, mas não sabe por onde começar? Neste artigo, vamos examinar e ver o que é Trading de CFDs ou Contratos por Diferença! Estes são bastante acessíveis e oferecem a possibilidade de negociar online em qualquer lugar no mundo, com um custo bastante reduzido. Isto pode ajudá-lo a escolher qual a área na qual deseja focar-se mais no trading! Vamos descobrir o que são CFDs e como se pode tornar um CFD Trader!

São várias as razões pelas quais as pessoas começam a negociar nos mercados financeiros. Essas razões variam claro, de pessoa para pessoa, no entanto, na grande maioria dos casos, elas resumem-se ao desejo de ter uma fonte de rendimento secundária, ou, indo ainda mais longe, de transformar esse rendimento secundário numa fonte de rendimento extra mais completa!

Muitas pessoas pensam, frequentemente, no Trading de Forex. No entanto, há uma outra área que é igual em termos de lucro quando comparada com o Forex, que é o Trading de CFDs (Contracts For Difference). É por isso que muitas vezes existe na internet uma forte "rivalidade" entre os Contratos por Diferença e o Forex. Eles são algo técnicos e abstratos, o que significa que muitos traders iniciantes não sabem exatamente o que são CFDs e o que os mesmos representam.

Quer saber o que é um CFD e como o pode negociar nos mercados financeiros através deste produto? Embora os CFDs se tenham tornado muito populares nos últimos anos, poucas pessoas sabem como é que realmente os mesmos funcionam e como podem negociá-los com sucesso. Quer começar a fazer CFD Trading na Bolsa de Valores?

Este guia completo irá apresentar-lhe todas as noções básicas sobre os CFDs para que consiga entender o que são os CFDs nos mercados financeiros, quais as suas principais vantagens e desvantagens, e ainda dicas para maximizar os seus lucros e minimizar os seus riscos!

O Que é CFD - Significado do CFD

Vamos começar, em primeiro lugar, por perceber o que são os CFDs, de modo a perceber o contexto de um CFD e o que é, para entender como funciona o trading deste tipo de instrumento financeiro!

O CFD, Contrato por Diferença, é um derivativo financeiro cujo preço é baseado num ativo subjacente. Isto implica que as posições sejam, na realidade, contratos com a corretora, em vez da aquisição real de um ativo. Este é um elemento essencial em termos do tratamento fiscal do CFD em questão e que gera uma série de características fundamentais que tornam os CFDs em produtos únicos.

Assim sendo, o CFD reflete o valor do preço desse mesmo ativo. Dependendo da posição tomada, o CFD Trader terá lucro ou prejuízo se o preço do ativo subir ou descer. Graças aos CFDs, os traders têm a oportunidade de negociar diferentes tipos de produtos financeiros sem serem obrigados a possuí-los na realidade.

Por exemplo, se quiser investir em Ouro ou Petróleo, pode comprar uma onça de ouro ou um barril de petróleo. Depois, basta aguardar o aumento do preço (na melhor das hipóteses) para revender o ativo financeiro por um preço superior ao da aquisição, com o objetivo de obter lucro sobre a diferença entre o preço de compra e o preço de venda.

Negociar CFDs funciona da mesma maneira, ou seja, irá abrir uma posição num instrumento financeiro a um determinado preço, espera que o preço suba ou desça e, a seguir, obtém um lucro (ou prejuízo) com a diferença entre o preço de compra e o preço da venda. Uma das maiores diferenças entre o CFD Trading e o investimento tradicional é que, no caso dos CFDs, nunca possui realmente o ativo. Em vez disso, um CFD reflete o preço do ativo subjacente. Em vez de comprar um ativo, pode apenas especular sobre como o preço do ativo se pode mover.

O trading de CFDs online é uma forma de investimento de curto prazo. Os CFDs são derivativos que possuem vários ativos subjacentes, tais como: Forex, índices, títulos, ações, futuros, e até matérias-primas. Como já vimos, o CFD Trading consiste em comprar ou vender um contrato por diferença e descontar a diferença entre o preço de entrada e o preço de saída da posição.

Os Contratos de Diferença são, sem sombra de dúvida, um dos instrumentos financeiros mais negociados nos mercados Europeus, tornando-se cada vez mais populares à medida que os traders em todo o mundo se começam a familiarizar com a forma como este tipo de mercado funciona e com a forma como os CFDs podem ser usados como parte de um portfólio de trading mais amplo.

Os CFDs possibilitam ainda o acesso à alavancagem, que permite a um CFD Trader aumentar os seus lucros ao usar esta ferramenta consideravelmente mais flexível para investir, quer na maior robustez dos ativos de longo prazo, quer na simplicidade dos índices a curto prazo.

Introdução ao Trading de CFDs

Deve estar a perguntar-se o que é o CFD Trading e o que isso implica? Se deixarmos de lado todos os termos técnicos quando se trata de “contratos” e “ativos subjacentes”, negociar CFDs dá-lhe simplesmente a oportunidade de lucrar com os mercados em alta e em queda.

Para fazer isto, precisa apenas de:

1. Abrir uma conta de trading com uma corretora de CFDs
2. Descarregar o software ou a plataforma de CFD da corretora - MetaTrader 5 no caso da Admirals
3. Escolher um ativo que deseje negociar
4. Analisar se o preço deste ativo tem maior probabilidade de aumentar ou diminuir - realize uma análise técnica e fundamental.

Por exemplo, considere uma onça de ouro a $ 1.500, e que acha que a mesma irá aumentar de valor. Neste caso, pode abrir uma posição de compra (longa) na sua plataforma de trading (também chamada de posição long).

Isto significa que compra uma onça de ouro, e espera que o preço da mesma suba, a fim de fechar a transação (que corresponde a uma ordem de venda) a um preço mais alto, obtendo assim um lucro sobre a diferença entre o preço de compra e o preço de venda.

