O que é Alavancagem Forex? Como usar alavancagem financeira

Neste artigo, veremos detalhadamente como funciona a alavancagem no Forex, como calculá-la, as suas vantagens e desvantagens e uma lista de possíveis aplicações e restrições.

O que é Alavancagem Financeira no Forex?

Por outras palavras, a alavancagem financeira é uma maneira de um trader operar com volumes muito maiores do que aqueles que possui, usando apenas o seu próprio capital. Como resultado, é possível aceder aos mercados financeiros que são geralmente inacessíveis.

Uma vez fechada a posição, o dinheiro emprestado é devolvido à corretora e o trader recebe o lucro ou é responsável pela perda.

Para abrir e manter uma operação alavancada, o trader deve depositar uma fração do valor da sua operação como depósito. Este depósito é conhecido como margem.

A alavancagem no trading é geralmente expressa como um rácio, que mostra o tamanho da posição que pode ser aberta em comparação com a margem.

Significado de alavancagem

Tipos de grau de Alavancagem Financeira

Na Admirals existem diferentes graus de alavancagem em produtos derivados:

• 1:30
• 1:50
• 1:100
• 1:200
• 1:500

A alavancagem máxima disponível para operar dependerá de:

• Se operar com regulamentação europeia, a alavancagem máxima irá variar dependendo se você é um cliente profissional ou de retalho, 1:500 ou 1:30;
• Se operar com uma regulamentação fora da Europa, como a Jordânia, poderá escolher uma alavancagem de até 1:500;
• O instrumento escolhido para operar, variando de 1:2 a 1:500 de alavancagem.

Pode praticar com diferentes alavancagens com uma Conta Demo. Abra agora mesmo clicando na imagem abaixo.

Como calcular a margem retida com base na alavancagem

O principal objetivo da alavancagem no trading é utilizar menos recursos próprios ao investir num instrumento financeiro. Esta ferramenta permite que os traders operem com muito mais do que realmente têm na sua conta de investimento e potencialmente obtenham maiores lucros no mercado.

É claro que o mesmo princípio se aplica às perdas: um trader corre o risco de perder o seu depósito muito mais rapidamente ao utilizar alavancagem excessiva. É por isso que o trading forex com margem deve ser feita com cautela.

Exemplo de alavancagem EURUSD

Operar com a alavancagem não aumenta os seus lucros ou perdas por si só, mas permite-lhe:

• abrir um maior número de operações;
• aumentar o valor nominal das suas operações.

Indiretamente, isso aumenta os seus lucros ou perdas. Vamos desenvolver esta ideia:

Operar com margem significa que a corretora pede uma % do valor nominal como garantia no momento da abertura da operação. Isto quer dizer:

Por outro lado, este nível de alavancagem permitiu-lhe aceder a um investimento de 100.000 euros, pelo que quando calcular os seus lucros fá-lo-á com base neste valor nominal, ou seja:

O trading alavancado também é considerado uma faca de dois gumes, pois as contas com maior alavancagem no Forex são afetadas por grandes alterações de preços, o que aumenta as probabilidades de atingir um Stop Out (ao operar com um volume superior).

Portanto, é essencial exercer uma boa gestão de risco ao lidar com instrumentos alavancados.

Agora que entendemos melhor a alavancagem no Forex, vamos ver como funciona a alavancagem no Forex com um exemplo:

Exemplo de alavancagem em Forex

No nosso exemplo queremos comprar 5 lotes em EUR USD (valor nominal de 1 lote = 100.000 euros)

Não consideraremos custos no nosso exemplo:

• Preço de compra 1,10000;
• Preço de venda 1.10250;
• Aumento em pips = 25;
• Saldo da conta de trading 10.000;
• Compra de contratos: 5;
• Alavancagem: 1:100;
• Valor nominal do investimento 5 x 100.000 = 500.000 euros;
• Margem necessária para 1 lote com alavancagem de 1:100 = 100.000 / 100 = 1.000 euros;
• Margem necessária para 5 lotes = 5 x 1000 = 5000 euros;
• Valor do pip 10 USD, então ao abrir 5 lotes você ganhará 50 USD por cada pip;
• Lucro 25 x 50 = $1.250;
• Rentabilidade: 25%.

O mesmo aconteceria em caso de perdas.

É muito importante conhecer todos estes conceitos. Por este motivo, disponibilizamos-lhe webinars online sobre trading totalmente gratuitos. Assista ainda hoje!

Como alterar a alavancagem do seu investimento

Se quiser experimentar diferentes alavancagens de trading, pode alterar a alavancagem da sua conta de trading. Para fazer isso basta seguir os seguintes passos:

• Inicie sessão no Dashboard;
• Encontre sua conta de trading;
• Clique nos três pontos ao lado desta e clique em “Alterar Alavancagem”;
• No menu suspenso, escolha a alavancagem máxima desejada.

As opções oferecidas não podem ser alteradas, estes são os níveis de alavancagem oferecidos pela Admirals para os diferentes tipos de contas.

Não se esqueça, você sempre pode reduzir o efeito da alavancagem com o tamanho da posição e do seu capital.

IMPORTANTE: Não é possível alterar a alavancagem diretamente do MetaTrader 4 e 5, deve fazê-lo através do seu Dashboard.

Regulamentos da ESMA para alavancagem

Em agosto de 2018, o regulador europeu ESMA (Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados) publicou novos requisitos relativos à alavancagem, reduzindo o nível de alavancagem permitido aos traders retalhistas.