Por isso, se abriu a posição quando o preço da onça de ouro era $ 1.500 e decidiu fechá-la a $ 1.525, o lucro obtido é de $ 25. Tenha em conta que este é um exemplo simples, e que iremos explicar com mais detalhes tudo o que precisa de saber para calcular corretamente os lucros e as perdas no Trading de CFDs, mais à frente neste artigo.

Ainda como exemplo, se achar que o preço da onça de ouro vai cair, pode abrir uma posição de venda (curta) em sua plataforma de trading. Isto também é chamado de operação de “venda a descoberto” ou short selling, e significa que pode abrir uma posição, esperando que o preço da onça de ouro caia, a fim de fechá-la (que é um ato compra) a um preço inferior, obtendo assim lucro sobre a diferença entre o preço de venda e o preço de recompra.

Por isso, se abriu uma posição no CFD do ouro quando o preço por onça era de $ 1.500 e decidiu fechá-la a $ 1.450, o lucro obtido será de $ 50.

Os CFDs seguem simplesmente o preço do ativo subjacente, por isso, o sucesso (ou o fracasso) das suas operações depende do desempenho do ativo em questão.

Se estiver interessado no CFD Trading, pode abrir uma conta de negociação DEMO de forma totalmente gratuita e sem riscos! Esta conta permite que comece a negociar com dados de mercado em tempo real, sem arriscar o seu dinheiro. Em vez disso, pode utilizar capital virtual para desenvolver as suas habilidades e técnicas de trading. Para saber mais, clique no banner que se segue:

Efeito de Alavancagem no CFD Trading

Uma das maiores vantagens do CFD Trading é a capacidade de usar alavancagem. Isto significa que pode ter o acesso a mercados financeiros que geralmente são inacessíveis à maioria dos traders e investidores, devido ao elevado capital que é necessário ter disponível. O efeito de alavancagem, permite assim que os indivíduos acedam a este tipo de mercados, graças a uma margem bloqueada na sua conta de trading, enquanto os restantes fundos são adiantados pela corretora.

Os traders profissionais podem abrir posições no valor de até 500 vezes o saldo da sua conta, dependendo do instrumento que está a ser negociado, o seu regulador local e claro, a corretora. Para os traders privados, certos instrumentos financeiros permitem a abertura de transações de até 30 vezes o seu capital disponível.

Por isso, se tiver $ 1.000 na sua conta de trading com uma alavancagem disponível de 1:30, poderá ter acesso a $ 30 para cada $ 1 que tenha na sua conta.

Voltando ao nosso exemplo de investimento em ouro, se quiser comprar uma onça cujo valor é $ 1.500, então é necessário desembolsar $ 1.500. No entanto, graças aos CFDs e à alavancagem, pode abrir uma posição no valor de $ 1.500 com apenas uma fração desse valor na sua conta de trading.

Se negociar com uma corretora de CFD que ofereça uma alavancagem de 1: 5, isso significa que para cada dólar que tiver na sua conta, poderá negociar $ 5 de ouro. Por isso, se desejar abrir uma posição equivalente a uma onça de ouro avaliada em $ 1.500, precisa de ter uma margem disponível na sua conta de $ 300 (1.500 / 5 = 300).

Isto significa que, com um depósito relativamente pequeno, pode obter os mesmos lucros (e as mesmas perdas) do que com um investimento tradicional. A principal diferença é que o retorno do seu investimento inicial é muito maior, devido ao uso da alavancagem. No entanto, tenha em atenção que as perdas potenciais são ampliadas na mesma proporção do que os lucros potenciais.

Compra e Venda de CFDs

Uma das principais desvantagens dos investimentos tradicionais é que só pode ter lucro quando o mercado está em alta (sobe ou valoriza). No caso de existir uma queda no mercado de ações ou uma queda num dos ativos em que tem uma maior exposição, isto pode ter um impacto negativo em todos os seus investimentos.

Ao operar CFDs, por outro lado, permite que negoceie tanto a valorização quanto a desvalorização de um determinado produto financeiro, o que significa que pode tirar vantagem de qualquer condição de mercado (consolidação, euforia de alta, pânico de queda).

Quando um CFD Trader abre uma posição de compra, ele tenta antecipar um aumento no valor de um ativo financeiro. O objetivo é, por isso, posicionar-se a um determinado preço para revender o ativo (fechar a posição) a um preço superior para obter lucro. Por outro lado, se o mercado cair, o resultado da transação será uma perda.

Ao vender um CFD, um trader de CFDs antecipa uma queda no mercado, por exemplo na taxa de câmbio de um par de moedas. Por isso, pode abrir-se uma posição de “venda”, com o objetivo de fechá-la a um preço inferior para obter lucro com a diferença. Como no caso de uma posição de compra (longa), se a taxa de câmbio do par de moedas se mover na direção oposta ao esperado, haverá uma perda na conta de trading.

Através da capacidade de operar nos mercados em alta e em queda, os CFDs permitem que os traders aproveitem as oportunidades de trading em quase todos os instrumentos financeiros existentes!

Variedade dos Mercados de CFD

Uma vez que os CFDs são produtos derivados de ativos financeiros, eles podem ser usados ​​para representar quase todos os mercados existentes. Muitas corretoras (como a Admirals) aproveitam esta oportunidade para fornecer o acesso a milhares de mercados financeiros, através de uma única plataforma de trading!

Alguns dos instrumentos financeiros disponíveis para o trading de CFDs incluem os pares de moedas forex, CFDs de Ações, CFDs de Commodities, CFDs de ETFs, CFDs de Índices de Ações, CFDs de Títulos e muito mais. Isto inclui o acesso a mercados que, de outra forma, não seriam negociáveis ​​para os traders de retalho, sem recorrer a alavancagem, como o mercado dos Índices de Ações, que têm valores bastante elevados.

Operar CFDs no Mercado Forex

Os CFDs no Mercado Forex permitem que negoceie diferentes pares de moedas. Estes pares são agrupados em três categorias principais: major, como o EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY ou mesmo o AUD/USD, minors, como EUR/GBP ou AUD/NZD e, por último, pares de moedas Forex exotics, como o USD/CZK ou o AUD/SGD.

O mercado de divisas é muito especulativo e muito volátil, o que oferece muitas oportunidades de trading para os traders. Este mercado está aberto 24 horas por dia, 5 dias por semana, o que significa que pode organizar o seu plano de trading de acordo com as ocupações familiares e obrigações profissionais!

Se estiver interessado em aprender mais sobre o Forex Trading, sinta-se à vontade para aprender mais com o nosso artigo para Iniciantes em Forex!

Entre os CFDs de Forex mais populares, encontramos em particular:

• O par EURUSD CFD
• O par GBPUSD CFD
• O par USDJPY CFD
• O par EURGBP CFD

Trading de CFDs de Índices do Mercado de Ações

Os CFDs de Índices são ideais para os investidores novatos que desejam negociar movimentos nos mercados como um todo, mas que não têm a certeza de quais as ações ou instrumentos específicos que devem escolher.

Os índices de ações representam uma cesta de ações (por exemplo, o Índice Alemão DAX 30 é composto pelas 30 empresas com maior liquidez e capitalização de mercado da Bolsa de Valores de Frankfurt, enquanto que o S&P 500 representa as 500 maiores empresas dos Estados Unidos) e pode ser usado para avaliar o desempenho de um mercado como um todo. Embora não haja uma forma tradicional de comprar ou vender um índice, pode negociar esse desempenho usando os CFDs dos Índices de Ações.

Alguns dos CFDs de Índice mais populares são os seguintes:

• CFD DAX 30
• CFD DJI 30 (Dow Jones 30)
• CFD FTSE 100
• CFD NQ 100 (Nasdaq 100)

CFD Trading de Commodities (Matérias-primas)

As matérias-primas também podem ser negociadas através de CFDs, incluindo metais preciosos como Ouro e a Prata, combustíveis como o Petróleo (WTI, Brent), gás natural e commodities agrícolas como o café e o algodão.

Enquanto que num investimento tradicional existe um alto custo inicial (para não mencionar o armazenamento das mercadorias!), os CFDs de commodities permitem que negoceie com base nos movimentos dos preços desses ativos, sem ter a necessidade de os possuír.

Alguns dos CFDs de commodities mais populares são:

• CFD Ouro
• CFD Prata
• CFD Petróleo Brent
• CFD Petróleo WTI

CFD Trading no Mercado de Ações

As ações também podem ser negociadas através de CFDs, com uma série de benefícios exclusivos!

Em primeiro lugar, em posições longas (trades de compra), pode receber dividendos sobre as ações subjacentes à sua posição de CFD, o que pode gerar uma renda adicional. Como os outros instrumentos de CFDs, os CFDs de ações também beneficiam do acesso à alavancagem, permitindo que tenha controlo a posições maiores (lotes maiores) do que aquelas que teria apenas com um investimento tradicional. Por fim, os CFDs de ações podem ser vendidos a descoberto, dando-lhe a oportunidade de aproveitar as fases de correção de preços.

Entre as ações de CFDs mais populares, encontramos em particular:

• CFD das ações da Apple
• CFD das ações do Facebook
• CFD das ações da Google 
• CFD das ações da Netflix
• CFD das ações da Tesla

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Horário de Trading dos CFDs - Horário do CFD Trader

Como já mencionámos, os CFDs refletem o preço dos ativos subjacentes. Além do preço, os CFDs também estão sujeitos ao mesmo horário de trading do ativo que representam. Isto significa que existe sempre um ativo que pode ser negociado, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Aqui estão os horários de trading para alguns dos CFDs mais populares:

• CFDs Forex: disponíveis 24 horas por dia, 5 dias por semana
• CFDs de Índices: disponíveis 24 horas por dia, 5 dias por semana
• CFDs de Ações: disponíveis para negociação durante o horário de funcionamento da Bolsa de Valores relevante
• CFDs de commodities: disponíveis 24 horas por dia, 5 dias por semana

Ao longo de uma semana, o CFD Trading está disponível em Forex, Commodities e Índices de Ações da meia-noite de Domingo até as 23h de Sexta-feira, horário de Londres.

Normalmente, os momentos mais movimentados para o trading de CFDs (quando a volatilidade e a liquidez estão em níveis mais elevados) são quando as diferentes Bolsas de Valores estão abertas ao mesmo tempo. Com isto em mente, a maioria dos traders considera o horário de trading mais importante e interessante durante:

• Sessão de Londres: 8h00 - 17h00 GMT
• Sessão de Nova York: 13:00 - 22:00 GMT
• Sessão de Cingapura: 20h00 - 17h00 GMT
• Sessão de Tóquio: 00h00 - 9h GMT

No geral, as sessões Asiáticas são as mais silenciosas (menos voláteis) para a maioria dos instrumentos financeiros.

Trading de CFDs a Curto Prazo

Os CFDs também são úteis para os investidores que fazem transações a curto prazo. Na verdade, a alavancagem concedida aos CFDs permite que os traders explorem pequenos movimentos de preços nos mercados de ações, índices e commodities, sem a necessidade de fazer um investimento inicial significativo.

Se está a pensar em adotar uma abordagem de trading de curto prazo, como uma estratégia de Scalping, é essencial escolher uma corretora de CFD que ofereça velocidades de execução ultra-rápidas. Uma boa corretora deve ser capaz de executar negociações em menos de um segundo, o que é fundamental em mercados muito voláteis.