Qual alavancagem usar no Forex para traders de retalho

• 1:30 (margem necessária de 3,33%) para os principais pares de moedas;
• 1:20 (margem de 5% necessária) para CFDs sobre (principais) índices, pares de moedas menores e CFDs sobre ouro;
• 1:10 (margem necessária de 10%) para outros CFDs sobre índices e metais;
• 1:5 (margem necessária de 20%) para CFDs sobre ações e outros ativos subjacentes;
• 1:2 (margem de 50% necessária) para CFDs de criptomoedas.

Os principais pares de moedas definidos pela ESMA são os seguintes:

• Todos os pares de moedas, incluindo as seguintes moedas: dólar americano (USD), euro (EUR), iene japonês (JPY), libra esterlina (GBP), dólar canadiano (CAD) ou franco suíço (CHF).

Todos os outros pares de moedas são considerados pares menores.

Quais são os índices primários (alavancagem até 20) e quais são os índices secundários (alavancagem até 10)?

Conforme definido pela ESMA em 27/03/2018, os índices bolsistas mais importantes são:

• FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 e STOXX 50.

Todos os outros índices são considerados valores inferiores.

Antes de agosto de 2018 na Europa, a alavancagem não era limitada e cada corretora podia oferecer a alavancagem que desejasse, havendo assim corretoras com maior alavancagem. Isso não é mais possível e a alavancagem para clientes de varejo é de no máximo 1:30.

Os clientes profissionais podem ter maior alavancagem se a corretora lhes conceder uma categoria profissional. Na Admirals, para clientes profissionais a alavancagem máxima é de 1:500.

Instrumentos que podem ter alavancagem

• CFDs;
• Forex;
• Opções;
• Futuros;
• Avançados;
• Garantias.

Os CFDs são contratos por diferença e o lucro ou prejuízo é a diferença entre o preço de entrada da posição e o preço de fecho da posição.

É possível usar alavancagem na bolsa de valores? Sim é possível! Com CFDs de ações, pode investir mais dinheiro no mercado de ações do que na sua conta de trading online.

O mercado mais alavancado é o Forex, seguido por índices, commodities e depois ações e criptomoedas.

É essencial usar alavancagem no Forex?

A resposta a esta pergunta dependerá do capital que você depositou:

Sim, será necessário utilizar alavancagem se:

• Tem um pequeno capital para investir;
• Pretende investir mais do que seu capital;
• Quer mais volatilidade mais rapidamente em mercados com menos volatilidade;
• Pode e quer correr mais riscos nos seus investimentos;
• Deseja investir em mercados (como forex) com um grande valor nominal ou precisa de grandes volumes no mercado.

Não será essencial usar alavancagem se:

• Tem um grande capital inicial;
• Tem uma aversão ao risco significativa;
• Não quer investir em mercados onde precisa de grandes volumes para operar.

Pode aprender mais sobre a Alavancagem Forex clicando no vídeo seguinte:

Trading sem alavancagem

É possível operar sem alavancagem? Sim absolutamente. Quando tem todo o dinheiro do tamanho da sua posição, a alavancagem é 1, neste caso não pede dinheiro emprestado para operar nos mercados financeiros.

A necessidade de ter uma quantia substancial na conta de trading é a maior desvantagem do trading sem alavancagem. Por outro lado, operar sem alavancagem proporciona menos exposição ao risco.

No entanto, isto não significa que não existam riscos envolvidos, uma vez que o mercado é por vezes imprevisível.

Como funciona o trading com alavancagem e sem alavancagem

Digamos que um trader que tenha acesso a uma alavancagem de 1:20 queira comprar 100.000 euros de EURUSD, ou um lote.

Para calcular a margem necessária para abrir uma posição, deve-se dividir o valor total da posição pelo fator de alavancagem. Portanto, no exemplo acima, a margem exigida é de 5.000 euros (ou seja, 100.000/20).

O nosso trader fez um depósito de £5.000 para ganhar exposição a uma posição no valor de £100.000. A tabela a seguir demonstra o efeito que esta alavancagem tem nos retornos potenciais do nosso trader em comparação com uma posição não alavancada do mesmo tamanho.

Como pode verificar, o efeito da alavancagem é ampliar os retornos potenciais do trader através do índice de alavancagem. Isto pode ser muito gratificante quando o mercado se move na direção esperada. No entanto, também pode ser muito caro quando o mercado se move contra o trader.

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Vantagens e desvantagens da alavancagem

Como pode verificar, a alavancagem é uma ferramenta de dois gumes que deve ser manuseada com cuidado.

É importante lembrar que utilizar alavancagem é um processo arriscado e o seu depósito pode ser perdido rapidamente ao operar com alavancagem elevada.

Tente evitar uma alavancagem muito alta antes de ter experiência suficiente.

Alavancagem Forex – Conclusão

Esperamos que este artigo tenha sido útil e que tenha entendido claramente o que é alavancagem no mercado financeiro, como calcular alavancagem Forex e as consequências da alavancagem na sua estratégia de trading.

É importante lembrar que operar com alavancagem é um processo arriscado, pois ter a possibilidade de operar com maior volume pode se traduzir em maiores lucros, mas também em perdas. Tente evitar operações altamente alavancadas antes de adquirir experiência suficiente.

Portanto, a alavancagem no Forex pode ser a sua melhor amiga se usá-la corretamente e não operar em excesso, e será o seu pior inimigo se usá-la excessivamente.

3 dicas para usar alavancagem

• Se é um trader iniciante, aconselhamos o uso de alavancagem baixa, pois isso também reduzirá as suas perdas potenciais;
• Pratique primeiro com uma Conta Demo gratuita com fundos virtuais;
• Escolha uma corretora regulamentada e confiável, como a Admirals, onde poderá ajustar a sua alavancagem.

Depois de adquirir essa experiência, coloque em prática tudo o que aprendeu com uma conta de trading real.

Perguntas Frequentes sobre Alavancagem

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