Custos do Trading de Contratos por Diferença

O custo de trading de CFDs é normalmente inferior ao de outras formas de investimento. Já referimos anteriormente que para realizar algum tipo de investimentos tradicionais tem que pagar o valor total de um ativo para investir. Com requisitos de margem mais baixos, os CFDs têm custos de entrada também eles mais baixos.

Além disso, a maioria dos CFDs do mercado de ações não têm custos de abertura ou fecho. Em vez disso, as corretoras impõem um spread.

Na verdade, se olhar o gráfico de preços de qualquer ativo CFD na sua plataforma de trading, poderá notar que existem sempre dois preços cotados: um para comprar o CFD e outro para vendê-lo. Estes são os preços de compra (ask) e de venda (bid). O spread representa a diferença entre estes dois preços.

Se abrir uma posição de compra (longa), o preço do ativo subjacente deve compensar o spread antes que a operação se torne lucrativa. Por exemplo, se está a negociar ouro e o preço de compra é de $ 1.501 e o preço de venda é de $ 1.500, então o preço por onça de ouro deve aumentar pelo $ 1 para cobrir o valor do spread. A partir dai, o preço deve continuar a subir para obter lucro. O spread de 1 USD corresponde à remuneração da corretora.

Alguns instrumentos também podem estar sujeitos a uma comissão, como as ações e os CFDs sobre ações. Além disso, se mantiver uma posição aberta durante a noite (de uma sessão para outra), pode acontecer que esta seja debitada ou creditada com o que é chamado de taxa de SWAP - saiba mais sobre todas as taxas no nosso artigo: Taxas de Corretagem - Qual a Corretora com Menor Taxa de Corretagem?

Quais os Riscos do CFD Trading?

Assim como em qualquer investimento, negociar CFDs acarreta riscos e também benefícios. Como já vimos, os CFDs são produtos financeiros complexos e arriscados, por isso, é importante fazer uma pesquisa e aprofundar o seu conhecimento antes de começar a usá-los.

O principal risco do trading de CFDs é o risco do mercado. Se o preço de um ativo se mover na direção que antecipou, está a ganhar dinheiro. Por outro lado, se o preço se mover na direção oposta à sua análise, está a perder dinheiro. Este princípio é o mesmo para todas as formas de investimento.

No entanto, como os CFDs utilizam a alavancagem, as potenciais perdas podem ser muito grandes em comparação com o seu investimento inicial. Lembre-se que, a alavancagem permite que negoceie tamanhos de posição maiores do que o seu capital inicial, o que fornece a capacidade de negociar nos mercados financeiros com um investimento relativamente baixo.

O efeito de alavancagem amplifica os seus potenciais lucros, mas também as suas perdas potenciais. Com um investimento de 5.000 EUR, pode ganhar 50.000 EUR, mas também pode perder o mesmo montante!

Em caso de existir uma alta volatilidade nos mercados, o efeito de alavancagem pode até fazer o seu saldo cair abaixo de 0, o que é chamado de saldo negativo de conta. Pensando nisso, é fundamental escolher uma corretora que ofereça uma política de proteção de saldo negativo. Pode ficar mais aliviado em saber que a Admirals é uma dessas corretoras!

Quem Pode Operar CFDs?

O trading de CFDs é acessível a qualquer pessoa que seja maior do que 18 anos. Este tipo de produtos encaixa-se melhor nos traders que desejam:

1. Diversificar o seu portfólio em termos de alocação de ativos
2. Diversificar o seu portfólio em termos de horizonte de investimento (tendo tanto transações de curto prazo quanto investimentos de longo prazo)
3. Experimentar diferentes estratégias e abordagens de trading, como scalping, day trading ou swing trading
4. Capitalizar durante a ascensão e queda dos mercados financeiros

Não é necessário ter um diploma ou ter concluído estudos na área das finanças para investir em CFDs. No entanto, mesmo que não precise de uma educação formal, ainda é importante educar-se sobre os mercados que planeia negociar, as diferentes estratégias de trading que existem, gestão de risco e gestão de capital, a fim de colocar todas as chances de sucesso do seu lado!

Como começar a operar CFDs

Agora que já vimos todos os conceitos e o funcionamento do CFDs Trading e quais os riscos e benefícios de negociá-los, provavelmente está a perguntar-se como negociar CFDs. Embora existam algumas etapas envolvidas, nós dividimos-las e conseguimos resumir o essencial num guia simples para que possa começar a negociar CFDs na Bolsa de Valores!

Passo 1: Abra uma conta de trading de CFDs

Para negociar CFDs, necessita de abrir uma conta de trading com um corretora de CFDs. Pode ser uma conta real, onde irá depositar dinheiro real e usá-lo para negociar nos mercados, ou uma conta de demonstração, que permite que se familiarize com a sua plataforma de trading e pratique as suas habilidades utilizando fundos virtuais.

Para abrir uma conta de trading, siga as seguintes etapas:

1. Vá para a página da conta de demonstração e preencha o formulário
2. Os detalhes da sua conta de demonstração irão aparecer na página e também serão enviados para si via e-mail
3. Para negociar online, clique em “Começar a Negociar”
4. Para negociar através do seu computador, vá para a etapa 2, onde iremos explicar como descarregar uma plataforma de trading de CFDs

Se deseja abrir uma conta real, siga estas etapas:

1. Crie uma conta na Dashboard. Este espaço é um painel onde pode gerir as suas contas reais e de demonstração, depositar e levantar fundos e descarregar o seu software de trading.
2. Irá receber um e-mail com todos os detalhes da sua conta, basta clicar no link para ativar a sua conta
3. Assim que a sua conta for ativada, faça o login
4. Clique no botão “Abrir uma conta real” para iniciar o seu pedido de abertura de conta
5. Preencha todos os seus dados de contato, lembrando-se de que irá precisar de documentos para verificar a sua identidade
6. Assim que a sua solicitação for analisada, irá receber os resultados por e-mail

Etapa 2: Descarregue uma plataforma de trading de CFDs

Escolher a plataforma certa ou o software de CFDs certo é uma das primeiras coisas a fazer antes de começar a negociar. Na verdade, isto é até mesmo uma coisa essencial a considerar ao escolher a sua corretora de CFD.

As plataformas mais populares no mundo do trading são o MetaTrader 4 e o MetaTrader 5. Projetadas entre outras coisas para negociar CFDs e pares de moedas, as plataformas MetaTrader oferecem funções gráficas avançadas, indicadores de trading e uma grande comunidade de suporte. Estas plataformas também estão entre as mais estáveis, fáceis de usar e acessíveis do mercado!

As plataformas MetaTrader disponíveis com Admirals incluem:

1. MetaTrader 4 e 5 no Windows
2. MetaTrader 4 e 5 para tablets Android e Windows
3. MetaTrader WebTrader para negociar a partir de um navegador da web

Se está pronto para começar a negociar CFDs, pode descarregar o MetaTrader 5 clicando aqui. Tenha acesso a dados de mercado em tempo real, análises técnicas, conselhos profissionais especializados e milhares de instrumentos financeiros!

Etapa 3: Escolha a sua metodologia e abordagem para o CFD Trading

Agora que já conhece o básico, a próxima coisa que precisa de pensar é na sua metodologia de trading de CFDs. Com tantas potenciais transações disponíveis nos mercados financeiros, é importante ter um plano de trading bem estabelecido.

Aqui estão algumas coisas que deve considerar na sua abordagem de trading:

• A sua rotina: Quando quer operar? Vai monitorizar os seus gráficos e posições o tempo todo ou prefere que as operações sejam abertas e/ou fechadas automaticamente quando não estiver à frente do ecrã?
• A sua abordagem: Que tipo de trader é, de curto ou longo prazo? Day trader, scalper, swing trader ou investidor a longo prazo?
• Os seus mercados: Em que mercados se irá concentrar? Ações, Forex, Commodities ou Índices?
• A sua Estratégia: Como irá tomar decisões de trading para comprar, vender ou sair de uma posição?
• A sua gestão de risco: Que tamanho de posição irá usar de acordo com o seu stop loss, a fim de limitar e controlar o seu risco?

Pode ainda não saber a resposta para algumas destas perguntas, mas não se preocupe, neste artigo iremos fornecer-lhe mais detalhes sobre as diferentes abordagens de trading que precisa de conhecer! 

De qualquer forma, é importante lembrar que o CFD Trading é uma atividade prática, sendo que ao abrir uma conta de demonstração e observar os movimentos do mercado pode ajudá-lo a entender melhor qual deve ser o seu comportamento perante as diversas situações do mercado.

Etapa 4: Abra a sua primeira trade de CFD

Para fazer a sua primeira operação com CFDs numa conta real ou demo, só precisa de seguir os seguintes passos:

1. Abra a sua plataforma MetaTrader e faça login na sua conta de trading
2. Exibir a janela “Market Watch” ou “Observação do mercado” (use o atalho CTRL + M para abrir e fechar esta janela)
3. Clique duas vezes no instrumento CFD que deseja negociar para exibir o ticket do pedido. Pode também acessar ao ticket de pedido a partir do gráfico do ativo em questão: clique com o botão direito do seu rato e selecione “Negociação” e, em seguida, “Novo pedido” (use o atalho de teclado F9 para exibir o ticket)
4. No bilhete do pedido MetaTrader, insira o tamanho da sua posição (em lotes, que corresponde ao número de unidades monetárias que deseja negociar), bem como o valor do seu Stop Loss (este tipo de ordem é usado para sair de uma posição do mercado a um nível de preço predeterminado com o objetivo de minimizar as suas perdas se o mercado se mover contra a posição, pode usar também um Trailing Stop Loss) e seu Take Profit (este tipo de ordem é usado para sair de uma posição de mercado a um nível de preço predeterminado com o objetivo de maximizar os seus ganhos e fechar a posição com lucro)
5. Selecione o tipo de ordem que deseja usar para entrar no mercado: execução no mercado ou ordem pendente. A plataforma de trading MetaTrader permite o uso de ordens de limite de compra, limite de venda, stop de compra e stop de venda.
6. Clique em “Comprar no mercado” ou se antecipar um aumento no ativo CFD ou em “Vender no mercado” se antecipar uma queda no ativo CFD (para execuções no mercado), ou selecione as ordens pendentes
7. Pode visualizar, modificar ou fechar a sua posição no separador “Negociação” da janela “Terminal” na sua plataforma MetaTrader (CTRL + T para abrir e fechar esta janela). Esta janela permite visualizar a evolução de todas as suas posições abertas e pendentes, bem como visualizar o histórico da sua conta de CFD Trading.
8. Para fechar a sua posição, clique duas vezes nela e clique no botão “Fechar”.
9. Assim que a sua posição for fechada, ela irá aparecer no separador “Histórico da conta” na janela do “Terminal”

Torne-se um CFD Trader - Porquê operar CFDs?

O Mercado Forex, ou o mercado das divisas, é, sem dúvida, o maior mercado financeiro do mundo. Tem um volume diário de cerca de 4 triliões de dólares, em comparação “apenas” ao cerca de 1 bilião de volume diário do mercado de ações!

Além disso, o Forex serve como o principal mecanismo de troca de moedas para os negócios e comércios internacionais. Com um volume de negociação diário tão gigantesco, o mercado Forex oferece uma ampla gama de oportunidades de trading para os traders que procuram explorar as flutuações da taxa de câmbio.

Os Forex Traders conseguem comprar e vender diferentes pares de divisas, 24 horas por dia, cinco dias por semana, e podem ter acesso ao mercado para especular sobre os fluxos globais dos preços das moedas, bem como sobre a volatilidade do mercado.

Esta é uma vantagem que o Forex tem contra os CFDs no contexto da sua rivalidade. O mercado cambial é um mercado global totalmente descentralizado e um mercado financeiro "over the counter" para o trading de divisas.

O facto de ser global e à escala mundial é uma característica essencial do Forex, porque os traders analisam os diferentes valores entre as divisas internacionais. Os eventos globais e os eventos políticos impulsionam estes mesmos mercados e afetam os preços relativos às moedas. Isto, por sua vez, altera o valor dos pares de divisas vinculadas.

O mercado de Forex é totalmente descentralizado - onde não existe uma bolsa de valores centralizada, ao contrário do mercado de ações, por exemplo. Em vez disso, os centros financeiros em todo o mundo funcionam como âncoras de trading para uma vasta gama de tipos de compradores e vendedores, 24 horas por dia.

O mercado de câmbio não é controlado por nenhum órgão central e não existe, também, nenhuma câmara de compensação para garantir as ordens. Além disso, as corretoras e intermediários negoceiam diretamente entre si através de redes eletrónicas ou outras fontes de comunicação. Além disso, um mercado em que os participantes negoceiam os preços entre si é chamado de "over the counter".

Para os traders muito ativos, o mercado de câmbio deve ser semelhante a outros ativos financeiros, como as ações, os produtos financeiros de taxa fixa e matérias-primas. O mercado de Forex Trading oferece aos traders um contexto no qual eles podem comprar ou vender um instrumento de negociação. Esta é uma das semelhanças entre o CFD Trading e o Forex Trading.

No Forex, negociamos o que conhecemos como pares de divisas. Por exemplo, como pares de divisas, podemos ter o euro (EUR) contra o dólar americano (USD), o dólar americano (USD) contra o iene japonês (JPY), a libra britânica (GBP) contra o euro (EUR) entre muitas outras combinações de moedas!

Como pode perceber, as combinações de diferentes moedas mostram o valor de uma moeda em relação ao valor da outra. Este relacionamento é representado por um único preço, a cotação do par de divisas. No caso do Forex, a cotação do par de divisas é a expectativa do mercado, nesse exato momento, sobre o valor de uma moeda medida em relação a outra moeda. Para fazer uma comparação, é semelhante à cotação de uma ação.

Diferenças entre CFD Trading de Forex e ETFs

Os CFDs Forex e os ETFs têm muitas semelhanças, mas são, contudo, ativos diferentes.

Para que perceba com clareza, os ETFs, Exchange Traded Funds ou Fundos Negociados em Bolsa, são fundos com uma infinidade de ativos financeiros associados e que podem ser negociados.

Pelo contrário, um CFD é um contrato que lida com o preço de um ativo financeiro específico. Então não compra realmente os ativos financeiros subjacentes. Embora os ETFs sejam frequentemente considerados pelas instituições financeiras para se protegerem do risco, os CFDs do mercado de ações, os mesmos seguem uma estratégia de mercado específica.

Diferença entre CFDs de Ações e Ações Normais

Como já vimos anteriormente, existem, três diferenças principais entre o trading de CFDs de ações e as ações tradicionais:

1. A margem é constituída por uma fração do valor total da posição
2. As comissões aplicadas são mais baixas
3. Existem a possibilidade de aproveitar os momentos de queda de preços com a venda de CFDs

Não são raros os casos em que os investidores de ações reais se tornam traders de CFDs para que possam aproveitar mais oportunidades no mercado de ações, protegendo o seu capital caso existam quedas significativas.

Quem se pode tornar um CFD Trader?

Os CFDs estão disponíveis para serem negociados por qualquer pessoa com idade acima dos 18 anos. Porém, tenha sempre em atenção que a negociação destes produtos financeiros envolve riscos. Na maior parte dos casos, os instrumentos CFD são negociados por:

1. Investidores de CFD na bolsa que desejam diversificar as suas carteiras de investimento
2. Traders de curto prazo, médio prazo e longo prazo
3. Day Traders
4. Swing Traders
5. Qualquer investidor que deseje aproveitar um movimento de preços sobre futuros e CFDs, tanto em posições longas como curtas (compra e venda)

Duração da Trade de CFDs

Ao contrário das opções, a maioria dos CFDs não tem uma data de expiração. A posição é fechada colocando uma ordem na direção oposta à da transação atual no mercado.

Uma ordem de compra de 500 contratos de Ouro, por exemplo, pode ser fechada com a venda de 500 contratos de ouro. Lembre-se que, se tiver uma posição de CFDs aberta no final do dia de trading, terá que pagar uma "penalização" (swap).

No entanto, isto nem sempre é o caso. A principal exceção é um contrato a termo, que tem uma data de expiração no futuro. Aqui, as "multas" já estão incluídas no spread!

Vantagens

• A venda a descoberto: Como já referimos numa secção anterior do nosso artigo, a principal vantagem do CFD está na possibilidade de realizar uma venda a descoberto, que é impossível na compra tradicional de ações. Neste caso, pode vender sem ter comprado o ativo anteriormente. Se acha que o mercado vai cair, vende uma posição para depois recomprar e fechar a posição.

• O uso do efeito de alavancagem (leverage): Com os CFDs, pode negociar um valor maior do que o seu capital real. Graças a este requisito mais reduzido de capital inicial, é possível aceder aos mercados financeiros com muito mais facilidade. Mas cuidado, o uso intensivo de efeito de alavancagem pode ser perigoso e pode perder montantes maiores no trading de CFDs.

• Maior flexibilidade de negociação: Os CFDs são ativos que permitem mais flexibilidade do que a aquisição de um ativo real. É possível aplicar o efeito de alavancagem, aplicar stop loss e take profit, e fechar a negociação no momento desejado e escolher quando quer retirar os seus ganhos ou limitar as suas perdas.

• Possibilidade de realizar day trading: os CFDs podem aproveitar os movimentos de preços de curto prazo nos mercados de ações, índices, commodities, entre outros.

• Fácil acesso aos mercados globais: com um acesso fácil a diversos instrumentos e mercados financeiros de todo o mundo, tal como as ações, os títulos do Tesouro, as divisas e as matérias-primas, os CFDs oferecem fácil acesso aos principais mercados através da sua corretora online.

• Taxas muito mais baixas: na compra e venda tradicional de ações, as taxas e as comissões podem ser uma grande parte dos seus ganhos ou das suas perdas. No que diz respeito ao trading de CFDs nos mercados financeiros, estes funcionam de forma a que as corretoras lucrem com base nos spreads dos traders. Assim, as corretoras não deverão, em princípio, cobrar grandes comissões sobre as suas transações.

• Não há restrições para os estilos de Day trading: os CFDs permitem que negoceie através de uma estratégia de day trading. Por essa razão, não é de surpreender que alguns mercados limitem o número de transações máximas por dia, assim como os limites diários de valores negociados.

Desvantagens

• O efeito de alavancagem é como um pau de dois bicos: os CFDs são produtos financeiros alavancados, o que significa que pode gerar um lucro de 50.000 euros, ou mais, com uma aposta inicial de apenas 5.000 euros. Mas cuidado, pois é preciso ver o reverso da medalha: o efeito da alavancagem é vantajoso quando ganha as suas trades, mas pode ser um desastre para a sua Conta de Trading quando perde! De facto, a alavancagem dos CFDs também significa que pode perder mais dinheiro do que o seu investimento inicial. Na Admirals é possível proteger-se contra o saldo de conta negativo, graças à nossa Política de Proteção contra o Saldo Negativo.

• As vendas a descoberto expõem-no a um risco ilimitado.

• Os CFDs estão normalmente associados à negociação de curto prazo, que é o estilo de trading mais difícil de dominar e de aprender a controlar.

Guia Para o CFD Trader - As Etapas do CFD Trading

• Escolher um instrumento financeiro: é necessário, antes de tudo, escolher o instrumento no qual quer investir. Pode ser, por exemplo, o par de moedas EUR / USD, o Índice FTSE 100 ou o preço do Ouro.

• Escolha entre comprar e vender: irá comprar se achar que os preços irão subir e irá vender se achar que os preços vão cair.

• Escolha o tamanho da transação: de seguida, determine o volume da transação. Como vimos anteriormente, o valor de uma unidade CFD irá variar dependendo do instrumento que escolheu.

• Avalie o risco: em seguida, selecione o stop loss desejado e a ordem de stop loss garantido (GSLO). Eles funcionam exatamente como o stop loss tradicional, além da garantia de fecho de uma transação pelo preço especificado, independentemente da volatilidade do mercado. Se o GSLO não estiver ativado, as taxas serão reembolsadas integralmente.

• Monitorize a posição: Depois de colocar a sua trade, monitorize as suas posições abertas para ter controle sobre os seus lucros e perdas, em tempo real.

• Fechar a posição: se a sua transação não for fechada automaticamente com um stop loss ou com um take profit, feche a transação manualmente no momento desejado.

É sempre aconselhável testar a plataforma de trading de CFDs na bolsa de valores, para que possa ver por si mesmo como esta funciona e entender como pode comprar e vender CFDs.

Em função do tipo de trading utilizado por si, podemos distinguir:

• o trading automatizado com recurso a um software de trading automático
• o trading manual

Dicas para o CFD Trading

O Trading de CFDs é bastante simples, na realidade, o seu lucro ou prejuízo será a diferença entre o preço de compra e o preço de venda dos CFDs. Este é um investimento arriscado porque a alavancagem é usada frequentemente. Há também vários termos a serem conhecidos, como margem, chamada de margem ("margin call"), alavancagem (“leverage”), margem disponível, ordens de stop loss, ordens de take profit ou até mesmo swap, entre muitos outros!

Mas fique descansado: pode aprender todos estes termos consultando o nosso Glossário do Trader e pode também aprender a negociar consultando os nossos artigos e tutoriais de educação sobre o trading.

1. Deixe os seus lucros evoluírem e reduza as suas perdas

A maioria dos traders de Forex e de CFD destroem qualquer chance de lucro por não conseguirem seguir esta regra. Apegar-se "emocionalmente" a uma trade perdida ou vender uma trade lucrativa depressa demais irá resultar numa série de pequenos ganhos, bem como num número de perdas catastróficas.

2. Faça uso da sua capacidade lógica e não das suas emoções

Um CFD Trader que baseia as suas decisões de investimento em "pressentimentos" pode ganhar de tempos a tempos, mas não será rentável a longo prazo. É por esse motivo que ter regras de trading estritas, e ser capaz de as cumprir a todo custo, é extremamente importante. Planifique toda a sua estratégia de investimento no seu Plano de Trading.

3. Não coloque todos os ovos na mesma cesta

Um trader que coloca 50% ou 100% do seu capital de investimento numa única transação não é trader nenhum, é sim um mero apostador irresponsável. Ao nunca arriscar mais de 2% do seu capital disponível numa única trade, irá garantir que mesmo que aconteça uma série de eventos infelizes, estes não o irão levar à falência.

4. Combine a análise fundamental com a análise técnica

Um CFD Trader que usa análises fundamentais e técnicas é mais provável de ter sucesso do que alguém que usa apenas um desses métodos. A regra é usar a análise fundamental para acionar as trades e utilizar a análise técnica para as monitorizar. Escolha o momento certo, pois isso é fundamental!

5. Escolha o momento certo

Mesmo que tenha percebido a direção tomada pelo mercado, fazer uma transação cedo demais pode resultar em perdas significativas para si. Aguarde um "sinal" de confirmação por parte do mercado para garantir que isso não acontece.

6. Não arrisque o seu dinheiro a tentar salvar transações perdidas

Um bom trader sabe reconhecer a diferença entre um mercado em expansão e um mercado contínuo. Sem isso, seria dramático investir mais numa trade perdedora, pensando nos investidores, pois o mercado poderá ir contra a sua posição cada vez mais. A maneira mais simples de evitar isso é usar linhas de tendência.

7. Diversifique o seu portfólio de investimento

Mesmo se decidir arriscar apenas 2% do seu capital em cada trade de CFD, isso não garante uma carteira de investimento diversificada. Diversifique o seu portfólio em vários setores e em diferentes instrumentos ou mercados financeiros.

8. Use as ordens de stop loss de forma consciente

Negociar sem stop loss pode ter consequências catastróficas, mas parar com um prejuízo muito grande pode ser igualmente perigoso. Use stop losses para o CFD Trading Online, mas certifique-se de que deixa o mercado com espaço suficiente para se movimentar a seu favor.

Estratégias de CFD Trading Que Deve Usar

Para se posicionar em CFDs, existem duas estratégias pelas quais pode optar:

• Nos casos em que pensa que o valor subjacente do CFD irá aumentar: está a posicionar-se como um comprador sobre um CFD. Está por isso numa "posição longa". Um pouco mais tarde, vende o CFD e obtém lucro se o valor do ativo subjacente tiver aumentado. Caso contrário, irá obter uma perda.

• Nos casos em que acha que o valor subjacente do CFD vai cair: vende este CFD a descoberto, ou seja, entra numa "posição curta" sobre esse mesmo CFD. Um pouco mais tarde, irá resgatar esse CFD e fazer lucro se o valor do ativo subjacente tiver diminuído. Caso contrário, irá perder o seu dinheiro.

Melhor Corretora e Plataforma de CFDs

Se está a perguntar-se qual é a melhor corretora de CFDs ou qual a plataforma de CFDs que deve de escolher, não vale a pena olhar para os fóruns de Forex e de CFDs. Nesses fóruns, existe com bastante frequência um contrato de parceria entre o fórum e a corretora, e a opinião que irá descobrir não é objetiva nem real.

Para encontrar a melhor corretora de CFDs, pode abrir uma conta demo ou até mesmo uma conta real para testar pequenas trades de CFD em corretoras diferentes, para se sentir confortável com o trading online. A escolha de abrir uma conta de trading pertence a si mesmo e pode fazê-lo quando quiser e quando se sentir preparado.

É óbvio que é melhor escolher uma corretora de CFD bem regulada e com spreads interessantes. Dependendo da sua estratégia de CFD Trading, as diferenças entre as corretoras podem ser ainda mais interessantes. É preferível escolher uma corretora de CFD online com os spreads mais baixos quando quer fazer scalping. Para CFD Trading a longo prazo, é melhor escolher uma corretora com swaps menores.

A escolha da plataforma de trading de CFDs é também muito importante. As principais características da melhor plataforma de trading de CFD que deve ter em conta são:

• Rapidez
• Fiabilidade
• Facilidade de acesso

Uma plataforma de Trading de CFD instalada no seu computador terá um acesso prioritário ao fluxo da Internet, em comparação com uma plataforma de negociação de CFD baseada no seu navegador da web. Isto pode ser muito importante se estiver a pensar em negociar com muita frequência ou em realizar scalping.

Num mundo em constante movimento, o acesso à plataforma de trading é importante, pois cada CFD Trader deve ser capaz de consultar a sua conta de trading em tempo real a qualquer momento, e em qualquer lugar. Para isso, as melhores corretoras oferecem versões diferentes do seu software de trading, incluindo uma versão para smartphone.

Desta forma, o cliente pode consultar as suas trades e realizar transações em movimento, caso seja necessário.

Educação e Formação

Na internet, como deve saber, existem muitos materiais de formação para aprender sobre trading e CFDs. Contudo, nem todos os conteúdos são de qualidade e de fácil aprendizagem. Sinta-se à vontade para ter um olho crítico nas formações de trading de CFDs que pode encontrar.

Cada pessoa faz o seu próprio treino no trading de CFDs de forma independente e define a sua estratégia de trading de acordo com as suas próprias necessidades. Certifique-se de que conhece os fundamentos do trading e os principais conceitos base antes de começar.

Tributação Fiscal de um CFD Trader

Muitos traders por conta própria questionam-se como funcionam os impostos sobre os CFDs. A resposta é:

O imposto sobre o trading de CFDs na maioria dos países e jurisdições pode mudar a cada ano. Há alguns anos atrás, era aplicada uma taxa fixa. Nos dias de hoje é mais como uma taxa marginal da sua tributação.

O melhor é ligar para o seu contabilista pessoal ou para o centro de finanças da sua zona para ter uma perceção clara de quantos impostos tem que pagar pela negociação de CFDs. A corretora de CFDs online não é um consultor fiscal e não pode informá-lo sobre os impostos cambiais.

Preste atenção às corretoras que lhe dizem que poderá obter ganhos de CFDs sem declarar impostos. Uma corretora séria de CFD nunca deve fazer uma oferta desse tipo. Deve dizer a si mesmo que, se pagar impostos, é porque ganhou e isso já deve ser visto como uma coisa boa.

CFD Trader - Conclusão

Esperemos que este artigo tenha sido útil na explicação de o que é o CFD Trading, como funciona o Trading de CFDs, os riscos deste tipo de investimento online, a alavancagem, a tributação dos instrumentos de negociação de CFDs, e em quais deles pode investir com uma corretora de CFDs!

Pode testar o trading de CFDs com uma conta de demonstração e julgar por si mesmo se a negociação de CFDs pode corresponder às suas expectativas em termos de risco e recompensa.

Construa a sua própria opinião na escolha da sua corretora de CFDs, na internet nunca sabe quais são os interesses da pessoa ou website que dá a sua opinião. Por este motivo, é melhor ver e escolher por si mesmo qual a melhor alternativa!

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